Portefeuille d'actions de Zigoto54

Poursuite du reporting pour le 3ème mois. Rappel de l’objectif : constituer un portefeuille mixte ETF + Foncières cotées sur le CTO majoritairement. Je me laisse la possibilité d’acheter quelques titres cependant si le secteur m’intéresse et que je pense à un potentiel de croissance.

Versement +6000€. J’ai du mal à rester liquide dès que je commence à m’interesser à un dossier. j’ai déjà bcp de fonds euros sur assurance vie, je vais donc répartir ce versement le plus tranquillement possible sur des foncières, et essayer de garder une petite poche de liquidité en cas de baisse des marchés.

Ventes de : Fermentalg, Michelin, AT&T

Il ne me reste plus qu’a me "débarrasser" de Publicis, Wells Fargo, et Lyft.
Par contre bonne opération avec l’achat d’Insulet juste avant les résultats, PV actuelle de + 11%.

Pour la partie foncière, je continue la diversification :
Achat :
Hammerson PLC, STAG, Ventas, Weyerhaeuser, Cominar, Brookfield Property Reit, Iron Mountain.

Renforcement :
URW même si c’est ma plus grosse ligne foncière pour augmenter mon % de foncières en zone euro.

Je vais essayer de poursuivre la diversification les prochains mois, peut etre vers des foncières en asie (singapour), et d’autres de la zone euro. je ne sais pas lesquelles encore, il faut que j’étudie cela.

Pour le PEA, il va bientôt etre transféré dans ma banque physique comme convenu avec elle lors de l’obtention pour l’achats de titres non cotés. Vu les frais de courtages futurs, j’ai préféré utiliser maintenant les dernières liquidités en achetant Air liquide et Danone. vente de Bouygues. Optique Buy & Hold donc sur le PEA.

Dividendes annuels nets d’imposition : 883€



Bonne fin de dimanche

5ème mois de reporting

Coté foncières, je comptais entrer sur Covivio mais le prix me dissuade pour l’instant. Idem pour le renforcement de Cominar. La baisse d’Unibail aura finalement dirigé mes renforcements vers ce titre majoritairement, peut être même avec excès. Icade renforcé à la faveur d’une baisse transitoire comme prévu.

J’ai vendu Ventas (je préfère HCP finalement, sur laquelle je n’ai pas encore investi), et vendu GEO Group juste avant que le titre ne baisse. Je préfère me désengager de Geogroup car après réflexion, le titre est trop exposé aux aléas politiques aux US.

Je n’arrive toujours pas à renforcer mon investissement sur le World avec les marchés sur un plus haut historique malgré les risques de guerre commerciale ou autres troubles géopolitiques… je reste prudent et j’ai donc renforcé majoritairement les foncières. J’ai renforcé également mes etf Short

Valeur de Part en juin : +3,68%

Achat :
aucun

Renforcements :

URW : +31
Icade : +16
Digital Realty Trust : +6
Hammerson PLC : +303
Publicis : +15
Lyxor Daily Double SHort S&P 500 : +27
Lyxor Shortdax x2 : +80

Ventes:
Ventas
Geo Group

Au plaisir de lire les remarques éventuelles

Bonjour Footeure,

je vous remercie pour votre question que je me suis moi même posée.

Pour les foncières je vise 30-40%, en sachant qu’actuellement je suis à 41%. Je suis dans la fourchette haute car je n’ose pas renforcer mes etf, je trouve les cours trop haut (je dis depuis plusieurs mois, ce qui m’a fait manquer en partie le rallye de début d’année…). Mécaniquement j’ai renforcé les foncières, surtout URW, sur laquelle je suis trop exposé. Mais mon portefeuille est en constitution, cela se ré-équilibrera dans le temps.

Je suis plus rassuré avec des actifs versant des dividendes en cas de baisse des cours. Je ne sais pas vraiment choisir les valeurs de croissance. Pour l’instant je me suis pris un gadin avec Lyft, et j’ai fait un bon coup avec Insulet Corp.

