Portefeuille d'ETF d'Etoiledumatin

Bonne année à vous !

Vous avez passé l’année 2020 de belle manière et on voit que votre stratégie rigoureuse paye.

Je m’interroge sur votre répartition entre poches de vos investissements, surpris de voir la part CTO si élevée avec un PEA pas plein.

Je sais que cela permet d’avoir des ETF moins chers et plus variés mais pour le MSCI EM par exemple, pourquoi pas tout en PEA ? L’âge de votre PEA pas assez élevé peut-être pour bénéficier de l’avantage fiscal ? Avez vous une stratégie d’équilibre entre PEA et CTO ?

Bonne journée

Bonjour à tous, voici mon portefeuille d’ETF en date du 06/02/2021.



La performance globale est satisfaisante, après un mois de janvier calme avec un petit accès de faiblesse sur les tous derniers jours.
Février semble repartir du bon pied mais, les indices battant tous les records (surtout aux US), il faut rester prudent et méthodique !

Sous peu va suivre la traditionnelle revue trimestrielle de mes actifs, je parlerai des fonds € qui semblent désormais plonger vers des taux trop peu rémunérateurs (vs inflation…).

Prenez soin de vous !

bonjour,

comment anticipez vous la correction en cours sur la partie ETF et votre poche obligataire ?

merci

Bonjour, voici mon portefeuille d’ETF en date du 03/04/2021.



J’ai peu de choses à dire. Je continue mes investissements, régulièrement et en respectant les allocations. Je suis content de la performance du portefeuille, il a trouvé son rythme de croisière.

C’est plus du côté pro que je m’attends à d’importants changements à la rentrée prochaine. Changements qui vont impacter très certainement le long terme de ma vie.
Je vous en parlerai peut être quand tout ceci sera consolidé !

Excellentes fêtes de Pâques, prenez soin de vous et de vos proches.

Bonjour, voici mon portefeuille d’ETF en date du 01/05/2021 :



Il présente +15.18% de performance, pilotage croisière, rien à signaler.

Ha si ! Je me suis débarrassé du BNP Easy Low Carbon qui disparaitra des ETF éligibles au PEA en septembre prochain pour le remplacer par le Lyxor Core STOXX300. Moins "vert" mais je m’expose au secteur grâce à d’autres ETF.
Les lignes grisées sont les ETF que j’ai vendus (petites lignes, ou plus de gratuité chez DeGiro…).

Je ne m’interdis pas de procéder ainsi à la vente ponctuelle de lignes tant que l’allocation globale (géographique / sectorielle) que je vise n’est pas profondément impactée.

Très beau mois de mai à tous !

Bonjour à tous, voici la revue trimestrielle de mon portefeuille au 22/05/2021 :





Poche ACTIONS :

J’ai augmenté l’allocation de cette poche de 2% : je poursuis mes investissements actions, principalement via ETF et en diversification géographique + sectorielle maximale. Le retour du spectre de l’inflation (surtout aux US) me fait dire que cela ne touchera pas trop le secteur action mais les marchés n’apprécient guère et pourraient en vouloir aux BC si celles ci diminuent leurs injections de "dose". . Ceci dit, cela pourrait apporter de belles opportunités. A surveiller.

Poche BONDS :

J’ai diminué un peu l’allocation des bonds et je réduis un peu la voilure d’achat. Je surveille tout de même de beaux points d’entrée, surtout sur les bonds de la zone US.

Poche FONDS EUROS :

Je ne touche plus trop à mes fonds en € (pas d’arbitrage, pas de retrait,…) mais je continue à les alimenter à minima.

Poche SCPI :

J’ai renforcé cette poche récemment, via AV. Achat de structures solides (enfin, je crois…). Mais cela sera tout pour cette année.

Poche SIIC :

Il y a 3 mois je disais : en attente de nouvelle informations sur la pandémie. Pour moi, la vaccination a bien progressé, je suis allé samedi dans ma zone commerciale, c’était la folie. Je suis allé boire un coup dès mercredi soir : c’était blindé.Je vais donc reprendre les investissements dans le secteur des SIIC, mais uniquement via ETFs et diversifiés géographiquement. On verra.

Poche OR (et COMMO) :

Je renforce légèrement, surtout les COMMO. Pas de changement sinon.

