Portefeuille d'actions de Slymoun

Bonjour,

Après ma présentation rapide sur le forum, voici le temps (j’avais hâte) de vous présenter mon modeste PEA.

Tout d’abord, un petit peu d’histoire. J’ai ouvert mon PEA en 2014 chez FORTUNEO (versement initial de 10150€) et acheté quelques titres pour démarrer ma diversification. Comme expliqué dans ma présentation, la gestion et les objectifs de ce PEA ont bien évolué depuis. Gestion passive, buy and hold avec objectif de rente (1000€ par mois) basée sur les dividendes.
On peut dire que j’ai véritablement démarré son suivi à partir de mi 2016 avec des apports et achats plus réguliers.

Je réalise le suivi de ce PEA avec un outil maison inspiré de ce que j’ai pu trouver sur Internet et amélioré en fonction de mes besoins (sans vouloir faire de l’ombre à notre hôte, je n’ai pas l’intention de le commercialiser!). Je suis un adepte de DIY (Do It Yourself) et j’ai également réalisé d’autres outils comme le suivi de ma cave à vin. Cela a quelques avantages comme la réalisation d’un outil à son image et selon ses envies mais cela prend beaucoup (trop) de temps (notre hôte pourra sans doute le confirmer). Ce genre d’outil est sans limite en termes d’ajout de fonctions. Je pense par contre investir dans le logiciel xlsValorisation pour suivre plus efficacement les sociétés. Je n’ai pas le temps de réaliser un outil de ce type moi-même et surtout je ne pense pas avoir suffisamment de connaissances financières pour réaliser un tel outil. Passons au détail du PEA.

Stratégie:
- Buy and hold (déjà dit)
- Investissement mensuel de 400€. Je voudrais rapidement passer à 500€ par mois (en fonction de mes revenus).

L’indice de comparaison choisi est le CAC40 GR.
Je n’ai pas pour objectif de battre l’indice ni de faire +30% chaque année. Je cherche des actions plutôt "bon père de famille" (j’aime bien cette expression). Je suis tellement dans cette approche que je me rends compte que je n’ai pas encore réalisé un seul ordre de vente sauf pour Euler Hermes Group ayant profité de l’OPA d’Allianz. Malgré la très belle plus value (+63% en 1,5 ans), j’aurais bien aimé la garder dans mon portefeuille car elle offrait un très bon rendement. Est-ce que parmi vous, il y en a qui sont comme dans mon cas (pas un seul ordre de vente)? Je suis curieux de le savoir car je me pose pas mal de questions à ce sujet vis à vis de ma stratégie comme vendre Carrefour qui est la bête noire de mon portefeuille (-35%) et qui a fortement réduit son dividende. Je connais le proverbe "Mieux vaut se couper la main tout de suite que le bras plus tard" mais j’ai tendance à avoir du mal à m’en séparer.

Détail du portefeuille:



J’arrive bientôt à un palier de 100€ de dividendes par an. Encore un effort!

Performance:
Valeur de part (même si la valeur de part n’est pas l’objectif principal du portefeuille, c’est toujours agréable de voir que cela monte: 135.90 vs 141.89 pour l’indice.
TRI: 7.55% vs 9.21% pour l’indice
J’ai réalisé une très bonne année 2017 (+15.56%) alors que l’année 2018 est négative pour le moment:
- depuis le début de l’année: -2.69% vs 5.29% pour l’indice
- du mois de mai: -2.11% vs -0.55% pour l’indice

Je m’intéresse également à d’autres facteurs et en particulier au Beta de mon portefeuille par rapport à l’indice que je calcule dans mon outil. Le Beta à 3 ans est de 0.55 ce que je trouve assez "rassurant". Il correspond bien à mon portefeuille qui augmente (sauf cette année) mais pas aussi vite que l’indice. C’est un inconvénient quand le marché est haussier comme en ce moment. J’espère que ça sera un avantage quand le marché sera baissier. Mon portefeuille devrait (en théorie) ne pas trop dégringoler (2 fois moins que l’indice).

Investissement:
En mai, j’ai ouvert une nouvelle ligne (Lagardere SCA) et renforcé Suez (39 actions au prix de 12.575€). Je n’ai pas encore réinvesti les dividendes du mois de mai.
J’ai empoché 560€ de dividendes au mois de mai. C’est clairement le plus gros mois de l’année. J’aimerais bien rééquilibrer la répartition des dividendes mais ce n’est pas si simple dans PEA.

Dans ma watch list:
- SWORD GROUP
- IC
- RUBIS
- U10
- DANONE

Autres réflexions:
Je m’intéresse également à la diversification en monnaie. Je regarde quelques sociétés sur la bourse de Londres mais je pense ne pas avoir choisi le bon courtier pour les bourses étrangères (c’est une erreur lors de la sélection de mon courtier, je n’avais pas pris en compte ce paramètre). En effet les frais de courtage sur la bourse de Londres sont au minimum de 50€! Il ne faut pas se tromper dans ses choix.

Voilà pour l’instant (un peu long peut-être). J’espère avoir vos commentaires et avis.

Mots-clés : dividende, pea (plan d'epargne en actions), portefeuille