Portefeuille d'ETF de DeadBull (stratégie lazy)

J’ai mieux appréhendé les options qu’offre le portfolio de JustETF. Enfin j’ai juste rajouté la mise de départ des liquidités, ce qui fait relativiser les chiffres.

Ajout de 3 CW8 ce mois ci.

Comme dit précédemment, j’avais effectivement placé un ordre a 250 sur le CW8. Je l’ai annulé au dernier moment (avant ouverture) pour le remplacer par le VWCE (Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (USD) Accumulating).
Je sais que c’est moins optimisé car pas sur PEA, mais on ne refait pas un fan de Vanguard comme moi, surtout depuis qu’ils ont sorti une gamme d’ETFs capitalisant. Puis ça ne fait pas de mal de diversifier les émetteurs, ça me rassure même dans ces temps troubles.

Un petite video de @scarletfu nous montre que les clients de Vanguard au US ne paniquent pas encore. (en Anglais) Retail Investors ?Well Behaved?, Thinking Long Term: Vanguard?s Comegys - YouTube

Mon prochain renforcement sera quand le CW8 sera a 200, ou début Avril.





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Partie spéculative

J’ai ouvert une petite ligne $XOM au pire moment. Exxon Mobil : la plus sûre des pétrolières ? (3/3)

Je conserve, pas de raison de paniquer pour le moment, je renforcerais peut être si on arrive a -50%

Dernière modification par DeadBull (13/03/2020 13h55)

Avec ce portefeuille, j’ai l’impression d’être le pigeon qui a commencé a investir au plus haut. Je reste zen, et continue la stratégie de renfort mensuel, avec l’ajout de 4*CW8.

Quand j’y réfléchit, cette baisse est une aubaine, mais elle peut aussi me piéger. Le pire serait une descente lente et larvée sur plusieurs années. C’est un calcul a faire avec le nombre de cash qu’il me reste a investir.

En attendant je vais continuer le DCA en me disant que pour la même sommes, j’en ai plus.  J’y rajoute des paliers de renfort a la baisse.

Une courte video du PDG de Vanguard : YouTube





Bac a sable

Je suis rentré début de semaine sur le pétrole via un ETF ( Merci @Tanuky Portefeuille d’actions de Tanuky (4/4))
Il a pris 40% en 2 jours.

J’ai revendu et ai profiter pour liquider ma ligne $XOM. Je suis maintenant flat sur cette poche.

J’étais rentré sur $XOM pour jouer le pétrole, ne trouvant d’ETFs. C’est une mauvaise idée, les cours ne sont pas forcement corrélé.

Je continue a surveiller le pétrole.

Humeur

Le Covid_19 laisse du temps a beaucoup de monde pour réfléchir. Ce qui est bon pour certain, mauvais pour d’autre.

De mon coté ca me laisse du temps pour me pencher sur la culture du minimalisme. Je pense que je vais sauter le pas.
Je vous mets en lien ci dessous le reportage de Netflx sur le sujet, et le fameux livre de Marie Kondo

Minimalism: A Documentary About the Important Things | Netflix

https://www.amazon.fr/dp/B00TJ3FBTO/ref … amp;btkr=1

DeadBull a écrit :

Avec ce portefeuille, j’ai l’impression d’être le pigeon qui a commencé a investir au plus haut. Je reste zen, et continue la stratégie de renfort mensuel, avec l’ajout de 4*CW8.

Quand j’y réfléchit, cette baisse est une aubaine, mais elle peut aussi me piéger. Le pire serait une descente lente et larvée sur plusieurs années. C’est un calcul a faire avec le nombre de cash qu’il me reste a investir.

Tout dépend de votre horizon de placement. Si vous êtes sur du long terme, ne vous en faites pas, ces baisses sont des opportunités. Un cycle boursier n’est pas une éternelle baisse vers les abysses

Bonjour

D’un point de vue tactique, je pense que vous êtes sur la bonne voie. Les marchés action ont remonté en avril et mai, cependant la crise est loin d’être terminée. Lors de la publication des résultats du 1er semestre, il y aura certainement beaucoup de mauvaises nouvelles. Dans les mois qui viennent, personne ne sait s’il n’y aura pas une rechute.

