Portefeuille d'actions d'Afloman

Pourquoi ne pas prendre que des trackers?

Le tracker VEUR pour l’Europe est un bon choix : couvre largement le marché européen (moyennes et grandes capitalisations), TER faible, réplication physique…
Il me semble plus intéressant que les deux autres trackers cités qui couvrent un ensemble de sociétés beaucoup plus restreints.

Cela me semble une bonne idée de se diversifier avec  les trackers pays émergents et US.

Je comprends aussi votre plaisir à vous sentir co-propriétaire d’une société.

Deux variantes possibles à ce que vous pensez faire pour la partie européenne (avec des actions en direct) :
* prendre le tracker VEUR pour les grandes et moyennes capitalisations européennes.
* prendre quelques actions de petites capitalisations françaises qui viendraient compléter le tracker (il y a beaucoup d’idées à ce sujet sur le forum).
ou autre :
* prendre plutôt un tracker FTSE 100 (qui vous fait la diversification en devise au niveau européen).
* prendre le reste en actions de sociétés françaises.

Une autre suggestion complémentaire : commencer avec les 3 trackers sans actions pendant 1 ou 2 ans.
Cela vous permet de vous lancer et vous laisse le temps d’atteindre 10/15keuros sur le PEA. Vous pourrez pendant ce temps définir sereinement les règles d’investissement pour le choix des actions en direct.

Bonsoir,

Toujours après de multiples recherches, voici la stratégie que je compte mettre en place:

- 40% EU : AMUNDI STOXX Europe 600:  FR0010791004 / 67,45€ frais 0,18% / 83% Big cap 12% Small

- 30% US LARGE:  AMUNDI ETF SP 500 : FR0010892224 / 33,51€ frais 0,15% / 99,6% USA 94% big cap
- 10% US SMALL: AMUNDI ETF RUSSELL 2000: FR0011636190 / 153€ frais 0,35%

- 10% Emergents: AMUNDI ETF MSCI EM : FR0010959676 / 3,47€ frais 0,20%

OU                         LYXOR UCITS MSCI EMG MKTS C: FR0011440478 / 11,94€ frais 0,55%

- 10% Japon: LYXOR UCITS ETF PEA JAPAN (TOPIX) C EUR - FR0011871102 /15€ frais 0,45%

OU                    HSBC MSCI JAPAN UCITS ETF IE00B5VX7566 - MJP / 26€ frais 0,19%

Je vais me concentrer dans un premier temps sur un investissement lazy uniquement composé de 5 trackers, avec un apport immédiat de 3000 € puis un investissement mensuel régulier de 250 à 500 €, le tout sans m’interdire à moyen terme de posséder des 1 à 5 lignes d’actions en direct sur des entreprises françaises.

Merci des conseils que vous saurez m’apporter, notamment sur mes hésitations concernant les trackers Japon et Pays émergents.

Afloman

Merci pour cette réponse,

Je compare systématiquement sur Morningstar, Quantalys et sur les sites des gestionnaires.

C’est dans une optique de diversification au niveau des gestionnaires que j’ai essayé de trouver d’autres ETF, notamment pour le marché émergent et le JAPON, mais est-ce bien nécessaire si les différences performances sont autant marquées ()frais de gestion, prix de la part etc)..?

Bonjour,

Je me suis finalement tourné vers le STOXX 600 car en l’analysant je me suis aperçu qu’il était composé à hauteur de 12% sur des small cap.

J’hésitais en fait, voire j’hésite encore, entre cet ETF unique ou bien la combinaison Vanguard FTSE EU ETF EUR + un ETF Small cap EU (type FR0010900076, IE00BKWQ0M75 ou encore FR0010168773).

J’ai estimé qu’en plus de recouvrir plus large il pouvait servir d’ETF unique avec la répartition que j’envisage, à savoir 10% sur des small cap EU.
De plus il est moins récent que le VANGUARD et son historique est plus facilement analysable, bien que je garde à l’esprit que les performances passées ne présagent en rien de performances futures identiques.

Concernant les small cap US j’ai bien évidemment fait le tour des trackers possibles sur PEA et sur Bourse direct notamment, et je n’ai pu trouver que ce RUSSELL 2000 dont j’ai bien vu qu’il n’était peut être pas optimal, mais faute de mieux.
Je l’ai choisi pour diversifier le coté US, mais fondamentalement je pourrais me tourner vers une répartition unique à 40% sur l’AMUNDI SP 500.

Merci pour vos questions et remarques.

Afloman

Bonjour,

Je regarde sur Morningstar, ansi que sur bourse directe, boursorama et fortuneo.

Je tape bien évidemment les trackers dans la barre de recherche de ce forum, beaucoup de discussions très intéressantes en ressortent.

Et je regarde bien évidemment sur les sites directs des assureurs, qui présentent de façon totalement complète leurs etf.

Concernant l’historique des dividendes je recoupe les infos que je trouve à droite à gauche mais je n’ai pas trouvé de site qui répertorie l’historique des dividendes, je n’ai pas vraiment cherché en fait.

Cordialement

MAJ DU 02/11/2016

Bonjour à tous,

Je viens à l’instant de fêter mes 3 premiers ordres avec pour achat:

- 37 VANGUARD FTSE EUR au PRU de 26,39€ pour un total de 974,58€
- 30 ETF S&P500 au PRU de 32,73€ pour un total de 980,10€
- 144 AMUNDI EMERGENTS au PRU de 3,39 pour un total de 486,14€

J’ai finalement dû laisser tomber le HSBC JAPAN car non éligible PEA

Je suis dans une stratégie lazy avec investissement mensuel de 300€ et j’hésite encore sur la poursuite immédiate de mon investissement (investissement initial prévu de 4000€, il me reste donc 1500€ environ).

Soit l’ajout d’un ETF émergents ou équivalent à hauteur de 500€, soit l’ajout de deux titres en direct je songe notamment à air liquide (1000€ histoire d’arriver d’emblée aux 10 titres détenus) et total (à hauteur de 500€).

Merci pour vos remarques.

Afloman

J’ai profité de la baisse à l’ouverture en ce jour d’élections pour me positionner sur Air Liquide, je passe donc sur la détention d’actions en direct mais ce titre va être géré totalement comme un fond de portefeuille, je voulais juste un cours me permettant d’obtenir plus de 10 actions pour moins de 1000€, ce qui a été fait ce matin avec 11 actions pour 999,90€ soit un PRU de 90,9€.

Je procèderais avant la fin de l’année au passage à la détention au nominatif administré, coût de 18€ avec bourse direct.

Oui de ce que j’ai pu lire sur le forum ce passage est gratuit chez beaucoup de brokers en ligne, sauf bourse direct.

Je n’ai pas vu d’évolution des tarifs sur les ordres chez boursorama par contre, comme vous l’indiquez..

Bonjour . Avez-vous une idée sur le montant des dividendes approximatif tri ou annuel ?

Mise à jour au 01 février 2017



Petit ajustement de la stratégie: je détache 300€ tous les mois sur mon PEA que j’avais initialement prévu de répartir de manière égale sur chacun de mes 3 ETF (donc 100€ sur chaque), je vais toujours conserver cette somme mais procéder à des achats trimestriels, donc 300€ réparti sur chacun des tracker (donc 300€ sur chaque).
Je procède ainsi pour diminuer les frais d’ordre et pour conserver la répartition initiale de mes trackers (40% Large EU - 40% Large US - 20% Emergents)