Portefeuille d'actions de Pitou

Bonjour à toutes et tous,

Ci-dessous la mise à jour portefeuille depuis mon dernier reporting du 29/04/2019.



Paiement des dividendes :
* Air Liquide : 83,14€
* AXA : 332,32€
* Danone : 48,50€
* Sanofi : 221,04€
* L’Oréal : 84,60€
Total = 769,60€

Vente : pour 19.000€+
* Action XXX

Achats : pour 3.500€+
* 43 ETF Amundi S&P500
* 35 ETF Amundi EM Asia
* 9 Devoteam
* 9 Ipsen
* 1 Accor

Vis-à-vis du mois d’Avril :
* Arbitrage Action XXX pour réinvestir dans 2 ETFs : choix des ETFs S&P500 et EM Asia pour leur performance et l’opportunité de diversification géographique.
* Pas d’achat ETF Europe car déjà investi via titres vifs et Japon car perspectives de croissance peu intéressantes selon moi. Les ETFs World et NASDAQ avaient des frais un peu plus élevés
* J’ai prévu de lisser sur 18 à 24 mois les liquidités de l’arbitrage pour ne pas acheter au plus haut (ou au plus bas), tout en continuant de renforcer à hauteur de 1200€ via les flux de mon salaire.
* Achat Devoteam pour prendre date dans l’enveloppe fiscale du PEA-PME et 1 Accor pour rejoindre le club actionnaires (il faut bien qu’il reste des avantages à posséder des titres en vif !).
* Je passe moins de temps à suivre des sociétés, j’ai profité de mon temps libre pour rejoindre le club actionnaires Axa, LVMH, Total et Accor.

Cordialement,

Pitou

Bonjour SamyInvest,

Malheureusement non…

J’ai investi dans ces deux ETFs et j’ai reçu le communiqué d’Amundi la semaine suivante.
J’attends qu’ils soient sur disponible sur Binck pour les revendre en juin, comme un goût de faux départ sur les ETFs…

Pitou,

Bonjour à toutes et tous,

Ci-dessous la mise à jour portefeuille depuis mon dernier reporting du 30/05/2019.



Paiement des dividendes :
* BNP Paribas : 247,64€
* Capgemini : 5,10€
* CIS : 1,32€
* Ipsen : 20,00€
* Total : 91,52€
Total = 365,58€

Vente : pour 18.000€+
* Action XXX

Achat : pour 3.000€+
* 150 ETF Amundi S&P 500

Vis-à-vis du mois de Mai :
* Lecture livre Edouard Petit sur Création d’un portefeuille d’ETF
* Vente Action XXX
* Achat ETF S&P 500 avec code ISIN FR*

Cordialement,

Pitou

Bonjour Pitou,

et félicitations pour votre beau portefeuille !

Une chose m’intrigue cependant, on voit apparaitre puis disparaitre au fil de vos tableaux certaines lignes (Vivendi, Ipsen, ENI, Bayer, TBD, dernièrement Royal Dutch Shell) pour lesquelles vous renseignez le cours et le dividende, mais sans indication du nombre de titres. Cela correspond t-il à des valeurs que vous avez envisagé un moment d’incorporer à votre portefeuille, mais dont vous avez finalement fini par renoncer, par exemple parce qu’elles n’atteignaient pas un cours d’achat souhaité comme intéressant ?

Bien cordialement

Cristobal

Bonsoir à toutes et tous,

Ci-dessous la mise à jour portefeuille depuis mon dernier reporting du 28/07/2019.



Paiement des dividendes :
* Wavestone : 6,44€
Total = 6,44€

Vente : N/A

Achat : pour 3.084€
* 157 ETF Amundi S&P 500

Vis-à-vis du mois de Juillet :
* Ouverture Assurance Vie Linxea Avenir pour prendre date
* Mise à jour de mon fichier de suivi Google Sheets avec onglet Dashboard actualisé selon les nouveaux indicateurs (diversification géographique, actif vs passif)
* Je profite du temps gagné sur ma gestion personnelle pour accompagner mon premier cercle dans la définition de leur stratégie de gestion de patrimoine

Cordialement,

Pitou

Bonjour à toutes et tous,

Ci-dessous la mise à jour portefeuille depuis mon dernier reporting du 28/09/2019.



