Portefeuille d'ETF d'Etoiledumatin

Bonjour,
Merci de l’intérêt que vous portez à mon portefeuille, qui débute !

Il y a effectivement beaucoup de lignes mais elles sont réparties entre 3 comptes-titres (CTO+PEA+1 AV).
J’ai essayé de faire au plus efficace pour réduire les frais de transactions et couvrir un maximum.
Il est vrai qu’il y a des doublons, surtout entre mon AV et mon PEA.

Pour la méthode de renforcement, je m’applique à respecter une globalité sur tous mes actifs.
Ce portefeuille n’est pas le seul "vif" et j’ai aussi des SCPI, des AV fonds en EUROS….

In fine, j’essaye de répartir ainsi (et donc je renforce au gré du balancing à faire et/ou des opportunités comme en ce moment)  :

40% --fonds EUROS
25% --"pierre papier" (SCPI / SIIC)
25% --actions (sur du tracker WORLD + EM + Dividende Europe + RUSSEL)
10% --BONDs (Corporate $ et € + états - US/EM)

J’essaye aussi de couvrir différents secteurs géographiques dans cette répartition, avec une préférence pour les asiatiques et EM.

Qu’en pensez vous ?

Dans votre présentation, vous indiquez être à 5 années de la retraite. Du coup, je trouve votre portefeuille relativement bien équilibré vu l’état actuel des marchés, sachant que les SIIC sont aussi des actions dans le sens où elles seront aussi impactées en cas de baisse générale de la bourse.

Si jamais demain une baisse des marchés aurait lieu, je pense que ce serait l’occasion d’investir un peu de votre poche euro vers le marché actions pour profiter d’une opportunité d’entrer à un prix raisonnable, quitte à revendre à moyen terme pour de nouveau sécuriser vos placements.

Voici au 07/07/19 mon portefeuille.

Codes couleurs : en bleu c’est CTO, en rose PEA et bleu ciel AV.

J’ai vendu les 2 lignes des ETF AMUNDI qui ne seront plus éligibles au PEA : LU1681045370 et LU1681041973. J’ai des ordres pour les remplacer par FR0013412020 et FR0010717090.
J’espère ne plus avoir à arbitrer "de force" à l’avenir. Sinon, adieu AMUNDI.

A part ça, pas de vente ni d’achat, voyage en préparation !



Bonnes vacances !

Bonsoir, merc.i de votre retour !
Malheureusement, les ETF orientés "Bond" sont tous distribuant parmi les "gratuits" de De Giro.
D’où ce choix, contraint et forcé : je préfère une fiscalité au fil de l’eau et ne pas payer de frais de courtage.

Voici au 03/09/19 mon portefeuille d’ETF.

Par rapport au mois précédent, 1 World est rentré à la faveur des mini soldes de début août.



Ce mois ci, je compte investir dans les ETF de mon CTO, plus particulièrement SIIC/REIT US et ASIA, ainsi que quelques lignes BONDS. Toujours à l’affut sur mon PEA pour du WORLD et des EM.

Bonne rentrée à tous !

Votre dernier tableau est le bienvenu.

Par contre sa répartition est étonnante.

Pourquoi ne pas àavoir regroupé ce qui concerne l’immobilier, à savoir SIIC + SCPI ?
A noter que vous pourriez aussi adjoindre à cette poche immobiliere de l’investissement en crowdfunding immobilier (allez jeter un oeil aux sites Homunity ou encore Clubfunding)

L’or, poche plus spéculative, n’a selon moi rien à faire avec les SCPI.

Deux questions :

D’après votre présentation vous avez une assurance-vie Boursorama et une autre de plus de 8 ans (peut-être est-ce la même ?) alors pourquoi dsitinguer le cash et les livrets ? En effet, un retrait sur le fonds euro exclusif de Boursorama s’effectue en 72 h maxi, souvent 48 h.

Par quel canal passez-vous pour obtenir de l’or physique ?

Bonsoir,

Je songe à diversifier un peu mes lignes d’ETF.

En effet, il me semble qu’il s’agit d’une approche prudente, au même titre que la diversification des actions (par secteur et/ou par pays).

