Portefeuille d'ETF de Potterthekiller

Bonjour !

Félicitations pour la création de votre file de portefeuille, bienvenue
Je ne répondrai pas sur les interrogations sur la stratégie des ETF, je laisserai les experts le faire bien mieux que moi. En revanche, sur la stratégie à adopter, même si les marchés vous paraissent bas aujourd’hui, dans une stratégie comme la votre, il est plus raisonnable d’y aller progressivement.

Sinon, cela signifie que vous faites du market timing, et vous sortez de votre stratégie purement lazy, donc le plus simple est de faire en douceur, cela vous couvrira aussi un peu si un gros krach survient 2 jours après votre premier achat.

cat a raison.
Je rajoute que l’ETF dont vous parlez est un "MSCI World Ex EMU" qui n’est pas la même chose que "MSCI World".
World, je comprends, World moins la zone euro, je comprends moins.

Vu le montant très faible (15k€ max) et la rédaction générale du message, je pense plutôt à une erreur dans le choix de l’ETF de quelqu’un qui pense prendre un World.

Le "bon" est ici :
Amundi MSCI World UCITS ETF.

ISIN : LU1681043599.

potterthekiller a écrit :

Question. Vaut-il mieux acheter d’un coup au vus de la circonstance boursière? ou diluer sur plusieurs mois?

Réponse. C’est presque pénible d’avoir à répondre à cette question mainte fois détaillée sur le forum. Faites une recherche sur « lump sum » et « dollar cost averaging » pour trouver par exemple ce fil ou ce message.

Votre question est mal posée dans le sens ou « Vaut-il mieux » est imprécis, c’est un jugement de valeur, c’est à vous de voir. Quant au « circonstance boursière », rien de précis non plus… On ne sait pas si vous cherchez le plus performant, le plus supportable psychologiquement, ou autre chose…

Pour essayer de vous répondre quand même :
- Les circonstances boursières et les anticipations qui en découlent, bien malin celui qui pourra vous dire ce qu’il en est réellement. Parmi les indicateurs les plus utilisés, le CAPE du marché, d’autres utilisent les moyennes mobiles
- Ce qui est sûr c’est que diluer l’investissement dans le temps ne diminue pas le risque d’investir juste avant un crash mais ne fait que le retarder. En fait, ça fait surtout prendre le risque de rater la hausse. Historiquement, investir tout dès le départ a mieux performé : après, est-ce que c’est soutenable psychologiquement, c’est une autre question.

Pour faire court : les cours mondiaux sont structurellement croissants à long terme, c’est sur la continuation de cette propriété que vous pariez lorsque vous investissez dans un ETF World.
Du fait de cette propriété, vous êtes statistiquement perdant à retarder un investissement, donc dès lors que vous disposez d’une somme à investir, il vaut mieux la rentrer d’un seul coup que de lisser. Attention : ça n’est valable que si vous investissez à suffisamment long terme pour que la propriété soit vraie ! (10 ans pour être tranquille)

(Dans beaucoup de cas ça donne lieu à un faux débat avec des gens qui investissent une fraction de leur salaire chaque mois et disent qu’ils font du DCA (dollar cost averaging). Sauf qu’ils n’ont pas le choix vu qu’ils ne peuvent pas placer leur salaire avant de l’avoir touché.)

J’ai vus les différentes propositions qu’il fait.
Il dit aussi que tout mettre dans un seul ETF world n’est pas un échec en soit.
Avec juste l’ETF world, pas besoin de rééquilibré son porte feuille vus qu’il n’y as qu’une seule ligne.
On ne se préoccupe pas de vendre, on achète chaque mois.

Mais à l’avenir,rien ne m’empêche de mettre plus tard un nouvel ETF.
L’émergent est une bonne possibilité.

Je compte garder mon PEA le plus longtemps possible.
Toujours en vus d’avoir mes 2000€ ( voir présentation ) passif mensuel a l’avenir.

Bonjour.

Petit mise à jour.
J’arrive a conservé l’objectif fixé depuis le début soit 500€ par mois et minimum 10k€ par ans ( grâce au prime).
j’ai pu injecté une première grosse prime en début d’année .
J’en suis à une possession 88 ETF monde CW8 pour un prix de revient a 263.55.
Les questions dont je n’arrive pas a trouver mes réponses concernent les dividendes.
Sur l’ETF monde comme celui que j’ai prit, il y a bien des dividendes de versé non?
A quel moment a t-il lieu? Suivant combien cela ferait, il m’offre (façon de parler) un ETF de plus?
Merci de m’éclaircir, car même dans les livres de Fructif il ne répond pas a ses questions (ou alors je suis aveuglé).

potterthekiller a écrit :

Sur l’ETF monde comme celui que j’ai prit, il y a bien des dividendes de versé non

Réponse courte : Non. A ce jour il n’existe pas d’ETF World distribuant en PEA.

Les dividendes sont réinvestis au sein de l’ETF.

Cela devrait vous arranger en phase de capitalisation car cela vous évite des frais liés aux ordres de réinvestissement des dividendes.

En phase de consommation il vous faudra, soit changer d’ETF pour un ensemble de trackers distribuants recréant l’index World (US + EU  + …), soit vendre vos CW8 au fur et à mesure. Ou peut être que d’ici là il existera un ETF World distribuant en PEA.

Merci pour vos réponses.
Je vais relire le passage dans le livre de frutif.
C’est sûrement une incompréhension de ma part.
Donc en gros sa capitalise environ 2% par ans. La valeur de la part augmente de ceci en plus de l’augmentation ou la diminution de la bourse.
Il est potentiellement impossible de savoir ce qui est réellement le dividende.
Comme vous dites, l’objectif c’est que le prix augmente d’année en année.
Vus comme ceci, il n’y a pas d’intérêt d’attendre que ça baisse pour acheter des parts.

Bonjour,

En tout les cas vous n’avez pas tord dans la théorie.

Si je comprends bien vous avez tiré vos dernières cartouches?

Bonjour,

J’ai encore pas mal de cartouche….la baisse est elle derrière nous ?
J’en suis pas convaincu avec les impacts catastrophiques du Covid 19 et de la situation géopolitique

J’envisage de souscrire aux actions suivantes pour commencer:

Total
ADP
LVMH

On verra la suite