Pour les ETF de foncière capitalisant c’est en effet une piste que j’avais creusé, mais j’aime bien sur le plan intellectuel savoir ce que j’achète, et choisir un minimum. Je pense que je m’ennuierai trop à uniquement verser sur des ETF. Je préfère piocher dans les foncières, même si je serai prélevé de 30%.
Je ne sais plus dans quel post j’avais vu le comparatif, mais il me semble que tous les ETF de foncières sous-performent VS foncière détenues en direct. En partie parce que la valeur capitalisée est amputée des impôts retenus sur dividendes, et j’aurai de toute façon le PFU de 30% à payer en vendant l’ETF.
Sinon par curiosité, avez vous des ETF capitalisant de foncière à conseiller (par secteur ou région géographiques peu importe) ?

Je réinvesti les dividendes, je n’en pas besoin en effet.

Pour les impôts je m’en accomode, pas le choix. J’en payerai plus mais parce que j’aurai gagné plus, c’est la vie

Depuis fin juin :

abondements +16k€
Valeur de part : -4,54%

Achats :
CBL prop D 7,375% :+150, sur conseil de notre hote.
AbbVie : +30. Je regardais la valeur depuis un certain temps, le prix me semble correct, et je préfère me positionner sur ce titre défensif qu’acheter de l’ETF World (à tord ou à raison)
HCP : +50, comme prévu

Renforcements :
Genfit : +100, sur CTO. Confiant sur les résultats fin d’année. Grosse moins value pour l’instant, on verra bien les résultats phase 3. Je ne renforcerais pas, déjà 5,7% de la valeur du portefeuille conditionnés à ces résultats.
Insulet Corp : +10. Bien vu, juste avant une nouvelle hausse du titre suivant les résultats du deuxième trimestre. Plus value +45%, sauve un peu mon portefeuille et certaines valeurs bien en négatif à ce jour.
URW : renforcé au vu des résultats T2 et de la baisse du titre
Publicis
Wells Fargo : +24
STAG Industrial : +30
Weyerhaeuser : +25
Lyxor Daily Double Short S&P 500
Lyxor Shortdax x2
Amundi Emerging Market

Ventes :

Omega Healthcare Investors : trop exposé au domaine des REIT/SIIC orienté santé. j’ai considéré que c’était la ligne la moins sure, elle saute.
Lyxor MSCI EMU Small Cap : vendu car erreur de ma part, je n’avais pas vu que l’ETF était distribuant. J’ouvrirai une ligne SPDR ETFs MSCI Europe Small Cap UCITS à la place.

Stratégie :
Je reste (un peu) couvert par les etf shortdax et short s&p500 à court terme.
Mes apports ne sont majoritairement pas investis pour l’instant, j’ai toujours autant de mal à investir sur du world à l’aveugle en cette période d’incertitudes sur les marchés. J’ai renforcé / je suis rentré sur les valeurs auxquelles je crois à long terme.

merci

8ème reporting

Reporting de fin septembre manqué pour cause de vacances à l’étranger.
Peu de mouvement en 2 mois. pas d’entrée de cash (le CIMR et un "petit" rattrapage URSSAF ont mobilisé mes réserves).

Valeur de part au 01/11 par rapport au 31/08 : +3,7% ; pour le CW8 c’est +3,9%

Achats :
Devoteam : valeur que je suivais depuis quelques mois, j’ai acheté suite à la baisse de septembre. renforcé fin octobre
Covivio : idem je suivais depuis quelques mois, me permet de diversifier mes SIIC en €.
BX4

Renforcements :
Genfit : j’ai craqué suite à la baisse pour abaisser mon PRU, mais avec le recul je me dis que je n’aurai peut etre pas du. Mon portefeuille y est trop exposé, j’attends avec impatience les résultats de la phase 3…
Lyxor ETF Daily Shortdax x2

Allègements :
Insulet Corp : suite à la belle hausse, je revens la moitié avec une PV de +50%. j’y étais trop exposé, j’allège.