De plus, j’essaye de varier les émetteurs, le cas d’AMUNDI et de la disparition de certaines lignes PEA en juillet dernier m’a échaudé.

Certes, cela n’est plus du "Lazy" mais, au prix de quelques heures passées à éplucher les ETF qui m’intéressent, je vous soumets humblement ici mes orientations. Et puis, all-in sur du WORLD, c’est ennuyeux  !

1) je regarde particulièrement les ETF gratuits de De Giro
2) avec des frais bas (si > à 0.3%, j’évite)
3) des ETF couvrant du WORLD, des EM, des BONDS (états et corpo), des stratégies DIVIDENDES et des REITS

Parmi ceux que j’ai déjà (voir mon portefeuille supra), je pense acquérir :

DB X-TR.MSCI EM IDX.1C    DBX1 / LU0292107645 : 1 ETF Emerging Market sur mon CTO
VANGUARD FTSE AW    VWRL / IE00B3RBWM25 : 1 World sur mon CTO
les 2 précédents étant autres que AMUNDI ou LYXOR que j’ai déjà en ligne (diversification…)

DB X-TR.CSI300 ETF 1C    XCHA / LU0779800910
HSBC MSCI CHINA    CNY / IE00B44T3H88
2 ETF Chine qui couvrent toute la bourse chinoise

ETFS PHYSPM BASKET    PHPM / JE00B1VS3W29   
ISHS DIV.COMM.SWAP UC.ETF    EXXY / DE000A0H0728
2 ETF de commodities, métaux précieux et l’autre plus global

ISHARES ASIA PACIF    IAPD / IE00B14X4T88
WISDOMTR.US EQ.INC.DLADL    WTD9 / DE000A2ARXG7
2 ETF qui visent des valeurs de dividende, 1 en Asie et l’autre aux US (j’ai déjà ce type d’ETF en PEA pour l’Europe).

Think Global Real Estate UCITS ETF : du REIT global, pour diversifier les lignes que je possède déjà.

Que pensez vous de cette approche ?

Bonjour à tous,

Voici mon portefeuille en date du 14/12/19 :



Du renforcement global, à l’occasion d’une faiblesse boursière début décembre.
4 entrées : un peu de commodities (diversification), du dividende secteur Asie-Pacifique et secteur Europe, un peu de value.

Je vous souhaite de passer d’excellentes fêtes.

Bonjour à tous,

Ma revue trimestrielle étant effectuée, voici la répartition de mon patrimoine au 15/02/2020 (sans ma RP) :





Cette revue du mois de février, je l’utilise aussi pour un bilan annuel, après les résultats des fonds €, des SCPI, des SIIC… Bref, de quoi prendre des orientations tactiques annuelles.

Poche ACTIONS :

Je continue les renforts, sur repli ponctuel des indices. J’essaye de ne pas me précipiter sur des niveaux de marché que j’estime élevés. Néanmoins les actions sont ma priorité pour atteindre 15% de cible.

Poche BONDS :

Poursuite des achats, en $ et en €.

Poche FONDS EUROS :

Je dégraisse petit à petit cette poche qui ne rapporte que l’inflation, et encore, c’est discutable. Les résultats 2019, criants misère, me confortent dans cette optique. Mais je ne fais pas n’importe quoi et j’y vais progressivement, comme les actions.

Poches SCPI et SIIC :

J’achète pour atteindre ma cible proche. Je diversifie aussi et j’étudie en fonction des résultats 2019.
SCPI : PRIMOVIE et PATRIMMO COMM. me plaisent (j’en ai déjà). Je regarde PRIMOPIERRE.
SIIC : j’ai renforcé récemment URW (j’y crois), je regarde COVIVIO mais je la trouve chère. J’ai déjà un petit panel sympa (KLEPIERRE, CARMILLA…).
A noter : tout ceci dans une AV (MPL).

Poche OR (et COMMO) :

Poursuite des achats, à minima.

Poche CRYPTO :

De petites sommes, sur repli, uniquement les "major" : BTC, ETH, LTC et les chinoises : EOS, NEO.

