Portefeuille d'actions et immobilier locatif d'Alanito

UPDATE PORTEFEUILLE



Au 13/11 mon portefeuille est d’une valeur de 10.637,18€ pour 8900€ investis.
J’ai pu vendre 3 positions que je pensais garder bien trop longtemps en portefeuille donc j’ai préféré vendre et acheter CISCO à 32,53€ avec de belles perspectives avec un objectif de vente à environ 46$ même si j’hésite à garder la valeur quelques mois pour profiter de ses petites dividendes (environ 3,6% de rendement).

Les valeurs que je garderais en portefeuille pour leurs dividendes sont : Total, Starwood Property et AT&T que je renforcerais potentiellement d’ici Janvier.

Dividendes nettes perçues en 2020 au 13 Novembre : 85,77€

PLUS OU MOINS VALUES 2020 : + 1220,70€

On avance petit à petit avec les 15K€ de valorisation du portefeuille à l’horizon, peut être d’ici Février !

A bientôt

chrispra, le 14/11/2020 a écrit :

donc, en brut, il s’agit d’un dividende de 0.68*8=5.44 €; en étant résident français avec un intermédiaire français (Bourse Direct) il n’y a pas de prélèvement à la source mais
il peut y avoir le prélèvement forfaitaire de 30% ou juste le retrait des prélèvements sociaux de 17.20% (ce qui est indiqué par votre conseiller dans votre message du 1er juin) selon votre choix.
vous auriez donc du recevoir suivant votre option soit 5.44*0.70=3.80 € soit 5.44*(1-0.172)=4.50 €

Comme vous indiquez avoir reçu 4.55 €, à moins que je n’ai fait une erreur de calcul, vous devriez vous retourner vers le détail de votre avis d’opération de votre intermédiaire

Bonjour chrispra,



Comme vous le voyez sur l’image et comme vous le disiez, le montant total des dividendes brut était de 5,44€. J’en ai perçu 4,55€ donc cela revient approximativement à la déduction des prélèvements sociaux de 17.20%. Il me restera donc une partie à payer au moment des impôts.
Pourtant, sur le screen de la conversation avec le conseiller, celui-ci m’indique que je serais soumis au PFU et aux prélèvements sociaux donc cela ne correspond pas à ce que vous me faites observer dans votre message. J’ai donc été prélevé de 17,2% seulement.

Je vais devoir leur envoyer un message pour règler cela car sur les derniers dividendes versés il y a le même problème.

Merci de votre aide
Cordialement

chrispra, le 15/11/2020 a écrit :

Pour moi, votre prélèvement, même s’il semble s’approcher des prélèvements sociaux, ne correspond à rien que je connaisse.

J’ai donc contacté le support client et cela sera régularisé l’année prochaine, j’aurais donc l’acompte de 30% que je pensais pourtant déja avoir…
Heureusement c’était ma première année en bourse donc très peu de dividendes perçus en €.

Quoi qu’il en soit, je ne comprends pas leur prélèvement comme vous dites, même si celui-ci est proche des prélèvements sociaux.

Merci à vous.
Cordialement

Alan

BILAN PORTEFEUILLE FINANCIER 2020

Voici mes résultats après 9 mois d’investissement en bourse (portefeuille ouvert le 1er Avril) en ayant investi 9500€.
Grossièrement 2000€ de plus-values + dividendes sur 2020 en profitant du crack boursier en bonne partie.
J’ai réellement appris beaucoup sur les marchés financiers sur lesquels je me suis enfin lancé alors que ceux-ci m’intéressaient pourtant depuis ma tendre enfance. Je suis satisfait de ce que j’ai entrepris mais il ne faut rien prendre pour acquis car cette année boursière était très spéciale.

Mon plan d’investissement/trading est maintenant clair, je me concentre sur les plus-values et je miserais sur les valeurs à dividendes plus tard.

Je conserverais en portefeuille TOTAL, Starwood et AT&T (que je renforcerais).
Je revendrais Kellogg et Corbus pharm.

BILAN IMMOBILIER 2020

1 appartement avec 123 397€ restant à payer sur mon crédit en ayant commencé avec 129 150€ à rembourser.
Mon locataire paye très sérieusement à chaque début de mois donc aucun problème à déplorer pour le moment.

Une question : est-ce que votre portefeuille CTO correspond à votre poche liquide ? Ou est-ce que votre CTO+PEA sont vos actions et vous avez 11k€ en livrets ?

