Portefeuilles d'actions d'Audacesfortunajuvat

Audacesfortunajuvat a écrit :

Heureusement avant la chute final j’avais réduit de 250000 euros mes actions pour financer l’achat de la nouvelle SCPI Kyaneos.

Il n’y a pas un 0 de trop ?

Merci de signaler la SCPI Kyaneos, qui a un concept intéressant :

Kyaneos AM a écrit :

Une nouvelle façon d’investir dans l’immobilier
L’équipe de Kyaneos AM a la conviction qu’il est possible d’allier rendement financier, efficacité énergétique et respect du locataire. Pour atteindre ce triple objectif, les fonds de Kyaneos AM investissent essentiellement en immobilier résidentiel sur toute la France.

Pour l’instant elle est très petite :

PrimAlliance a écrit :

Les 3 premières acquisitions ont en conséquence été réalisées durant l’été 2018 dans le Gard pour un montant de 1,4 M€ réparti sur 22 appartements pour une surface globale 1 000 M².

Personnellement je préfère attendre la "preuve de concept" (de l’anglais : proof of concept, POC) ; c’est à suivre …

C’est toute la problématique,

Nous n’avons pas de recul sur cette SCPI, on ne peut pas juger de son évolution dans le temps, en plus avec une capitalisation aussi faible sans connaitre son potentiel d’évolution sur plusieurs années.

Le concept me séduit aussi, ainsi que le rendement, mais même chose, trop d’incertitude sur son éventuelle pérennité.

Par ailleurs, j’ai vu que un des trois membres fondateurs de cette SCPI était également membre fondateur de Auctus Gestion qui est en liquidation judiciaire, si quelqu’un a des informations la dessus.. Peut être fais je une quelconque confusion

Dernière modification par Passion (07/04/2019 01h31)

hertell a écrit :

Vous avez rentré 19x PFG de Perial et je ne comprend pas votre PRU de 478,77, la part étant de 512 depuis mai et 492 avant ?

Parce que j’ai acheté PFG en assurance vie, donc c’est moins cher qu’en direct

Pour Edissimo, le graphique parle de lui même. Dividende en baisse continuelle. Part stagnante depuis 3 ans. Dividende au dessus du résultat.

Je ne parle pas du taux d’occupation en berne :
Le taux d’occupation financier de la SCPI Edissimmo est en repli au cours du 1er trimestre 2019 à 81,96 %. Cette  baisse  s’explique  par  une  proportion  historiquement  plus  importante  de  franchises  accordées  au  1er  trimestre  (8,72  %  contre  7,68  %  au  trimestre  précédent)  mais  également  par  le  départ  du  locataire  unique  de  l’immeuble  situé  au  10-12  avenue  du  général  de  Gaulle  à  Charenton-le-Pont  qui  représente  80 % du manque à gagner supplémentaire.

Et ils osent commencer leur rapport annuel par "La confiance ça se mérite" ben je suis content de ne plus mériter leur confiance :-)

Audacesfortunajuvat a écrit :

Capiforce semble vouloir rebondir sur le marché secondaire.

Prévenez avant d’écrire cela, j’ai failli m’étrangler :

Au 31 déc 2018, 1 362 parts étaient inscrites à la vente dans le carnet d’ordres.
A fin mars 2019, 1 723 parts étaient inscrites à la vente dans le carnet d’ordres.
A fin juin  2019, 1 681 parts étaient inscrites à la vente dans le carnet d’ordres.

Partons sur 101 parts échangées à 235€, appelez ça un rebond si vous voulez en effet, moi non.

Bonjour Audaces,
Je m’aperçois que vous avez beaucoup de SCPI différentes avec beaucoup de récentes. Bravo pour la diversité, mon portefeuille est du même acabit, c’est une richesse et ça ne coûte rien de faire ainsi, cela complique la souscription et le suivi mais ça reste intéressant.
Du coup j’ai pris la peine de relire tout le portefeuille.
C’est marrant j’ai failli m’étrangler deux fois et a propos de la même SCPI. Vous n’avez pas eu de chance sur le timing avec Capiforce, rien ne la prédestinait à baisser, il me semble que ses fondamentaux restent bon, il faut espérer que le point bas ne soit pas loin mais pour ma part je reste à l’écart. Le CS semble mélanger intérêts personnels avec le rôle pour lequel il a été désigné, je n’en dirai pas plus car certains ont la gâchette facile, il vous suffit de lire la discussion la concernant.

Bravo pour Actipierre 1, j’en ai acheté à peu près à la même période, elle monte lentement mais surement, notre chance étant que les vendeurs sont absents, il faut espérer qu’il n’y ait pas d’afflux d’héritiers en manque de liquidités comme c’est le cas pour d’autres SCPI. Avez-vous ou envisagez-vous acheter du Actipierre 2 ? Jolie décote en ce moment.

Ca me fait penser à Accès Valeur Pierre qui m’avait incité à publier le classement/ANR. +21% depuis pour ce qui me semblait être une pépite, je ne m’y suis pas trompé. Ca compense d’autres choix moins glorieux.

Bravo aussi pour vos ventes, Edissimmo sans regret, PFO2 ça pouvait se garder mais vous avez eu raison et aviez de bonnes raisons de vous en séparer. Pour RAP j’en suis au même stade de réflexion, on garde en espérant en profiter juste avant que ça ne soit trop tard. Et puis pour acheter quoi ?

Je suis moins audacieux que vous pour les nouveautés, on verra ce que tout cela donnera même si de temps en temps je me mets à jour.

