Portefeuille d'actions de GeneralJab

Bonsoir GeneralJab,

Nous avons 11 lignes en commun.
Je me ermettrait néanmoins une question sur Renault. L’historique du dividende est tout de même assez "moche". Sa pérennité est, selon moi, loin d’être garantie. En particulier en temps de crise. D’autant plus que cette ligne semble assez important dans votre portefeuille.

Dernière modification par Neo45 (29/04/2019 00h24)

Bonjour.

N’étant pas pleinement satisfait de Bourse Direct je viens d’initialiser un transfert de mon PEA pour retourner chez Binck.

Je mettrai à jour ce message avec les différentes dates d’avancement.
Cela permettra à un éventuel lecteur de se donner une idée du temps nécessaire pour le transfert.

- 06 mai 2019 : envoie par courrier du formulaire de demande de transfert de PEA à Binck.

… mise à jour à venir.

Bonjour Neo,

Concernant Eutelsat, la société remplie mes critères de sélection (société rentable, endettement maîtrisé, pérennité et intérêt du dividende et enfin action à prix raisonnable). Pour mes critères elle est à la limite en ce qui concerne la rentabilité et la dette. Néanmoins la politique actuelle d’Eutelsat sur le dividende est en corrélation avec ce que je souhaite.
Sur une vision plus lointaine (même dans 1 an !) je suis incapable de dire ce qu’il en sera.
Comme mentionné, si le dividende est coupé : je vends sans regret.

Pour Bourse Direct plusieurs éléments me font partir de chez eux :
- leur site internet (vraiment pas ergonomique à l’utilisation régulière, vieillissant, lent,…)
- leur application mobile (même chose que leur site…)
- le suivi mail (délai de réponse de 2 jours, c’est trop…)
- le délai d’alimentation du compte (les comptes n’ont pas leur propre RIB et mettent en moyenne 3 jours ouvrés à arriver et cela ne me plait pas).

En point positif je retiens leur tarif de bourse qui est le plus bas du marché pour les PEA. Mais après calcul sur le long terme je préfère payer la différence avec Binck et avoir un suivi de meilleur qualité.

En espérant avoir répondu à vos questions.

Bonjour,

Ne pouvant plus éditer mon message sur le suivi du transfert de mon PEA je vous fais la synthèse ci-dessous.

Pour rappel j’ai demandé de transférer mon PEA de Bourse Direct vers Binck.

- 06 mai 2019 : envoie par courrier du formulaire de demande de transfert de PEA à Binck.
- 14 mai 2019 : envoie d’un mail à Binck pour savoir s’ils ont reçu ma demande de transfert
Réponse par mail que non !
- 20 mai 2019 : appel au service client pour savoir où ça en est, ils n’ont toujours pas ma demande de transfert…
- 23 mai 2019 : mail de Binck : mon dossier est incomplet.
- 24 mai 2019 : Echanges téléphoniques et mail pour compléter mon dossier incomplet (erreur de ma part, oublie d’une signature). En fin de journée ils m’informent par mail que mon dossier est "En cours de traitement".
- 30 mai 2019 : PEA ouvert chez Binck.
- 31 mai 2019 : Binck m’informe avoir envoyé un recommandé à BD.
- 14 juin 2019 : Mes titres de BD sont transférés.
- 17 juin 2019 : Mes espèce de BD sont transfért vers Binck.
- 19 juin 2019 : Le transfert de mon PEA est finalisé.

Au final le transfert a été assez "rapide" et BD n’a pas rechigné à le réaliser assez vite je trouve.
Ils n’ont pas du tout cherché à me contacter pour essayer de me retenir.

Voilà, si ces quelques informations peuvent donner une indication à ceux souhaitant réaliser une opération du même type.

Bonjour GeneralJab,
Si j’ai bien compris, vous voulez avoir la plus grosse rente possible en 2032.
Pourquoi vous focaliser sur des actions à dividendes dès 2019 ?
Dans cet intervalle de 13 ans, vous vous fichez des dividendes non ? Ce qui compte, ce ne serait pas de faire évoluer votre capital pendant cet intervalle de 13 ans, puis d’acheter des titres à dividendes à l’approche de 2032 ?
Quand je vois certaines lignes je suis un peu dubitatif, j’ai peur que vous perdiez en total return d’ici 2032, ce qui n’est pas du tout efficient à mon sens dans votre situation.

@footeure :
Merci pour votre intérêt. Je me suis posé la question, effectivement avant d’établir ma stratégie.
Je me suis orienté sur les actions distribuant des dividendes dés maintenant car je ne sais pas de quoi l’avenir sera fait et je n’aurai pas forcément l’envie de me réorienter totalement suite à un imprévu/changement important personnel. Je suis parti du principe que ma stratégie déjà défini dés maintenant me permet d’avoir ma ligne directrice dés maintenant sans modification sur les années à venir.

Je rejoint cat sur la question des lignes qui vous rendent dubitatif. Pouvez-vous me le préciser ?
Je pense que vous songez à Renault et à certaines financières peut être ?

