Comparatif courtier bourse en ligne (actions françaises)

Bonsoir

Je viens de parcourir toute la file, et je suis assez étonné par tous les problèmes rencontrés par les uns et les autres.

Finalement, en résumé, il me semble que pour un PEA, on a le choix entre Bourse Direct, Bourse Direct et Bourse Direct. C’est maigre.
Mais bon, pourquoi pas ?

J’ai quand même quelques interrogations.
1 ) Saxo fait-il, oui ou non, les PEA ?
2) Je suis surpris de lire que l’on peut placer des titres du LSE (Londres) dans un PEA !
Il y a moins d’un an, j’avais eu la salle des marchés de Bourse Direct qui m’avait indiqué qu’un titre étranger ne pouvait être admis dans un PEA que s’il était coté sur Euronext ? C’est nouveau, ça vient de sortir ?
3) Je ne comprends pas ce qui s’est passé avec Dubus. Dubus a vendu sa clientèle, ou une partie de celle-ci à Bourse Direct ? Merci de vos éclaircissements.
4) Bien que plus cher, Startfinance est quelquefois cité pour ses prestations de bonnes qualité. Avez vous des informations ? Des expériences qui le confirment ? Car ce broker est le seul en France à proposer Visual Chart (dans la version Java).

Merci d’avance pour vos réponses.
Cordialement
Durun

Pour la question 3), Bourse Direct a racheté Dubus, et donc la clientèle par la même occasion. Je n’ai toutefois pas bien compris leur stratégie, car ils ont tout fait (ou en tout cas ça y ressemblait vraiment) pour faire fuir la clientèle Dubus : suppression de la plateforme de trading (qui était une des forces de Dubus), et mise en place d’une tarification bien plus chère que celle de Bourse Direct avec frais de changement de tarif de 120 euros, le tout pour exactement les mêmes outils et services que les autres clients Bourse Direct au tarif BD099 ! On fait mieux pour retenir une clientèle !

De là à penser qu’ils ont racheté Dubus avant tout pour tuer un concurrent…

Pour qu’ils deviennent incontournables pour les traders actifs, il aurait fallu qu’ils reprennent la plateforme de trading de Dubus ou en développent une nouvelle. Le passage des ordres via Equiduct qui n’apparaissent pas sur Euronext n’est pas non plus très pratique pour ceux qui veulent suivre ou travaillent les carnets d’ordres.

Après, au tarif de courtage actuel, on en a pour son argent. Mais c’est dommage qu’ils n’aient pas une deuxième offre en parallèle. Le rachat de Dubus était l’occasion.

Bonjour,

Avez-vous regardé  du coté de Bforbank qui a une belle selection d’OPCVM 0% ?

Pour Boursorama, j’imagine que vous parlez du compte OPCVM 0%.

Lisez la brochure tarifaire complète. L’achat de titres en direct via ce compte (et cela concerne aussi probablement les ETFs) doit être effectué par téléphone moyennant une commission de 11€90.

Bonjour,

j’aimerais avoir votre avis entre Binck et Bourse Direct :

Pour un débutant avec peu d’ordres par mois, avec 1500 à 5000€ par ligne pour acheter des actions de l’Euronext (ex: Ubisoft, Tf1, etc..)

Sur le papier, bourse direct est moins cher, cependant il y a plus de frais annexes du style, virement à 6€ etc..

Me conseillez-vous donc plutôt BinckBanck ou Bourse Direct ?

Bonjour,

Je suis entrain de me faire une fiche sur les différents courtiers afin de me permettre de choisir celui qui me semble le mieux dans l’optique de tenir un portefeuille d’action de manière passive. J’essaie de voir quel courtier semble le mieux adapté à cette fin, que ce soit au niveau des frais qu’au niveau du parrainage.

Je précise simplement que c’est une fiche qui était à la base réservé "pour moi", j’écris donc avec mes mots, d’où le fait de citer les pays plutôt que les places par exemple, ne me criez pas dessus si cela vous parait aberrant. Toutefois si vous remarquez quelques coquilles, notamment au niveau des tarifs, n’hésitez pas à me le signaler que je puisse corriger.

J’espère que cela aidera les débutants comme moi qui hésitent entre tous les courtiers

Ma fiche a écrit :

Boursorama (80€ de frais de courtage offert grâce à un éventuel parrainage). L’ouverture du compte est gratuite, tout comme les frais de garde. Un ordre de 500€ entraine un frais de 1.99€, au-delà c’est 0.60% du montant de la transaction soit 5.50€ pour 1 000€ avec le pack « Découverte ». Il ne semble pas y avoir de différences tarifaires entre un ordre passé sur le marché français et un ordre passé sur le marché étranger.

Concernant les actions pouvant être achetés, nous retrouvons les actions françaises et bien entendu européennes avec Amsterdam, la Belgique, l’Espagne, l’Italie, le Portugal, la Suisse, Londres, et l’Allemagne. Nous retrouvons également les actions américaines, toutefois nous n’avons pas accès aux marchés émergents, asiatiques et canadiens.