Paiement des dividendes : N/A
* 3 actions gratuites Air Liquide : 381€
* 143 dividendes Total : 94,38

Vente : N/A

Achat : pour 3.156€
* 155 ETF Amundi S&P500

Vis-à-vis du mois précedent :
* RàS

Cordialement,

Pitou

Bonjour à toutes et tous,

Ci-dessous la mise à jour portefeuille depuis mon dernier reporting du mois dernier.


Paiement des dividendes :
•    N/A

Vente :
•    N/A

Achat : pour 1453€
•    9 Dassault Systemes

Vis à vis du précédent reporting :
•    N/A

Cordialement,

Pitou

Bonjour à toutes et tous,

Ci-dessous la mise à jour portefeuille depuis mon dernier reporting du mois dernier.


Paiement des dividendes :
•    N/A

Vente :
•    N/A

Achat : pour 1450€
•    58 Total à 25,00€

Vis à vis du précédent reporting :
•    Baisse de la valeur du portefeuille malgré le renforcement du mois, les marchés ont baissé rapidement
•    Le renforcement sur les ETFs des derniers mois arrive à l’équilibre (63% réalisé vs 65% cible), je renforce ETF US/Asie ou Actions directes Européennes. Ce mois-ci, actions en direct et pas ETF.
•    J’achète ce qui est le plus en écart avec la répartition sectorielle : Technologie ou Energie
•    Technologie : Pas de nouvelle société européenne identifiée pour la watch-list, à confirmer le mois prochain
•   Energie :  Achat de Total à un PRU de 25€ qui était très bas à l’époque, spéculation sur le fait que c’est l’incertitude suite aux résultats de stratégie récent qui leur fait le plus défaut, comme Axa à l’époque

Cordialement,

Pitou

Bonjour Pitou,

Merci pour ces explications et informations très utiles pour quelqu’un qui, comme moi, débute.

Une question sur le portefeuille, avec l’expérience acquise feriez vous les choses différemment aujourd’hui ?

Si j’ai bien compris vous avez attendu d’avoir un PEA alimenté à 50k euros pour commencer à investir sur le marché américain et regarder aussi les ETF.
Garderiez vous aujourd’hui ce même pallier ou investiriez vous dans un ordre ou des proportions différentes ?

Un grand merci

Versico

Bonsoir à toutes et tous,

Ci-dessous la mise à jour portefeuille depuis mon dernier reporting.


Paiement des dividendes :
•    N/A

Vente :
•    N/A

Achat : pour 6754€
•    Achat de 67 ETF EM ASIA à 26,83€
•    Achat de 131 ETF S&P 500 à 14,7594€
•    Achat de 141 ETF S&P 500 à 14,35€
•    Achat ETF World sur PER pour 1k€

Vis à vis du précédent reporting :
•    Hausse de la valeur du portefeuille de 16.000€
•    Ouverture PER Linxea pour prendre date

Cordialement,

Pitou

Bonjour à toutes et tous,

Ci-dessous la mise à jour portefeuille depuis mon dernier reporting.


Paiement des dividendes : pour 1498,66€
•    LVMH : 28€
•    Vinci : 77,52€
•    Sanofi : 230,4€
•    Axa : 354,64€
•    Danone : 48,5€
•    BNP Paribas : 91,02€
•    Dassault Systemes : 5,04€
•    Ipsen : 20€
•    Capgemini : 5,85€
•    TotalEnergies : 132,66€
•    Publicis : 164€
•    Pernod Ricard : 2,66€
•    Rubis : 207€

Vente :
•    N/A

Achat : Pour 6218€ d’ETFs
Pour des versements de 5000€ et réinvestissement des dividendes
•    Achat de 106 ETF S&P 500 à 16,56€ -> ~1800€
•    Achat de 93 ETF EM Asia à 25,99€ -> ~ 2400€
•    Achat de 118 ETF S&P 500 à 17,34€ -> ~2000€
Placement temporaire trésorerie mariage : 5000€ sur UC dans AV > 8 ans.