Poche CRYPTOS :

Ha ! Hasard du calendrier je fais cette revue alors que le secteur des cryptos connait actuellement une belle purge (salvatrice à mon avis / surtout dans la DEFI). Malgré ça, je suis toujours à 13% de mon allocation totale !… Par rapport à la dernière fois, j’ai petit à petit sécurisé en stable (environ 1/6 des cryptos), stable que je fais "travailler" sur différents protocoles. En fait si j’avais fait la revue quelques jours plus tôt, c’est environ 20% de mon portefeuille que les cryptos représenteraient.. Bref. Je suis toujours un "cryptoptimiste" : je ne transforme toujours pas en FIAT, petit à petit, au gré de la reprise (?), j’investirai mes stable dans de "belles" valeurs BC parmi lesquelles : BTC,LTC,ETH,BNB,ADA,LINK,SOL,MATIC et leur "dérivés" de grandes plateformes (CAKE,EPS,AAVE,QUICK)… Mais, c’est un sacré monde que celui des cryptos et de la DEFI. Tous les jours du nouveau !

Poche CASH (+LIVRETS) :

Ces poches sont en cible. J’ai inclus dans le cash les stable coins cryptos.

BILAN

+3.6% pour le portefeuille en 3 mois. C’est honorable au vu de la relative stagnation de ces 3 derniers mois sur les actions (et hasard du calendrier sur les cryptos).

Je poursuis mon chemin et mon portefeuille aussi. Je reste prudent et j’adopte toujours la même démarche : diversification (supports, géographique, secteurs, actifs,…) et lissage. Comme j’évoquais cela récemment, je m’approche de la rentrée prochaine avec un gros changement professionnel à la clef dont je ne verrai pas tout de suite les effets bénéfiques (s’il y en a…).

Bons investissements à tous !

Bonjour, voici mon portefeuille d’ETF en date du 05/06/2021 :



Performance satisfaisante, toujours pilotage croisière, rien à ajouter !

Excellent mois de juin à tous, sous un beau soleil qui a parfois manqué en mai !

Bonjour à tous, voici le point de situation trimestriel de mon portefeuille en date du 21/08/2021 :





Poche ACTIONS :

Les pays asiatiques et la Chine en particulier montrent des signes de faiblesse sur ce secteur action : cela se ressent (un peu) sur ma diversification géographique. Je poursuis mes investissements globalement, principalement sur du WORLD (avec son Hedgé). La prudence est de mise néanmoins : la FED envoie des signaux qui n’ont rien de subliminaux concernant une éventuelle fin du $ infini et le variant D n’en finit plus d’inquiéter (surtout en Asie - ceci expliquant surement cela).

Poche BONDS :

RAS

Poche FONDS EUROS :

Je continue à les alimenter à minima.

Poche SCPI :

RAS

Poche SIIC :

J’ai repris mes investissements dans ce secteur, toujours avec une diversification géographique et sectorielle maximale (via des ETF).

Poche OR (et COMMO) :

RAS mais je vais alimenter un peu cette poche (cf poche Cryptos).

Poche CRYPTOS :

(voir ma revue trimestrielle précédente)
Les 20%, on y est. La correction d’avril/mai est terminée et c’est reparti plein badin.
J’ai beaucoup rationalisé cette poche : je suis sur 4 Blockchains (BC) différentes et sur 2 ou 3 protocoles solides sur chaque BC. En DEFI, ou en stacking sur divers Exchange.
Je me disais que j’allais convertir petit à petit en stablecoin mais j’ai trouvé mieux : je vais aussi arbitrer progressivement sur des assets synthétiques tels que des indices larges (S&P500 / NASDAQ) et même de l’or ! Cela répartira les % en trop.
J’ai eu beaucoup de chance évidemment mais je garde la tête froide : c’est un secteur encore très risqué et peu mature : j’applique toujours les mêmes règles = diversification / investissement régulier / saisie d’opportunités (après pas mal de recherches).

Poche CASH (+LIVRETS) :

Ces poches sont quasi en cible. J’ai inclus dans le cash les stable coins cryptos.

BILAN

+10,49% pour le portefeuille en 3 mois. Merci les cryptos pour le coup de "dopamine".

Nouvelle vie professionnelle qui m’attend, organisation familiale modifiée : voici ma rentrée de septembre. Malgré tout, on avance, on garde la tête froide. Malheureusement, je ne vais plus pouvoir investir un volume aussi important dans mon portefeuille : j’espère que cela ne sera que ponctuel avec un retour à une normale en fin 2022.

Bons investissements à tous !

Bonjour à tous, voici le point de situation trimestriel de mon portefeuille en date du 20/11/2021 :





Avant de débuter mon ressenti et mon analyse, j’ai réduit légèrement mon reporting de détail tous les 2 mois et j’évite de regarder les secteurs traditionnels toutes les semaines. J’estime être en rythme croisière depuis la remontada des bourses puis la stabilisation post-COVID.
Néanmoins, 2 éléments nouveaux rentrent dans mon "scope" : l’inflation et surtout la gestion du portefeuille cryptos, qui pourrait peut être même faire l’objet d’un reporting à part (avec la création du forum idoine, souhaité depuis longtemps).
Comme déjà écrit, je n’investis malheureusement plus autant qu’avant et mon changement professionnel qui sera accompagné d’un changement progressif de "vie" familiale suit son cours.


