Portefeuille d'actions de Pollux

Bonjour Swingueur, merci pour votre retour.

J’entend Aristocrate au sens très classique des dividendes croissant ou stables depuis de nombreuses années (d’où mes choix de Air Liquide et Total pour les fondations du portefeuille). Idéalement pas de coupe du dividende même pendant la crise de 2008… après je ne me fais pas d’illusion si je veux diversifier plus tard je vais devoir élargir ce critère.

Pour les Trackers je m’étais vraiment intéressé à la question (j’ai les 2 livres d’Edouard Petit et ai lu tout son blog) mais au final je n’aime pas bien le fait de posséder des parts de tracker, et surtout de ne pas contrôler les sociétés qu’il y a dedans (je ne veux pas de Tabac par exemple). Mais je garde le côté passif avec des choix de valeurs extrêmement solide même si elle ne font pas rêver comme une biotech à la mode.

Pour le rendement de départ à 3%, je fais confiance à la méthode qui est basée sur une approche long terme avec les intérêts composés.

Bonsoir Stratus, le choix de 2 valeurs c’est vraiment les piliers que je souhaite consolider régulièrement, notamment en l’absence d’opportunité. Ce sont des valeurs dans lesquelles j’ai confiance, à renforcer à la hausse comme à la baisse.

A terme j’aimerais avoir une dizaine de valeurs différentes (nombre purement arbitraire, je préfère renforcer une valeur déjà surpondérée plutôt que d’ouvrir une nouvelle ligne juste histoire de diversifier si les critères ne sont pas remplis).

Pour ce qui est des ETF comme répondu plus haut je ne suis pas à l’aise avec le principe des parts d’ETF.

Bonsoir granx, effectivement Rubis correspondrait bien à cette stratégie.

Toutefois je ne me rend pas bien compte de la concurrence dans le domaine du stockage et de la distribution. Au niveau du mental je suis beaucoup plus à l’aise avec l’idée d’investir dans des mastodontes présents depuis des décennies, plutôt que d’essayer de trouver le "futur survivant" d’un domaine de compétence (pour reprendre les arguments de Buffet sur les dizaines de constructeurs automobile au début du 20ème siècle, bien peu ont finalement tiré leur épingle du jeu sur le long terme).

Mais Rubis est effectivement une valeur solide à considérer.

Très bon départ @Pollux !
Bien sûr, beaucoup d’actions qui correspondent à votre stratégie sont chères en ce moment.
De toutes façons pour un investissement progressif le prix d’achat và se lisser.
Pour une action à valorisation "stratosphérique" (secteur du luxe) , essayez de rentrer sur un repli…

En ce moment, vous pouvez regarder des "mal-aimées" : Sanofi , Scor , Publicis.

@crashray : Vous aurez quand même vos 10% gratuit sous forme de rompus.
                  Dans le cas de @Pollux il recevra en espèces 0,4 x prix de l’action.

Bonjour, et merci de l’attention que vous portez à mon portefeuille.

@ArnvaldIngofson:

Je suis d’accord que dans les performances totales d’une action il faut considérer le dividende et la plus-value. Le problème que j’ai avec la stratégie croissance c’est qu’il faut trouver les futurs gagnants, là où la stratégie aristocrate serait de sélectionner les anciens gagnants, d’être moins gourmand mais avec une prise de risque plus mesurée (en tout cas j’en ai le sentiment). Se pose alors la question des ETF (pour citer John Bogle: ne cherchez pas l’aiguille, achetez la meule de foin), mais j’ai déjà expliqué mes réticences avec ce produit financier. Peut être reverrais-je mon point de vue quand ma boule de neige aura grossi c’est fort possible ! Mais vous avez raison la stratégie dividende sélectionne certains secteurs et nuit à une bonne diversification.

Concernant le cash effectivement j’en ai un peu plus sous la coude en ce moment, la description de ma stratégie était plus pour quand j’aurais un rythme professionnel "de croisière" avec des revenus réguliers, dont je pourrais épargner 20% régulièrement.

Pour mon premier versement effectivement j’ai mal choisit mon moment héhé, le pire étant que j’ai ouvert mon PEA au moment des soldes de fin 2018, mais je n’étais encore sûr de la stratégie à mettre en place (j’ai le 2 livres de Fructifs chez moi, au début je pensais vraiment all in mon peu sur du CW8) et je voulais encore me former. Mais comme vous dîtes dans 30 ans ça n’aura plus aucune importance !

@Swingueur: Je rebondis sur votre parallèle "tabac dans les ETF" et "Pétrole en direct", à noter que je ne le prend absolument pas comme un critique, mais je préfère expliciter: je ne mets absolument pas sur le même plan l’extraction d’une énergie certes très polluante mais qui a permis à une niveau de vie de se développer et le tabac qui tue des millions de gens. L’utilisation du pétrole peut avoir des dérives (grosses voitures, pleins de trucs inutiles en plastiques, etc…) mais permets aussi (pour le domaine que je connais, la médecine) du matériel à usage unique, de la pétrochimie, des conditionnements des médicaments… mais permets aussi d’aller chercher en Smur ou en Hélicopter quelqu’un qui fait un infarctus en pleine nuit dans la campagne… je caricature bien sûr, mais l’idée et que j’accepte de mettre mon argent chez Total qui extrait de l’énergie (pas que pétrole) mais que je ne le mettrais pas chez Amazon qui utilise les énergies fossiles pour que les gens puisse recevoir les choses sans bouger de chez eux, ou commander des paires de chaussures de 3 tailles pour en renvoyer 2 paires gratuitement etc…

Il y a évidememment des paradoxes et des dissonances cognitives dans tous ces raisonnement, et chacun voit midi à sa porte (notamment concernant les secteurs de l’armement, du tabac, de l’alcool, pétrolières) et autant je vis très bien d’être actionnaire Total, autant je me sentirais très mal à chaque fois que je reçois un fumeur en consultation avec du British American Tobacco.

Je suis en revanche parfaitement d’accord avec vous que la simplicité de regarder les cours au moment du renforcement mensuel serait un gros plus pour mon portefeuille !

Bonjour !

Mise à jour de mon portefeuille qui a consisté à équilibrer les différentes positions.

Achat de:
2 LVMH
19 Rubis
6 Total

Nouvelle répartition du portefeuille pour une valorisation de 6 465€:
Air liquide: 10 actions - 1 269€ - 20% (PRU 119)
Hermès: 2 actions - 1 343€ - 20% (PRU 617)
LVMH: 3 action - 1 231€ - 20% (PRU 390)
Rubis: 23 actions - 1 273€ - 20% (PRU 51)
Total: 26 actions - 1 275€ - 20% (PRU 47)

La stratégie équipondérée m’a été profitable car elle m’a évité de faire du market timing. J’ai équilibré "mécaniquement" sans me poser trop de questions afin de compléter ma ligne Rubis juste avant la hausse de près de 10%. Sinon j’aurais peut être raté la hausse… attendu une petite consolidation… et puis non… etc…

Suite à vos précédents conseils j’ai inclus des valeur de croissance à mon portefeuille.

Il m’avait également été conseillé des fonds ou de l’indiciel, je réfléchit donc à inclure une ligne équipondérée sur Indépendance et Expansion qui est souvent vantée sur ce forum. Mais compte tenu de la petite taille du portefeuille ajouter une nouvelle ligne n’est peut être pas encore utile à ce stade ?

Je vous souhaite de passer de bonnes fêtes !