Ventes :
Iron Mountain : je préfère me concentrer sur des REIT de meilleur qualité, et pas sur que le business ait un bel avenir.
Lyft : erreur de jeunesse… revendu à 56$, ce jour cote 42$. j’ai préféré couper les pertes.

Liquidités 11,2%

J’ai environ 90k€ en plus sur fonds euros en assurance vie, qui vont probablement rapporter pas grand chose. Je réfléchi à arbitrer une partie vers d’autres actifs, mais pour l’instant le niveau des marchés ne m’y incite pas, ou alors j’opterai pour des belles valeurs type blue chips ou aristocrate du dividende. Je fais encore mes devoirs à la recherche de belles valeurs potentiellement moins risqués que d’autres, mais rentable tout de même.

Bonne soirée

10ème reporting

aucun achat, aucune vente. J’ai failli vendre la ligne Genfit sur le cto à la faveu de remontée récente, je pense le faire bientôt. Je suis beaucoup trop exposé (5000 euros en tout entre la ligne pea et cto), c’est trop alors que les résultats de la phase III sortiront au premier trimestre prochain.

Par ailleurs, la vente le mois dernier de CBL prop D juste avant la chute était donc justifiée…. et chanceuse…

Je n’ai commencé le reporting qu’en février, je ne peux donc pas donner ma performance depuis le premier janvier.
Mais depuis que je monitore le portefeuille : TRI annualisé 21,33% VS 20,65% pour le CW8.
ce mois ci +1,8% pour moi ; +0,04% CW8
Dividendes annuels bruts : 2533€ ; nets : 1845€

Je ne suis pas trop mécontent du résultat au final sur l’année, même si ça m’a demandé un peu plus d’énergie et de temps que simplement investir sur un ETF world.

Résolutions pour 2020 :
- attendre une petite correction pour investir une partie de la liquidité
- réduire l’exposition à Genfit
- attendre que Madame ouvre son PEA pour basculer une partie de mes fonds euros dans cette enveloppe

Bonne année à tous

12ème reporting

Je ne vais pas détailler et commenter la semaine qui l’a déjà été commentée de multiples fois… je vais juste dire : catastrophe, et douleur dans le bas du dos !

Ce mois ci c’est facile, je n’ai rien acheté ni vendu car je trouvais tout trop cher… jusqu’à la correction. j’attends encore un peu avant de passer à l’action.
Le PEA de madame attend son premier virement sur Saxo pour être activé, il sera chaud patate pour permettre l’achat de plusieurs titres éligible. Reste à voir le niveau de soldes sur lequel je vais me décider ; l’investissement sera doute progressif.

Sinon, en comparaison du CW8 et par rapport à la fin de la semaine dernière, le portefeuille perd -6,5% VS -13,4% pour CW8

Évolution depuis 2 février :
portefeuille : - 4%
CW8 : -8,7%

Finalement ça n’est qu’en écrivant ce reporting que je me rends compte que j’ai plutôt mieux résisté que le marché. Merci aux etf short. A voir pour la suite si ça continue…

14ème reporting

Un peu de retard car je bossais non stop jusque hier, pas eu le temps de le faire plus tot. Et je n’ai pas sauvegardé d’imprim écran du 30/04.

Beaucoup moins de mouvements que le mois précédent. Moins de rentrée d’argent avec le confinement meme si ça reste très correct par rapport à certains confrères libéraux. Je n’ai investi qu’une petite partie des liquidités, je reste prudent avec tous ces mouvements sur le marché. j’essaye de me recentrer sur de belles valeurs, oubien sur l’etf world qui évitera certaines erreurs de jugement.

