Portefeuille d'actions de Peakykarl

peakykarl · #1

Je me lance !

Voici mon premier reporting de 11/2019 et je l’espère bien d’autres!

Un rendement moyen de mon allocation financière de 9.3% hors dividendes.
A noter une exposition à l’immobilier de 37% sur mon CTO et de 16.3% sur mon maigre patrimoine global.
Je suis exposé à certaines mREIT comme Arbor realty trust et new residential invstment corp.

La répartition de mon allocation SIIC est la suivante :
43% commerce
21% santé
21% bureaux
10% Hypothécaire
3% Data center
2% locaux d’activités

Mon exposition actions (SIIC inclus) est de 41%, et PEL / obligations de 49%.

Je pense à avoir les stratégies suivantes à l’avenir selon les enveloppes que j’ai :

1) Assurance-vie

Depuis quelques temps je m’interroge sur ma forte exposition aux actions et les pondérations de mon portefeuille. Quid en cas de crise ?
J’ai analysé les rendements par classe d’actifs notamment les obligations en périodes de crises sur les années 2000, 2007-2009 et 2011-2013 global asset returns
J’ai vérifié mon intuition qui était d’augmenter ma part d’obligations dans mon portefeuille car pendant ces périodes ces classes d’actifs surperforment toutes les autres classes.
Augmenter la pondération viendrait donc amortir une correction sur les marchés actions et notamment mon exposition aux REIT, SMALLS et WORLD.

Le top 5 serait :
1) les bons du trésors long terme (>10 ans)
2) les globals bonds
3) les HY bonds
4) long terme corporates
5) corporates

Je vais donc :

- augmenter la part d’obligations à 15%
Celle-ci est trop faible aujourd’hui avec uniquement AVIVA OBLIG INTERNATIONALE qui représente 0.40% de mes enveloppes financières.
Ma sélection à
ISHARES $ CORP BOND ETF (LQDE) trop exposée US à 84%, technologie et communication 22% : 2% pas possible sur PEA donc à voir sur CTO
iShares Global Corp Bond UCITS ETF (CRPU) : 3% pas possible sur PEA donc sur CTO
Lyxor BofAML $ High Yield Bd ETF : 3% pas possible sur PEA donc sur CTO
iShares $ Treasury Bond +10 ans : 4% pas possible sur PEA donc sur CTO
AVIVA OBLIG INTERNATIONALE : 3% sur assurance-vie

- augmenter la part de technologie peut être avec un fonds comme FIDELITY TECHNOLOGY pour remplacer le fonds JPM TECHNOLOGY pour un poids cible de 2.5%

2) PEA
=> objectif : rééquilibrer les pondérations du portefeuille et le diversifier en intégrant une poche etf passive

- ajouter une thématique avec un ETF WATER poids cible 2%
- ajouter un ETF NASDAQ pour une exposition passive et avec frais limités (vs assurance-vie) poids cible 2.5%
- avoir un peu de gestion passive notamment en ETF obligatoire HY et ETF MONDE pour venir challenger COMGEST MONDE poids cible 2%
- ajouter quelques piliers en equipondéré : LVMH, KERING, RUBIS,
et DEVOTEAM, TELEPERFORMANCE, DELTA PLUS poids de 1.5% à 2%/ligne

Suite à la lecture du post de Scipion j’ai été bluffé par les nets returns des sociétés piliers , je savais qu’elles étaient bulldozer mais je n’avais jamais pris le temps de mettre les chiffres en face…
attention toutefois à la surexposition smalls caps qui représente la totalité de mon PEA et quelques autres lignes en CTO. Actuellement mon exposition aux smalls - nano caps est de 40%! Il est grand temps de réduire la voilure …

3) CTO

=> objectif : rééquilibrer les pondérations des foncières maximum de 15% du patrimoine global et 30% de mes portefeuilles financiers (actuellement 16.3% du patrimoine global et 37% de mes portefeuilles financiers)

- alléger ICADE pour viser 5% et acheter ICADE santé une fois IPO effectuée
- alléger HCP pour viser 5%
- alléger UNIBAIL pour viser 10% ?
- s’exposer un peu plus aux datas center avec une ligne sur QTS realty qui est peu chère et avec du beau potentiel
- s’exposer aux foncières de bois comme weyerhauser : je ne suis pas rentré en janvier et je regrette…
- s’exposer à l’habitat : ALTAREA ?
- REIT industriel : STAG industrial , innovative industrial properties (entrepôts pour cannabis médicinal)

Et la grande question quand même… quid de passer sur un ETF REIT comme VNQ, LYXOR PEA IMMO EUROPE ou INVESCO Real estate S&P500 … ?

