Portefeuille d'actions de Mozzie

Bonjour a vous,

On s’ecarte un peu du sujet mais pas de probleme de virus au Cambodge … Il semblerait que la chaleur reduise le risque de propagation …

En revanche, prenez des gels antibacteriens, ils sont assez dur a trouver sur place …

Profitez bien et bonnes vacances !

Suivi du PEA, fin mars 2020.

Allez, je reprendrai bien un coup de rouge :)

Les mouvements du mois de mars  :
- renforcement de GTT avec l’achat de 11 actions à 86,10 €. Très mauvais timing. Quelques jours après, j’aurai pu l’acheter à moins de 50 € !
- renforcement de Danone avec l’achat de 10 actions à 53,94 €
- renforcement de Vinci avec l’achat de 10 actions à 56,92 €
- renforcement de Veolia avec l’achat de 29 actions à 17,56 €
- renforcement de Korian avec l’achat de 27 actions à 28,50 €

Si généralement j’essai de passer un ordre de 1000 € pour optimiser les frais de courtage, après mon achat calamiteux de GTT, je me suis décidée à passer de plus petits ordres pour pouvoir renforcer plus de sociétés, quitte à y revenir encore et encore, la baisse des marchés ne semblant pas prête à s’arrêter.

Apport Total = 46000 euros, dont 795 € de liquidité. L’apport mensuel du mois d’avril de 1000 € + les 72€ de dividendes Total sont déjà en partis consommés !

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Objectif pour avril : ben, ça va être assez limité, vu les liquidités disponibles :)
En outre, je ne peux plus compter sur les dividendes de Vinci et LVMH, sensés tomber en avril. Ils sont au mieux reportés, au pire annulés.
Ca me fiche un coup ces reports ou coupes de dividendes. Ma projection de 2070 € pour 2020 en l’état actuel du PEA en est toute chamboulée. Je comptais quand même sur eux pour améliorer le lancement de ma fusée. Ça va pas être pour tout de suite …

Bon week-end à tous, investisseurs heureux et confinés.

Bonjour Neo45,

Les assemblées générales de Vinci et LVMH sont reportées et donc le vote pour le montant des dividendes aussi. C’est indiqué sur le site des 2 sociétés.
En outre, si Vinci fait appel au chômage partiel, il est probable que le dividende soit réduit ou supprimé.
Le journal Investir fait sa une sur les dividendes. Je l’achète dans la journée et vous fait un retour si j’en apprends plus.

Edit : pour correction d’une grosse faute d’orthographe…

Dernière modification par mozzie (04/04/2020 21h56)

En effet, le journal Investir recense les sociétés ayant annoncé la suppression des dividendes ou leur réduction. Pour certaines qui ne sont pas encore prononcées, investir fait une hypothèse de réduction de 20% environ.

Suivi du PEA, fin mai 2020.

Le redressement du PEA se poursuit, tout doucement.

Les mouvements du mois de mai :
- renforcement de Kaufman avec l’achat de 27 actions à 30,50 €,
- renforcement de Thales avec l’achat de 14 actions à 69,14 €.

Ces deux achats n’ont pas été réalisés au meilleur moment, surtout pour Thales qui s’était bien repris au moment où je me suis décidée à renforcer. J’étais un peu indécise, entre Thales, GTT et  Danone et j’ai préféré renforcer Thales dont le montant investi était plus faible avec un PRU élevé.

Montant total des dividendes perçus en mai : 253,30 € (Air Liquide, Sanofi, Veolia).

Apport Total = 49000 euros, dont 1253 € de liquidité pour les emplettes de juin.



Bon dimanche !

Suivi du PEA, fin juillet 2020.

Mois de juillet pas terrible pour mon portefeuille. Il suit plus ou moins la tendance du CAC 40 j’imagine.

Voici les mouvements du mois de juillet :
- renforcement de Danone avec l’achat de 16 actions à 58,88 €,
- renforcement de Total avec la prise de dividendes en action (3 actions),
- renforcement de Rubis avec la prise de dividendes en action (4 actions),
- renforcement de Michelin avec l’achat de 11 actions à 89,68 €,

Montant total des dividendes perçus en juillet : 461,67 €, soit 1148,66 € depuis le début de l’année.

Apport Total = 51250 € dont 1065,7 € de liquidité

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Pour le mois d’août, j’hésite à renforcer Orange, Thales, ou peut-être Korian ou Veolia dont les cours baissent nettement en ce moment. Je voulais renforcer Alstom en juillet, mais le cours s’est envolé et je le trouve un peu haut pour le moment.
Mais je suis également tentée par l’ouverture d’une ligne sur les énergies vertes, ou sur une société en forte croissance. Ne sachant pas quelle société choisir, un ETF vert ou croissance serait une possibilité. Il faut que je fouine un peu.

Bonne journée

Suivi du PEA, fin Août 2020.

Mon portefeuille fait du sur place. Je n’ai pas de pépite qui pourrait le tirer vers le haut.

J’ai profité d’un petit trou d’air de Veolia pour renforcer ma position : achat de 27 actions à 18,65 €.

La décision est prise : je vais consacrer une partie du PEA, 25% surement, à un ETF world.
J’ai choisi Lyxor, ayant un ETF world amundi sur mon assurance vie Spirit : Achat de 32 Lyxor World à 18,635 €.

Apport Total = 52250 € dont 964 € de liquidité

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Objectif pour le mois de septembre : renforcement d’Orange, Thales, Korian ou ETF world .

