Portefeuille d'actions de Numet

Bonjour,

Après m’être présenté, il est temps pour moi de décrire un plus plus précisément mon portefeuille.

Etat des lieux au 21/11/2019 :

Assurance-vie (ouverte Été 2017) :

Ligne                               |    Qté    |     PRU     |      PV latente
PICTET Water P EURO             |. 0.5412 | 310.98€ | 14.48%
LYXOR Jpx-Nikkei 400             |   5.0718 | 147.60€ | 8.56%
LYXOR CAC40 DR UC EURO    |  27.524 | 53.79€   | 7.32%
PICTET Digital P EURO            |   0.5335 | 315.45€ | 7.16%
LYXOR S&P 500                        | 82.1411 | 26.95€.  | 6.99%
LYXOR ETF MSCI Émergents | 33.7568 | 10.35€.  | 3.39%
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Fond Euro Eurossima :   527.36€
Fond Euro Exclusif :      1727.96€

CTO :

Ligne                    | Qté  |     PRU    | PV latente
VINCI                    |  5     | 99.82€   | 0.94%
DANONE              |  6     | 74.39€   | -0.50%
VEOLIA ENV.       |  17   | 23.51€   | -2.41%
SOPRA STERIA   |   7    | 159.32€ | -14.89%
NAVYA                  | 693 | 1.28€     | -32.3%

En 2019, j’ai également pris acte d’une moins value de 868.47€ qui n’apparaît donc pas sur le tableau ci-dessus.

PEA (Ouvert Été 2019) :

Ligne                                | Qté|  PRU     | PV latente
NEXITY                             | 33 |   43.25€ | 6.27%
TOTAL                              |   1 |   46 32€ | 5.52%
THALES.                          |   5 |   89.22€ | 2.3%
PERNOD                          |   3 | 164.50€ | 1.97%
LYXOR W WATER PEA   | 26 | 18.95€.  | -0.46%

Après pas mal de lecture sur ce forum, je tire certaines conclusions de mes investissements.

1. Dans ma situation, l’AV n’est pas le support le plus pertinent et j’aurais du favoriser le PEA : A partir de décembre, je vais arrêter mes versements (1k€/mois) sur l’AV.

2. Je pense être trop orienté CAC40 (ETF + actions). Pour améliorer ma diversification géographique, je pense me recentrer sur un ETF World capitalisant.

3. Il me paraît intéressant de profiter des moins values de mon CTO pour optimiser la fiscalité à CT / MT. J’envisage donc d’investir sur l’ETF à travers ce support afin de combler une partie de la MV puis de continuer ensuite sur le PEA. Pour cela, je pensais revendre les actions Vinci, Veolia et Danone (les titres sont plus ou moins à l’équilibre donc je vais perdre que les frais de courtage) que je reprendrais sur le PEA. Je récupère ainsi environ 1500€ que je place sur l’ETF World. A partir de décembre j’ajouterais 500€/mois sur l’ETF jusqu’à un total de 3000€ ce qui devrait sur 10 ans avoir comblé plus ou moins la MV (hypothèse de 5% / ans) et être à une fiscalité nulle.

4. Concentrer le reste de ma capacité d’investissement sur le PEA avec 500€ / mois sur des titres vifs orientés dividendes et 500€ / mois sur l’ETF World (une fois le montant atteint sur le CTO)

Je suis à l’écoute de tout commentaire et conseils sur cette stratégie

Mots-clés : action, assurance-vie, dividende, etf (exchange traded funds), pea (plan d'epargne en actions), portefeuille