Trackers PEA : liste complète des trackers éligibles PEA

Déjà les ETF d’Amaundi sont plus cher et syntetique par rapport à Ishare, Surtout le MSCI World.

Nos 2 PEA sont déjà au plafond et sont constitués d’ETF’s Amundi. Donc,  nous voulions diversifier et d’avoir sur le CTO des ETF physiques d’un émetteur différent.

Vous avez raison pour le choix de capitalisant, mais comme sur le Vanguard all world j’ai une jolie plus value je ne veux pas le vendre pour le moment car nous avons un taux IR élevé.

Bonjour Fructif,

Quand vous parlez d’ETF momentum, cela trait à votre stratégie ou existe t’il des ETf momentum et si cela est le cas, comment fonctionnent ils? Comment ces ETF sont ils gérés?

Johntur,

Voyez l’article de notre ami Fructif sur les questions de fiscalité des ETF dans le CTO.

Ces ETF momentum ont donc une stratégie momentum  plutot simpliste. Et cela au regard d’une strategie plus fine, par ex: back test sur 1,6 et 12 mois, MM150 et/ou MM50…

Ais je bien compris? Si c’est le cas, quel est l`intérêt de confier la stratégie momentum à un ETF plutot que de la gérer soi même, l’aspect lazy?

Ces ETF mixent plusieurs indicateurs (on ne peut pas dire que ce soit si simple) et il existe des ETF qui mixent les indicateurs momentum, quality, value et low vol.
C’est possible de le faire tout seul mais ça prend beaucoup plus de temps, il faut payer un service type stockopedia, et c’est une stratégie beaucoup plus concentrée donc beaucoup plus risquée je dirais.

Bonsoir,

J’ai continué mes comparaisons avec le CAC40 et j’ai sélectionné celui d’Amundi FR0007080973 qui n’est pas forcément le moins cher en frais de gestion mais surperforme les autres depuis 8 ans.



De la meme facon pour l’ETF Stoxx Europe 600, c’est un de BNP EasyETF le FR0011550193 qui surperforme les autres. Je n’arrive pas a expliquer ces différences (fiscalisation différente ?). Si quelqu’un a une idée, je suis preneur.

Si vous admettez ne pas être bon dans les achats/ventes, pourquoi ne pas garder des trackers classiques mais avec des achats systématiques sans chercher à timer les achats/ventes ?

En lisant votre message j’avais l’impression que vous vouliez passer de trackers ’standard’ à des trackers orientés boites à gros dividendes. En fait vous voulez garder le même type de tracker mais en version distribuante plutôt que capitalisante c’est bien ça ?

Que comptez vous faire de ces dividendes ? Les consommer au quotidien ? Si c’est pour les ré-investir il y a peu d’intérêt face à des trackers capitalisants.

Vous avez quelques screener pour les ETF que vous pouvez trier par type de traitement des dividendes : ETF portfolios made simple | justETF

Lyxor ETF permet aussi de faire une recherche sur ses produits.

Concernant votre question sur la différence entre capitalisant et distribuant, vous trouverez une réponse ici : Portefeuille d’ETFs de Pitivier93 (message #14)

Je fais du value momentum sous forme de stock picking de façon assez massive. J’en parle de façon détaillée et ouverte ici et sur mon blog. Ca mériterait des pages et des pages, mais il ya déjà beaucoup d’informations.

Je fais du value momentum sur indice (~ETF), mais de façon moins marquée. J’interviens de temps en temps sur le forum à ce sujet. Mais je n’ai pas encore mis par écrit de façon construite ma vision sur ce sujet ! Ce sera sûrement dans mon prochain livre (quel teasing ! …).

Bonjour,

Suite à vos conseils je pense ouvrir un PEA la semaine prochaine. Je comptais fermer mon PEL qui ne me rapporte que 2% bruts, et investir dans des trackers diversifiés pour assurer un rendement supérieur sans trop de risques. Cela dit le risque ne me fait pas peur non plus.

