Portefeuille Investisseur Heureux : une rente de 7% / an ?

Sanbouddha · #1

Bonjour,

Nouveau venu sur le forum, je viens de lire attentivement le dernier reporting du portefeuille Investisseur Heureux - Août 2014

Il y a quelques points que je ne suis pas sûr de bien comprendre, peut être les anciens du forum pourront m’aider à y voir plus clair ?

- Le portefeuille global a une valeur de 471 k€ environ. Il distribue des dividendes de 2788€/mois en moyenne, soit 7% par an ! Ces rendements sont-ils réels ? Cela me paraît très étonnant

- Ce portefeuille constitue-t-il l’essentiel des sources de revenus de l’investisseur heureux ?

Merci

Mots-clés : questions, rendement, revenus

espenlind13 · #2

Bonjour et bienvenue sanbouddha.

Je vous conseille de lire le topic Portefeuille d’actions d’IH et de fouiller un peu le forum. Vous y trouverez les réponses à vos questions, et bien plus !

InvestisseurHeureux · #3

sanbouddha a écrit :
- Le portefeuille global a une valeur de 471 k€ environ. Il distribue des dividendes de 2788€/mois en moyenne, soit 7% par an ! Ces rendements sont-ils réels ? Cela me paraît très étonnant

Le détail de la rente est pourtant bien explicité :

rocambole · #4

sanbouddha a écrit :
Bonjour,

Nouveau venu sur le forum, je viens de lire attentivement le dernier reporting du portefeuille Investisseur Heureux - Août 2014

Il y a quelques points que je ne suis pas sûr de bien comprendre, peut être les anciens du forum pourront m’aider à y voir plus clair ?

- Le portefeuille global a une valeur de 471 k€ environ. Il distribue des dividendes de 2788€/mois en moyenne, soit 7% par an ! Ces rendements sont-ils réels ? Cela me paraît très étonnant

- Ce portefeuille constitue-t-il l’essentiel des sources de revenus de l’investisseur heureux ?

Merci

Bonjour,

- Le ptf étant composé très majoritairement des foncières Cominar et ARCP achetés avec un rendement spot > 7% brut

- Depuis le rendement de cominar ayant été relevé de 2%

Cela est juste mathématique et donc pas étonnant.

En revanche, je ne serais pas étonné que la VaR 99% du ptf d’IH (perte maximale dans 99% des cas horizon 1 an) soit entre -35 et -50% à horizon 1 an en devise locale (je parle la du risque de marché et non spécifique)

Si on tient compte du change, dans la plupart des typologies de crise le CAD et l’USD auraient tendance à s’apprécier vs l’EUR ce qui atténuérait la perte de 10 à 15% à mon avis la ramenant dans la fourchette -25 à -40%

Sanbouddha · #5

roudoudou a écrit :
Cela est juste mathématique et donc pas étonnant.

En revanche, je ne serais pas étonné que la VaR 99% du ptf d’IH (perte maximale dans 99% des cas horizon 1 an) soit entre -35 et -50% à horizon 1 an en devise locale (je parle la du risque de marché et non spécifique)

Ok je comprends mieux. Vu comme ça c’est plus cohérent, le rendement obtenu étant en phase avec le niveau de risque. D’où ma seconde question, pour laquelle j’ai également trouvé la réponse (dont je me doutais un peu) en continuant à parcourir le site.

Merci

ZeBonder · #6

Juste par curiosité, pourquoi n’utilisez vous pas un margin account chez Interactive Brokers pour détenir les actions américaines/canadiennes, ça boosterait votre rendement ?

koopah · #7

Attention, margin account = effet de levier…

A la hausse, comme à la baisse.

ZeBonder · #8

Ce n’est pas comme le SRD, IB calcule une marge au moment de l’achat et elle ne bouge quasiment pas ( à moins que la société en question fasse faillite ).
Pour résumer, avec 100 euros de marge, vous pouvez acheter pour 200 euros d’actions, sans courir le risque d’un appel de marge ultérieur.

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Portefeuille Investisseur Heureux : une rente de 7% / an ?

#1 12/08/2014 11h49

#2 12/08/2014 11h55

#3 12/08/2014 15h49

sanbouddha a écrit :

1 #4 12/08/2014 15h53

sanbouddha a écrit :

#5 12/08/2014 16h12

roudoudou a écrit :

#6 12/08/2014 16h16

#7 12/08/2014 16h31

#8 12/08/2014 16h39

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