Portefeuille d'actions de Sonced69

Bonjour,

Petite mise a jour après le premier mois de mon CTO.

Cette fin de mois m’a permis de créer mes nouvelles lignes pour continuer la diversification de mon portefeuille continuant sur la meme stratégie qu’exposée précédemment (investissement sur des entreprises exceptionnelles et/ou de rendements).

Seules grosses exceptions concernant deux lignes:

RIG : Transocean

ESV : Ensco

Les deux valeurs ci-dessus atteignant des valeurs basses records et travaillant dans le secteur du drilling, ces deux compagnies semblent avoir tous les atouts pour faire face a cette période de cours bas du pétroles et faire un rebond dans les prochains mois ou prochaines années.

Transocean ayant le backlog le plus important du secteur, et ENSCO ayant une trésorerie importante et pas de grosses échéances de dettes avant 2019 au contraire de Seadrill par exemple qui doit faire face a de gros échéances de dettes dans les mois a venir et dont la banque route est
entrevue d’ici 2017 si la dette ne peut pas être renégociée.

Sinon petit retour sur mon Broker, Bourse Direct. J’ai voulu rentrer des lignes foncières canadiennes mais cela n’est pas autorisé par Bourse Direct..

Pour le mois prochain je vais essayer de trouver une ou deux valeurs supplémentaires maximum et commencer a renforcer  mes lignes existantes.

Portefeuille 06-09-2016



Allocation sectorielle



Allocation devises



Capitalisation



Calendrier des dividendes

Fff

Dernière modification par sonced69 (22/06/2024 13h38)

Cigarette a écrit :

Si vous souhaitez investir dans les foncières canadiennes Binck donne accès à la bourse de Toronto. Personnellement j’en suis très satisfait et vous pouvez même ouvrir un compte en CAD rattaché au CTO.

Just my 2 cents…

Quelle est l’avantage a avoir un compte  CAD rattaché au CTO?
J’ai en portefeuille des actions Canadiennes et je n’ai pas pensé à cela.

Bonjour,

sonced69 a écrit :

J’ai aussi ouvert un second CTO chez DEGIRO (…) et me permet par la même occasion d’investir sur le marche canadien.

De mon point de vue, et puisque votre objectif est de vous créer une rente, Degiro n’est pas une bonne idée pour les actions canadiennes. En effet, ce courtier ne gère pas encore correctement la convention fiscale franco-canadienne. Vous serez ainsi prélevé à la source de 25% et non de 15% comme cela devrait être le cas après remplissage des formulaires.
Témoignage Gamma76

Pour palier à ce problème, le meilleur post sur le forum est celui de Lebnet
C’est pour cette raison que mon CTO Degiro est affecté aux actions US, et celui de Binck sert pour les canadiennes.

Pour compléter la réponse de Jeff56 à la question de

Nathanair" a écrit :

Quelle est l’avantage a avoir un compte  CAD rattaché au CTO?

le but est bien d’avoir à éviter des opérations de change.
Chez Binck on peut activer un compte en plusieurs de devises, dont le CAD pour que les dividendes reçus restent en CAD pour les ré-investissement.
Chez Degiro, où l’auteur de cette file possède un compte, on peut aussi le faire, mais à ce moment là, on passe en change manuel, ce qui revient à 10€ par opération, soit beaucoup plus cher que le tarif AutoFX.
Ainsi, pour moi, chez Binck les dividendes CAD restent en CAD et chez Degiro les dividendes $ deviennent des €.

Comme Lebnet l’a écrit, il est possible de récupérer le trop perçu, qui est payé par chèque par l’administration Canadienne. Auquel cas, la perte est limitée aux frais d’encaissement d’un chèque Canadien dans votre banque (30€ dans mon cas).  Il faut donc avoir perçu + de 300€ de dividendes pour que ça vaille le coup de réclamer. Mais sur une position conséquente avec un bon rendement ce n’est pas un problème.

Quand aux frais de change manuels, il sont aussi beaucoup moins cher qu’en automatique. La seule limitation est que cela vous oblige à changer une forte somme initiale  d’un coup. Le point d’équilibre est à 12500€ (10€+0,02% vs 0,1%). Vos dividendes canadiens peuvent s’accumuler sur la poche idoine sans frais.

Quand je vois les tarifs de transaction de Binck sur Toronto (10€+0,15%) vs 2€ + CAD0,01par action chez Degiro, sur une position de 2000€ d’une valeur à 20€, le coût supplémentaire chez Binck est de 11€. If faut donc toucher 110€ de dividendes, soit plus dune année dans la plupart des cas, pour amortir les frais de transactions par les 10% de trop perçu même si on ne fait rien.

conclusion, les frais de transaction réduits sont un avantage énorme au rendement, en particulier si vous faites du renforcement mensuel.

D’ailleurs je suis a la recherche d’une ou deux valeurs en service financier et service de telecommunication pour finir la diversification de mon portefeuille.

Je suis preneur de tout conseils et analyses.