Par ailleurs, dans un souci de bonne relation avec ma banque notamment pour de futurs emprunts, je pensais ouvrir le PEA chez eux (Crédit Agricole). Pensez-vous que ce soit une erreur par rapport à une banque en ligne ?

Je pensais mettre dans un premier temps 8000€ sur ce PEA. Une partie sur un ETF world (Amundi ETF MSCI WR) qui me semblais bien.

Ce tracker semble être assez tourné vers les USA, aussi je me demandais si vous auriez un conseil à me donner pour un tracker europe et un asie, éligible PEA, avec un risque peut-être moins élevé que sur l’Amundi (qui est noté assez risqué sur morningstar, mais qui a de très bons résultats).

Plutôt des ETF capitalisants d’après vos conseils.

Pour la répartition, je ne sais pas trop, un tiers chacun ? Ou si vous avez mieux en tête.

Je recherche une épargne qui sur-performe mon PEL actuel (aux alentours de 1.7/1.8% ça devrait être facile), avec en portefeuille des ETF risqué et d’autres moins. Comme dit précédemment, le risque de me dérange pas tant que l’historique du tracker est bon.

En vous remerciant,
Bonne journée.

Je ne connais pas exactement les frais, j’ai un RDV avec mon banquier la semaine prochaine.
Je me doute bien que c’est moins intéressant, la question est surtout dans quelle mesure.

C’est une banque qui nous suit sur nos projets professionnels (famille de vignerons) depuis plus de 50 ans, du coup l’emprunt est très facile et la confiance est là. C’était surtout pour conserver les fonds dans cette banque, car je sais qu’ils aiment bien ça en cas de demande de prêt.

Maintenant si les frais sont vraiment beaucoup plus grands, j’irais ailleurs. Mais là aussi je ne sais pas trop où. Boursorama semble assez cher aussi pour une banque en ligne, Fortuneo on ne m’en dit pas du bien.

Par ailleurs je réfléchis toujours aux actions/ETF à placer sur ce PEA. J’essaie de diversifier, mais je ne sais pas exactement comment.

Je pensais en gros à 50% lazy ETF (type world, small et big caps, europe, une peu d’émergent), 30% actions en direct (là à voir si je diversifie à mesure les secteurs), et 20% immobilier (il existe un tracker éligible PEA chez amundi, ou bien sinon des SCPI sur CTO ?).

Qu’en pensez-vous ?

Si je place sur une SCPI en CTO, je peux repousser la création d’AV que j’avais prévu et donc allouer 3/4k€ de plus au couple PEA/CTO.

En revanche, petite interrogation de ma part. Je suis allé sur le site d’Amundi et de Lyxxor, pour regarder les performances de certains ETF qui m’intéressent. Je suis un peu embêté par certaines courbes. En effet, s’il n’y a pas de distribution de dividendes mais un réinvestissement, le cours de la part devrait monter sans cesse, sinon cela n’a aucun intérêt. Or sur beaucoup de trackers je remarque beaucoup de variations à la baisse, voire des chutes des fois.

A ce moment là ne vaut-il pas mieux prendre des ETF distribuant, pour être sûr d’obtenir un revenu, puis le réinvestir ou garder une partie liquide ?

Merci pour vos éclaircissements et votre patience.

Du coup bourse direct est une bonne banque en ligne pour vous ? Ils permettent de prendre tous les trackers normalement éligibles pea ?
J’ai lu que certains ne permettent pas de prendre ce qu’on veut.

Concernant ma remarque sur les trackers, ça manquait de clarté.

Le but pour moi est d’obtenir un revenu régulier via les dividendes. Pour ensuite réinvestir ces dividendes. Seulement quand je vois les trackers qui reinvestissent les dividendes je me rend compte qu’au final leur cours subit tout de même les fluctuations normales d’une action, avec le risque que la valeur chute.

D’où mon interrogation, ne vaut-il mieux pas prendre des trackers distribuants, pour être au moins sûr d’obtenir des dividendes que l’on pourra réinvestir sur ce qu’on veut.

C’est la première fois que j’achète ce genre de valeur, d’où mes questions qui peuvent sembler simplistes.

Merci.