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2 #1 28/04/2021 19h28
- Oli34
- Membre (2018)
- Réputation : 20
Bonjour,
1er partage de mes portefeuilles depuis que je m’y suis mis sérieusement en fin d’année dernière.
Sur ces 4 derniers mois arrêtés à lundi:
PEA de MR qui représente 48,75% de nos investissements en bourse.
Derichebourg 8,9% du portefeuille. +30,8%
Mg international 6,1% du portefeuille. +37,98%
Verimatrix. 6% du portefeuille. - 8,33%
Desjoyaux 5,2% du portefeuille. +20,78%
Neurones. 3,5% du portefeuille. -6,73%
Mediatechnologies. 3,4% du portefeuille. +0,69%
Valneva. 3,4% du portefeuille. -9,38%
Parrot. 3,3% du portefeuille. -7,96%
Etf World ewld. 60,1% du portefeuille. +19,39%
Reventes depuis le début de Delfingen, psb industries et vicat.
Bilan + 27% en 4 mois.
PEA de MME qui représente 33,58% de nos investissements en bourse
Gensight bio. 14,8% du portefeuille. +2,08%
LVMH. 14,4% du portefeuille. +12,7%
Quadient. 11,3% du portefeuille. +0,7%
Burelle. 10,3% du portefeuille. +6,32%
Showroomprivé. 7,5% du portefeuille. +37,25%
Crla. 7% du portefeuille. +2,37%
Mg international. 6,5% du portefeuille. +56,79%
Focus home int. 6,4% du portefeuille. +22,63%
Haulotte. 6,1% du portefeuille. +11,12%
Serge Ferrari gr. 5,8% du portefeuille. +7,22%
Metex. 5,5% du portefeuille. -3,89%
Ast group. 4,4% du portefeuille. +3,74%
Revente d’actia group, akwel, fermentalg et plastivaloire.
Bilan +17% en 4 mois
CTO qui représente 17,67% de nos investissements en bourse et que j’ai depuis plus longtemps.
ETF SP 500 CSPX. 33% du portefeuille +15,33%
Le reste en CRISPR (conviction personnelle) même si je suis rentré au mauvais moment.
CRISPR THÉRAPEUT. 12,9% du portefeuille. +5,22%
EDITAS MEDICINE. 26,6% du portefeuille. -21,16%
INTELLIA TH. 16,9% du portefeuille. +21,79%
PROQR TH. 10,5% du portefeuille. -8,62%
Bilan légèrement négatif pour le CTO.
Dans l’ensemble je suis satisfait, à voir dans la durée.
Je mixe un peu les différentes stratégies, mes convictions personnelles, et je lis le forum.
Si vous avez des avis n’hésitez pas!
Olivier
Dernière modification par Oli34 (29/04/2021 17h12)
Mots-clés : cto (compte-titres ordinaire), pea (plan d'epargne en actions), portefeuille
Hors ligne
#2 29/12/2021 22h30
- corsaire00
- Membre (2013)
Top 50 SIIC/REIT
Top 50 SCPI/OPCI - Réputation : 213
Bonjour Oli34,
Avec une 4éme place provisoire des 5 valeurs préférées 2021 et deux beaux portefeuilles, j’espère que vous nous ferez partager votre bilan et performance 2021 de ces portefeuilles
Au plaisir de vous lire
Hors ligne
#3 13/01/2022 11h15
- Oli34
- Membre (2018)
- Réputation : 20
Bonjour et merci pour votre message mais je n’ai pas trop de temps actuellement, désolé.
Il est vrai que 2021 fut une année exceptionnelle de ce point de vue.
Je vous partage rapidement mon portefeuille actuel qui n’est en aucun cas une incitation à faire de même :
Atos (suite à la forte baisse récente)
Catana
Cogra ( j’ai changé d’avis grâce à une file du forum )
Derichebourg
Desjoyaux
Discovery
Genoway
Hipay
LVMH
Metex
Quantum genomics
Technip énergies
Thales
Et environ 25% d’etf ewld (world)
Bonne journée !
Hors ligne
#4 16/05/2024 22h03
- Oli34
- Membre (2018)
- Réputation : 20
Simplification drastique avec passage sur grosso modo deux etf d’un de nos deux PEA depuis plusieurs mois.
Stratégie :
MSCI WORLD (CW8)voir ETF ESE ( en fonction des périodes) d’un côté
CL2 de l’autre (ETF à levier)
Je fais juste varier la part de chacun d’entre eux en fonction des périodes et des anticipations personnelles.
Quand tout se complique l’idée est d’être à zéro % en CL2, et 100% world.
Quand tout va bien ou très bien 50% 50% entre les deux.
Je ne souhaite pas dépasser 50% d’etf à levier pour le moment. ( biais psychologique)
Le but étant aussi de simplifier et de faire peu de transactions pour limiter les frais…
Actuellement :
50% ESE (J’étais world je suis passé ESE car les US depuis le début d’année font 1,5points de plus que le world). Seul changement depuis début janvier avec transformation des world en ESE.
50% CL2
Pourquoi 50%/50% actuellement ?
Je pense que malgré la valorisation élevée des marchés les flux continuent à exister. Il est donc possible selon moi de continuer à investir en actions.
Les tensions au Moyen Orient tendent les marchés en augmentant les risques mais la volatilité reste malgré tout contenue et le prix du pétrole également.
Inconvénient de cette allocation la volatilité mais je suis sur du très très long terme et je dors encore la nuit, donc tout va bien…
Je suis donc en train d’anticiper en parallèle des placements plus sécurisés mais disponibles pour avoir du cash à mettre immédiatement au besoin si la situation se tendait ce qui est possible actuellement.