Le fait de lisser les achats sur plusieurs mois est donc certainement une tactique de bon sens. Dans une période de forte volatilité, il est bon de renforcer régulièrement par petites touches.

C’est sans doute une question de point de vue.
En ce qui me concerne, je préfère me cantonner aux pays dévéloppés et investir sur un ETF capitalisant.

L’avantage d’investir sur un indice large pour un petit portefeuille comme le mien, est de ne pas avoir été rincé, mais la contre partie est un rendement faible. Sur l’année, ma performance est de zéro, un peu à l’image de mes efforts.

Aussi, je profite de la rotation sectoriel et des ajustements de pondérations en cours, à moindre effort.

Beaucoup se plaignent de certaines valorisations, mais je continue a théoriser l’augmentation de la moyenne des PER dans le temps. D’ailleurs nos amis de chez CiovaccoCapital ont fait une video qui va un peu dans ce sens.

Will Valuations Take Down The Stock Market Bulls?

Je reste positif et ajoute trois CW8 au portefeuille ce mois ci.

Aussi, je tiens a tirer mon chapeau a tous ceux qui ont tiré leur épingle du jeu. La lecture des différents portefeuille fut passionnante ces dernières semaines.

Podcast très intéressant, un débat constructif autour entre autre des dividendes. Avec l’excellent Pascal Quiry, qui casse quelques idées reçu.

Faut-il réapprendre à aimer les actionnaires ?

Alors que la crise économique commençait à se profiler, le gouvernement appelait a limiter le versement de dividendes aux actionnaires. Une consigne étonnante de la part d’un gouvernement a sensibilité libérale, qui pose la question de l’utilité des actionnaires et le bien-fondé de leur rémunération.
Le 30 mars dernier, le ministre de l’économie Bruno le Maire appelait les entreprises ayant recours au chômage partiel à ne pas verser de dividendes. Or, selon un rapport publié hier par Oxfam, une trentaine de multinationales ont choisi de rétribuer leurs actionnaires malgré de mauvais résultats et malgré les aides publiques dont certaines ont bénéficié, une décision qui relance le débat sur le rôle des dividendes dans l’économie et sur le partage de la valeur ajoutée.

Mieux vaut tard que jamais .

Je me réveil avec un PEA logé chez un courtier détenu majoritairement par une entreprise Chinoise. L’information n’est pas cachée, mais n’a clairement pas été mise en avant.

Je pense que c’est au citoyen, de part ses habitudes, de faire le balancier avec la crédulité de la politique européenne actuelle .

Je suis lazy, ça me laisse du temps . J’ai pris ma calculette, et à mon grand étonnement, il ressort que j’aurais zéro frais supplémentaire à transférer mon compte chez un courtier Français. De plus les frais de transfert sont remboursé, j’en ai même vu un qui les remboursaient deux fois .

Je ne dit pas que ce dernier n’est pas solide et efficace, ni n’est adapté à certains portefeuilles, mais que pour un PEA Lazy, il l’est seulement pour les personnes dont la préférence est le PCC.

Bye Bye Binck .

Dernière modification par DeadBull (22/11/2020 12h25)

Un bon croquis vaut mieux qu’un long discours.





J’ai revendu ma partie « Bond », qui n’était vraiment pas liquide. Je ne compte pas chercher un produit de remplacement pour le moment. Un petit gain d’une centaine d’euro que je comptabiliserais pas.

Le mois dernier j’ai acheté pour la première fois un ETF dont l’indice est sélectionné selon les critères ESG. Mon coté fashion victime, puis ça fera bien dans les dîner. Oui je suis positif.
L’idée pour moi est d’avoir quelques poches en satellites de mon coeur World pour essayer de booster le rendement. A voir sur le temps.

Ma principale satisfaction sur l’année écoulée est que j’ai réussit a tenir ma stratégie. Rien d’extraordinaire dans les résultats, mais si je pouvais, je signe pour une année 2021 aussi clémente. En terme boursier j’entends bien.

Niveau trading je n’ai rien de folichon a raconter, sauf sur la partie crypto ou j’ai un gain sympa sur le Bitcoin, mais ça court toujours, donc pas vendu, pas gagné.

Je vous souhaites une excellente année, bonheur, prospérité et santé.

Qu’est-ce qu’un PEA ? 

