Portefeuille d'actions de Maxlille

maxlille · #1

Bonjour,

Dans une démarche de partage et de transparence, je vais résumer ici le détail des mes actifs uniquement PEA et AV.

L’idée est essentiellement de "prendre date" avec une photo à l’instant T du portefeuille, et de le suivre tous les ans.
L’objectif est relativement simple, générer une rentre > 5% sur le long terme.

1° PEA

Ouvert chez Boursorama en 2013, pendant longtemps majorité investi sur des titres non cotés de mon ancien employeur, n’ayant pas généré les gains escomptés.
J’alimente en cash environ 100e/mois.

Stratégie: générer une rente > 5%/an, la sélection se fait essentiellement sur des valeurs ayant un historique de dividende pérenne avec des perspectives solides (cf fil sur la stratégie dividendes 2019)

Pour le moment pas de recul, on va voir le comportement sur le reste de l’année, renforcer les lignes existantes avec le cash dispo, et pourquoi pas ouvrir de nouvelles lignes.

2° AV Spirica

Ouvert chez mes-placements en 2015, pendant longtemps 100% SCPI, depuis peu mix avec des SIIC. J’alimente en cash 100e/mois, et je réinvestis 100% des dividendes et loyers perçus.
Pour le moment je suis répartis à 65% SCPI et 35% SIIC.

3° AV Generali

Ouvert en 2012 chez Boursorama, c’est essentiellement à l’origine un super livret, investi 100% en fonds EUR. Cependant dans une optique long terme, je souhaite parvenir à 100% ETF World:

Mots-clés : cto (compte-titres ordinaire), pea (plan d'epargne en actions), portefeuille, scpi (société civile de placement immobilier), siic (société d'investissement immobilier cotée)

swantonbomb · #2

L achat des scpi se fait par crédit ou uniquement cash?

ArnvaldIngofson · #3

Bien présenté !

FR0010315770 c’est Lyxor MSCI World UCITS ETF pour les intimes.

Pour bien gérer votre allocation d’actifs, il pourrait être utile de calculer la répartition actions / immobilier (SCPI + SIIC) / cash / fonds euros.
A première vue le % actions est faible, c’est prudent et sans doute adapté à un marché haut.

maxlille · #4

Merci pour vos commentaires je vais répondre aux deux:

1° L achat des scpi se fait par crédit ou uniquement cash?

J’ai financé via des prêts conso, l’achat de SCPI en AV et en NP (je détiens 90 parts d’immorente NP 10 ans). Je trouve que ce mécanisme de financement est très limité avec un effet de levier dérisoire et un impact sur le cash flow excessif.

C’est d’ailleurs une des raisons qui m’a poussé vers l’investissement locatif en direct, à savoir un endettement massif et maximal compte tenu de ma capacité de remboursement pour dégager un actif net conséquent en 20 ans (durée des prêts), avec un impact cash limité => pour 200e/mois de cash flow négatif, je crée un patrimoine de 2000e/mois.

2° A première vue le % actions est faible, c’est prudent et sans doute adapté à un marché haut.

Je n’investis plus de "nouveau cash" en immobilier, je mets 100% de mes primes salarié sur un PEE investi en actions de la société (objectif capital de 100k dans 10 ans) et mon épargne/dividendes sur SIIC/PEA. (je considère les SIIC comme des actions à part entière, même si le sous-jacent est immobilier).

Par ailleurs, le fruit de la vente des biens locatifs (vivement le premier en 2030!), lorsqu’ils seront remboursés, sera réinvesti en actions (y compris SIIC).

A terme je souhaite atteindre l’allocation suivante:
- 70% en actions (y compris SIIC et PEE)
- 20% max en SCPI ou immobilier physique (liberté à l’avenir d’acheter de nouveaux biens)
- 10% max en actif à faible risque (fonds EUR par exemple)

vs aujourd’hui
- 70% immo (locatifs, SCPI)
- 22% en actions (PEA+SIIC+CTO+non coté)
- 8% en cash ou quasi-cash (livrets, fonds EUR)

maxlille · #5

Petite mise à jour rapide du patrimoine pour la clôture 2019 avec XlsAssets.

Au 31/12 le patrimoine brut s’élève à 596k, pour un net de 306k, le seuil symbolique des 300k est passé.

1° Actions ou assimilé - 171k

Sur le PEA 16k seulement investis en: ETF world, actions Maisons du Monde et Renault:

Arbitrage en faveur des SIIC sur mon contrat Spirica (mes-placements) et souscription d’une AST de 25k pour en financer le renforcement:

PEE, je place 100% des mes primes et intéressement en actions non cotées de mon employeurs.

2° Immobilier ou assimilé - 373k

Pas beaucoup de changement, ma capacité d’emprunt étant au maximum je ne peux pas acheter de nouveaux biens, j’attends la vente du premier en 2030 pour en racheter un autre.

Sur l’AV spirica, baisse du montant investi en SCPI en faveur des SIIC.

3° Obligations ou assimilé et cash - 52k

AV 100% en fonds Eurossima, je considère le niveau de l’etf world trop élevé pour passer à l’achat (à tort peut être mais en attendant le rendement est toujours de 2% / an).

Deux oblig à 9/10% chez Wiseed pour 4k, dont une qui arrive à échéance le mois prochain, le montant de la vente servira à rembourser une partie de l’AST.

Dernière modification par maxlille (31/12/2019 19h25)

maxlille · #6

Petit update fin 2021 du portefeuille.
Je galère un peu à faire un tri par valeur sur google spreadsheet, donc pas toujours très lisible.
$ = cash dispo

Dans les grandes lignes:

- 211k à investir sur PEA et CTO, stratégie B&H sur des trackers world essentiellement.
- 55k sur Klépierre via AV, les dividendes permettent de rembourser une AST de 40k
- 29k sur URW via AV, attendant des jours meilleurs…
- Des lignes entre 5 et 10k sur mon PEA essentiellement CBO, Korian, AroundTown, Prosus, Total, Orange Axa, Orpea, Sanofi etc.
- Gros gadin sur Aramis Auto, pratiquement divisé par deux depuis l’IPO.

maxlille · #7

Mise à jour du patrimoine à fin 2022.

Principaux évènements 2022:

- Allocation du fruit des cessions immobilières (appartements à Lille) vers SCPI Corum et vers actions/cash

- Acquisition via crédit de 213 parts de la SCPI Europ Invest

- Arbitrage fin d’année actions vers cash/fonds EUR

- 60k retirés du patrimoine car projet personnel (extension maison)

Commentaires poche "actions":

- les ordres stop ont été activés sur CTO et PEA entrainant la vente des ETF World, cash conservé sur PEA, placés en fonds EUR quand la provenance était le CTO.

- titres Klépierre et URW conservés sur contrat Spirica, j’utilise désormais les dividendes pour assurer mon train de vie de "semi-rentier".

- quelques titres conversés en CTO/PEA: Icade, Korian, Prosus, Arountown et CBO.

Dernière modification par maxlille (31/12/2022 08h50)

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