Vis à vis du précédent reporting :
•    Le troisième confinement a été bénéfique sur tous les points, j’ai encore un peu de travail pour atteindre mes objectifs Santé :-)
•    Mariage prévu en Août avec trois semaines de congés
•    Rendez-vous en Septembre suite démarchage CGP (via réseau anciens de l’école) pour audit patrimonial et présentation projet par leurs équipes (projet SCI IS avec SCPI ?).
•    Hausse de la valeur du portefeuille de ~16.000€ en 3 mois (dont ~11.000€ apport), l’effet boule de neige continue pour un temps d’investissement limité (ETF) et bonnes pratiques Philippe (2000€/mois) ; Saxo me rappelle encore que je ne consulte pas assez mon portefeuille !

Cordialement,

Pitou

Bonsoir à toutes et tous,

J’ai profité du mauvais temps ce dimanche pour faire le bilan sur le portefeuille vis à vis de mes objectifs initiaux.

Ce qui est validé à date :
•    Processus :
A court terme, j’ai prévu de déverrouiller les 25k€ PEE pour abonder le PEA afin de limiter les frais.
A moyen terme il me restera encore 20k€ à abonder pour atteindre le plafond de versement du PEA. Après le mariage je souhaite réduire mon apport mensuel pour constituer une épargne de trésorerie pour le couple et suivre les conseils du forum (levovitch1988 notamment) - Hypothèse 1000€/mois et donc atteignable pour Septembre 2023.
A long terme, le PEA étend plein, je devrais trouver un nouveau support pour continuer d’investir mon excédent de trésorerie.
> J’ai plusieurs options avec AV Linxea Suravenir & Spirit, PEA Linxea Spirit et idées d’investir dans des SCPI via SCI IS

•    Outil :
Depuis que la part de gestion passive dépasse les 50%, mes indicateurs de diversification sectoriels ne sont pas rigoureux. En effet je ne les calculais que sur les titres vis de la part active
J’ai donc analysé le contenu des ETFs par secteur géographique et par secteur de l’économie pour analyser ma répartition à date en pondérant le tout pour avoir une vision globale :

En lien avec la cible définie en Mai 2019.
> En inclurant les REIT je suis à plus de 200k€
> Une fois le PEA au plafond si je laisse l’effet boule de neige pendant 20 ans à un taux de 5%+ alors j’aurais une épargne de précaution pour financer mes projets
> L’objectif d’investissement pour mes flux mensuels sera donc pour l’horizon de la retraite (et donc synergie avec l’objectif d’étudier les options de gestion de patrimoine juridique / épargne retraite) !

Ce qui est en cours de réflexion  :
* Stratégie : Mes objectifs personnels pour 2040 et outils de suivi pour le couple
* Allocation stratégique : Continuer d’investir dans actions (ETF dans AV/PER) vs immobilier (SCPI via SCI IS) ?
L’immobilier permet l’effet levier et avoir une SCI IS pour générer un complément de revenu avant la retraire si manque pour les trimestres
Le combo AV/PER offre un bon rendement/simplicité et devrait amener à se démocratiser pour se rapporcher du modèle d’épargne américain
* Allocation stratégique : Actualiser ratios cibles par secteur de l’économie depuis changement vers gestion passive ?
* Allocation tactique : Investir sur ETF EM Asia pour atteindre les 15% de diversification suite krach Oct 2020
* Allocation tactique : Comment/quand me séparer de mes REITs sur le CTO qui sont à 450%+ de plus-value et représentent actuellement 22% de mon portefeuille boursier (Ne pas vendre, donation, apport CCA pour la SCI IS ?)

L’été va porter conseil !

Pitou,

Bonsoir RadioInvest,

J’ai 3 lignes assez classiques :
* Argan : +474,80% au PRU de 19,74 pour 13k€
* Klepierre : +21,47%
* Unibail : - 54,88%

J’avais vendu mes plus grosses lignes à l’époque pour financer l’apport de l’appartement et je n’avais plus que Argan/Unibail.
Renforcé récemment Unibail pour baisser mon PRU et Klepierre durant un des confinements pour rentrer sur la valeur.

Plus j’attends et plus ça monte, ce qui est d’ailleurs l’objectif :-)

Pitou,