AMF a écrit :

Le PEA est un produit d’épargne destiné à être investi en bourse. Il permet de bénéficier de conditions fiscales avantageuses. Il accueille des actions d’entreprises cotées de l’Union européenne et des placements collectifs (fonds, Sicav…) investis à 75 % au moins en actions de ces entreprises.  Le plafond des dépôts est fixé à 150 000 €. Au bout de 5 ans, les dividendes et plus-values dégagées par le PEA sont exonérés d’impôt sur le revenu (mais pas des prélèvements sociaux). Pour bénéficier à plein des avantages fiscaux du PEA, aucun retrait ne doit intervenir avant 5 ans.

Cette définition laisse place à l’imagination, des courants de pensées peuvent alors se faire face. A mes yeux, la plus répandue, est que cette poche a été créée pour inciter les épargnants à investir en bourse, mais l’on peut aussi imaginer qu’elle fut conçu pour diriger les investissements vers l’économie Européenne. Je n’arrive pas trouver véritablement d’archive sur le sujet, mais ma vision des choses a progressivement évoluée de la première vers la seconde.

Ma conclusion est que mon PEA sera exclusivement dirigé vers des produits physiques de notre cher bon vieux continent. Mais c’est la que commence les problèmes.



Ci-dessus le MSCI World ex US (orange) vs le MSCI AC Europe (vert).

Un gap se creuse lentement mais sûrement depuis la grande récession. Je ne mise pas sur un rapide rattrapage, bien qu’espéré, mais pas non plus sur un effondrement, c’est pour cela que cette poche sera majoritairement constituée d’un ETF large comme le FTSE Developed Europe ex UK UCITS ETF. A moi de générer de la sur-performance, pour cela le choix est large. ETFs sectoriels, actions, fonds, voir surponderer ma poche S&P500. Notez quand même que je suis conscient d’une probable sous performance, qui le sera forcément fiscalement. Quand on aime, on ne compte pas.

Watchlist :

-First Trust Eurozone AlphaDEX® UCITS ETF   
-UBS ETF (LU) MSCI EMU Socially Responsible UCITS ETF

Portefeuille







J’ai pris quelques bénéfices en ce début d’année, ce n’est que pour mieux reprendre mon DCA. Les prochains investissements seront dirigés vers le SP500, question d’équilibrage, puis mon PEA est en cours de transfert, je préfère ne pas y toucher pour le moment.

Comme c’est la mode en ce moment sur nos forums, j’ai aussi pris des bénéfices sur la crypto. Quelques 0,039 btc, ce qui représente un bénéfice de 0,012 par rapport à ma mise de départ. Je laisse courir les 0,078 restant, principalement investis en Bitcoin. Puis maintenant que Tesla est rentrée dans la danse, j’en ai indirectement via mon ETF SP500.

Vous êtes clairement plus proche de Google que moi.

Cet article est une petite pépite. Et répond en partie a mes interrogations.

L’objectif économique de ces mesures ? Officiellement, requinquer l’emploi et les en- treprises, en regonflant les fonds propres de ces dernières

Mais il est clair qu’à l’époque, c’était plus difficile que de nos jours. Sans parler de la révolution d’internet et des courtiers en ligne. Les Français avaient perdu leur panache du début du XXème.

Il ne collectera pas des centaines de milliards de francs, comme son grand frère, mais il incitera les ménages prudents à épargner, en préférant, peut-être, les actions aux obligations, ou aux Sicav monétaires. Ce n’est pas sûr, loin de là. Si la Bourse est délaissée depuis quatre ans, ce n’est pas uniquement parce qu’elle est dangereuse. Une baisse des taux d’intérêt français serait le moyen le plus sûr de réorienter l’épargne vers les entreprises.

Cette dernière m’a aussi amusé.

L’épargne, c’est bien connu, est le secret des nations qui réussissent..

Je n’ai pas réellement d’avis tranché sur l’avenir du marché Européen, comme je l’ai dit, j’espère même secrètement un rattrapage de sa part. Notez d’ailleurs qu’il est surpondéré dans mon portefeuille.
Je ne comprend pas très bien votre dernière phrase, sachant que l’on peut profiter de l’avantages fiscal du PEA via des ETFs synthétiques, qui répliquent la performance de places étrangères.