Au plaisir.
General Jab

Merci pour votre analyse footeure.

Attention, ce n’est que ma modeste opinion qui se base sur l’historique de dividende pour la majorité (je donne mon pont de vue sur certaines sociétés) :
- Eutelsat : Pour l’heure, je ne craint pas la concurrence chinoise sur ce domaine avant quelques années. Il y a notamment les tensions USA/Chine qui vont faire réfléchir les clients sur leur choix de fournisseur. Je ne vois pas la 5G prendre la place du satellite. La 4G aurait déjà pu le faire et c’est loin d’être le cas.
- Renault : mon achat remonte à avant le scandale Ghosn. C’est ma plus grosse MV (-25%) mais cela ne me dérange pas du tout. Pour l’instant j’observe et verrai dans les mois qui viennent ce qu’il en est.
- BIC : Cette société est très loin de se limiter aux fourniture de bureau. Le dividende distribué n’a jamais baissé depuis au moins 18 ans (à vérifier exactement).
- BNP : Leur dividende a baissé après les crises de 2000 et 2008. Cela ne les a pas empêché de le maintenir depuis au moins 18 ans également.
- CNP : Chute du dividende depuis la crise de 2008. Il a été maintenu depuis au même niveau. A mon prix d’achat le rendement me convenait (4,1%) et les autres critères étaient remplis.
- IBM : L’historique du dividende parle pour ma stratégie.
- Engie : Régularité du dividende non exemplaire, mais rentabilité qui rentre également dans mes critères.

Je suis sur une stratégie dividende et effectivement je me focalise dessus. Je l’assume.
Comme je l’ai évoqué sur la présentation de cette stratégie, je suis incapable de prévoir l’avenir sur les sociétés que je détiens. Je suis incapable de savoir ce qui se passera dans 1 semaines, 1 mois, 1 an, 10 ans,… Une société qui ne rempli plus mes critères : je vends. Je n’aurai aucun regret. C’est également pour cela que je cherche un certain nombre de sociétés afin de diluer au maximum le risque.
Mon "analyse" des sociétés que je détiens n’est pas la meilleure, j’en suis bien conscient. Ce n’est certainement pas, comme vous dites, les sociétés qui rapporteront le plus sur le long terme. Néanmoins, je ne peux envisager d’acheter du L’Oréal ou du LVMH par exemple. Elles ne remplissent pas mes critères en terme de rendement et se vendent trop cher. Ces actions ne se vendent pas à un prix raisonnable à mes yeux.

Cette stratégie et cette façon de faire me conviennent parfaitement. Je dors très bien toutes les nuits en agissant de la sorte.
Je suis conscient que ce n’est pas LA stratégie la plus rentable mais c’est celle qui me convient et je pense que c’est l’essentiel.

Je vous remercie encore pour votre message.

Au plaisir.
General Jab

Bonsoir Néo

Vous rejoignez Docteur ? Mais qui est Docteur ?
La couverture du dividende par le FCF fait parti de mes critères (j’accepte cependant un écart temporaire).
Il en est de même pour la croissance et la pérennité de celui-ci (là aussi, j’accepte un écart).

En fait, mes critères forment un ensemble. Si l’un d’eux sort de mes limites ce n’est pas obligatoirement rédhibitoire.

Enfin, j’en reviens toujours au même mais je suis incapable de prévoir les perspectives de la société et de façon plus généraliste de ce qu’elle deviendra.
En exagérant la chose je pourrai dire que je n’irai pas acheter des actions d’une société spécialisée dans la vente de K7 et qui ne fait que ça (et encore… est-ce que la K7 ne va pas revenir à la mode comme le vinyle ! ). Je ne peux pas dire ce que deviendra Total quand le pétrole sera épuisé, ce que deviendrons les banques quand nous paierons tous en Bitcoin, ce que deviendra Renault quand nous aurons tous des voitures autonomes,… Je grossi le trait mais c’est pour bien marquer le fait que je ne suis aucunement capable de prévoir ce qu’il se passera pour les sociétés dont je détiens des actions dans les années à venir.

J’en reviens toujours au même mais cette stratégie me convient bien pour l’heure.
Je précise néanmoins que je ne ferme pas la porte définitivement à une évolution de mes critères dans l’avenir ou bien encore à ma stratégie de façon générale. Je suis à l’écoute de toutes les remarques et critiques que je lis avec intérêt.

Au plaisir.
General Jab

REPORTING n°5 (août 2019) :

Achat(s) :
- Michelin (PEA)

Vente(s) :
- Aucune

Dividendes :
- Prévisionnel : 128€ mensuel brut.
- Versement : 0€ de dividendes perçus en ce mois d’août 2019.

Commentaire : Approvisionnement mensuel de 1000€ sur le PEA et 0€ sur le CTO.
Rien de significatif ce mois-ci. Un seul versement sur le PEA. Renforcement de la ligne Michelin pour poursuivre le rééquilibrage de la répartition sectorielle cible.
Je n’ai toujours pas eu/pris le temps de cibler les lignes à viser pour compléter le nombre de lignes voulues.



RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 01/09/2019

~Consommation discrétionnaire (7,3%) :
    53 Eutelsat Communications SA_________________2,8%
    21 Ipsos SA___________________________________1,7%
    28 Metropole Television SA____________________1,4%
    10 Publicis Groupe SA_________________________1,4%
 
~Consommation de base (15,3%) :
    29 Compagnie Generale des Etablissements Mi___9,1%
    29 Renault SA_________________________________5,0%
     6 Societe BIC SA_____________________________1,2%
 
~Energie (12,3%) :
    61 Total SA___________________________________9,1%
     9 Exxon Mobil Corp (USD)_____________________1,9%
    20 Enagas SA__________________________________1,3%
 
~Services financiers (19,4%) :
    41 BNP Paribas SA_____________________________5,6%
    35 Nexity SA__________________________________4,9%
    69 AXA SA_____________________________________4,8%
    75 ABC Arbitrage SA___________________________1,6%
    12 Scor SE____________________________________1,4%
    23 CNP Assurances SA__________________________1,3%
 
~Santé (11,3%) :
    26 Sanofi SA__________________________________6,7%
    26 GlaxoSmithKline PLC (USD)__________________3,2%
    13 Pfizer Inc (USD)___________________________1,4%
 
~Industrie (9,6%) :
    59 Bouygues SA________________________________6,7%
     6 3M Co (USD)________________________________2,9%
 
~Matériaux de base (7,1%) :
    40 Compagnie de Saint Gobain SA_______________4,3%
     6 Arkema SA__________________________________1,6%
    10 Imerys SA__________________________________1,2%
 
~Technologie de l'information (4,8%) :
     8 International Business Machines Corp_______3,3%
    15 Sword Group SE_____________________________1,5%
 
~Services de télécommunication (5,5%) :
    37 AT&T Inc (USD)_____________________________3,9%
    34 Orange SA__________________________________1,5%
 
~Services aux collectivités (7,3%) :
    91 Engie SA___________________________________4,2%
    18 Rubis SCA__________________________________3,1%
 
~Immobilier :
n/a
 
~Fonds/Trackers :
n/a
 
~Liquidité :
__________________________________________________0,0%

Fait avec XlsPortfolio

REPORTING n°7 (octobre 2019) :

Achat(s) :
- Aucun

Vente(s) :
- Aucune

Dividendes :
- Prévisionnel : 132€ mensuel brut.
- Versement : 18,27€ de dividendes perçus en ce mois d’octobre 2019.

Commentaire : Approvisionnement mensuel de 1000€ sur le PEA et 0€ sur le CTO.
Faute de temps personnel je n’ai pu procéder à mon achat mensuel malgré le virement réalisé. L’ordre est passé et sera réalisé demain normalement. J’en ferai état au prochain repporting.





RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 04/11/2019

~Consommation discrétionnaire (6,8%) :
    53 Eutelsat Communications SA_________________2,7%
    21 Ipsos SA___________________________________1,7%
    28 Metropole Television SA____________________1,3%
    10 Publicis Groupe SA_________________________1,2%
 
~Consommation de base (15,0%) :
    29 Compagnie Generale des Etablissements Mi___9,8%
    29 Renault SA_________________________________4,0%
     6 Societe BIC SA_____________________________1,1%
 
~Energie (11,8%) :
    61 Total SA___________________________________8,7%
     9 Exxon Mobil Corp (USD)_____________________1,7%
    20 Enagas SA__________________________________1,3%
 
~Services financiers (19,7%) :
    41 BNP Paribas SA_____________________________5,9%
    69 AXA SA_____________________________________4,9%
    35 Nexity SA__________________________________4,9%
    75 ABC Arbitrage SA___________________________1,5%
    12 Scor SE____________________________________1,3%
    23 CNP Assurances SA__________________________1,2%
 
~Santé (10,8%) :
    26 Sanofi SA__________________________________6,4%
    26 GlaxoSmithKline PLC (USD)__________________3,1%
    13 Pfizer Inc (USD)___________________________1,3%
 
~Industrie (9,4%) :
    59 Bouygues SA________________________________6,7%
     6 3M Co (USD)________________________________2,8%
 
~Matériaux de base (7,3%) :
    40 Compagnie de Saint Gobain SA_______________4,5%
     6 Arkema SA__________________________________1,7%
    10 Imerys SA__________________________________1,1%
 
~Technologie de l'information (7,2%) :
    47 Sword Group SE_____________________________4,3%
     8 International Business Machines Corp_______2,9%
 
~Services de télécommunication (5,3%) :
    37 AT&T Inc (USD)_____________________________3,8%
    34 Orange SA__________________________________1,4%
 
~Services aux collectivités (6,8%) :
    91 Engie SA___________________________________4,0%
    18 Rubis SCA__________________________________2,8%
 
~Immobilier :
n/a
 
~Fonds/Trackers :
n/a
 
~Liquidité :
__________________________________________________0,0%

Fait avec XlsPortfolio

Dernière modification par GeneralJab (04/11/2019 22h00)