Car après calculs, la performance de mon allocation REIT/SIIC est de 7.40%YTD sans dividendes et 14.7% avec dividendes quand les ETF suivants font :
- VNQ : 25.45%
- LYXOR PEA IMMO EUROPE : 21.21%
- INVESCO Real estate S&P500 : 22.68%

Je me dis qu’il ne serait pas idiot de cumuler du direct avec un ou deux ETF d’un poids de 2%/ligne afin de limiter les déboires que j’ai pu avoir avec UNIBAIL , KLEPIERRE.

=> stock picking
- nouvelle énergies : éolien, solaire avec Next ERA ENERGY , du nucléaire propre (cf projet de Bill GATES)
- technologie/sécurité : dxc technology

Donc une problématique de rééquilibrage de poids de lignes, de diversification et de mix vif-etf.
L’idée étant de ne pas trop dépasser l’exposition du patrimoine à plus de 45% en actions (actuellement de 41%).

Du coup on se retrouve avec : [cible]

- PEL + fonds €  : 46% => [40%]
- Actions : 41% dont 16% SIIC => [35%]
- Divers/exotique : 9% ; => [5%]
- Obligations HY : 2% ; => [15%]
- Cash : 1% ; => [5%]

Cela me semble quand même très offensif ? J’hésite à porter la partie PEL+FONDS€ à 45-50%…

Dernière modification par peakykarl (13/11/2019 18h11)

Mots-clés : pea (plan d'epargne en actions), portefeuille, siic (société d'investissement immobilier cotée)

peakykarl · #2

Bonjour à tous

Reporting 11/2019

Progressions
PEA : +1%
CTO : +3.1%
Cession de ma ligne elkem en moins value de 26%.
Cash en attente d’achat sur stock picking Japon
Belle progression de ICADE et Klepierre
ASV : +0.4%

Total : +1.80%
Rendement du portefeuille global +11.1%

Je ne suis finalement pas allé sur des obligations ni ETF.
Je suis en analyse de quelques pépites japonnaise.
J’attends une potentielle correction et m’interroge sur la consolidation de mes plus values.

peakykarl · #3

Bonjour à tous,

Meilleurs vœux pour cette année 2020 !

Pas mal de changements sur mon allocation…

Progressions
PEA : +5,2%
CTO : -0,7%
ASV : + 1,2%

Total progression mensuelle : +2,1%

Rendement de l’allocation financière globale (hors PEL) +13.2%
Rendement des actifs financiers avec PEL : +7,93%

Cessions:
BESI : PV de 50,5%
revenir sur cette action et micron technology quand correction ou ETF ISHARES semi-conducteurs ?

HCP : PV de 18%
revenir sur l’action en 2020

Acquisitions (buy & hold)

BROOKFIELD RENEWABLE PARTNERS : energies renouvelables
CROWDSTRIKE HOLDINGS : cybersécurité
FISERV : paiements en ligne
SMARTSHEET : travail collaboratif

En étude :
1) Immobilier
Ma poche de foncières est de 30% des actifs financiers et 14% de mon patrimoine global.
L’idée étant d’avoir 35% en foncières et 20% de mon patrimoine global.
A prendre en considération 125K€ à venir sur des SCPI, donc la poche immobilière sera de fait > 70% de mon patrimoine.

- ETF HOMZ foncières : demande de référencement faite sur DEGIRO
ETF très intéressant et bien équilibré prenant entre autres en considération le secteur de la construction de logements aux US. Les US sont en déficit de constructions de logements depuis la crise de 2008.