Poche ACTIONS :

Peu de chose à dire : le secteur asiatique s’est stabilisé, les US performent et l’Europe, à mi-chemin, donne toute satisfaction. Je privilégie toujours la tech (ETF ciblés) et quand je ne veux pas réfléchir, je balance sur du World à bas coûts. La poche action est presque en cible. Je poursuis les investissements ici sans réfléchir.

Poche BONDS :

L’inflation m’inquiète : je vais me couvrir un peu grâce aux TIPS uniquement et je ralentit les investissements ici.

Poche FONDS EUROS :

Je continue à les alimenter à minima du minima du minima, eux qui clairement sont désormais dépassés par l’inflation. Il ne faut pas s’attendre à de belles performances de ce côté en début d’année prochaine. J’espère que les assureurs taperont un peu dans leurs réserves (doux rêve ?).

Poche SCPI :

J’investirai dans une unique bonne SCPI judicieusement choisie l’année prochaine, toujours via AV.

Poche SIIC :

Je reprends mes investissements dans ce secteur, toujours avec une diversification géographique et sectorielle maximale (via des ETF).

Poche OR (et COMMO) :

Je ne sais pas trop quoi faire avec cette poche. Pour moi, bien que pas tout à fait en cible, je dois en faire ma priorité. Or j’estime que mes véhicules me coûtent trop de frais. Je réfléchi donc à une allocation partielle en cryptos (oui c’est possible - reste le risque de défaillance du protocole à prendre en compte…). Cela sera de l’or "papier numérique" mais je me dis, pourquoi pas ?

Poche CRYPTO-ACTIFS :

Je m’y attendais. Cela aurait même pu être "pire" si la correction des derniers jours n’avait pas eu lieu. La gestion de cette poche occupe presque tout mon temps consacré à mes investissements. On est loin du lazy mais les résultats sont là.
Je suis désormais sur 6 BC différentes : POLYGON / SOLANA / TERRA / CELO / FANTOM et CRONOS. Cette dernière a explosé les compteurs. Je suis aussi sur ETH mainnet mais je n’investis pas (j’y ai de vieux actifs) car encore trop chère en frais. Je vais surement laisser tomber FANTOM, comme je suis progressivement parti de la BSC.
J’ai de tout  : des LP, du lend/borrow,… mais j’ai cherché à rationaliser au sein de chaque BC : du protocole solide et reconnu (CURVE), de l’autocompound qui évite la prise de tête (BEEFY) et du lend/borrow sérieux (AAVE, PORT, ANCHOR…).
Je surveille tout ça comme le lait sur le feu (surtout le lend/borrow qui peut amener à se faire liquider, cela m’est arrivé à minima sur FANTOM et a failli arriver sur AAVE mais heureusement, un mécanisme de protection novateur s’est enclenché et a sauvé mes investissements !).
Bref, je ne mets plus aucune bille là dedans (je n’en ai de toute façon pas les moyens) mais je fais fructifier au maximum de mes connaissances et je saisis des opportunités. En plus, je trouve cela passionnant !
Je pense peut être à faire un portefeuille dédié dans la nouvelle rubrique idoine, même si je pense que les crypto-actifs ont toute leur place dans une logique de diversification.
La cible des 10% est explosée (ce qui fait diminuer aussi la part des autres secteurs). Je ne sais pas trop encore comment revenir à une situation "normale" : du stable ? j’en ai déjà. Bascule des gains en FIAT ? non, pour l’instant je refuse et ne l’ai encore jamais fait (même sur une CB !). Je réfléchis. Je garde la tête froide, on verra comment se présente la fin d’année, avec la fin du bull-run annoncé : cela me laisse septique…


Poche CASH (+LIVRETS) :

J’ai tapé dans cette poche pour des raisons de budget familial, je reconstituai en début d’année prochaine par glissement de fonds euros sur AV vers livrets sécurisés.

BILAN

+20,32% pour le portefeuille en 3 mois. Encore merci les cryptos pour le coup de "dopamine".

J’ai tout dit !

Bons investissements à tous !

Cette cible de 35% a déjà été réduite progressivement et je pense désormais la réduire à nouveau (performance minable, retour d’une possible inflation).
Je n’attends pas spécialement de correction ni de niveaux particuliers car je ne sais ni prévoir ni calculer ces éléments.
Du coup, sans faire de all-in sur les actions, les cryptos ou même l’immobilier, j’oriente mes investissements réguliers vers ces actifs, qui me semblent performants et surtout performeront à mon avis à moyen/long terme (ou à minima dégageront du rendement supérieur aux fonds euros…), tout en gardant un "matelas" de métaux/commodities.

