Portefeuille d'ETF de Rossox

Portefeuille de trackers passif de Rossox - Octobre 2018 - 45 éme mois

I) Performance générale

Le PTF subi la volatilité de plein fouet ce mois.

Le PTF dans son ensemble est à +19.65% sur PRU , soit +6544.45€.

le PEA est à +15.60% brut

Le CTO (BRK-B) est à +47.07% brut

La valeur de la part tremble à -5.14% pour redescendre à 130.49. (Après avoir frôlé les -10% la semaine dernière)

II) Investissement programmé

Normalement ce mois-ci 500€ iront sur le world.

III) Immobilier

VNQ reste dans le rouge à -8.87%.

IV) Remarques

RAS

V) Rente mensuelle

La rente mensuelle descend légèrement, pour atteindre 125.46€/mois, soit 25.09% de mon objectif.

Voici mon portefeuille actuel en ce 01/11/2018

Portefeuille de trackers passif de Rossox - Novembre 2018 - 46 éme mois

I) Performance générale

Le PTF grappille quelques % ce mois-ci

Le PTF dans son ensemble est à +21.01% sur PRU , soit +7100.49€.

le PEA est à +15.82% brut

Le CTO (BRK-B) est à +56.7% brut

La valeur de la part augmente légèrement de +1.4% pour atteindre 132.31.

II) Investissement programmé

Ce mois-ci 500€ iront sur le Small Caps Europe.

III) Immobilier

VNQ reste dans le rouge à -4.66%.

IV) Remarques

Binck m’a envoyé une correction de taxe de 6.2€ sur les dividendes de 2017. Toujours bon à prendre.

V) Rente mensuelle

La rente mensuelle atteint 128.98€/mois, soit 25.80% de mon objectif.

Voici mon portefeuille actuel en ce 02/12/2018

M*rci, le plus dur étant de rester discipliné et de se tenir à sa stratégie !

Coup de chance pour BRK, je suis rentré au bon moment ! De toute façon c’est une action que je garderai à vie je pense…

Small caps europe ce mois-ci car c’est l’ETF qui s’éloigne le plus de ma répartition cible ! 8.88% contre 10% voulu au sein du PEA.

Portefeuille de trackers passif de Rossox - Décembre 2018 - 47 éme mois

I) Performance générale

Après avoir plongé à plus de -10%, le PTF c’est repris et fini le mois de Décembre en se redressant légèrement de sa chute.

Le PTF dans son ensemble est à +12.12% sur PRU , soit +4158.09€.

le PEA est à +7.38% brut

Le CTO est à +45.32% brut

La valeur de la part quand à elle perd -7.19% sur le mois pour finir à 122.79.

La performance de cette année 2018 est de -4.55%.

Depuis la création du PTF, soit 47 mois, la performance est de +22.79%.

Ce qui nous donne un rendement annualisé de +5.27%, tout ça en y consacrant 5mn/mois.

Concernant mon Benchmark, (le World PEA de chez lyxor), d’après les dernières données il a fait -5.35% cette année.
On note donc une légère sur-performance de mon PTF.

II) Investissement programmé

L’investissement de début Janvier se fera surement sur une action individuelle, j’aimerai commencé tout doucement à diversifier un peu le PTF en me tournant vers des actions ’ à dividende ’ au gré des fluctuations du marché…

III) Immobilier

VNQ termine l’année à -14.15%. Dividende reçu ce mois-ci de 27.07€.

IV) Remarques

Comme dit plus haut, je vais essayé d’ouvrir des lignes sur des actions à dividende au fil du temps, sans pour autant oublier mes trackers, bien au contraire ! Je ne suis pas pressé par le temps pour la mise en place de cette stratégie.. En ce moment ce sont les bancaires qui se font massacré, surement quelques opportunités pour quelqu’un en BH comme moi..

V) Rente mensuelle

La rente mensuelle baisse vu que mon PTF baisse, elle est de 120.89€/mois, soit 24.18% de mon objectif.
Néanmoins, elle augmente de +6.96% sur l’année 2019.

Voici mon portefeuille actuel en ce 01/01/19 - Binck étant inaccessible, je n’ai pas pu faire d’impression d’écran pour mon CTO -

Dernière modification par Rossox (01/01/2019 15h46)

Non pas de raisons particulières, mais depuis mes débuts en bourse cette stratégie me titille (celle de rentré sur des actions de qualité un peu massacré) …
J’avais hésité à l’époque à rentré sur les pétrolières quand elles étaient sois disant "dans la tourmente" et maintenant je regrette un peu de ne pas avoir mis quelques billes sur certaines entreprises de ce secteur…
Du coup, je vais essayer de mixer les 2 stratégies, d’un côté une augmentation du capital grâce aux trackers capitalisants et de l’autre quelques actions versant des dividendes réguliers et stable..

Bonjour.

Vous pensez que de ne plus suivre la stratégie simple et lazy world serait moins rémunérateur que world+dividende ?

C’est une question qui m’effleure l’esprit mais le fait d’avoir des entreprises en plus fait qu’on superforme un secteur et donc du coup , on est moins diversifier qu’un world et on cela peut nous conduire à faire du market timing donc contre productif.