ETF HOMZ est disponible sur IB, j’hésite à ouvrir un CTO IB rien que pour ça… je ne sais pas quels sont les montants minimums pour ouvrir un CTO IB ni même les frais en comparaison avec DEGIRO.

- SPG : beau potentiel mais commerces
- VENTAS : belle foncière diversifiée
- HCP (revenir sur la position)
- MEDICAL PROPERTY
- COVIVIO
- GECINA
- ALTAREA

=> Rééquilibrer la répartition de l’activité de mes foncières, un peu trop exposé commerces

La répartition actuelle de mon allocation SIIC est la suivante :
50% commerce
26% bureaux
12% Hypothécaire
6% santé
3% Data center
3% locaux d’activités

Objectif :
40% commerce
30% bureaux , résidentiel
15% santé
15% Autres (Hypothécaire, data centers, activités, industrie)

2) Valeurs sûres à avoir en PEA / CTO
- LVMH
- HERMES
- KERING
- FERRARI
- ETF World
- ETF S&P 500

3) Revoir la pondération des actifs financiers [% actifs financiers / % patrimoine]
- UNIBAIL : 11% / 5,2% => ok déjà décotée et beau potentiel : obligation IG ++
- GRAINES VOLTZ : 7,6% / 3,5% : attention à la liquidité
- EURONAV : 7,8% / 3,6% : beau pipe à venir avec règlementation IMO 2020, ne pas hésiter à prendre la PV si marchés dévissent et faire un aller-retour
- ICADE : 7,2% / 3,3%  : beau potentiel, ne pas hésiter à prendre la PV si marchés dévissent et faire un aller-retour
- GAUMONT : 4,7% / 2,2% : buy & hold , attention à la liquidité

Dernière modification par peakykarl (01/01/2020 14h42)

peakykarl · #4

toujours pas de réponse de DEGIRO pour référencer ETF HOMZ…

ETF HOMZ est disponible sur IB, j’hésite à ouvrir un CTO IB rien que pour ça… je ne sais pas quels sont les montants minimums pour ouvrir un CTO IB ni même les frais en comparaison avec DEGIRO.

Si quelqu’un a des éléments de réponses ?

corran · #5

Vous avez maintenant le choix chez IBKR entre Lite et Pro, et la proposition Lite pourrait vous convenir : pas de commissions à l’achat d’actions et ETF US (un % modique à la vente), pas de montant minimum de commissions mensuelles générées
La contrepartie c’est le coût de marge plus élevé (BM+2.5 vs +1.5 pour pro) et la moindre rémunération du cash
Pour les places européennes, IB est un peu moins cher que degiro (4€ par ordre en général vs 4€+x par action), sauf pour Euronext Paris puisque c’est aussi 4€

peakykarl · #6

Concernant IB LITE, pas de montant de souscription minimum ou de dépôt minimum ?

Pour la marge pourriez-vous me rappeler le fonctionnement et le coût si par exemple j’ai 2 000€ sur ETF HOMZ ?

Sur DEGIRO la marge est plus chère ?

corran · #7

Non, aucun minimum
Si vous avez 2000€ d’utilisation de facilité de crédit, cela vous coûtera actuellement 2.5% par an
Sur degiro la facilité de crédit est 2 fois moins chère, à 1.25%
Attention dans les 2 cas vous ne pourrez pas ouvrir un compte avec 0 et emprunter pour ces 2000 euros. Le montant de la marge disponible dépend de la taille et la qualité de votre portefeuille (mais j’imagine que vous le savez déjà si vous avez un compte chez degiro)

peakykarl · #8

J’ai tout intérêt à faire cela avec mon CTO DEGIRO alors.
Par contre sur mon compte je n’ai pas accès à la marge.
Pour le fonctionnement de la marge pourriez-vous me confirmer :

Valeur CTO : 9K€
Marge souhaitée : 4,5K€

Achat d’actions de 4,5K€ à 1,25%/an.

