Portefeuille d'actions de Adadou70

Bonjour Adadou,

Très intéressant. Il y a beaucoup de Membres et de discussions où l’on essaie de composer un portefeuille momentum sur AV "correct" en fonction des perf Backtestées et surtout des ETF dispo sur l’AV.

SMN souhaite même ici (Assurance vie pour Permanent Portfolio, Lazy Portfolio, Ivy Portfolio…) utiliser, à raison, la pression du forum pour faire intégrer plus d’ETF en AV.

Hence my question : comment avez-vous fait votre choix de panier ? Avez-vous du « sacrifier » des ETF obligations ou or à la diversité ? Quelle est la perf escomptée d’après le Backtest ? ou d’après vous !

Merci !

Bonjour,

Bilan Février

La performance sur le mois de Février est de 8,19%, j’ai battu le MSCI WORLD qui lui fait un performance de 6,46%

Je ferai le reporting mensuel dans ce graphique des différentes performances:
   - de mon portefeuille/ mois
   - de mon portefeuille cumulé
   - du msci world/ mois
   - du msci world cumulé



La matrice de choix du fond investit.



Lorsque je devrais arbitrer sur un autre indice que le Nasdaq100, j’arbiterai 100% du fond euro eurossima vers le fond netissima.

Lors des différents backtest avec les différents ETF présent au sein de l’AV, celui-ci n’était pas source de pertes, du coup je ne l’ai pas supprimé, peut être je ne l’utiliserai jamais.

Le fond euro sera bien-sur privilégié lorsque le marché des actions sera sur une phase descendante.

Si j’ai bien compris la philosophie d’une stratégie momentum, c’est de surfer sur la vague?

Donc si la tendance de mon bassin d’ETF est à la baisse je ne vais pas rentrer dedans, mais attendre que la vague "reprenne de la bête"

c’est bien à sa que sert le filtre MMA50>MMA150 ?

adadou70

Bonjour adadou70,

Il semblerait d’après vos images que vous ayez une feuille excel qui calcule quel ETF choisir au moment de votre rebalance. Est-ce le cas ?

Car je cherche un moyen similaire de calculer automatiquement mes scorings sur une spreadsheet (excel ou google), mais je n’ai toujours pas trouvé comment…

Merci d’avance

Bonjour,

Merci beaucoup pour votre réponse

Serait-il possible que vous partagiez votre spreadsheet sur le forum ? Car je suis sur que cela en aiderait plus d’un !

Je vous en remercie d’avance et bonne soirée

Après moults réflexions / essaie de portefeuille, je pratique depuis environ 2 ans la constitution d’un patrimoine via une démarche qui pourrait ressembler à un Permanente porte-follio

Je décompose mon patrimoine en 4 parties:

  1- Partie Liquidité:     Argent disponible rapidement / épargne de précaution
  2- Partie Obligataire: J’ai choisie d’utiliser les fonds euros de mes contrats d’assurance vie                               
                                 + PEL
  3- Partie Actions:       Investissement via un PEA sur un ETF WORLD
  4- Partie Immobilier: La partie de mon patrimoine avec laquelle je fais du levier via des
                                 investissements à crédits



1- Partie Liquidité:

Etant multibanque j’ai choisi d’utiliser au mieux les différentes enveloppes (LA/LDD/CEL) pour avoir une poche de liquidité disponible immédiatement sur l’ensemble de mes banques ce qui se traduit par une concentration sur le CEL, et le reste éparpillé sur différents comptes

Répartition des enveloppes liquidité:
LA :                                                8.5%
LDD :                                             17.8%
Liquidité sur compte courant immo:  18.9%
CEL:                                               54.7%

2- Partie Obligataire:

Au vu de la faible liquidité et du taux,  j’ai choisi de définir mon PEL ouvert en 2012 donc taux à 2.11% net a la partie obligataire.

