Portefeuille d'actions et immobilier de Jeff33

Les observations des sociologues de l’investissement constatent que de façon générale on vend ce qui marche et on garde ce qui perd car notre biais psychologique donne plus d’importance à la perte que l’on veut éviter qu’au gain que l’on peut faire.

J’avoue que moi-même pour l’instant dès qu’une action est positive et que je veux du cash pour autre chose, je vends…
Mais je me retrouve aujourd’hui avec plus de lignes en négatif que de lignes en positif et avec des titres que j’ai lâchés alors qu’ils continuent de monter et ceux qui sont en perte… qui le restent.

Clairement combien le titre a monté n’est pas un critère de vente. Il faut trouver d’autres critères. La valeur intrinsèque si vous savez l’évaluer, le PER comparé au PER de l’industrie ou PER historique du titre si vous voulez un indice facile à obtenir et qui d’après Lynch a du sens. Vous avez aussi le P/E/G (G pour growth) qui prend en compte les perspectives de croissance des revenus ce qui est important pour la valorisation du titre.

Bref oublions combien ça a monté mais regardons combien cela peut encore monter.
Les investisseurs value le font très bien. Simouss par exemple qui a déjà beaucoup gagné avec Guillin ne le lâche pas car il en attend plus. Pour l’instant il a eu raison.

Bonjour,

J’ai eu l’opportunité de revendre mes obligations (c’étaient des obligations du crédit agricole) avec une plus value de 10%.

J’en ai profité pour acheter du GTT dans la foulée suite à sa baisse de 20% au début du mois. Achat de 37 GTT.

J’ai par ailleurs repris 95 Dream Office quelques jours avant l’annonce de la diminution d’1/3 du dividende. Je trouvais cela dommage car le dividende était largement couvert avec payout ratio de 90%. Cela met un coup d’arrêt à mon début de boule de neige.

Donc en portefeuille:
          - 278 ABC Arbitrage (PEA)
          - 5 Foncières des Régions.
          - 481 Dream Office.
          - 100 Cominar.
          - 37 GTT.

Dividendes: 37 euros (SCPI Corum Conviction) + 22 euros (Dream Office) + 3 euros (Cominar) = 62 euros.
Le mois prochain verra donc une diminution des dividendes.

Par ailleurs, je vais faire transférer mon PEA vers Binck (car le crédit agricole ne m’offre pas cette année les frais de garde, ma conseillère étant partie).

Je devrais disposer d’environ 13 000 euros (suite à un héritage) (mon père a fait faire le virement mardi dernier, je n’ai toujours rien, Merci la caisse d’épargne au passage pour sa lenteur), j’hésite à renforcer Dream office ou à prendre Artis Reit pour 5000 euros, mais je devrais renforcer Cominar (au risque d’une éventuelle diminution du dividende comme Dream Office ?) de 5000 euros, ainsi que HCP (2000 euros ?), voire un peu d’Air Liquide (1000 euros ?).

Merci Rossox,

Oui effectivement, le PEA est très concentré: une seule ligne (ABC Arbitrage). Ceci pour 2 raisons, Je concentre l’essentiel de mon effort d’épargne vers les foncières offrant de très bon dividendes (et à moindres coûts), mon impression étant confirmée par la newsletter de Philippe sur les foncières récemment.
La deuxième raison, si jamais j’ai un problème (qui ne peut être résolu par mon faible capital épargné sur livret et PEL) je peux retirer les sommes très rapidement (ce qui n’est pas le cas du PEA, car si je retire la somme, je perd l’antériorité fiscale). Pour l’instant, je vire les dividendes sur mon LDD.

Oui j’avais vu les discussions sur le tracker de Vanguard REIT US (VNQ), mais pour une raison qui m’échappe, je préfère les titres vifs. Peut-être l’adrénaline lorsque je lis les résultats ou les commentaires des collègues du forum bien meilleurs que moi sur le sujet et sur les perspectives futures des foncières (au moins à court terme, car on ne sait pas de quoi sera fait le monde dans 10 ans).

Pour Bourse direct, ce qui me rebute, c’est le coût de virement depuis BD vers un autre compte. Car à terme, j’aimerai bien consommer ces dividendes (au moins pour une meilleure qualité de vie).