Si la valeur de l’action baisse et passe à 4K€, je dois rembourser 4,5K€ ou 0,5K€ ?
Si la valeur de l’action augmente et passe à 5K€ : je ne dois rien rembourser ?
De manière générale quand vais-je rembourser les 4,5K€ ?

corran · #9

Posez vos questions sur la file dédiée à degiro, ce sera plus utile à la communauté

peakykarl · #10

Bonsoir,

Envolée de BAIDU… J’hésite à alléger et prendre la PV 43% depuis octobre mais ma conviction est une cible à 180€.
Pas trop de visibilité. Donc peut être à renforcer tout compte fait ?
Baidu possède par ailleurs 57% de iQIYI l’un des leaders de vidéo streaming en Chine.
Cette participation ne semble pas valorisée à sa juste valeur dans le titre.

Valeur participation dans iQIYI : 9 700 000 USD (capitalisation boursière x 57%)
Nombre titres Baidu : 6 244 630
Valeur par titre de iQIYI  : 1.55

Crowdstrike récompensé à +12% en 1 semaine. A renforcer bientôt.

Icade l’envolée se poursuit à +34%.
J’hésite également à alléger mais je sens la belle montée du titre avec une publication 2019 excellente.
J’hésite donc à… Renforcer.
Psychologie contrariant test #1

Tanger : yahoo enfin le rebond tant espéré +12% en une séance. J’ai renforcé.

Dernière modification par peakykarl (09/01/2020 23h02)

peakykarl · #11

Retour négatif de Degiro pour référencer ETF HOMZ.
Raisons : prospectus en anglais et référencement ETF US "exotique" pas possible.

Il me reste plus qu’à ouvrir un compte chez IB …

ArnvaldIngofson · #12

Plus de "Reporting" ?
Il serait intéressant de voir comment le portefeuille a passé le krach de mars …

peakykarl · #13

Bonjour,

Suite à la chute des cours je suis passé full cash début mars sur la petite baisse car je sentais la gamelle arriver, étant en levier sur mon CTO notamment sur Unibail…
J’ai limité la casse aussi sur mon PEA.
Résultats je suis à -4.6% sur mon CTO et -6% sur le PEA.

Suite à la chute des cours je suis passé full cash début mars sur la petite baisse car je sentais la gamelle arriver, étant en levier sur mon CTO notamment sur Unibail…
J’ai limité la casse aussi sur mon PEA.

Je ne suis pas confiant pour les marchés donc je suis cash à 30% sur mon PEA et 32% sur mon CTO.
Mon assurance vie a bien géré la baisse étant 50% fonds € , 40% Comgest monde et 10% jpm technology.

Je réfléchis à passer en passif sur PEA et clôturer mon CTO même si j’adore le stock picking ma performance est irrégulière et mon temps passé trop important pour des fois pas grand chose.
J’ai fais quelques bêtises en jouant avec BX4, DSP5 et Vix Sp500 : cela m’a pour l’instant plus coûté que rapporté.
Cependant, je trouve que COMGEST MONDE surperformance bien l’ETF monde et sa composition axée Asie me va bien… je réfléchis donc à remplacer l’etf monde par comgest monde, et mettre etf sp500 et autres sur le PEA. L’idée étant d’avoir 60% passif et 40% actif belles valeurs.

Par ailleurs on voit bien que la perf de l’ASV est identique à celle du CTO alors que je passe pas du tout de temps dessus, virement programmé. Par contre pour la gestion CTO, je passe 2h/semaine à analyser des valeurs, suivre le portefeuille… c’est beaucoup trop pour pas grand chose.

J’ai fais également trop d’allers retours sur mon CTO à vouloir faire du swing trading j’ai perdu en achetant au mauvais moment une action… J’ai déjà expérimenté cela…

Bref j’ai bien kiffé le FOMO !

Je suis frustré d’avoir tant hésité à rentrer sur le World et certaines pépites car elles sont entre +20 et +80%… Comme par exemple shopify, Cyrus One , lam research…

Je m’interroge sur ma stratégie globale d’investissement et d’orientation de mes flux d’épargne.

