Portefeuille d'actions de Ju

Bonjour,

Je me lance enfin dans la présentation de mon portefeuille qui est dans sa 3ème année d’existence "active".
Le but de ce portefeuille est de me fournir une rente pour mes 40 ans d’au moins 2000 euros net (net d’impôt, prélèvements, inflation) / mois et une performance annuelle de 6% nette.

La rente de 2000 / mois :
La méthode pour obtenir la rente de 2000 euros / mois est calquée sur celle de nôtre hôte : grosses capitalisations avec si possible un MOAT, diversification sectorielle, bon historique de dividende mais aussi des REITs (de qualités variables, mais tout comme IH, j’apprends de mes erreurs et
je vais tendre vers l’achat de REITs plus "premium", le portefeuille parle de lui même).
Le but étant d’avoir une gestion passive avec seulement des réajustements de portefeuille afin d’avoir une pondération par ligne de + ou - 4%.(la surpondération de certaines actions a aussi été une de mes plus grosses erreurs). Cette classe d’actif représente "le socle" du portefeuille.

La performance annuelle de 6% nette:
Avoir une performance de 6% nette est, à mon sens, irréalisable avec uniquement des valeurs de rendement car cela oriente le portefeuille vers des sociétés de qualités moyennes qui ont une faible visibilité sur la pérennité du dividende, par conséquent, la performance s’obtiendra via d’autres stratégies :
- Sociétés en croissance
- Société en bas de cycle
- Investissement value
- Momentum
- Small caps
- Obligation Junk avec levier

Il y a de tout! Je n’ai pas de préférence particulière, je saisie les opportunités. La pondération max par ligne de ce type d’actif est de l’ordre de 1 voir 2% et la part n’excède pas 25% du portefeuille.
Cette gestion est plus active mais nécessaire si on veut cet objectif de performance de 6% (avec un objectif de 3%, je prendrais un tracker et des dividends aristocrates mais je n’arriverais jamais à mon objectif de rente avec ce que je peux investir mensuellement)

En 3 ans d’existence active, la rente brute s’élève à 857 euros/mois, j’estime (au doigt mouillé attention!) qu’il me faudrait 3000 euros bruts/mois dans 9 ans pour remplir mon objectif en termes de rente, il reste du travail…

Au niveau de la performance, la part ressort à 123%, elle est plus que passable quand on voit l’évolution des indices depuis 2015, j’ai été trop brouillon, trop suiveur, et pas assez rigoureux, j’en tire les conséquences mais le mal est fait…Néanmoins, mon objectif est atteint en termes de croissance mais cela n’est pas un gros challenge dans ces conditions de marché!



N’hésitez pas à me faire parvenir vos critiques, vos remarques!

Merci de m’avoir lu,

Ju

Mots-clés : croissance, dividende, rendement