Portefeuille d'ETF de Rossox

Retour sur ma performance 2019 :

Le WORLD PEA de chez lyxor a sorti une performance 2019 de +29.89%. Je suis donc en légère sous-performance sur 2019 avec mes +25.21%.

Ci dessous, la performance 2019 de mon PTF ligne par ligne :

Lyxor World PEA : +29.89%
Amundi Emergent : +20.01%
Amundi Small cap’s Europe : +25.83%
Amundi Small cap’s US : +27.32%
Lyxor REIT Europe : +28.43%

BRK-B : +15.63%

On peut toutefois noter encore une fois qu’aucun des 4 trackers n’a fait mieux que le World en 2019. Je continue donc à sur-pondérer le World à plus de 60% de mon PTF de trackers.
Le captage de toute la performance est aussi un peu réduite par les apports mensuels, surtout quand le tracker a quasiment monter toute l’année sans discontinuer…

Pour 2019, la pondération de mes lignes seront les suivantes :

WORLD PEA : 65%
Emergent : 10%
Small Caps US: 10%
Small caps EUROPE : 10%
IMMO EUROPE : 5%

Je garde quand même les 4 autres trackers en plus du World, histoire de voir si ils rattraperont leur retard ou pas..

Un petit tableau que je me suis amusé à réaliser :

Comme je le disais depuis un moment, vente de toute mes actions bancaires, PV de 21% dividendes compris. (420€)

Achat dans la foulée de 116 tracker world à 19.006€ pour 2205€. Passage dans le PTF de 60.84% à 62.49% pour un PRU passant de 14.007€ à 14.347€.

On revient aux sources de ce PTF, uniquement constitué d’ETFs

Dernière modification par Rossox (07/01/2020 12h42)

Je réfléchis aussi à me séparer de mon tracker Immo US VNQ sur CTO, car plus possible d’en acheter depuis MIFID2.. Petite PV de 10% actuellement et un petit montant de dividende reçu depuis les 3 ans de détention…
Si je vend, arbitrage des 3.8K€ sur World sur PEA et BRK-B sur CTO… ( 50%-50%)..

Je ne sais pas quoi faire avec cette ligne.. des avis ?

Bonjour

À mon sens , à ce jour voici le mieux à faire pour placer son argent :

- Bourse : world
- Scpi : en SCI car amortissement de l’usufruit ainsi que les revenus étrangers qui augmentent donc le TRI
- Immo physique si on connait sinon on se brûle avec la fiscalité confiscatoire et l’illiquidité de cette actif !
- Fond euros : faut diminuer mais en garder un peu quand même!

Simple efficace .

Alors cette ligne n’a rien à faire dans votre portefeuille.

Bonjour,
merci pour ce conseil, pouvez-vous, pour le débutant que je suis, être plus précis svp ?
1. Bourse : sur des etf world ? ou en titres ? dans les deux cas PEA et CTO, avez vous une recommandation / valeur phare à suivre svp ?
2. Scpi : j’ai prix des corum xl et epargne pierre … j’aimerai du coup plus de précision sur la SCI pour optimiser cela.
3. Immo phy : fiscalité confiscatoire, meme en LNMP ?
ps : Je ne trouve pas BRK-B, avez vous son isin svp ?

merci beaucoup.

cricri77700 a écrit :

Bonjour

À mon sens , à ce jour voici le mieux à faire pour placer son argent :

- Bourse : world
- Scpi : en SCI car amortissement de l’usufruit ainsi que les revenus étrangers qui augmentent donc le TRI
- Immo physique si on connait sinon on se brûle avec la fiscalité confiscatoire et l’illiquidité de cette actif !
- Fond euros : faut diminuer mais en garder un peu quand même!

Simple efficace .

Bonjour,

Petite question (peut-etre bete) concernant l’ETF world :
Pourquoi avoir privilegie celui de Lyxor (FR0011869353 - frais : 0.45%) a celui d’Amundi (LU1681043599 - frais : 0.28%) ?

Bien a vous

Bonjour Lololecambo,

Pourquoi avoir privilegie celui de Lyxor (FR0011869353 - frais : 0.45%) a celui d’Amundi (LU1681043599 - frais : 0.28%) ?

C’est probablement pour privilégier le prix de la part qui est beaucoup plus faible chez Lyxor (~19€) que chez Amundi (~318€). Cela facilite ainsi les renforcements mensuels.

Par exemple avec 500€, vous n’êtes pas en mesure d’acheter 2 parts d’Amundi, il vous reste donc 200€ de cash inutilisé. Ceci est néfaste à la performance à long terme.

Bien à vous.

cricri77700 a écrit :

D’un point de vu rationnel il y a du "mieux" à mon sens.