Je me pose la question de constituer une épargne liquide pour des projets futurs (immo notamment), à voir donc si ce n’est pas plus intéressant de placer en CTO rapidement récupérable plutôt que du livret 0.5%.

UPDATE PORTEFEUILLE Mars 2021


Au 10/03/21 j’ai investis 13 400€

Petite PV de 300€ réalisée sur Stellantis et maintenant je ne suis placé qu’aux USA mis à part TOTAL mais que je garde pour les dividendes

Dividendes nettes perçues en 2021 au 10 Mars : 732,46 €

PLUS OU MOINS VALUES 2021 : + 82,34 €

Bonjour Michel,

Je crois en avoir parlé par le passé mais par sur cette file, je préfère le CTO au PEA même si j’ai déja ouvert celui-ci mais cela ne m’intéresse pas d’y investir la majeure partie de mon argent.
En premier lieu le CTO me permet de pouvoir retirer mon argent à n’importe quel moment et c’est en effet quelque chose que je préfère dans mon cas. En deuxième lieu car je peux investir aux USA, là ou il y a beaucoup plus d’opportunités même si au final je dois payer 12% d’impôts en plus.
Mais pour moi il n’y a pas d’hésitation et pour l’instant cela me va très très bien.

J’avais fais mon analyse personnelle sur Kellogg, depuis mon achat j’étais en moins value latente mais je suis confortable avec le fait d’avoir acheté cette valeur. En revanche je n’ai jamais dis que c’était ma plus grosse conviction je ne sais pas vraiment d’où vous sortez cela à moins que j’oubli quelque chose.

Ma stratégie a été revue, je suis sur du swing trading en achetant des entreprises versant des dividendes pour me couvrir en cas de baisse persistante mais j’essaye d’acheter des entreprises qui ne sont pas larguées.

La stratégie pour laquelle j’opte n’est peut être pas la meilleure mais à la fois même si cela me contredis, je pense que la meilleure stratégie est toujours celle que l’on se fixe.

Cordialement

On en revient encore au duel dividende/vente de petites parts chaque mois, l’effet psy du dividende est fort car si l’action chute pas mal, le dividende sera à peu prés le meme donc impression de s’y retrouver .

D’ou aussi un interet des foncières cotés qui sont obligées de verser un dividende

Mais bon c’est le débat dividendes, je reste persuadé que c’est une excellente stratégie mais à la … retraite .

Alanito a écrit :

En premier lieu le CTO me permet de pouvoir retirer mon argent à n’importe quel moment et c’est en effet quelque chose que je préfère dans mon cas.

J’ai le sentiment que c’est antinomique avec l’investissement boursier. N’investissez que de l’argent dont vous n’avez pas immédiatement besoin. J’irai même plus loin, n’investissez que de l’argent dont vous n’avez pas besoin dans les cinq années à venir.

En deuxième lieu car je peux investir aux USA, là ou il y a beaucoup plus d’opportunités même si au final je dois payer 12% d’impôts en plus.

Rien de contradictoire avec le fait d’utiliser votre PEA à bon escient non ?

J’avais fais mon analyse personnelle sur Kellogg, depuis mon achat j’étais en moins value latente mais je suis confortable avec le fait d’avoir acheté cette valeur. En revanche je n’ai jamais dis que c’était ma plus grosse conviction je ne sais pas vraiment d’où vous sortez cela à moins que j’oubli quelque chose.

Biais d’ancrage ?
Je parlais de "plus grosse conviction" car la ligne représente 40% de votre portefeuille. De mon point de vue, le poids d’une ligne reflète le niveau de confiance que l’on accorde à un investissement. Autrement exprimé, c’est la gestion du risque.

Ma stratégie a été revue, je suis sur du swing trading en achetant des entreprises versant des dividendes pour me couvrir en cas de baisse persistante mais j’essaye d’acheter des entreprises qui ne sont pas larguées.

Pas compris le lien entre "swing trading" et les dividendes. L’échelle de temps est quelque peu différente. L’un privilégie la spéculation à court terme tandis que l’autre permet de génèrer une rente à long terme. C’est d’ailleurs tout l’objet du livre de l’IH et du portefeuille passif de Shagrath.

La stratégie pour laquelle j’opte n’est peut être pas la meilleure mais à la fois même si cela me contredis, je pense que la meilleure stratégie est toujours celle que l’on se fixe.