Pour l’instant :
Épargne sécurité : 24k€
PEA : 13k€
CTO : 13k€
ASV : 4k€

Mes flux d’épargne (40%) sont repartis ainsi :
10% livret
20% ASV
35% PEA
35% CTO

Cela ne me semble pas du tout efficient… Surtout que je ne suis pas propriétaire de ma RP.
Également ouvrir un PER me semble intéressant pour investir et réduire la fiscalité de la TMI 30% sachant que déblocage possible pour achat RP.

Vos lumières sont les bienvenues.

Voici le reporting à date

Dernière modification par peakykarl (22/05/2020 12h02)

Stratus · #14

J’investis également sur Comgest monde dans mon assurance vie et je suis épaté par la gestion du fond.
Après c’est une gestion active donc il peut sous pondérer l’indice WORLD plus tard.

peakykarl · #15

Oui ils ont un temps d’avance, leur exposition au Japon est très intéressante compte tenu des pépites décotees qu’il y a là bas.
Également sous pondération Europe, US et Technology par rapport à l’indice et surtout du cash !
C’est un binôme intéressant avec JPM technology et même Morgan Stanley Investment Funds - Global Opportunity !
Dommage qu’il ne soit pas accessible sur CTO degiro

peakykarl · #16

Bonjour,

Après analyses, j’ai réorienté mon allocation sur mon ASV qui était trop orienté COMGEST MONDE.

Forte conviction dans les actions International Gdes Cap. Croissance et je trouve les etf monde moins pertinents même si plus réactifs à la reprise, quoique ce n’a pas été le cas récemment.

J’ai donc équilibré et réajusté mon exposition COMGEST MONDE en intégrant Morgan Stanley Investment Funds - Global Opportunity Fund A LU0552385295, qui est plus dynamique.

En effet, la composition de Morgan stanley me semble intéressante et complémentaire avec COMGEST MONDE qui se veut plus défensive (et moins performante paradoxalement avec le rebond récent) :

- technologie : +15% surpondération par rapport à l’indice (fonds 34% vs indice 19%) parfait car COMGEST est à 19% comme l’indice
- biens consommations cycliques : +16% surpondération (fonds 27% vs indice 11%) parfait car COMGEST est à 9%
- biens consommations non cycliques : -6% sous pondération ( fonds 2% vs indice 8%) parfait car COMGEST est à 17%
- services de communication : +5% surpondération (fonds 14% vs indice 9%)
- services financiers : -10% sous pondération (fonds 4% vs indice 14%) parfait car COMGEST est à 8%
- santé : -10% sous pondération (fonds 3% vs indice 13%) c’est parfait car COMGEST MONDE est exposé à 22%
- cash : 7% ! et comgest @5%.

J’ai également choisi d’augmenter l’exposition sur les technologies avec JPMorgan Funds - US Technology Fund LU0159052710.

En effet, j’ai toujours été exposé à 15% minima aux valeurs technologiques via stock picking.
J’ai trouvé quelques pépites technologiques que j’ai revendu en prenant ma PV mais j’aurai dû revenir dessus fin mars… je n’ai pas fais, ce qui fait que je suis sous pondéré aux valeurs technologique… J’apprends.
Il s’agissait notamment de BESI (semi conducteurs) que j’ai revendu avec +50% PV, Crowdstrike +28% (cybersécurité) , Fiserv (paiements en ligne) + 21%, Baidu (internet) +33%, Smartsheet +24% (travail collaboratif).
Failli rentrer sur Shopify aussi mais pas fait… bien mal m’en a pris
J’ai toutefois gardé PROSUS.
Là où je pêche c’est les pondérations de lignes, cela a failli me coûter très cher avec Unibail récemment avec du Levier @ 1.4…

Dans mon message du 13/11/2019, j’avais indiqué qu’il serait bon d’augmenter ma part d’obligations à 15% mais je n’ai pas fais… ou du moins trop tard, en mars avec la forte augmentation du TBOND

- augmenter la part d’obligations à 15%
Celle-ci est trop faible aujourd’hui avec uniquement AVIVA OBLIG INTERNATIONALE qui représente 0.40% de mes enveloppes financières.
Ma sélection à
ISHARES $ CORP BOND ETF (LQDE) trop exposée US à 84%, technologie et communication 22% : 2% pas possible sur PEA donc à voir sur CTO
iShares Global Corp Bond UCITS ETF (CRPU) : 3% pas possible sur PEA donc sur CTO
Lyxor BofAML $ High Yield Bd ETF : 3% pas possible sur PEA donc sur CTO
iShares $ Treasury Bond +10 ans : 4% pas possible sur PEA donc sur CTO
AVIVA OBLIG INTERNATIONALE : 3% sur assurance-vie

Pour résumer ce que j’ai appris lors des derniers mois : suivre mon intuition, éviter de trop regarder et écouter les fatalistes car les regrets sont pires que les remords.

