Portefeuille d'actions de 1colibri

Joli portefeuille, mais effectivet très, très concentré sur la France (même si toutes ces enrerses travaillent beaucoup à l’international)

1colibri a écrit :

5) Je me pose toujours des questions sur la répartition générale (trop d’AV ? pas assez de PEA ?) et j’ai du mal à fixer les choses.

Je dirais plutôt trop de livrets !
Evidemment, ça dépend des montants en jeu, mais autant 30% de fond euro me semble normal, autant rajouter à ça 35% de livrets + 15% de PEL, ça vous donne un patrimoine très sécurisé.

Le problème reste celui du timing.
Vous avez un objectif à 15 ans, ce qui est à la fois lointain et proche: si vous attendez "le bon moment" pour prendre des risques, ça risque d’être trop tard.
C’est une réflexion qui vous appartient: il vous faut fixer vos priorités et votre capacité à supporter du risque (et ses conséquences: seriez-vous prêt à cmmencer laretraite avec moins d’argent que prévu ?)

Bonne réflexion, et bons investissements à vous !

Concernant vos foncières, en fonction de votre imposition, il est peut être plus judicieux pour du long terme de les détenir en assurance vie.

Klépierre, Unibail, Mercialys, Icade, ainsi que Covivio et Carmilia sont disponibles chez Spirica par exemple.

Si vous souhaitez utiliser le levier du crédit, je pense qu’il vous faut passer à l’action de préférence avant vos 50 ans. Il me semble que les conditions de crédits (assurance DI, durée …) sont plus contraignantes ensuite.

edit : suite remarque de Bluegrass

Dernière modification par Barns (05/09/2019 18h39)

Je ne sais pas s’il y a moyen de transferer la ligne de CTO a PEA (il me semble que PEA vers PEA lors d’un transfert de banque est possible).
Vous pouvez crée une nouvelle ligne, c’est juste votre fichier excel qui sera.plus compliqué.
Par contre,.si LVMH offre des.bons fondamentaux, elle est un peu chère non? Pourquoi vouloir la renforcer maintenant ?

1colibri a écrit :

Bonjour à tous,

Comme vous avez pu le voir, j’ai du LVMH en CTO. C’est une erreur de ma part à la création de mes lignes (il y a environ deux ans). J’aimerais renforcer, mais cela me gêne de le faire en CTO. J’aimerais mieux l’avoir en PEA, mais comme il monte sans cesse, j’hésite : à l’heure actuelle, vaudrait-il mieux conserver et renforcer en CTO ou carrément ouvrir une nouvelle ligne en PEA et solder celle du CTO ?
Que feriez-vous dans cette situation ? Merci d’avance de vos lumières.
Bonne journée.

Colibri

Bonjour,

Je ne saisis pas votre problème, quel est la différence entre renforcer une ligne sur votre CTO et ouvrir une ligne sur votre PEA. A part les frais de transaction, le montant sera le même ! Vous aurez une ligne CTO et une ligne PEA et donc 2 PRU, c’est juste artificiel

Bonjour à tous,

Mise à jour rapide au 28 octobre pour les activités du mois.

Ouverture d’une proche ETF dans le PEA : achat de CW8 à hauteur de 6 % du portefeuille.
L’objectif est de faire croître cette répartition jusqu’à 20 %. Ensuite, j’aviserai.

Pas d’autre transaction.

J’ai commencé à calculer la valeur de la part de mon portefeuille. Aujourd’hui, la valeur de la part est de 107 euros, en progression sur le mois, surtout grâce à la remontée des foncières logées en CTO.

Les plus grosses moins-values latentes :
-36 % pour Renault
-16 % pour Kaufmann

Les plus grosses plus-values latentes :
+33 % LVMH
+20 % Icade
+28 % Airbus
+20 % Vinci

Colibri

Bonsoir 1colibri,

Mes réflexions actuelles concernent la faible part d’immobilier de mon portefeuille. Je vais ouvrir un fil spécifique sur cette question.

Ce n’est pas simple de mettre de l’immobilier dans un PEA mais il y a quand même plusieurs possibilités.

Il y a par exemple L’ETF PMEH de Lyxor qui permet d’investir facilement sur de l’immobilier Européen en PEA (des foncières).

Il y a également quelques titres vifs (souvent des promoteurs immobiliers) comme Nexity, Kaufman, Réalitès…

Sinon il est également possible d’ouvrir une AV immobilier comme mes-placements liberté de Spirica où vous pouvez y loger des SCPI par exemple. Y avez vous songé ?

Bien à vous.

Bonjour à tous,

Une mise à jour pour faire suite aux deux derniers mois inédits pour mon portefeuille. C’est en effet la première fois que je connais un krach. Mon portefeuille a fait environ -30 % en global, avec des valeurs qui ont plutôt bien résisté (Veolia, Sanofi) et d’autres qui ont bu la tasse (Renault, Unibail).
J’ai pu renforcer et ouvrir de nouvelles lignes, car j’avais des liquidités disponibles. J’en ai conservé un tiers pour une baisse plus forte qui n’est pas survenue à ce jour. Reste donc un tiers de liquidités à investir et je compte reprendre mes achats mensuels à l’avenir.

Sur PEA :
J’ai initié une ligne d’Air Liquide, L’Oréal, Michelin et BNP Paribas.
J’ai renforcé Danone, Thalès, Cap Gemini, Sanofi.
J’ai renforcé les ETF CW8 et EWLD (17 % du portefeuille). Je vais continuer à renforcer cette poche indicielle pour atteindre 30 %.

Sur CTO :
J’ai renforcé Klépierre et initié une ligne Gecina.

A ce jour, je suis toujours en négatif PEA + CTO, mais cela ne m’inquiète pas. Je suis très long terme.
J’ai pu tester ma psychologie d’investisseur et constater avec plaisir que j’étais à l’aise avec mon portefeuille. J’ai très bien dormi et lorsque j’ai eu quelques hésitations (faut-il y aller ou faut-il attendre), j’ai pu me raccrocher à une sorte de "money management" personnel (investir par tiers de liquidités disponibles). La bourse ne représente que 15 % de mon patrimoine et j’augmenterai petit à petit cette part dans la mesure où je resterai aussi détendue.

Finalement, au-delà des résultats chiffrés, je retiens surtout cet aspect de test psychologique. Je suis contente qu’il soit arrivé en début d’investissement (mon PEA a 2 ans) au moment où la proportion de mes actifs boursiers est encore modeste.

Colibri