J’ai commencé à m’intéresser  à la gestion patrimoniale au moment où les offres internet pleuvaient pour l’ouverture d’une assurance vie en ligne et où on offrait 100€ pour l’ouverture d’une AV avec 500€. J’ai donc placé pas mal d’argent dans l’ouverture. J’ai donc pas mal d’AV ouvertes, et que je n’ai pas fermé car j’attends les 8 ans pour les solder.

Cette chasse aux primes d’ouverture fait qu’aujourd’hui je possède 6  assurances vie ( Linxea Vie, Mes placements retraite, Mes placements liberté, Mon projet retraite vie, Puissance Avenir).

Ce qui porte la répartition de ma partie obligataire par assureur comme suit:
  - GENERALI:   55%
  - SURAVENIR: 18%
  - SPIRICA:      3%
  - PEL:             23%

A l’échéance des 8 ans de mes AV vers 2022/2023 je pense que je fermerai les contrats suivants:  Linxea Vie / Mon projet retraite / Puissance Avenir

Si je devais conseiller une AV aujourd’hui je conseillerai l’AV de bourso avec son fond euro exclusif sans condition d’UC, mais aussi pour la possibilité de faire une avance dés 20K€ sur 50% de la somme ( doc d’emprunter 10kE pour 20K€ sur 3 ans reconductibles 3 ans de plus ( donc 6 ans))

3- Partie Actions:   

Initialement j’étais partie sur une stratégie momentum sur mon AV Linxea Vie, avec le temps et les différentes lectures, je pense qu’il est plus simple et plus efficace de partir sur un 100% ETf World et via un PEA pour limiter les frais sur le long terme.

Donc "historiquement" j’avais des ucs dans mes AV. J’étais arrivé à atteindre mon allocation cible (50% action/50 oblig hors liquidité et immo). Ne voulant par alimenter de nouveau avec des versements mes AV j’ai arbitré les Uc vers les fonds euro d’un coup en avril 2019.

Aujourd’hui je n’alimente plus que mon PEA via des renforcements mensuels de 500€ et j’utilise le trackers LYXOR MSCI WOR PEA, car le CW8 a dépassé les 250€ donc ne rentre plus dans l’offre de 1€ l’ordre de passage chez bourse direct ( mon courtier)

Sur mes AV je possède quelques Uc ( H2O Multibonds R, CPR Croissance DEFENSIVE, CPR Croissance REACTIVE P

Répartition de ma partie actions:
  - PEA (MSCI World):                  68%
  - UC AV:                                   28%
  - PEE ( Fd actions international): 4%

La partie UC qui me reste à vocation à être arbitrée vers les fonds euros au fur et à mesure que j’alimente mon PEA

Quand j’aurai dépassé les 50Ke sur le PEA je regarderai pour diversifier avec un ETF émergent. Pour le moment je suis assez à l’aise avec seulement un World.

4- Partie Immobilier

La partie immobilière se compose de deux investissements à crédit

Un premier investissement (2015) en SCPI( PFO2 et Patrimmo Commerce) à travers mon AV Mes placements liberté. J’ai contracté pour cela un prêt étudiant sur 8 ans. Avec le recul j’aurai dû prendre 10 ans et 5 ans de différé….
Le fond euro SPIRICA de la partie obligataire correspond aux loyers versés par les SCPI. Mon erreur a été de prendre le fonds euro Général au lieu de prendre Allocation long terme.

Un second investissement de 2 appartements F1 bis (2016) qui s’auto finance sur 20 ans.

Avec ma compagne nous venons de constituer une SCI. Nous sommes en cours de recherche afin de trouver un financement pour 50K€ de PIERVAL SANTE.

On réfléchit à recommencer l’investissement en immo locatif direct, mais le fait qu’à chaque fois que j’ai évolué professionnellement depuis que je suis sortie de l’école m’a demandé de changer de lieu géographique, pas à l’autre bout de la France, mais mes appartements actuel sont déjà à 2h30 de route… et cela pour gérer le quotidien fait beaucoup.

Adadou70