Je vais donc m’écouter dorénavant et passer à l’action avec ce changement de répartition sur mon assurance-vie que je viens d’opérer avec des virements programmés suivant cette répartition et intégrant aussi la Chine avec JPMorgan Funds - China Fund LU0051755006.

Concernant mon PEA, je vais garder quelques titres vifs, mais je vais surtout intégrer une poche de gestion passive. Comme je suis exposé aux actions International Gdes Cap. Croissance via des fonds (Morgan et Comgest) que je trouve bien meilleurs que du CW8 ou lyxor pea world.
Prendre un etf SP500 et russell 2000 pourrait faire sens mais je serai alors trop exposé US…
Egalement les etf ishares et gold/silver ne sont pas disponibles sur bourse direct … je me retrouve donc avec des etf tbond et gold/silver sur mon CTO… pas très optimisé tout ça…
Pas fanbondire de l’Europe (sauf en picking) cela sous performe tout le temps et met trop longtemps à rebondir.

Bref je me retrouve avec une belle enveloppe PEA optimisante mais ne sait pas quoi mettre dedans en gestion passive car convaincu par les OPC world, technologique et Chine de mon ASV.

Concernant mon CTO, je vais continuer à m’en servir pour du stock picking, gold/silver, ishares bond
et SIIC même si pas optimisant.

Pour résumer, je souhaite vraiment consacrer moins de temps au stock picking et être moins stressé avec le FOMO. Les virements mensuels programmés répartis sur mon ASV Linxea me conviennent parfaitement même si la performance sous pondérait celle du PEA et CTO mais plus maintenant !

Les virements programmés sur PEA et CTO sont fait mais je me rends compte que cela reste trop longtemps non investi car je ne sais pas quoi acheter ces derniers temps et j’attends cette deuxième jambe baissière…

A méditer…

peakykarl · #17

Bonjour à tous,

Pas mal de nouveautés niveau portefeuille.
Voici le reporting mai 2020.

1) PEA
renforcement PROSUS
cessions BX4 et BSP5 trop coûteux…
consolidation d’une poche cash (39% du PEA et 17% de mon patrimoine financier) à réorienter en partie vers quelques valeurs à définir et ETF world + ETF SP500.
Laisser une partie de cash (20% à 30%) pour achats opportunistes en attendant publications T2 2020 et correction potentielle à venir (après T2 2020, voire T3 2020)

2) CTO
Augmentation de la part investi en actions:
- SIIC : forte décote mais historiquement fort rebond, re rentré trop tard après être sorti fin février et début mars avant la chute
ARGAN, UNIBAIL, ICADE, COVIVIO

- ETF ISHARES SP500 : blackrock joue avec la FED et ses etf rebondissent fortement… je joue cela
- ETF cybersécurité : renforcement , forte conviction
- poche cash 16% CTO et 7% du patrimoine financier : idem poche cash PEA, attendre pour achats opportunistes
- utilisation possible du levier DEGIRO

3) ASV

Changements d’orientations au niveau de l’ASV.
Allègement COMGEST monde pour MSFIF global opportunity.
Augmentation part JPM TECHNOLOGY
Arbitrage en cours 50% fonds € général => Opci Dynapierre
versement mensuel programmé :
- 40% fonds € (à redéployer sur OPCI DYNAPIERRE afin d’atteindre 10% de l’ASV sur l’OPCI)
- 22% morgan stanley global opportunity
- 11% jpm china
- 13% comgest
- 13% jpm technology

pas folichon, j’ai évité le pire en liquidant mes positions mais j’ai tardé à re-rentrer…
rendement PEA ytd : -2.6%
rendement CTO ytd : -4.5%
rendement ASV ytd : 2.6%

rendement total financier ytd: 1.9%

Comme on le voit, l’exposition actions augmente, un peu trop peut-être…

et moi qui pensait que j’étais trop axé technologies… comme quoi prendre le temps d’agréger son portfolio est important… ça peut prendre un peu de temps mais ça en vaut la chandelle

je pensais vraiment être trop orienté US… bah pas du tout , je comprends mieux ma sous performance ahah !

