Portefeuille d'actions de Mark

Adrien2003 a écrit :

Le bon moment pour investir à long terme comme vous souhaitez le faire, c’est maintenant smile . Je vous partage les résultats d’une étude effectuée par Peter lynch.

Effectivement, je n’ai pas eu de difficultés à investir sur les marchés action progressivement tous les mois depuis presque un an maintenant. En effet, je suis persuadé que le meilleur moteur de la rentabilité à long terme est tout simplement le temps qui passe.

Investir une grosse somme d’argent en une seule fois, même si c’est statistiquement la façon la plus rentable d’investir, reste difficile à appréhender psychologiquement.

Adrien2003 a écrit :

À mon humble avis vous pouvez augmenter votre allocation en actions via vos apports mensuels (si vous supportez la volatilité) et dans quelques décennies augmentées votre exposition aux obligations. Les actions superforme à long terme les obligations et vous avez le temps… Autant en profitez smile

Si vous parlez d’augmenter la part d’action dans le portefeuille, je ne souhaite pas aller au delà de 60% afin d’avoir de la latitude pour effectuer des rééquilibrages.
Je pense qu’une part non négligeable de la performance à long terme est lié au rééquilibrage des différentes classes d’actifs.
Cela permet de diminuer mécaniquement le prix d’achats des actions car on achète plus d’actions quand celle ci ont beaucoup baissées et on achète moins quand elle ont beaucoup montées.

Mark a écrit :

Investir une grosse somme d’argent en une seule fois, même si c’est statistiquement la façon la plus rentable d’investir, reste difficile à appréhender psychologiquement.

Possiblement. Mais si vous achetez beaucoup d’entreprises différentes en même temps, il est possible que vous les sélectionniez avec moins de précision, que vous descendiez relativement bas dans la qualité ou dans le niveau d’opportunisme, tandis qu’avec un investissement mesuré et régulier,  vous ne prenez que la crème du panier une fois par mois. Sur le long terme cela pourrait faire une différence.

Quand à investir beaucoup sur un nombré limité d’entreprises, attention à la payer au juste prix…

Bref, investir beaucoup d’argent prendra beaucoup de temps, et il faudra bien faire ses devoirs.

Comme exprimé dans mon premier message, mon investissement cible en action se répartit comme cela :

90% ETF world
10% ETF pays emergents

L’objecif est de repliquer le marché mondial et en aucun cas de selectionner un nombre limitié d’entreprises.

La "cherté" de l’investissement n’est donc pas dépendante de la santé de tel ou tel entreprise mais plus du niveau des marchés dans leur globalité.

Investir une somme d’argent conséquente en une seule fois devient donc envisageable puisque le risque de faire les mauvais choix au mauvais moment en terme de sélections d’entreprises devient nul.

Reste tout de même la tentation d’attendre une correction avant d’investir, ce qui n’arrivera peut être pas ou tardivement et engendrera un coût d’opportunité non négligeable.

FunnyDjo a écrit :

Ce qui pourrait vous être utile en plus de publier votre allocation cible serait de publier votre allocation actuel avec la part de cash. C’est ce que j’ai fait et cela m’incite à réduire la part de cash au profit de la part action.

Merci pour votre message, c’est trés pertinent.
Je n’ai pas de cash actuellement hormis l’épargne de précaution, je vais cependant me retrouver avec 80k de cash d’ici deux semaines suite à la vente d’un T1, il sera en effet interressant de suivre l’allocation du moment en prenant en compte les liquidités.

Voici la répartition de mon patrimoine (hors RP) au 31 août 2019.
79900 euros de liquidités sont venus se rajouter sur mon compte espèce suite à la vente d’un T1 Bis.

Mon allocation cible est désormais de : 60% actions / 30% obligations / 10% immobilier côtés

Objectifs  du mois :

- Effectuer les achats de REIT pour atteindre les 10% du portefeuille en immobilier.
- Versement de 17400 euros sur le contrat Linxea suravenir en fonds euros pour atteindre les 30% en obligations
- Effectuer les achats sur l’ETF d’Amundi sur les pays émergents

Les décisions sur l’ETF world sont les plus délicates à prendre, c’est la plus grosse ligne du portefeuille (57000e au terme des versements) et le tracker monde d’Amundi vient de revenir quasiment à son plus haut historique sur ces derniers jours

Mouvements ce mois ci :

Immobilier :

Néant

Obligations :

2500e versé sur le contrat Linxea Suravenir

Actions :

J’ai profité d’une légère baisse du marché au début du mois d’octobre pour acheter 35 parts de l’ETF d’Amundi MSCI World au PRU de 286e.

Le PRU global sur l’ETF MSCI World est désormais de 278.7e

40 000e sont toujours à investir sur le PEA.

Epargne mensuelle : J’ai rajouté une ligne pour avoir la variation des totaux hors plus value, ce qui permet de connaitre directement l’épargne mensuelle.

L’objectif minimal d’épargne mensuelle est de 500 euros.

Epargne ce mois ci : +573 euros
Variation du patrimoine financier : +1281 euros