J’aurais appris un mot. Excessif tout de même non ? Il y a des hausses plus rapides et surtout de 20 à 30% mais soit.
On dit Cifocoma, oui là nul ne sait jusqu’où ça peut tomber, on perd 30 à 40% sur les prix de parts.
Au passage aussi on écrit Efimmo 1, voir votre tableau.

La baisse du dividende de Actipierre 2 ne m’a pas ralenti car on reste à 5,64% de distribution via les acomptes ou 5,8% si l’on prend le dividende 2018, ça reste correct. Le jour où la décote se résorbe, on garde un bon dividende avec un achat de qualité qui est bien valorisé.

Audacesfortunajuvat a écrit :

ma ligne Altixia Cadence XII
Valo à la vente 222629 euros

Encore ?

Audacesfortunajuvat a écrit :

Il n’y a pas un 0 de trop ?

Ce matin j’étais encore dans les bulles ;-)

Enfin là faudra trouver une autre excuse que les bulles il n’y a pas de zéro !

Novembre :

La partie boursière à bien évoluée en novembre et le portefeuille atteint 17% depuis le premier janvier, plus qu’un mois pour confirmer la belle année 2019. J’ai emprunter 8000 euros sur un an à 1% chez ING. Au départ je voulais les utiliser pour l’achat de SCPI, mais devant l’impossibilité de le faire, j’ai placé sur 8 fond et actions pour un rendement moyen de 12%. Je verrais biens le résultat au bout d’un an.

Valo 104013 euros    soit +11810 comparé à octobre
109 euros pour la moisson

La partie SCPI : Gros carton rouge pour deux société de gestion. Je voulais utilisé les 8000 euros du prêt pour l’achat de part. Celle qui m’intéressait en premier était UFIFRANCE de PRIMONIAL REIM. Premier appel pour obtenir un dossier de souscription. "Monsieur la personne qui s’en occupe n’est pas là, elle vous rappelle". J’attends toujours. Deuxième appel de ma part. Monsieur ce n’est pas PRIMONIAL REIM qui s’occupe des souscriptions et me renvoie sur une autre socièté qui ne réponds pas au téléphone. j’ai laissée tombé. Deuxième cible avec la société de gestion Voisin. Je rempli le formulaire de contact pour obtenir un dossier de souscription et j’attends toujours là aussi. J’ai l’impression qu’il est de plus en plus difficile de souscrire en direct avec la disparition des dossiers de souscription sur le site des SCPI. Peut être qu’ils préfèrent que l’on rémunère un intermédiaire. En tout cas ils s’agis de deux SCPI à capital fixe et il ne faut pas s’étonner si elles ont du mal à trouver des acheteurs.

Valo à la vente de la totalité des SCPI 223 465,43 € euros soit +836 € par rapport à octobre
86.82 euros pour la récolte

La partie crowlending : Un défaut supplémentaire ce mois çi toujours sur la plateforme super performante d’October. Mon dixième défaut sur cette plateforme et zéro sur les autres. Dans le même temps un des prêt à été régularisé et je reviens donc à 9 défauts.
Valo 17936 euros
48.9 euros pour la récolte

Ce mois çi la rente mensuelle progresse de 89 euros
Le capital productif de 14439 euros

Pour mon troisième contrat d’assurance vie linxéa Zen j’attends la fin du délai de renonciation pour pouvoir y investir

Comment vous avez choisi ses fonds ? sur quel supports (CTO, UC sur AV) ? comment se passe la fiscalité et les risques ?

Les 8 lignes sont en CTO et sont cotées sur le marchés américain, il y a un peu de tout de la dette, du centre commercial, du transport maritime, des matières premières …

Pour les fonds vous pouvez les trouver ici :

CEF

Il s’agit de CEF. La plupart utilise un effet de levier pour atteindre ces rendements. le risque est le change US, l’effet de levier et les cours de bourse fluctuants. Donc dans mon cas c’est une faible partie de mon portefeuille. Pour la fiscalité c’est celles des actions américaines. Par contre l’avantage c’est un rendement mensuel. Aprés il y a des CEF plus pépères mais bien sur avec moins de rendement.

Voici le résultat depuis le 30/11

Effectivement rylorin je ne suis pas rentré dans le détail mais PSEC  est bien un BDC.

Sur les 16 fonds que j’ai 10 sont des CEF. Il s’agit de :

Gabelli Multimedia Trust Inc
Advent Convertible & Income Fund
RiverNorth Opportunities
First Trust Dynamic Europe Equity Income
Oxford Lane Capital Corporation
Eagle Point Credit Co LLC
BlackRock Resources & Commodities Strategy Trust
Gabelli Equity Trust
GAMCO Natural Resources Gold & Income Trust
CBRE Clarion Global Real Estate Income Fund

et trois BDC:

BlackRock TCP Capital Corp
Ares Capital Corp
Prospect Capital Corp

Aprés la frontière entre CEF et BDC est parfois étroite :

Dans leur forme la plus simple, les BDC présentent de nombreuses similitudes avec les fonds à revenu fixe à capital fixe (CEF). Ils gagnent tous les deux leur argent en investissant principalement dans des titres de créance et peuvent utiliser l’effet de levier pour amplifier leurs rendements.

Traditionnellement, les BDC investissent dans des sociétés privées et les CEF investissent dans des sociétés cotées en bourse. Mais certains CEF brouillent vraiment les lignes et agissent davantage comme des BDC comme par exemple  Barings Participation Investors. Il investit principalement dans des sociétés privées par le biais de placements en dette, dont beaucoup rapportent 10%, sinon plus. Outre les quelque 30% de son portefeuille investis dans des obligations traditionnelles à haut rendement, son portefeuille ressemble à celui d’un BDC.