Comme quoi mon intuition de répartition sur l’ASV était bonne : plus de tech et de monde pour diminuer la part Europe.
Objectif : 40% à 50% part US.

La tech/communication n’est pas assez importante, objectif 15%, je vais également ajouter le fonds BGF World Technology (via CTO) pour compléter JPM US tech.
En effet, il est présent à 64% US, 12% Chine, 3% Allemagne, 3% Taiwan… bref même stratégie que Comgest monde et Morgan Stanley.

La santé est trop sous-pondérée également… objectif 5%-7% j’avais intégré Pictet BIOTECH mais j’ai remplacé par BGF HEALTHSCIENCE (sur CTO).

Je vais augmenter également la partie énergie, forte conviction (sur CTO) avec ishares global clean energy et lyxor etf energy.

Reste à voir comment orienter le cash sur le PEA : ETF SP500 finalement car pas beaucoup de choix sur bourse direct

Les flux d’épargne mensuels (1300€) seront orientées ainsi :

- PEA : 500€ / 38% => atteindre une belle enveloppe car vieux PEA 10 ans : quid de l’investissement (etf monde, sp500 et quelques pépites) , l’idée est de réduire le temps passé à l’étude des actions … 2h à 4h hebdomadaire pour pas grand chose

- ASV : 450€ / 35% => objectif économiser temps et meilleur rendement

- CTO : 200€ / 15% => continuer à investir sur SIIC (objectif immobilier 15%), pépites, fonds et etf non disponibles sur ASV + PEA

idem réduire temps passé hebdomadaire

- Livrets : 150€ / 12% => consolider épargne sécurité

Dernière modification par peakykarl (31/05/2020 12h27)

peakykarl · #18

Bonjour,

Afin de valider ma stratégie comgest monde et msif global opportunity sur mon assurance vie, j’aimerais faire un backtest avec un CW8 World par exemple.
En effet je me rends compte que les parts disponibles sur mon contrat linxea sont très chargées en frais de souscription… 5% maximum à la souscription et 1.6% de frais de gestion pour Msif !

Même si les performances restent meilleurs qu’un cw8 selon quantalys , j’aimerai quand même valider cela par un backtest. Ceux que j’ai trouvé ne retrouve pas les fonds de comgest monde et msif global opportunity.

Connaissez-vous des sites internet référençant ces fonds ?

Merci

calimero61 · #19

Bonjour,
si je ne dit pas de bêtises les frais de souscription ne s’appliquent pas au sein d’une assurance-vie (sauf pour certains fonds comme les SCI ou SCPI par exemple), et les frais de gestion sont des frais internes au fonds dont la performance tient déjà compte; il faut seulement tenir compte des frais de gestion de l’assurance-vie (0.5% sur Spirica par exemple).
Pour comparer les 3 fonds vous pouvez essayer ce site :
EURONEXT FUNDS360, tout savoir sur les SICAV, FCP, ETF et les FIA

peakykarl · #20

Bonjour,

Certes et donc cela a bien un impact à long terme sur la performance !

M*rci pour votre lien, cela fonctionne bien et me permet de faire un comparatif entre :
COMGEST MONDE,
Lyxor PEA MONDE (parmètres du cw8 pas disponible en comparaison) et
MORGAN STANLEY GLOBAL OPPORTUNITY.

Je ne peux malheuresement pas faire une option bis qui serait 100% lyxor PEA WORLD versus 50% comgest monde et 50% global opportunity. Si quelqu’un a une solution, cela serait top !