Oui je comprends mais autant ouvrir une bonne assurance vie pour prendre date , mettre 2 ans de liquidité que vous avez besoin d’avoir sur 2 ans et piocher dedant si il y a un crach et laisser le world faire son travail sur du long terme ? ( par exemple ) car c’est plus securisé car vous êtes sur d’avoir 2 ans de rente que les dividendes qui peuvent baisser voir etre supprimé.

Oui mais le problème c’est que si je consomme ces 2 ans de liquidité sur l’AV après je ne pourrais plus remettre énormément de liquidité dessus vu que je serai en phase de consommation… et donc si le world refait une mauvaise année, Game Over… enfin ça sera assez difficile quoi..
Pour ça que l’approche dividende me parait plus approprié dans mon cas… tout en gardant effectivement une petite poche de liquidité !
Si on choisit bien ces actions, il y a peu de chance que les dividendes soient supprimés… éventuellement un peu baissé mais bon, on fera avec !

Le tout est de trouver une stratégie avec laquelle on est à l’aise !
Je suis à l’aise avec les trackers, mais le fait de loupé des "opportunités" m’a un peu fait ruminer .. donc j’y remédie, même si je me concentre néanmoins toujours en priorité sur mes trackers

Bonjour Contraryo,
honnêtement avec le recul j’ai moins gagné sur les titres vifs que sur les trackers. Un peu comme le fait Rossox et comme le décrit Fructif dans ses bouquins, le plus efficace c’est du 85/90% world et 15/10% emerging sur l’ensemble du portefeuille actions avec rebalancing périodique sur une allocation cible actions x%/support non volatile x% (fonds euros notamment).
bonne soirée.

Rossox, je viens de regarder rapidement sous google pour BRK-B.
Sauf erreur de ma part :
* cours de clôture le 29/12/2017 à 16:00:00 : 198.22$;
* cours de clôture le 31/12/2018 à 16:00:00 : 204.18$.
Ce qui fait une augmentation de 204.18/198.22 - 1 = 3.01% sur 2018 (pour avoir une vision en euro il faudrait aussi regarder le taux de change euro/dollar aux deux moments indiqués).

Bien à vous,
cat

Très étonnant, car ayant une stratégie similaire à la vôtre je compte faire de même avec Unibail !
Simplement, je souhaite profiter d’une offre boursorama (80 euro remboursé sur l’ouverture d’un CTO) pour acheter une seule part (pour l’instant).

N’ayant pas d’immoblier en actif/ passif (en dehors de la partie intégrée dans les ETF grands indices), je vois aussi cela comme une manière de diversifier le risque.

Bonjour Néo45,

Quelques raisons liées simplement à mon portefeuille :

1/ La faiblesse de mon investissement ne me permet pas d’investir beaucoup plus: Seulement 6k en ETF représentant 30% de mon petit patrimoine. Les REITS ne devraient pas représenter plus de 5 à 10% de mon allocation (pour un total de 40% en ETF/actions REITS)

2/ C’est plutôt un test pour l’instant et non pas un choix arrêté. Mais cela n’a donc pas de rapport avec l’action elle même.

Je ferai peut être une annalyse plus approfondi sur ma file afin de ne pas poluer celle de Rossox

Portefeuille de trackers passif de Rossox - Janvier 2019 - 48 éme mois…

                                      Le portefeuille fête ses 4 ans !

I) Performance générale

Portefeuille de capitalisation

Le PTF se reprend totalement ce mois-ci !

Le PTF dans son ensemble est à +19.94% sur PRU , soit +6840.08€.

Le PEA est à +16.03% brut

Le CTO (BRK-B) est à +47.32% brut

La valeur de la part explose à +6.95% atteindre 131.32. ( Elle comprend la valorisation du PTF de capitalisation et de rendement)

Portefeuille de rendement

Légère moins-value de -1.34% brut à cause de la chute de Société Générale, soit -13.12€ brut.

Le rendement sur PRU est actuellement de 7.64%.

II) Investissement programmé

Ce mois-ci 500€ iront sur le World et 500€ sur une action du service financier, je n’ai pas encore décidé laquelle.

III) Immobilier

VNQ reste dans le rouge à -4.38%.

IV) Remarques

J’ai eu confirmation de mon augmentation ce matin suite à l’entretien individuel annuel. La direction est très contente de moi et me nomme responsable rayon F/L  courant de ce mois… Il m’a aussi été annoncé qu’ils avaient des plans pour le futur me concernant à moyen terme si je souhaitais continuer à évoluer au sein de l’entreprise.. l’avenir nous diras de quoi il s’agit ! Je n’ai cependant pas décliner l’offre.
Je vais donc passer à 1600€ net hors primes et ancienneté par mois, et donc aurait un montant à investir qui va quasiment faire X2 avec prés de 1K€/mois je pense..!

V) Rente mensuelle

J’intègre le montant réel des dividendes perçus par mes actions en direct, et je ne prend pas 3.5% comme avec mes ETF’s.

La rente mensuelle atteint 136.02€/mois, soit 27.20% de mon objectif.

Voici mon portefeuille actuel en ce 01/02/2019






EDIT :  Achat de 32 World à 15.641€ pour 500.64€.

Passage dans le PTF de 57.62% à 58.42%. PRU passant de 13.23521€ à 13.294€.

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Achat de 112 Natixis à 4.4989€ pour 503.88€.

Bon mois de Janvier à tous !

Dernière modification par Rossox (01/02/2019 16h57)