Bon dimanche

En ce temps de crise sanitaire la performance est affectée par l’arrêt de parts de l’economie. Ce n’est pas le moment de trop regarder la performance et de se stresser mais de préparer la performance de l’après crise sanitaire

Suivi du PEA, fin octobre 2020

Octobre rouge … la dégringolade continue …

Renforcement de Korian début octobre avec l’achat de 25 actions à 28,08 €.
L’objectif de cet achat était d’avoir le nombre d’actions me permettant d’obtenir 75 DPS pour souscrire à 20 actions nouvelles à 18,10 €, en apportant 15 DPS pour 4 actions nouvelles.

La livraison des actions nouvelles devait intervenir le 2 novembre. Pour ma part, chez Binck, elles étaient déjà sur mon compte le 30 octobre.
La capture d’écran ci-dessous, prise le dimanche 1er novembre, intègre ainsi les 20 actions nouvelles.

Dividendes perçus en octobre : 91,94 € (Total et ABC arbitrage).

Apport total = 55000 € dont 1710 € de liquidité (apport du mois de novembre, réalisé fin octobre, pris en compte).

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MrDividende a écrit :

rien ne dit qu’une fois la crise passée toutes les entreprises retourneront sur les niveaux précédents. C’est potentiellement déprimant, mais c’est la réalité, il faut en avoir conscience. À partir de là, essayez de faire vos prochains renforcements sur les entreprises qui vous semblent les plus solides (et pas forcément les plus value ou celles qui ont le plus baissé).

J’aurai dû être plus attentive à votre réaction. J’anticipe sur novembre mais les achats que j’ai fait jeudi, au plus haut de la semaine, se sont portés sur Veolia et Danone, qui ont bien baissé le lendemain. Et je ne suis pas sure d’avoir misé sur les entreprises les plus solides…

Il me reste quelques deniers à investir, que j’orienterai sur l’ETF world. L’objectif est de passer la part de cet ETF à 25% en montant investi. Pour le moment, j’en suis à 2%. Pour y parvenir, il faudrait que j’y consacre la totalité de mes investissements sur les 12 à 18 prochains mois. Je ne suis pas sure de résister à la tentation de renforcer les sociétés que j’ai en portefeuille …

Bon week-end

Même s’il est tentant de renforcer les titres à plus forte moins value, essayez d’identifier des sociétés qui montrent une certaine résilience (vous avez un travail de suivi des chiffres à faire), un secteur défensif et recherché des investisseurs (tels que les fonds de Private Equity), un potentiel de croissance à l’international, et une valorisation attractive (raisonnez à partir de la valeur d’entreprise qui prend en compte la dette financière nette).

Je regarderai cela chez Veolia, Orange, Danone, Korian qui, à chaud, semblent être des titres intéressants au sein de votre portefeuille, mais qui ont aussi leurs défauts. A bien étudier.

Veolia => CA -4% à fin 09/2020 en YTD, EBITDA -13% (résilience pas si mauvaise) ; secteurs d’avenir (eau, gestion des déchets).

Orange => CA +0,5% à fin 09/2020 en YTD, EBITDAAL (vérifier la définition de cet indicateur) -0,7% (belle résilience) ; secteur des Télécoms défensif mais qui nécessite des vagues de Capex importantes selon les cycles (Fibre, 5G, etc.).

Regardez aussi si des insiders ont procédé à des achats de titres. AMF

Par exemple, sur Orange, il y a eu des achats d’insiders.

De manière générale, cette analyse est à faire sur tous vos titres. Chaque titre doit avoir une investment thesis, pourquoi vous les achetez et comment vous les voyez dans 5 / 10 ans.

L’apport total est de 55 K EUR ou de 56 K EUR ? (il y a deux lignes tout en haut).

mozzie a écrit :

L’apport est bien de 55 k€. Le montant investi est en revanche supérieur (55,7 k€) puisque les dividendes perçus depuis l’ouverture du PEA ont été réinvestis.

Bon dimanche

Votre objectif est de mettre en oeuvre une stratégie "principalement buy and hold, orienté dividendes, pour viser un rendement global supérieur à 4%, avec à la clé une belle rente mensuelle dans plusieurs années."

Dans ces conditions je ne comprends pas le raisonnement qui consiste
- d’une part à considérer les dividendes comme du "montant investi" (recevoir et réinvestir un dividende s’apparente à vendre une fraction de sa position pour la réinvestir)
- d’autre part à considérer la valeur du portefeuille (qu’il soit en moins ou en plus value) comme un indicateur pertinent : ce qui importe c’est que les sociétés dont vous êtes actionnaire conservent leur capacité à verser des dividendes croissants ; la valeur que le marché leur attribue à un instant donné est très secondaire.
Là où je vous rejoins c’est que si vous n’avez pas ou plus confiance dans votre capacité à sélectionner des valeurs pérennes mieux vaut investir comme le marché via un ETF.

mozzie a écrit :

dangarcia a écrit :

Dans ces conditions je ne comprends pas le raisonnement qui consiste
- d’une part à considérer les dividendes comme du "montant investi" (recevoir et réinvestir un dividende s’apparente à vendre une fraction de sa position pour la réinvestir)

Je ne comprends pas cette remarque. En réinvestissant les dividendes plutôt que de les laisser dormir sur le compte espèces du PEA, le nombre d’actions augmentent conduisant à une augmentation des dividendes perçus la fois suivante.
Tant que je n’en ai pas besoin pour "vivre", je compte procéder ainsi; c’est l’effet boule de neige il me semble.

Oui, mais pour votre suivi :
_Si vous voulez avoir une vision du rendement sur l’"Investi", comptez simplement vos apports. = YOI
_Si vous rajoutez le réinvestissement des divis, vous obtenez le rendement sur les "Couts" (ou PRU) = YOC

Bonsoir Mozzie,
Effectivement le changement entre Binck et Saxo est assez déroutant, mais il y a des paramètres assez intéressant.
Par contre j’ai pas encore trouvé où est le restant de mon solde de mon offre de parrainage…