Je pensais a:

Telecoms

Telstra Corporation Limited
Telenor Action Norvège

Financier

Zurich Insurance Group

Merci.

Dernière modification par sonced69 (07/05/2017 14h47)

Bonjour a tous!

Mise a jour juin 2017

Au delà de mon Portefeuille de titres, ça y est je me suis lancé et je suis en préparation d’un dossier de souscription a hauteur de 200 000 Euros pour la SCPI Genepierre, seule SCPI que ma banque SG voulait bien financer ayant une situation particulière de non-résident.

Concernant mon CTO, j’ai renforcé de façon générale mes lignes et j’ai effectue les opérations particulières ci-dessous:

Vente

Cominar
HCP

Achat de nouvelles lignes

Valeurs de rendement

ABC Arbitrage
Cherry Hill Mortgage Investment Corp

Valeurs de croissance potentielle (et vu que je n’étais pas assez positionne sur les Techs a mon gout)

Tesla Inc
Broadcom Ltd
Weibo Corp
Alibaba Group Holding Ltd
JD.com Inc

Portefeuille

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 16/06/2017

~Consommation discrétionnaire (9,5%) :
     5 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________3,3%
     2 Hermes International_______________________2,6%
     2 Tesla Inc (USD)____________________________2,0%
    17 JD.com Inc (USD)___________________________1,7%

~Consommation de base (7,9%) :
    12 Nestle SA (CHF)____________________________2,7%
    18 Unilever PLC (GBP)_________________________2,6%
     5 PepsiCo Inc (USD)__________________________1,5%
     2 L'Oreal SA_________________________________1,1%

~Energie (12,9%) :
    44 TOTAL SA___________________________________5,7%
    76 Transocean Ltd (USD)_______________________1,7%
   101 Ensco PLC (USD)____________________________1,5%
    20 Royal Dutch Shell PLC (GBP)________________1,4%
     5 Chevron Corp (USD)_________________________1,4%
     6 Exxon Mobil Corp (USD)_____________________1,3%

~Services financiers (7,5%) :
   235 ABC arbitrage______________________________4,4%
    65 Cherry Hill Mortgage Investment Corp_______3,1%

~Santé (8,2%) :
    16 Sanofi_____________________________________4,0%
     9 Johnson & Johnson (USD)____________________3,1%
    10 Novo Nordisk A/S (DKK)_____________________1,1%

~Industrie (6,0%) :
    77 easyJet PLC (GBP)__________________________3,5%
    11 Vinci SA___________________________________2,5%

~Matériaux de base (5,8%) :
    14 LyondellBasell Industries NV (USD)_________2,9%
     9 Air Liquide SA_____________________________2,9%

~Technologie de l'information (9,3%) :
     7 Apple Inc (USD)____________________________2,6%
   130 SigmaTron International Inc (USD)__________2,2%
     5 Alibaba Group Holding Ltd (USD)____________1,8%
     8 Weibo Corp (USD)___________________________1,5%
     2 Broadcom Ltd (USD)_________________________1,2%

~Services de télécommunication (6,5%) :
   418 Telstra Corp Ltd (AUD)_____________________3,6%
    68 Telenor ASA (NOK)__________________________2,9%

~Services aux collectivités (8,0%) :
   689 Centrica PLC (GBP)_________________________4,6%
    61 Veolia Environnement SA____________________3,4%

~Immobilier (18,5%) :
   215 Dream Office Real Estate Investment Trus___8,1%
   300 Dream Global Real Estate Investment Trus___6,3%
    45 ANF Immobilier_____________________________2,7%
     2 Unibail-Rodamco SE_________________________1,3%

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________0,4%

Fait avec XlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 16/06/2017 (immobilier uniquement)

~Diversifié (65,9%) :
     2 Unibail-Rodamco SE_________________________7,3%
    45 ANF Immobilier____________________________14,6%
   215 Dream Office Real Estate Investment Trus__44,0%

~Commerce et centres régionaux (34,1%) :
   300 Dream Global Real Estate Investment Trus__34,1%

Repartition sectorielle



Repartition devises



Rente mensuelle

En augmentation de 87% suite a mon dernier reporting:



Plan d’achat

Ayant une rentrée de liquidités prévue d’ici peu, je vais renforcer mon portefeuille et je pense achever sa diversification de la façon suivante:



Bon week end a tous !

Bonjour Waffle,

Désolé pour la réponse tardive.

Non pas de montage particulier et comme vous dites je souhaitais commencer a augmenter mon patrimoine via crédit.

Ce n’est sans doute pas l’investissement le plus rentable mais en étant expatrie il y a des avantages certains a la gestion passive des SCPI.

Je songe d’ailleurs a reprendre des parts sous peu.

Concernant la fiscalité je suis un peu perdu, n’ayant jamais paye d’impôts en France, n’ayant pas d’identifiants pour l’accès en ligne du site impots.gouv.fr, et le service des non résidents ne répondant pas a mes courriers, je ne sais pas vraiment quand et comment déclarer tout ça.

Je vais les appeler sous peu mais j’aurai préféré une réponse écrite de leur part.