Vous n’avez visiblement pas compris le sens de mon message.

@Rossox, désolé de polluer votre file.

Il n’y a en effet pas d’investissement meilleur que tous les autres dans l’absolu.
Un investissement qui va à contre courant de sa psychologie et de ses objectifs, et sur lequel on ne comprend rien sera fort probablement un mauvais investissement, même s’il est performant ou fiscalement le plus avantageux.

Faire un all-in sur 1 etf world, pourquoi pas. Mais cela doit se faire après avoir analyser ses propres objectifs, sa psychologie et surtout s’être formé aux etf, comprendre les tenants et aboutissants, avoir une vue d’ensemble et comprendre la force de cette approche sur une longue durée.

Le problème de distiller sur plusieurs files de ce forum des "Investissez dans un ETF MSCI World et rien d’autre" est dangereux.
Quelqu’un de nouveau en investissement, qui n’a pas envie de passer du temps à se former, qui regarde la perf du MSCI world sur 50 ans, qui lit tous les 4 messages que c’est la meilleure solution, va se laisser influencer, acheter, peut-être n’importe comment, sans lisser, et si un jour il voit son etf world faire -30% en quelques mois, va paniquer, se dire "je ne comprends pas normalement ça ne fait que monter", vendre et maudire la bourse "on ne m’y reprendra pas de sitôt". Pourquoi ? parce qu’il aura négligé les étapes essentielles (se connaitre, définir ses objectifs patrimoniaux, son aversion au risque, etc…) et qu’au final, ce sera un désastre.

Quand je lis des messages comme celui-ci, sur une autre file de discussion, j’en tombe de ma chaise.

Peut-être que je me trompe, mais je ne peux y voir là que le produit de l’influence insidieuse de la logique "Investissez dans un ETF MSCI World et rien d’autre" sur des investisseurs débutants.
@cricri77700, vous êtes un investisseur chevronné (pas forcément en bourse, mais en immobilier), vous avez plus de recul et de bouteille que d’autres qui débutent.
Je vous invite à mesurer votre enthousiasme et à relativiser vos propos qui peuvent faire des dégats.

MaximusDM a écrit :

Un investissement qui va à contre courant de sa psychologie et de ses objectifs, et sur lequel on ne comprend rien sera fort probablement un mauvais investissement, même s’il est performant ou fiscalement le plus avantageux.
[…]
les étapes essentielles (se connaitre, définir ses objectifs patrimoniaux, son aversion au risque, etc…)

Voilà pourquoi j’invite les nouveaux arrivants à se poser d’abord les questions sur le pourquoi de leur investissement (quels objectifs ? quel niveau de risque acceptable ?) avant de penser au comment (actions ou fonds euros ? PEA ou CTO ?)

J’ai rarement de réponse.
Ces questions essentielles nécessitent une certaine introspection, réfléchir sur soi même avant tout ; et personne ne veut réfléchir sur lui même. C’est plus amusant de faire des plans sur la comète, des simulations dans tous les sens, calculer combien de sous on aura demain. Mais pourquoi faire ? Là, silence radio.

Portefeuille de trackers passif de Rossox - Janvier 2020 - 59 éme mois

I) Performance générale

Le PTF a bien progressé pour ensuite baissé à cause des inquiétudes sur le coronavirus.

Le PTF dans son ensemble est à +28.10% sur PRU , soit +13723.44€ brut.

Le PEA est à +25.55% brut

Le CTO (BRK-B) est à +45.88% brut (La baisse de la PV en % est dû à l’achat de quelques actions BRKB en Janvier)

Valeur de part

Elle s’adjuge un petit -0.2% pour atteindre 153.43. Elle est donc quasiment flat..

II) Investissement programmé

L’investissement de ce mois-ci ira sur les smalls cap Europe car c’est celui qui s’éloigne le plus de son allocation cible. De plus, mon intéressement devrait me parvenir mi-février, j’aurai donc 1.5K€ à ajouter sur mon PEA. Je pense renforcer le World.

III) Remarques

RAS, mis à part que je regarde mon PTF trop souvent… les mauvaises habitudes ont la vie dure..!
Ah si, je me détache totalement des variations journalières de mon PTF… il a baissé de 1200€ il y a quelques jours en 1 séance, cela ne m’a fais ni chaud ni froid… je suppose que c’est bon signe ! ( Mais c’est assez dingue quand on se dit que c’est le montant d’un mois de travail au SMIC!)

V) Rente mensuelle

Je prend 3.5% de la valorisation de mes ETF’s pour le calcul.

La rente mensuelle baisse un peu à 182.46€/mois, soit 36.49% de mon objectif.

Voici mon portefeuille actuel en ce 01/02/2020