Générateur de portefeuille diversifié d'actions : vos avis ?

lesson1 a écrit :

Bonjour,

Qu’appelez-vous "toujours d’actualité"? Le générateur de portefeuille est un outil: à partir du moment où vous avez compris son fonctionnement, ses avantages, ses limites et ce qu’il faut en attendre, vous devriez pouvoir dire si cela est toujours valable aujourd’hui.

Je pense que la question portait sur les valeurs indiquées par cet outil. Sont-elles données à titre d’exemple ou sont-elles recommandées à l’achat et si oui, ces recommandations sont-elles toujours d’actualité ?

rangdalf a écrit :

Je cherche à comprendre comment les actions ont été sélectionnées. Si j’ai un panel c est plus simple à comprendre. Surtout si les valeurs proposées sont vraiment des recommandations.

Au sujet du générateur de IH (accessible ici), le principe est, pour résumer, de sélectionner une quinzaine de sociétés parmi les leaders mondiaux des dix secteurs économiques, de manière à arriver à une répartition homogène par devise et zone géographique, avec de une à trois sociétés par secteur.

L’approche est censée être totalement passive (acheter puis attendre) tout en bénéficiant de frais les plus bas possibles.

Si vous débutez, il est souvent recommandé de passer par un investissement indiciel (trackers), c’est à dire des fonds qui répliquent la variation des indices boursiers. En utilisant le générateur, vous gagnez, par rapport à un investissement indiciel :

- une meilleure diversification, les indices ne sont pas forcément homogènes en secteurs économiques ;
- moins de frais : même s’ils sont très réduits sur les trackers, on n’est pas contre 0,5 % de rendement en plus ;
- pas d’inconvénients dus à la société de gestion, comme le fait que le tracker ne soit plus éligible au PEA, que le fond soit revendu ou transmis (cas de faillite ou de changement de stratégie de la maison-mère, …)

Par contre, vous avez comme principaux inconvénients :

- la fiscalité qui s’est beaucoup alourdi sur le CTO, pour tout ce qui ne va pas aller dans un PEA ;
- l’argument de non-diversification est moins vrai avec le développement de l’offre en trackers, notamment si vous investissez sur l’indice MSCI World qui est composé de plus de 1600 sociétés dont 50 % en zone USD.

A vous de décider maintenant.

Après le vote écossais ;-) , vous pourriez même mettre un peu de Livre sterling (GBP) qui rentrerait dans le pea.

Bonne journée.