Compte à terme pour les entreprises alimenté par virement bancaire…

lerenard · #1

Bonjour,

Je souhaite placer de la trésorerie de mon entreprise et je souhaite ouvrir un compte à terme mais uniquement si on peut l’ouvrir par virement (je ne souhaite pas envoyer de gros chèque par la poste même si le risque est minime … donc ça exclue le CAT GeMoneybank ).

Vu les taux ridicules servis actuellement sur les CAT, je ne veux bien entendu pas devoir ouvrir un compte bancaire supplémentaire et payer des frais qui annuleront tout le bénéfice de l’opération.

Si quelqu’un a une piste je suis preneur

NOTE: j’ai déjà des fonds chez SG et CA , donc ces 2 banques sont exclues d’office pour pondérer les risques …

Merci.

Mots-clés : cat entreprise virement

Nikki · #2

Dans mon entreprise, nous procédons en envoyant un virement sur un compte désigné par la banque (au nom de la banque), et le montant repart immédiatement sur un compte à terme à notre nom. Le tout se fait sans ouverture de compte courant : on signe uniquement le contrat du dépôt à terme.

Les intérêts sont versés sur un compte dont nous fournissons le RIB ou sont capitalisés, selon les banques.

Si le montant est important, je vous invite à téléphoner à un commercial de l’établissement sélectionné. Le choix virement/chèque est un détail mineur qui peut s’arranger, je pense.

lerenard · #3

C’est déjà une possibilité, mais le compte à terme est-il ouvert dans la même banque que celle ou l’entreprise a déjà son compte courant ? Car dans mon cas ça n’est pas applicable, je ne souhaite pas mettre tous les œufs dans le même panier.

Nikki · #4

On peut ouvrir un compte à terme sans compte courant.
Peut-être pas pour des petits montants pour lequel le commercial a une procédure à respecter, mais au-delà d’une certaine taille, cela ne pose aucun problème.

Ou alors, vous pouvez négocier un compte courant sans frais, utilisé uniquement pour cette opération et qui sera fermé sans frais au terme du compte à terme.

lerenard · #5

OK donc je peux démarcher une banque classique et négocier avec eux l’ouverture d’un CAT direct ou avec compte associé sans frais.

cedric81 · #6

Bonjour,

J’ai effectué pour la trésorerie de ma société, j’ai placé sur un compte à terme une somme de 200k€ avec des intérêts établis en fonction de ma période de retrait( la période max était de 24 mois ), ça n’a posé aucun problème et tout a été effectué par virement.

Ocedar · #7

MyMoneyBank (ex GE-MoneyBank) traite désormais les virements pour les dépôts sur CAT.

Tssm · #8

Cedric, quels taux les CAT sur quelles échéances ?

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