Bonsoir à tous,

Achat de 143 Gramercy Property Trust.

Portefeuille:
          - 278 ABC Arbitrage (PEA)
          - 5 Foncières des Régions.
          - 550 Dream Office.
          - 500 Cominar.
          - 500 Artis Reit.
          - 75 HCP.
          - 37 GTT.
          - 15 Air Liquide.
          - 143 Gramercy Property.

Il me reste 1 000 euros à investir. J’hésite entre renforcer Grammercy Property Trust, ou investir dans Realty income ou Vereit, et même New York REIT malgré son management externalisé. Qu’en pensez-vous ?

Bonsoir,

Renforcement de 79 Dream Office. Une des 3 lignes en léger rouge. Il y avait Air Liquide et Foncière des régions, mais pour des raisons de retard de transfert (après les dividendes de Air Liquide et Foncière des Régions), j’ai opté pour Dream Office.

  Portefeuille:
          - 278 ABC Arbitrage (PEA)
          - 5 Foncières des Régions.
          - 639 Dream Office.
          - 500 Cominar.
          - 500 Artis Reit.
          - 75 HCP.
          - 37 GTT.
          - 15 Air Liquide.
          - 290 Gramercy Property.

  Dividendes Avril:  191 euros.
   - Corum conviction: 38 euros.
   - Dream Office REIT: 23 euros.
   - Cominar: 22 euros.
   - Artis REIT: 15 euros.
   - Foncière des régions: 18 euros
   - HCP: 20 euros.
   - Air Luiquide: 24 euros.
   - GTT: 31 euros.

A noter que c’est le 2ème mois d’affilé au dessus de 100 euros. Y aura-t-il une 3ème mois consécutif ? Suspense…

Aujourd’hui, j’hésite à prendre un prêt conso (proposé par le Crédit Agricole) de 1% sur 23 mois (durant la période de l’euro) pour 5000 euros et les placer sur Vereit, Grammercy et HCP.

Tout dépend de si vous l’acheter pour du LT ou CT

Bonsoir.

Vente de mes 16 actions renault à 70,51 euros avec une plus value de 5%.

C’est gagne petit mais cela reste bien mieux qu’un livret A. Et c’est toujours ça de pris.

Bonjour Jef56,

J’ai vendu afin de prendre une plus value rapidement. J’ai vu que Renault était un peu volatil, notamment depuis le Brexit. Si j’avais fait -5%, je n’aurai pas revendu. Aujourd’hui, ça a fonctionné. Évidemment, je n’avais pas de boule de cristal, donc si ça n’avait pas monté, je l’aurai gardé en portefeuille. J’ai préféré sécuriser mes gains en vue de la volatilité du moment. Regardez aujourd’hui Renault continue sur sa lancée et prend 4% de plus (évidemment si j’avais su…, mais je ne vais pas me plaindre car 5% en quelques jours c’est déjà mieux que 0,75% sur 1 an).

J’ai mis cet argent sur mon LDD. Car j’envisage de changer ma voiture d’ici 4 ans. Je mets donc tous mes dividendes sur le LDD. J’ai l’idée d’acheter ma prochaine voiture aux enchères, la mettre en vente et faire une plus value et d’en racheter une autre (je prendrai une voiture qui me plait dans le cas où je n’arrive pas à la revendre).

Jeff33 a écrit :

J’ai vendu afin de prendre une plus value rapidement. J’ai vu que Renault était un peu volatil, notamment depuis le Brexit. Si j’avais fait -5%, je n’aurai pas revendu. Aujourd’hui, ça a fonctionné. Évidemment, je n’avais pas de boule de cristal, donc si ça n’avait pas monté, je l’aurai gardé en portefeuille.[…] mais je ne vais pas me plaindre car 5% en quelques jours c’est déjà mieux que 0,75% sur 1 an).

