Portefeuille d'ETF de Rossox

Oui, je suis totalement d’accord, mais pour BRK-B je ne me suis pas fixé d’allocation stratégique… c’était plus une action "coup de cœur", le fait de détenir un bout "du maitre"…

Sinon, je me suis fais mon cadeau de noël à moi même en avance ! J’ai repris pour 13 parts de Small cap’s Europe soit 491.35€, pour une allocation passant de 8.39% à 10.71 % et pour un PRU passant de 34.26€ à 35.026€.

Portefeuille de trackers passif de Rossox - Décembre 2016 - 23 éme mois

I) Performance générale

Le PTF a continué sur sa lancé de Novembre, en grappillant les % au fil des séances pour finalement se stabilisé voire baisser un petit peu en cette fin de mois

Le PTF dans son ensemble est à +13.93% sur PRU , soit +3221.08€.

le PEA est à +11.12% brut

Le CTO est à +26.28% brut

La valeur de la part quand à elle augmente de +3.37% sur le mois pour finir à 118.04.

En prenant comme référence la valeur de part,la performance de cette année est donc de +11.90%.
Depuis la création du PTF, c’est à dire 23 mois, la performance est de +18.04%.

Ce qui nous donne un rendement annualisé de +8.65%. (merci jef56 pour la formule magique )

Plutôt pas mal pour une stratégie qui me prend environ 5 minutes par mois non ?

II) Investissement programmé

L’investissement de début Janvier se fera sur le tracker World, car c’est celui qui s’éloigne le plus de sa répartition cible.

III) Immobilier

VNQ termine l’année à +8.20%

IV) Remarques

Le dividende du mois de Décembre de VNQ est tombé.. toujours aussi mal de voir tout ces prélèvements de partout ! L’année prochaine il y en aura moins, car j’ai demandé la dispense d’acompte des 21%.

Sinon, je vais intégrer une nouvelle variable dans mes reportings ! Je mesure le % avant de pouvoir prendre mon mi-temps de 25h/semaine ! (Rappel, je vise les 500€/mois environ en rente avec une vente de 3.5% de mes trackers/an) Normalement 4% passe, mais je préfère laisser une petite marge de sécurité ! Tout ceci sur le PTF hors immobilier, VNQ étant du "bonus".

J’ai donc estimé ma partie actions à 150K€, et le % exprimé désigne l’avancement de remplissage de la partie actions du patrimoine (PEA+BRK-B sur CTO). J’en suis actuellement à 17.56%.

Alors (150K€*0.035)/12 donne 437.5€. Je m’étais dit qu’un salaire de 1300€/ mois me suffisait largement pour vivre, et je suis à 10.55€ brut/heure (le montant horaire augmentera les prochaines années) soit 8.12€ net. 8.12*25heures*4semaines= 812€+437.5€= 1249.5€. Cela me parait donc jouable… sachant que je ne compte pas les dividendes versés par VNQ, mes futures probables augmentations de salaire, ni les différentes aides auxquelles j’aurai éventuellement le droit..

Je vais voir pour essayer de mettre un peu de World Smart Beta cette année en PTF, surement celui de chez Amundi, pour 20% du PTF je pense, je vais étudier un peu plus cela durant la semaine..

Voici mon portefeuille actuel en ce 30/12/16







Ps: BONNE ET HEUREUSE ANNEE 2017 à tous ! Mangez bien, buvez bien, profiter de vos proches lors du réveillon, mais n’oubliez pas, si vous avez un peu bu, ne SURTOUT,SURTOUT pas conduire !

Dernière modification par Rossox (31/12/2016 08h42)

Bonjour Rossox,

25h pour un mi-temps, ça fait un gros mi-temps quand même. Sûrement voulez-vous parler d’un temps partiel ? Bon là je chipote un peu quand même.

Par contre pour votre calcul de revenu une fois que vous serez passé à 25h/s, il faut prendre en compte le fait qu’un mois ne fait pas 4 semaines pile. Cela serait plutôt de l’ordre de 4,33 semaines.

. 12 * 4,33 = 51,96 (soit les 52 semaines d’une année)
. 35 * 4,33 = 151,55 (soit le nombre d’heures d’un temps plein à 35h)

Votre calcul de revenu devrait donc être :
8,12 * (25 * 4,33) = 878,99€

Comparé aux 812€ que vous comptiez ça ne fait, dans l’absolu, "que" 67€ de plus, mais par rapport à votre objectif cela représente une part tout de même non négligeable.

Dernière modification par Neo45 (04/01/2017 10h08)

En tout cas je trouve votre objectif de poursuivre une activité à temps partiel intéressant.
Personnellement je suis déja à temps partiel, avec quasiment 28h/s répartis sur deux emplois. L’un à 20h/s et l’autre à 8h/s.
L’idéal (et surtout le plus à ma portée) serait de ne garder que mon travail principal, et de laisser tomber l’autre, qui, dans le fond, ne m’apporte vraiment pas grand chose.

