Portefeuille d'actions de Tarantino66

Sauf erreur de ma part le DCA (dollar cost averaging) c’est plutôt d’investir à intervalle régulier pour toujours le même montant (et non pas la même quantité d’actions).
Ainsi quand le prix des actions baisse on en achète une plus grande quantité et à contrario quand leur prix augmente on en achète moins.

Avec 90 % de world + 10 % d’émergents, j’imagine que vous souhaitez reproduire le msci all world (ACWI)

Pour information, sachez qu’historiquement cet indice n’a pas fait mieux que le simple World (uniquement donc les pays développés) en étant plus volatil.

Si vous veillez à conserver plus ou moins cette allocation, cela engendrera de surcroît des frais supplémentaires.


Source: www.msci.com

Bonjour,
Je vous conseillerais plutôt cette etf world :
lyxor msci wor pea FR0011869353
C’est similaire Au cw8 mais il a l’avantage d’avoir un cours vers 17€ donc avec vos 1000€ par mois vous en prenez un maximum à chaque fois. Quand les bourses seront hautes, vous en achèterez moins que quand les bourses sont basses.

Si vous voulez couplez avec un
Autre etf il vaut mieux faire des achats en
Optimisant vos coût (voir coût en
Fonction de montant d’achat).
Un achat de 100€ sera certainement cher en frais fixe. Plutôt faire 2 mois dans l’année (janvier/juillet) à 500€ l’etf Émergent et les 10 autres mois 1000€ sur le world.
Pensez à mettre une partie de votre épargne dans une assurance vie fond euro pour limiter la (possible) perte en capital.

Bonjour Tarantino66,

Je rejoins Crashway : acheter tous les mois pour 100€ d’un ETF ne me paraît pas optimal en terme de frais fixes. Surtout si vous répétez l’opération chaque mois. Les frais fixes vont venir diminuer fortement votre gain.

Vous avez raison , mais comment je peux faire pour maintenir une stratégie d’achat mensuelle ?

Peut être cela serait mieux de faire 5 mois à 1000EUR sur le WOLRD suivi de 1 mois à 1000EUR sur l’Emergent Markets ?

En faisant ça j’ai que 2 achats par ans sur le Emergent.

Qu’en pensez vous ?

Mon idée d’allocation mensuelle n’a pas vraiment de fondement, en général les personnes répliquent l’indice ACWI en mixant un WORLD+ EMERGENT (75%+25%). Donc j’ai voulu faire pareil…..

A l’heure actuelle il y a environ 12.000EUR sur le PEA. Ma stratégie à l’époque était simple et surement complètement fausse.
Je suis parti du principe que l’augmentation du cours du MSCI WORLD est UNIQUEMENT et SEULEMENT dû à l’augmentation du marché des valeurs américaines, et plus particulièrement les technos (GAFA). J’arrive à cette conclusion en superposant les deux cours MSCI WORLD et NASDAQ 100. Ils se superposent. Le  NASDAQ 100 étant beaucoup plus véloce car 100% américain (avec de grosses positions sur les GAFA)

En mixant du coup un indice WORLD avec du NASDAQ  du MSCI USA et du S&P500 , je (à mon sens) consolide encore plus la position américaine.

Pour moi avoir un PEA avec des valeurs américaines c’est le Must-have. On vise l’Europe pour l’immobilier et les USA pour les actions (avec les avantages ficaux du PEA )… ça me permet de me rassurer en me disant qu’en cas de crise j’ai des investissements un peu partout…

Je ne souhaite absolument pas effacer ma stratégie du début. Mais juste réorienter mes futurs investissements de manière à couvrir l’ensemble de la capitalisation boursière, qui sait peut être que dans 20 ans, les pays émergents domineront le monde.

Je vous écoute tous avec beaucoup d’attention parce que comme dit l’adage "expérience makes the difference" …. et je manque cruellement d’expérience….

Au plaisir de vous lire et d’en apprendre plus.

Ce matin j’ai effectué un petit Benchmark perso des 4 ETF suivants :

- ETF MSCI WORLD (CW8)
- ETF CAC40 (C40)
- ETF NASDAQ100 (PANX)
- ETF S&P500 (PSP5)

J’ai effectué le test sur 5 critères importants à mes yeux :

- 1) la résilience aux 2 chutes boursieres ( decembre 2018 et juin 2019 )
- 2) la rentabilité lissée sur 3 ans 36 mois
- 3) l’encours de l’ETF
- 4) les frais courants sur le sous-jacent
- 5) le volume moyen de transaction journalière

C’est à mon sens les principales informations utiles….

Dans la catégorie RÉSILIENCE AU CHUTES BOURSIÈRES :
- 1er  CW8
- 2eme C40
- 3eme PSP5
- 4eme PANX

Dans la catégorie RENTABILITE SUR 36 mois
- 1er PANX
- 2eme PSP5
- 3eme C40
- 4eme CW8

Les rôles rentabilité/résilience s’inverse …. D’où l’adage : " risque important gain important"

Dans la catégorie ENCOURS ETF :
- 1er C40
- 2eme CW8
- 3eme PANX
- 4eme PSP5

Attention car certain ETF comme le PANX est tout recent , petit nouveau de la gamme NASDAQ100 de chez AMundi…. donc valeur faible logique….

Dans la catégorie frais :
- 1er PSP5
- 2eme PANX
- 3eme C40
- 4eme CW8

Dans la catégorie volume journalier :
- 1er C40
- 2eme CW8
- 3eme PANX
- 4eme PSP5

Attentin également içi au volume avec le PANX petit nouveau….