La comparaison avec le livret A ne me semble pas du tout pertinente.
D’autre part, comme vous le dites "aujourd’hui ça a marché" mais avez-vous réfléchi au fait que si ça ne marche pas la prochaine fois, vous pouvez tout aussi bien perdre 5% et vous retrouvez à 0.
Et vous dites que dans ce cas de figure, vous ne vendez pas ! Et si la semaine suivante ça baisse encore de 5% ? Vous en êtes à -5% en quelques jours.
C’est beaucoup moins bien que le livret A

Si vous généralisez votre méthode, vendre rapidement sur une petite plus-value et garder longtemps en cas de moins-value, vous allez finir par n’avoir que des lignes en moins-value puisque vous allez forcément vous tromper de temps en temps.
Ce n’est qu’une question de temps pour arriver à ce résultat.

Et une fois dans cette situation, sans cash complémentaire pour moyenner en baisse ou tenter de nouveaux achats dans l’espoir de gains, on  finit par ronger son frein et commencer à vendre ses lignes en baisses pour recommencer.

Il me semble que c’est donc une stratégie plutôt spéculative même si l’on se promet de conserver ses titres sur le long terme.
Ce n’est pas une critique, c’est une phase par laquelle nous sommes nombreux à passer avant de s’assagir.

Je pense qu’une stratégie de long terme doit être menée aussi bien si le cours des entreprises détenues monte que baisse. La vente à la hausse ne doit intervenir que lorsque le cours de l’entreprise est jugé surévalué par rapport à sa situation financière et pas sur quelques pourcents gagnés.

Quant à la forte baisse de Renault de 80 à 64 euros, elle était certes exagérée mais n’était pas sans raison. L’ensemble du secteur a plongé suite au Brexit et à la crainte justifiée de la future difficulté des britanniques à acheter des voitures étrangères dont le coût s’est renchéri brutalement. Marché non négligeable pour les constructeurs français.
Cela dit, la baisse à ce moment a bel et bien constitué une opportunité.

Bonsoir,

Achat de 119 Vereit. Il est dommage de ne pas l’avoir fait avant (je la voulais déjà quand c’était à 6/7 dollars) vu que le cours a augmenté (on ne peut pas avoir toutes les valeurs de sa watchkist à des bas niveaux pendant une éternité, sinon ce serait trop beau…).

Portefeuille:
          - 278 ABC Arbitrage (PEA)
          - 5 Foncières des Régions.
          - 639 Dream Office.
          - 500 Cominar.
          - 500 Artis Reit.
          - 75 HCP.
          - 37 GTT.
          - 15 Air Liquide.
          - 290 Gramercy Property.
          - 119 Vereit

  Dividendes Avril:  208 euros.
   - Corum conviction: 37 euros.
   - Epargne Foncière: 27 euros.
   - PFO2: 67 euros.
   - Dream Office REIT: 26 euros.
   - Cominar: 22 euros.
   - Artis REIT: 14 euros.
   - Gramercy Property Trust: 15 euros.

Ajouté aux dividendes perçues les 51 euros de plus value sur Renault ce mois-ci.

A noter que GTT est passé en moins value, je pense revendre le titre à court terme car les perspectives à venir ne sont pas bonnes du tout.

Bonjour francoisolivier,

J’ai vu et lu (et relu) la file. Au départ, je ne voulais pas suivre bêtement les achats de notre hôte (et peut être Mevo qui a initié la file mais je ne sais pas si il en a acheté). D’autant que, ayant des difficultés avec l’anglais, je ne pouvais pas suivre les problèmes liés à l’enquête, si ce n’est via les analyses sur le forum.

Mais, je dois avouer que les derniers résultats me confortent dans l’idée que c’est une belle valeur avec un fort potentiel. A suivre.

Après, il est vrai que je dois composer un portefeuille avec peu de liquidité. Mais la situation devrait s’arranger (je l’espère) car je viens de commencer un nouveau travail (mais en indépendant, donc le temps que l’activité se lance, je devrais avoir des RDV fourni par la société pour laquelle je travaille en septembre) et que ma compagne devrait trouver un travail (elle a finit ses études en juin et travaille actuellement en tant que saisonnière). Si la situation s’améliore, je pourrai casser mon PEL. Pour l’instant, je le garde au cas où.

J’aimerai aussi avoir du realty income. Plus tard, j’espère acheter des valeurs comme Coca cola, heineken, macdo et autres dividend aristocrat et avoir un portefeuille passif.