Binck (100€ de frais de courtage offert grâce à un éventuel parrainage). L’ouverture du compte est gratuite tout comme les frais de garde. Un taux de change de 0.10% s’applique sur les marchés hors zone Euro. La tarification classique est simple, 2.50€ pour un ordre inférieur ou égal à 1 000€ et 5€ pour un montant entre 1 000€ et 5 000€. Toutefois, cela change concernant les marchés étrangers, ainsi concernant l’Allemagne, l’Italie, l’Espagne, l’Irlande, l’Autriche et Londres, la tarification est de 15€ + 0.15%. Concernant les actions américaines le tarif est de 5€ + 0.10%. Enfin, concernant les actions canadiennes, la tarification est de 10€ + 0.15%.

Ainsi, ce courtier donne accès au marché canadien toutefois il manque le marché suisse. Les tarifs sont à peine plus chers que Boursorama, toutefois ils sont vite compensés en cas de parrainage et l’accès au marché canadien sera très intéressant en raison des foncières canadiennes.

Saxo Banque (100€ de frais de courtage offert pour le filleul contre 200€ pour le parrain grâce à un éventuel parrainage). L’ouverture du compte est gratuite tout comme les frais de garde. Ici chaque pays dispose d’un tarif différent. Ainsi, les frais sont de minimum 5€ en France (0.10% l’ordre), 18 CHF soit 14€ en Suisse (0.10%), et 8 GBP soit 10€ à Londres (0.10%). Concernant les Etats-Unis, en moyenne le minimum prélevé est de 15 USD soit 11.7€ et au Canada 25 CAD soit 17.6€. Si vous ne passez aucun ordre pendant 6 mois, ils vous factureront 100 euros de frais d’inactivité.

A noter que nous avons également accès au marché africain et asiatique ce qui peut être intéressant. Les frais sont relativement élevés, toutefois l’offre de parrainage est assez intéressante et nous avons accès à un grand nombre de marché très utile pour la diversification, et surtout accès au marché canadien concernant les foncières cotées.

Fortuneo (50€ de frais de courtage offert pour le filleul contre 60€ pour le parrain grâce à un éventuel parrainage). L’ouverture du compte est gratuite tout comme les frais de garde. Le tarif « Bourse Optimum » semble le plus intéressant pour notre formule de gestion passive. Les tarifs sont de 1.95€ pour un ordre inférieur à 500€, 3.90€ pour un ordre entre 500 et 2 000€ et enfin 0.20% au-delà concernant le marché Paris, Bruxelles et Amsterdam. Concernant les marchés US et Europe présents sur le site, nous avons 0.20% de frais pour un minimum de 20€ auquel nous ajoutons 30€ de frais de brokers étrangers. Concernant les marchés non présents sur le site, il s’agit d’1% de frais pour un minimum de 30€ auquel nous ajoutons 30€ de frais de brokers étrangers.

Les tarifs me semblent excessifs pour aller plus loin dans l’analyse de ce courtier.

BourseDirect (50€ versé sur le compte de votre filleul contre 20 ordres gratuits pour le parrain grâce à un éventuel parrainage). L’ouverture du compte est gratuite tout comme les frais de garde.

Concernant le marché NYSE Euronext Paris, Amsterdam et Bruxelles, nous avons 0.99€ pour un ordre inférieur à 1 100€ et 0.09% pour un ordre entre 1 101 et 100 000€. Les frais de conservations concernant les valeurs étrangères sont de 0.036% annuel, à savoir que l’on peut les déduire de notre revenu imposable. Nous avons ici accès au marché de New York avec 8.50€ de frais pour un ordre inférieur à 10 000€, au marché londonien pour minimum 15€ (0.15%), ou encore suisse pour 18€ minimum (0.20%).

Excellente idée de parrainage qui correspond exactement à la philosophie de la gestion passive du portefeuille d’action. Les tarifs sont dans la norme, le seul bémol réside à l’absence du marché canadien toutefois il est précisé que « les autres marchés » sont taxés à hauteur de 0.48% avec un minimum de 41.90€, ainsi il est peut être possible d’y accéder comme cela si je comprend bien la brochure.

Dernière modification par Jesuislambda (24/09/2014 22h19)

Bonjour,

Je viens de lire toute la file et çà fait quelques temps que je fais de la procrastination sur ce sujet.

J’ai un PEA avec 1 millions d’euros (suite à une revente d’entreprise dont les actions étaient dans le PEA depuis le début). PEA plus de 8 ans. Ce PEA est aujourd’hui à la banque postale, avec des frais de courtage d’un autre temps.

