Portefeuille d'ETF et d'OPCVM d'Alex44

Bonjour alex44,

Merci pour votre partage !

alex44 a écrit :

2630 €sur fonds tempo Duo (bloqué 2ans, fin en avril 2018, si eurostoxx supérieur à avril 2016, rendement 11% sur 2 ans) FR0013082757

Que se passe-t-il dans le cas contraire ?

Water Pea World lyxor FR0011882364 1 fois l’an (pour moi l’eau est un enjeux majeur dans l’avenir)

Pertinent, je partage votre opinion. J’ai cet ETF dans le viseur depuis quelques semaines. La performance est très bonne (49%) mais 3 ans c’est peu pour pouvoir en tirer des conclusions. Avez-vous regardé les valeurs principales qui le compose (Geberit, American Water Works, Masco Corp, Veolia Env, Pentair, etc…) ?

Au plaisir de vous lire

Anonyme a écrit :

La lanterne n’éclaire que celui qui la tient.

alex44 a écrit :

Il y a perte en capital seulement si eurostoxx50 perd 40% à la fin des 5 ans.

Plus précisément : il y a perte en capital si l’indice a baissé de plus de 40% sur la période des 5 ans. Si l’indice a baissé de 39%, vous êtes remboursés de 100% du principal mais si l’indice a baissé de 50%, vous perdez 50% (perte égale à celle de l’indice).

alex44 a écrit :

Ce n’est pas une super formule, je ne regrette pas mais je n’y retournerai pas.

Disons que c’est lucratif pour l’émetteur (et l’intermédiaire, s’il y en a).

Alex 44 :

Concernant les valeurs qui compose l’ETF water, clairement non.

Bonsoir Alex et Michel ,je me suis moi aussi intéressé il y’a quelques temps à cet etf et j’avais trouvé cette analyse plutôt surprenante :
video bfm business sur le site N3D.EU.

http://www.n3d.eu/article/Plongez_dans_ … Water/1504

Bonsoir,

des choix intéressants… Enormément de risque sur une moitié du tout, et aucun rendement sur l’autre. Et au total, la gifle.

Je livre deux liens à votre sagacité :

Sur le premier, les variations YTD d’un certain nombre d’OPCVM :
https://www.h24finance.com/

Sur le second un ETF Monde éligible PEA (on trouve aussi des ETF sur MSCI World EUR en AV) :
https://www.boursedirect.fr/fr/marche/e … PAR/seance

Je pense que vous auriez intérêt à continuer à vous documenter en fréquentant de bons auteurs. Il y en a ici, et dehors aussi (Philippe Maupas et son blog Alpha Beta Blog Voyage au pays des produits d’investissement, par exemple).

Edit : quant aux OPCVM actions du premier lien, on notera que les quelques fonds qui battent l’indice MSCI Monde YTD étaient dans les choux depuis des années, et que les fonds qui garnissent le bas du tableau caracolaient en tête l’an passé. En fait, la seule chose qui semble constante, c’est que la très grande majorité des OPCVM actions font moins bien que l’indice pris ici comme référence, et que plus on compare sur une longue période, moins on trouve d’OPCVM qui surperforment.

Dernière modification par Phaeton (20/07/2022 20h41)

Bonjour Alex, à quoi le prêt in fine de 68k a-t-il servit? Désolé si l’information est disponible quelque part mais je n’ai pas compris ce point.

Si je comprend bien, vous avez 46.5k actuellement sur l’AV et vous versez 2k par trimestre (donc si vous continuez les versements au rythme actuel, vous allez verser 44k d’ici fin 2027). Normalement, vous allez réussir à sortir 68k en 2028. Cependant il est vrai qu’il est possible que réalisiez des moins-value sur le marché des actions sur un horizon 2028. Je n’ai plus les chiffres historiques sur les yeux mais il y a eu plusieurs périodes de 5 ans où les actions ont eu des rendement négatifs. Si cela vous fait soucis, peut-être faut-il que vous arbitrez sur des supports moins volatils pour votre AV. Rien ne vous empêche de garnir votre PEA ou CTO en même temps où vous avez un horizon d’investissement plus lointain (à voir selon votre profil?).

Enfin en remarque générale, je ne suis pas fan des fonds ou ETF thématiques (water, techno etc.). En complément d’un coeur de portefeuille diversifié (ex. indice world), pourquoi pas. En revanche, les frais sont élevés et le risque est de commencer à trader sur chaque nouvelle tendance lorsqu’une thématique vient à la mode. A moins d’être un investisseur macro de talent, il est probable de sous-performer un indice world. Pensez que le marché anticipe et est sensé être plus ou moins efficient. Les anticipations des investisseurs se retrouvent souvent dans les cours.

Je ne suis pas français et ne connaît pas votre situation fiscale, ni votre appétence au risque donc à vous de décider/chercher conseil éclairer.
Par contre, voici une idée. Il serait possible de considérer cette AV comme un amortissement indirect de votre prêt. Vous arbitrez votre AV sur support sans risque et vous versez trimestriellement la somme nécessaire pour arriver à 68k à l’échéance du prêt. A vue de nez, (68k-46.5k)/nombre de trimestre restant (20 pour l’exemple)= 1075 EUR à verser par trimestre. Ainsi vous êtes sûr de disposer de la somme pour rembourser le prêt.
Ensuite vous pourriez utiliser le cash-flow de l’immeuble restant sur les supports que vous souhaitez (PEA, AV, cash pour vos opérations immobilières) avec l’horizon de temps que vous voulez.