Bonsoir, une petite exception : je publie mon portefeuille d’ETF un peu en avance pour cette fin d’année 2021.



J’en profite donc pour tirer un petit bilan pour débuter 2022.

Tout d’abord, quelques constatations :

1) ma répartition géographique ciblée est légèrement déséquilibrée car :

* la part des US dans le world devient très (trop?) importante, cela me dérange car j’ai l’impression de "concentrer" le risque et va à l’encontre de ma philosophie de diversification.

* déception de mes investissements Asie (Chine en particulier) : cela participe au déséquilibre.

=> Il me semble donc acceptable de basculer sur de l’ACWI (ou all-world) afin de mieux répartir encore mes investissements sur la zone mondiale/globale. Je vais poursuivre mes investissements secteur Asie mais je serai plus sélectif.

2) j’ai trop de lignes dans mon CTO, c’est le foutoir. Entre les ETF gratuits (qui parfois ne le sont plus) et la possibilité de souscrire sans frais si on passe par EPA, il va me falloir réorganiser tout ça avant la fin de l’année et faire quelques opérations d’équilibrage (si possibles les plus neutres fiscalement).

Sinon, pour le reste, je suis satisfait, +16.84% pour finir l’année, avec des investissements ralentis cause situation pro/familiale perturbée.

Je vous souhaite de belles fêtes !

Bonjour à tous, voici le point de situation semestriel de mon portefeuille en date du 22/05/2021 :





Lazy, j’ai réduit mon reporting de détail et "stratégique".
Ma nouvelle situation professionnelle et familiale se stabilise, je retrouve un peu de sérénité et des marges d’investissements.
Malgré tout, cette période de presque 2 ans désormais a laissé des traces : fatigue / questionnements / troubles / …. mais je suis un éternel optimiste et je vais me projeter désormais plus calmement sur l’avenir à moyen terme (3 - 6 ans).

Poche ACTIONS :

Elle souffre mais elle reste ma priorité d’investissement. Tout azimuth : ETF globaux (WORLD/EM), SIIC, secteurs intéressants (VALUE) qui pourraient performer en temps d’inflation… Avec une diversification géographique importante. Méthode : DCA encore et toujours.

Poche BONDS :

Uniquement TIPS et € inflation-linked. Un peu de corporate US.

Poche FONDS EUROS :

Cette poche a (trop) gonflé suite à une rentrée d’argent que j’ai placé en sécurisation. Elle va dégonfler petit à petit au gré de mes arbitrages en faveur des actions.

Poche SCPI :

En cible. Toujours via AV, investissements réguliers (2/an).

Poche SIIC :

Je continue mes investissements dans ce secteur, toujours avec une diversification géographique et sectorielle maximale (via des ETF).

Poche OR (et COMMO) :

J’ai abandonné l’idée de compléter ce secteur avec des crypto-actifs. Malgré tout j’y ajoute quelques billes de temps en temps (via ETF sur CTO).

Poche CRYPTO-ACTIFS :

J’ai réalisé progressivement une grosse rationalisation dans ce secteur.
Toujours aucun mouvement crypto->FIAT (HODL !).
Les cryptos ont beaucoup baissé depuis la fin 2021, nous avons également vu les crypto-actifs de TERRA s’effondrer en quelques jours (le de-peg de l’UST suite à une vraisemblable manœuvre/attaque explique cette "mort" d’une BC).
Du coup, je suis en cible et diversifié.
J’investis avec parcimonie, uniquement sur du solide (enfin, on verra avec le temps) : ETH, BTC, SOL, BNB, MATIC et STABLE (€ et $) sont mes principaux actifs.
En lending, ou dans des LP que j’espère en béton ! (sur CURVE).
On verra bien, mais cette poche fait partie de ma stratégie globale de diversification.

Poche LIVRETS :

J’ai reconstruit cette poche de sécurité, je n’y touche plus.

Poche CASH :

J’ai encore un peu de CASH à investir : en DCA sur les autres secteurs décrits supra !

BILAN

Toujours satisfait de mon portefeuille. Sérénité et souplesse d’adaptation deviennent des mots importants pour moi.

J’ai tout dit !

Bons investissements à tous !

etoiledumatin a écrit :

En bleu, c’est en CTO, en rose, en PEA et en bleu ciel, en AV.

Vous pourriez rappeler les codes couleurs ?
Là c’est très coloré …