Je voudrais donc changer de courtier mais j’analyse la chose de la façon suivante :
- si j’avais le choix, je ne laisserai pas une enveloppe d’1 million d’euro chez 1 seul courtier ; mais je ne peux pas couper le PEA en plusieurs PEA sauf à perdre l’antériorité fiscale => sauf à retirer de l’argent du PEA et payer la CSG correspondante (actuellement j’au un taux de csg latente à 12%) je suis obligé de choisir UN broker.
- actuellement, presque tout est en compte espèce.
- je veux avoir une approche hybride de diversification par poche: rentrée progressive sur le marché, mais :
* une partie dividend aristocrats
* une partie B&H
* une partie ETF
* une partie OPCVM
* une partie trading un peu plus actif pour des opportunités d’allers retours

je fais pas mal d’informatique, donc j’aimerai dans l’idéal avoir un accès programmatique à la plateforme même si ce n’est pas totalement indispensable pour suivre le portefeuille et me programmer des alertes ; des propositions d’arbitrage, ..

Sur des gros ordres (> 10K) les brokers semblent tous être dans un mouchoir de poche (environ 0,10% par ordre).

Je ne sais pas trop ce qu’il est possible de négocier quand on débarque avec un encours de 1M€ si vous avez une expérience là dedans çà m’intéresse.

Au niveau fiscal, bourse direct à l’air de ressortir comme le meilleur même si sur le PEA c’est moins important, à par pour le calcul de la CSG latente.

En terme d’interface et de souplesse, j’aurais peut-être choisi Saxo mais ils ne proposent pas de PEA.

Chaque broker semble avoir ses petits particularités (plutôt orienté trading, plutôt orienté opcvm, ordres stop suiveur ou pas, ..) qui font que le juste milieu pour avoir plusieurs poches et des stratégies différentes dans chaque poche a l’air compliqué avec un seul broker.

En terme de risque de faillite, il faut que j’arrive à sauter le pas.

Je n’ai pas vu d’analyse broker par broker sur le fait de savoir si le broker demande ou pas au client dans ses CGVs d’accepter que le broker puisse utiliser les titres du client en garantie d’autres opérations (cf discussion sur Garantie des titres et faillite de courtier boursier… ). Je n’ai pas encore bien compris d’ailleurs quelle clause il faut chercher dans les CGVs ou quelle question poser au broker pour qu’il n’y ait aucune ambiguité.

Boursorama, BForBank, Fortunéo, EasyBourse sont des filiales de banques française ce qui peut donner un peu plus de confiance réglementaire dans le dispositif concernant le risque de faillite.

Est-ce que certains d’entre vous gèrent leur PEA avec une approche hybride (actions + etf + opcvm) et avez-vous trouvé la brebis à cinq pattes ?

Bonjour mdelobel pour votre réponse.

Je réfléchis à une AVLux par ailleurs mais effectivement pour l’instant je n’ai pas encore fait le pas de "casser ce pea" qui a un avantage fiscal certain (déjà 8 ans).

Bonjour,

oui c’est sûr je vais faire un transfert du PEA pour garder l’ancienneté.

Est-ce que l’un d’entre vous à déjà testé EasyBourse (filiale de la banque postale) et a connaissance de particularités propres à ce courtier qui font que ce n’est pas un bon choix ?

côté tarif, il est plus cher que binck ou boursedirect mais à une offre "gros ordres" qui peut être intéressante : min 10€, puis 0,10% plafonné à 20€ pour les ordres < 100.000€

Il est rarement mentionné dans les échanges par rapport à Binck ou Boursedirect mais on peut lui voir l’avantage d’être une filiale de la banque postale.

Bonjour,

Je suis en train de réfléchir à l’ouverture d’un CTO chez Fortuneo, tarif 0 courtage pour y loger des actions Françaises en B&H.

Question cruciale, quelqu’un sait si les 50 K€ d’encours doivent être impérativement logés sur le CTO ou si ils peuvent être sur le CC, le livret +, voire l’assurance vie de Fortuneo.

Cher Bajb,

Je vous répondrais en 2 points en ce qui concerne ma question:

1) Face à Bourse Direct, par exemple, cette formule de Fortuneo permet dans certains profils d’utilisation d’économiser jusqu’à 215 € par an. Une broutille peut-être pour vous, pas pour moi.

2) C’est sans doute mineur comme vous dites comparé au gain ou à la perte pouvant être engendré par le choix d’une action…mais le choix d’une action n’a pas strictement rien à faire dans ce fil où il est question d’optimisation. Donc, vous êtes hors sujet.

En espérant que vous serez de meilleur poil lundi matin

bajb a écrit :

le choix du courtier revêt une importance toute mineure.
Bon ok je suis de mauvais poil comme tous les fin d’après-midi le dimanche

C’est un point de vue… ma dernière année chez Cortal en Trading actif m’aurait permis d’économiser de mémoire sur le seul CTO 3800€ si j’avais migré un an plus tôt chez Bourse Direct… une paille et pour d’autres… un détail. :)
Faites comme moi… une bonne randonnée et la fin de journée est tout autre :)