Ca c’est la théorie, en pratique fraude comptable chez luckin coffee BIM, le rapport d’audit sur Wirecard a été fraichement accueilli BIM. Et contrairement à ce que j’avais dit le mois dernier, je n’ai pas pu m’empecher de renforcer une "daube", Diversified Healthcare Trust en l’occurence, en essayant de baisser mon pru et profiter d’un eventuel rebond…. rebond qui ne vient pas…

Bref, il faut que je reste discipliné. Objectif investir progressivement, et si nouvelle baisse des marchés je rentrerai plus fort sur l’etf world et/ou sur certaines actions solides.

Je me rend compte que je préfère saxo à Binck. Peu de frais de transaction sur le pea, et pas de frais fixe minimal. Ca m’incite à passer de plus petits ordres, plus progressifs. Interessant actuellement avec les fortes variations sur les marchés.

Valeur de part ce mois ci :+4,8% vs CW8 +14,3% . Retard de performance lié à la forte pondération du portefeuille en URW qui ne remonte pas… et aussi forte "pondération" en liquidités.

Achats :
Pharmagest 10 @60,4€
STMicroelectronics 15 @21,09€

Renforcements :
Wells Fargo  32 @27,3$
DHT 200 @3,09$
SPG 16 @47$
Airbus 5 @49,8€
Veolia 15 @17,68€
Wavestone 10 @17,5€
LVMH 1 @359€
CW8 1 @285€

Ventes :
ETF Amundi Emerging Market (était sur le cto, j’en rachèterai probablement une fois l’orage passé, mais sur le pea comme il est éligible)

Bonne soirée

16ème reporting

Reporting du mois dernier manqué par manque de temps avec le travail, et de toute façon je n’avais réalisé quasiment aucun mouvement en juin.

Performance plombé par 3 crash : genfit (qui était certes spéculatif avant les résultats de phase 3) ; luckin coffee fraude comptable (-1469€ pour le portefeuille…) , Wirecard fraude comptable (-1400€ pour le portefeuille…). Ca pique.
Plombé toujours par l’absence de rebond d’URW. Je garde, confiant sur le long terme, pour l’instant je m’interdis de renforcer vu l’exposition… exposition qui diminue tout de même de jours en jours au gré de la baisse du titre…

Ouverture d’un compte Degiro pour m’affranchir des frais devenus exorbitants chez Binck pour les actions américaines. Transfert de quelques titres de Binck vers Degiro, en priorité ceux que je souhaiterai renforcer à la faveur d’une éventuelle baisse.

Apport de 10000€ suite à remboursement d’impôts sur le revenu.

Sinon renforcement du CW8 sur le PEA de ma femme comme prévu.
Achat également de microsoft et starbucks pour débuter des positions.

En détails :

Valeur de part depuis le 01 juin : portefeuille -0,07%; CW8 +1,4%

Achats :
Microsoft 4@204,7$
Starbucks 10@76,34$

Renforcements :
Devoteam (quelques jours avant l’annonce d’OPA) 7 @77€
MGI Digital tech 3@41,3€ + 3@40€
Sanofi 7@88,88€
Delta Plus Group 7@39,9€
Pharmagest 8@67,6€
Digital Realty 4@143,3$
CW8 2@293€ + 1@293,35€ + 2@286€ + 8@304€ + 3@295€ + 3@289€

Ventes :
Wirecard et Luckin Coffee





Objectifs pour la suite : renforcer le cw8 en priorité. Achats réguliers + liquidité gardées en cas de grosse baisse.

Edit : orthographe oups

18eme reporting

J’ai allégé Devoteam qui commencait à representer une grosse partie du portefeuille. J’ai recyclé les euros de la vente dans d’autres titres vifs.

Les foncières plombent toujours la performance, mais je vais arreter de le dire chaque mois…. ça sera sous entendu jusqu’a preuve du contraire.