Pour ce qui est de la fourchette basse, je fais de même quand il s’agit de rentrées d’argent. Lorsqu’il s’agit de dépenses, je prends la fourchette haute. Quitte à ajuster le moment venu, cela évite bien souvent les mauvaises surprises.

Bonne continuation pour vos "83%" à venir

Rossox a écrit :

On pourrait néanmoins dire qu’effectivement les Value et le Growht sous-performent car ils sont seulement investit sur l’Europe…

C’est là qu’est tout le problème, c’est incomparable !

Si vous voulez faire une comparaison, vous pouvez le faire avec le CEU (Amundi ETF MSCI Europe UCITS ETF C (EUR)).

On ne peut rien conclure sur l’avenir, l’Europe a fait moins bien que les US sur les dernières années mais qui sait ce qu’il en sera pour les prochaines années

Quelques nouvelles en ce temps hivernal !

Janvier et Février devraient être des mois avec une très bonne rentrée d’argent.
J’attends ma prime trimestrielle qui sera versée fin Janvier et dont le montant n’est pas connu pour le moment, et l’intéressement que l’on touchera normalement en Février, et dont le montant est de 2.6K€.
Cela me fera un mois avec un salaire à 3.8K€. Je mettrai directement 1K€ sur VNQ logé dans le CTO, et je rentrerais en 4x sur le tracker Smart Beta World d’Amundi, en investissant dessus en plus du renforcement mensuel sur 4 mois, histoire de lisser un minimum le risque.

En achetant 16 lignes sur PEA vous aurez… 16 actions européennes. Avec un tracker monde (si vous parlez bien des 0,38% de frais annuels de ce tracker) vous en avez 1600, pondérées selon leurs capitalisation boursière, et de tous les pays développés. Le tout avec une ligne de quelques centaines d’euros (permettant ainsi d’investir régulièrement).

Je passe sur le fait qu’il y a des frais de courtage sur les trackers également.

Portefeuille de trackers passif de Rossox - Janvier 2017 - 24 éme mois

I) Performance générale

Un mois plat, sans réelle direction, jusqu’au dernières séances ou le PTF à bien suivi le mouvement baissier.

Le PTF dans son ensemble est à +12.69% sur PRU , soit +3034.25€.

le PEA est à +10.17% brut

Le CTO est à +24.21% brut

La valeur de la part quand à elle baisse de -0.71% sur le mois pour finir à 117.20.

II) Investissement programmé

L’investissement de ce mois-ci se fera sur le Amundi Russel 2K, car c’est celui qui s’éloigne le plus de la répartition cible. (8.64% contre 10%)

III) Immobilier

VNQ reste dans les clous à +6.71%

IV) Remarques

Le PTF a fêté ses 2 ans le 21 Janvier !

J’ai reçu une petite prime ce mois-ci, je vais donc pouvoir investir un peu plus, 1K€ tout pile.
Reste à voir si je met ces 1K€ sur le Russell 2K, ou si je met 500€ dessus et 500€ sur l’ouverture de ma ligne Smart Beta d’Amundi. (l’option de la nouvelle ligne est la plus probable.)

La baisse récente des marchés si elle se poursuit sera surement une bonne raison de remettre au pot !

Quant à la baisse des indices, le diversification prouve encore qu’elle est efficace car le PTF ne perd que 0.71% ce mois ci…

Voici mon portefeuille actuel en ce 31/01/2017

M.erci skywalker !

-Les lignes mes conviennent, je ne pense pas en avoir trop. Je n’ai pas de "Total stock" sur PEA comme on pourrais l’avoir via le tracker Vangard sur CTO qui propose via un seul ETF plus de 6200 entreprises US de toutes tailles… j’ai donc dû augmenter mon nombre de lignes pour élargir mon champ d’investissement, tout en restant raisonnable…ceci pour coller au plus prés du marché. Cependant il est vrai que le tracker REIT Europe est redondant avec le World, mais j’ai voulu essayer un petit tilt sur les REITs. A voir si cela me porte préjudice dans le futur ou pas.

-Non je n’ai pas pris de benchmark, mais un total world serait, je pense, un bon benchmark A creuser..

-Non les SCPI’s ne sont plus d’actualité, pas de possibilité de prêt, et finalement, je préfère dédier mon épargne au remplissage de mon PEA le plus rapidement possible.

Rossox a écrit :

Celle-ci s’élève à 1016.15€/an, soit 84.68€/mois.
Méthode de calcul : (Montant poche action+montant poche immobilier)/3.5%.

Bonsoir Rossox,
Pouvez vous nous indiquer quelles sont les valeurs qui vous permettent de dégager les 1016.15€/an de rente ?
Très bonne soirée et merci pour ce suivi rigoureux.

Rossox a écrit :

Bien-sûr ! Il s’agit du montant de la valorisation de ma poche action+immobilier*3.5%.  Nous somme donc à (26952+2100)*3.5%=  1016.15€.

Des études on montrées qu’on pouvait retirer 4% par an de son capital pour espérer en tirer une rente sans que ça n’impute celui-ci.

M*rci pour avoir éclairer ma lanterne ; très bon lien soit dit en passant !