BILAN

En ce moment, mes revenus partent dans : ÉPARGNE (31%), PRÊT pour RP (27%), DÉPENSES CONTRAINTES (24%) et RESTE A VIVRE (18%).

Je suis plutôt content car depuis que j’ai repris en main mon portefeuille global, j’y trouve satisfaction et je sais ce que je fais. Je suis conforté dans mes investissements quand je vois les résultats calamiteux des fonds, des banques….clafis de frais. J’attends cette année l’opportunité d’ouvrir un PERin, mais pour l’instant les offres proposées ne me plaisent pas (voire on pourrait dire, se foutent de la gu…des gens). Mon objectif reste inchangé : d’ici 5 à 8 ans, lever le pied, des voyages, du plaisir. S’expatrier peut être. Mais ça, c’est une autre histoire…

Bons investissements à tous et au plaisir de lire vos éventuels retours.

Bonjour Etoiledumatin,

je remarque que mon portefeuille ne perd "que" 0.8%.

C’est en effet tout l’intérêt d’avoir un portefeuille diversifié et réparti dans plusieurs classes d’actifs à faible risque. Cela réduit fortement la volatilité et les baisses du marché action.

Par contre si le marché venait à rebondir de 4%, vous ne gagneriez à l’inverse probablement que 0,8%. Il faut donc accepter également de réduire fortement la performance à la hausse.

Si ce que vous souhaitez est la réduction importante des risques et de la volatilité (quitte à ce que cela coute en performance) c’est la solution idéale et vous pouvez dormir sur vos deux oreilles.

Bien à vous.

Journée exceptionnelle sur les bourses mondiales, petit billet exceptionnel aussi (pour mémoire).

Depuis les plus hauts (20/02/2020 - tiens c’est marrant cette date ) le S&P500 perd 18% et le CAC 22%.

Dans la bataille et sans grande précision, mon portefeuille d’ETF perd actuellement entre 4% et 6%.

Dans la globalité de mon patrimoine, évidemment l’or performe, les bonds, les fonds € et les SCPI assurent le matelas.

J’ai effectué des renforts en 2 temps : une première salve autour de 10% de baisse (en gros il y a 1 semaine) et une (grosse) salve aujourd’hui, en particulier sur le secteur actions, mais je n’ai pas délaissé les bonds.

J’attends encore pour les SIIC (URW, Klépierre…).

J’avoue que je ne n’avais pas connu une telle journée depuis très longtemps.
Je suis partagé entre optimisme de voir tout ça rebondir sous peu, mais j’ai comme un doute…

To be continued

Bonjour à tous, voici mon portefeuille d’ETF en date du 28/03/2020 :



Un mois de mars 2020 qui restera dans l’histoire. Tout comme les prochains mois, vraisemblablement.

Au creux de la baisse (vers le 22/03), j’estime que mon portefeuille a dégringolé de -18%.
Aujourd’hui, il présente meilleure figure, avec un -12,6% tout de même, et ce grâce à la remontée des indices sur la semaine écoulée.

Pour l’instant, je me surprends à être détaché de tout ça et je me dis qu’il faut continuer à investir malgré tout, en respectant la répartition des actifs, sans dévier !

Ainsi, pour le mois d’avril : priorité aux actions, encore et toujours, avec du SIIC (secteur Asie pour la résilience), du VALUE et du DIVIDENDE (en Europe et en Asie) et du WORLD en étant opportuniste sur une nouvelle baisse indicielle.

Au global, et après une revue (exceptionnelle) du patrimoine, tous mes actifs confondus perdent 4,69%. Plutôt content de mon "PP".
Évidemment, posséder de l’or m’a protégé, du cash m’a permis de renforcer mais je suis surpris de voir que c’est ma poche cryptos qui a perdu le plus. Ceci clôt le débat pour moi de savoir si le BTC est un actif-refuge…
Ici aussi, pas de changement de stratégie, le PP reste comme il est, avec des bascules d’effort si je m’éloigne trop de ma répartition.

Je vous souhaite à tous une excellente santé, prenez soin de vous et de vos proches. Protégez vous et protégez les autres.