Valeur de part : -2,8% vs CW8 -2,9%

Achats :
Sprout Farmer Market 50 @ 21,87$, idée suite à la création du fil corrrespondant
Voltalia 54 @ 18,22€

Renforcements :
ETF world 3 + 3 @ 307,5 et 303,8. j’avais mis un ordre épuisette à 292€ mais il n’est pas encore passé…
Nexans 6 @ 45,5€
Worldline 14+6+3+10 @ 70,48 ; 70,66 ; 66,7 ;63,5
Dassault Systeme 5 + 6 @ 157,85 et 148€
Air Liquide 5+7 @ 133,4 et 123,95€
Sanofi 5 @ 77,18€
AbbVie 5 @ 83,35$
Microsoft 2+4 @ 214,35 et 201,37$

Ventes :
Devoteam -22

Encore beaucoup de liquidités en reserve sur le pea, sans compter les liquidités du compte pro… mais j’ai pas envie de renforcer encore plus avec les niveaux de valorisation actuels avec les inconnus… que tout le monde connait (élections US, 2eme vague covid, 3eme vague covid peut etre). Je considère que j’ai déjà pas mal renforcé ce mois ci sachant tout cela.

Bon dimanche

Bonsoir Levovitch,

C’est vrai que je pourrai annoncer chaque mois l’apport de cash dans le portefeuille, je le mettrai sans doute lors des prochains reporting suite à vos remarques.

Pour moi il semble logique que le montant investi soit la valorisation actuelle + les moins values (oubien - les plus value, mais je ne suis pas dans ce cas).
En additionnant je suis à 137k investi (121k +16k de moins value). J’ai tout de meme préféré vérifié dans xlsPortfolio en reprenant mes apports. La ce qui m’embete c’est que j’arrive à un total de 141k d’apport. J’ai du m’emmêler les pinceaux oubien zapper de noter des sorties de capitaux lorsque j’ai fait des transferts de mon compte titre vers le pea de ma femme. Je ne vois que ça comme solution, mais je pense que l’erreur vient d’un manque de rigueur de ma part / oubli involontaire.

J’ai déjà réfléchi aussi à sauter le pas de trier mes valeurs par ordre croissant ou décroissant par soucis de clarté et lisibilité du tableau.

Pour les titres que vous vous citez :
-Orange : pour moi une valeur défensive mais qui a tout de meme vien baissé pendant la crise. Interressante en fond de portefeuille. Encore une fois votre question souligne une erreur de ma part…. j’ai renforcé l’action en septembre mais je ne l’ai pas notifié (je passe de 95 à 190 actions dans le tableau). Elle représente donc une partie non négligeable du portefeuille (2,1%), je ne souhaite pas renforcer plus pour l’instant.
-Veolia : idem, fond de portefeuille, du buy and hold, j’ai déjà renforcé en septembre (mais là je ne l’ai pas oublié dans mon reporting)
-Delta plus Group : je réfléchi à renforcer  cet action de croissance dans laquelle je suis confiant et qui a un très bon track record. je renforcerai en cas de baisse, elle est assez volatile en ce moment (elle a fait -8% mercredi dernier il me semble), donc il y aura sans doute de nouvelle occasion de renforcer. Ce qui me freine un peu pour ne pas trop faire grossir la ligne c’est la capitalisation, je dors mieux la nuit si mes plus grosses lignes sont des grosses capi.
Mais plus globalement, même si j’ai envie de renforcer beaucoup de titres, il faut que je m’astreigne à renforcer principalement mon etf world. Ma sous performance est liée à un mauvais stock picking (-9k uniquement grace à Unibail…). je maintiens un portefeuille constitué de titres vifs par plaisir et que j’aime bien m’interesser aux entreprises, mais majorer la pondération de l’etf World limitera de fait mes futures erreures potentielles.

Bonsoir Scipion,
Merci de votre intervention, je me trompe sans doute mais si mon « trou »  de 4k€ était des dividendes, je les retrouverai soit dans la valorisation actuelle soit dans les moins value ?

Dans votre calcul on les additionne, je suis d’accord. Mais justement il me manque 4k€, et vu qu’il n’y a que les retraits à soustraire potentiellement dans votre formule, je me dis que j’ai zappé des retraits. Et j’ai bien vérifié j’ai bien versé 141k€.