On voit bien que même avec les frais, la gestion de ces 2 fonds est meilleure et le rebond est mieux géré !

calimero61 · #21

Pour ma part j’utilise le même choix que vous concernant mon allocation monde : binôme Comgest Monde / MS Global Opportunity au lieu d’un ETF Monde.

peakykarl · #22

Pourriez-vous partager votre portefeuille afin de voir le track record de votre choix ?

calimero61 · #23

J’ai simplifié récemment mon portefeuille pour avoir une approche beaucoup plus lazy, voici sa répartition actuelle :
-50% PEL 2.5%
-10% Comgest Monde C
-10% MS Global Opportunity Fund A
-10% JPM US Technology Fund A
-10% Air Liquide en PEA
-5% Echiquier Artificial Intelligence B
-5% SCI Viagénérations

Ankh · #24

Bonjour Peakykarl

Intéressante cette comparaison entre le fond Comgest Monde et les 2 autres. J’ai également une petite ligne en portefeuille et c’est vrai qu’il performe bien, tout en étant peu volatile. Et il fait mieux que le MSCI World.

J’ai étudié leur dernier reporting mensuel. Le fond s’éloigne en fait fortement de la composition du MSCI World, avec une moindre pondération des USA et quelques paris sur l’Asie. Enfin, ils n’ont semble-t-il pas de titres utilities, ni immobilier, ni énergie. Ce qui explique la stabilité en 2020 car tous les titres liés au pétrole et à l’immobilier ont lourdement chuté. Et ça explique la surperformance de long terme, car les secteurs absents de leur portefeuille ont souvent une croissance inférieure à d’autres secteurs.

peakykarl · #25

calimero61 a écrit :
J’ai simplifié récemment mon portefeuille pour avoir une approche beaucoup plus lazy, voici sa répartition actuelle :
-50% PEL 2.5%
-10% Comgest Monde C
-10% MS Global Opportunity Fund A
-10% JPM US Technology Fund A
-10% Air Liquide en PEA
-5% Echiquier Artificial Intelligence B
-5% SCI Viagénérations

Incroyable, c’était quasiment ma répartition il y a quelques temps sauf air liquide, via generations et echiquier.
Depuis j’ai cassé mon PEL car je ne pouvais plus verser dessus et bloqué à 20K€ pour le déployer en partie sur mon PEA et CTO et faire des emplettes !
SCI viagénérations est intéressante mais c’est un marché de niche et pas certain que la SG ait beaucoup de biens à acheter sur le marché… j’ai choisi pour l’instant OPCI DYNAPIERRE.

Mise à jour du portefeuille

achats sur CTO 2K€ déployé sur REIT
revente des tbonds et china bonds

achats PEA : 2.8k€
renforcements Graines voltz, BOGART, AB INBEV, FFP, EURONAV, GTT, ABC ARBITRAGE

regrets de ne pas avoir acheté plus : swing trading oblige, j’ai acheté et revendu faisant ainsi des allers retours tout en évitant la forte baisse de mars. On ne peut pas tout le temps gagner…

Augmentation un peu trop importante de l’exposition actions…
Forte performance CTO tracté par les REIT
+1.4%YTD PEA
+0.4% YTD CTO
+3.3% YTD ASV

Dernière modification par peakykarl (03/06/2020 20h55)

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#4 02/01/2020 19h07

#5 02/01/2020 22h59

#6 03/01/2020 12h48

#7 03/01/2020 12h55

#8 03/01/2020 13h12

#9 03/01/2020 21h16

#10 09/01/2020 22h38

#11 10/01/2020 09h05

#12 22/05/2020 10h57

1 #13 22/05/2020 11h12

1 #14 22/05/2020 12h07

#15 22/05/2020 22h28

#16 24/05/2020 19h56

#17 30/05/2020 18h02

#18 03/06/2020 08h53

1 #19 03/06/2020 11h25

#20 03/06/2020 13h08

#21 03/06/2020 14h31

#22 03/06/2020 16h58

#23 03/06/2020 18h17

1 #24 03/06/2020 18h36

#25 03/06/2020 20h25

calimero61 a écrit :

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