La stratégie n’est que le moyen vous permettant d’arriver à vos fins. La meilleure stratégie est peut-être celle capable d’évoluer afin d’atteindre la meilleure performance sur le long terme. Le reste c’est de la littérature dogmatique si je peux me permettre de l’exprimer ainsi. Là où je vous rejoins c’est qu’il faut bien se fixer un cap. Finalement ne faut-il pas se concentrer plus sur le stratège que sur la stratégie ?

Charles Darwin a écrit :

Les espèces qui survivent ne sont pas les espèces les plus fortes, ni les plus intelligentes, mais celles qui s’adaptent le mieux aux changements.

Voilà quelques pistes de réflexion d’un investisseur très moyen ^^

@daglewood : alors vivement la retraite !

UPDATE PORTEFEUILLE Avril 2021



Voici 1 an pile que j’ai ouvert et effectué un virement sur mon CTO.
J’ai investis 15K€ en 12 mois et mon portefeuille est actuellement valorisé à 19,9K€ ce qui me satisfait étant donné que c’est ma première année.

Dividendes nettes perçues en 2020 au 02 Avril : 167,20 €

PLUS OU MOINS VALUES 2020 : + 1 461,30 €

Petit bilan après cette première année, je suis franchement heureux de ce que j’ai pu accomplir, j’ai appris beaucoup de choses notamment sur l’analyse des entreprises mais pas que.
Je sens qu’il est possible de faire mieux par la suite car je me sens à l’aise et surtout cela me plait.
J’en rêvais quand j’étais petit, je voulais "trader", cela m’intéressais et finalement me voila à réussir à faire mes petits bénéfices.

A voir ce que la suite donnera

mimizoe1 a écrit :

En tout cas, votre 1ère année de CTO vous a "enrichi" de presque 10% en cette année bizarre

je rajouterais que selon votre point d’entrée, 10% n’est pas forcément une performance record.

Un exemple : si vous avez investi 15k€ il y a 1 an précisément dans un tracker Word type CW8 (à 245€ le 3 avril 2020), vous auriez aujourd’hui 22k€ (valeur du jour 363€).
Avec 0 effort supplémentaire.
Désolé de casser l’ambiance, mais c’est juste pour relativiser la réussite
Et pour être bien clair, je suis loin d’être capable de trouver les bonnes actions en bourse..

Sinon pour du Total et autres européennes, pourquoi ne pas privilégier un PEA ?
Fiscalement, la plus value serait moins brutale.

Cher Alanito,

On se suit à la trace ! J’avais également ouvert mon PEA mi-avril, il sera temps de faire les comptes.

Je ne saurais vous conseiller d’écouter les plus anciens plus hauts, et de ne pas vous enflammer. Je m’y emploie également, puisque j’ai eu exactement la même réaction que vous avec une perf similaire.

D’une part, on trouvera toujours des portefeuilles moins performants que le sien, mais également des copains qui ont surperformé… Pas facile de supporter la comparaison quand l’un d’eux fait x2 en un an (donc +100%!). On se sent nul avec nos 10%. On verra qui gagne à la fin…

D’autre part, mon prof de math d’école disait "il faut être humble devant l’infini". Je ne cesserai de me répéter toute ma vie d’être humble devant la bourse. Si on gagne c’est grâce à la trend, sur le long terme grâce au hasard, mais sûrement pas grâce à nos choix (c’est ma conviction personnelle).

Et c’est la raison pour laquelle je privilégie à titre personnel une approche passive.

En tout cas, continuez sur votre lancée, et je ne manquerai pas de suivre votre évolution ! Vous souhaitant d’être rentier un jour, de la bourse et/ou de votre immobilier locatif

UPDATE PORTEFEUILLE Juillet 2021



Je réalise de l’investissement/swing trading donc mon portefeuille à logiquement beaucoup bougé.
Attention, je répète que ma stratégie n’est pas la meilleure mais je me sens à l’aise ainsi et même si en ce moment je suis en perte sur mes positions, je reste assez serein pour la plupart de celles-ci.
J’ai pris mes positions et je vais passer l’été sans trop me soucier de ce qu’il se passe.

Dividendes nettes perçues en 2021 au 18 Juillet : 173,84 €

PLUS OU MOINS VALUES 2021 : + 4149,16 €