Je suis en train de vendre un appartement locatif pour rentrer du cash en ce sens et en parallèle je reprends un crédit pour racheter de l’immobilier pour continuer à utiliser l’effet de levier bancaire au maximum.
Tout un programme qui va me permettre d’échapper à l’IFI tout en continuant à grossir.
A suivre…
Hors ligne
1 #5 18/05/2024 10h23
- Stratus
- Membre (2017)
- Réputation : 39
Vous timmez le marché en essayant de booster vos gains pendant des périodes que vous jugez porteuses et vous vous couvrez en MSCI World 100% sinon.
Bon vous pouvez vous prendre un revers sur le CL2 à un moment inattendu aussi. Vous vendez et vous achetez le World direct dans ce cas ?
Le World aura baissé aussi mais ne remontera pas aussi vite que le CL2 que vous aurez arbitré ?
Je ne saurais pas faire un tableau de calcul pour vérifier l’efficacité de la stratégie.
Après un CL2 à long terme sans arbitrage devrait fonctionner.
Hors ligne
#6 18/05/2024 17h27
- Oli34
- Membre (2018)
- Réputation : 20
@Stratus, merci pour votre réponse.
Je partage en théorie votre dernière phrase et le fait de ne rien toucher à l’allocation 50% 50% quoiqu’il se passe sur une très très longue durée.
Après dans les faits compliqué je pense de ne rien faire en cas de krach de type covid sur un etf à levier x2 qui dévisse de manière importante du fait du levier chaque jour (+de 50% de perte dans ce cas précis sur l’événement).
C’est uniquement dans ce type de cas heureusement rarissime que je repasserais en 100% world avant de réallouer en 50% 50% lorsque j’aurai touché ce qui me semble être le point bas.
Après vous avez raison ne rien toucher serait peut-être encore plus pertinent dans les faits car il est probable que mon arbitrage me fasse manquer le début de reprise forte du CL2.
Je vais voir si j’arrive à ne rien toucher, rester en 50% 50% et juste remettre du cash le plus possible lorsque le point bas me semble atteint.
Hors ligne
#7 02/06/2024 07h06
- Oli34
- Membre (2018)
- Réputation : 20
Le PEA à fin mai :
50% placés sur ESE ETF. +11,33% depuis le début d’année
50% placés sur CL2 (levier) +20,27% depuis le début d’année
Soit dans mon cas +15,57% pour le portefeuille total depuis le 1er janvier
Le compromis pour la vente d’un de mes appartements locatifs a été signé mi mai donc la vente devrait aboutir au plus tard mi août.
Je suis actuellement en recherche de nouveaux biens locatifs pour continuer à utiliser l’effet de levier bancaire au maximum.
Hors ligne
#8 28/06/2024 19h40
- Oli34
- Membre (2018)
- Réputation : 20
PEA à fin juin
Toujours la même allocation qui fonctionne bien :
50% ETF ESE. +19,11% depuis le début d’année
50% ETF CL2. +37,11% depuis le début d’année
Soit + 27,78% pour le portefeuille total depuis le début d’année.
Mon pari sur les US au premier trimestre a bien fonctionné : j’avais échangé mes etf world pour des etf Us.
Je garde cette répartition pour la suite.
Sinon, je passe chez le notaire pour l’achat de deux garages vendredi prochain et je visite un lot de cinq demain.
Tant que les banques prêtent j’en profite.
Bon week-end
Hors ligne
#9 01/08/2024 11h11
- Oli34
- Membre (2018)
- Réputation : 20
PEA à fin juillet:
Toujours la même allocation qui fonctionne bien depuis le début d’année même s’il y a une légère baisse ce mois.
50% ETF ESE +18,66% depuis le début d’année
50% ETF CL2 +35,25% depuis le début d’année
soit +26,55% depuis le début d’année
L’achat des deux garages s’est concrétisé.
J’en ai trouvé trois autres, j’attends pour la signature du compromis prochainement.
J’ai vendu un appartement locatif fin juillet. Le cash récupéré est placé en sécurisé en attendant un point d’entrée en bourse intéressant.
Hors ligne
#10 01/09/2024 07h44
- Oli34
- Membre (2018)
- Réputation : 20
PEA à fin août
Toujours la même allocation qui fonctionne plutôt bien:
50% ETF ESE +17,68% depuis le début de l’année
50% ETF CL2 +31,89% depuis le début de l’année
Soit +24,38% depuis le début de l’année
L’effet du mini krach de début de mois est déjà quasiment effacé mais il convient de rester vigilant.
Je vais analyser les dernières informations dans les tous prochains jours pour savoir si je bascule en 100% ESE (voir plus) car la journée du 6 septembre pourrait être compliquée et amener son lot de surprises à terme…(cad déclencher possiblement une baisse des marchés).
Mais comme rien n’est rationnel côté marchés en ce moment, j’attends le dernier moment pour me décider.
Sinon côté immobilier locatif, nous signerons le compromis pour trois garages supplémentaires ce mardi, ce qui nous fera quatre appartements et quinze garages en location, ceci dans le but d’utiliser au maximum le levier bancaire.
Hors ligne
#11 01/10/2024 11h48
- Oli34
- Membre (2018)
- Réputation : 20
PEA à fin septembre:
Pas de changement d’allocation puisque les us tirent toujours un peu le world.
50% ESE ETF. +20,51% depuis le début d’année
50% CL2. +37,71% depuis le début d’année
Soit +28,76% depuis le début d’année
Sinon j’attends l’offre de prêt pour l’achat de trois nouveaux garages pour venir compléter la collection.
Hors ligne
#12 01/10/2024 12h25
Bonjour
Je serais intéressé d’en connaître plus sur votre business garage😊:
- techniques de recherche
- rentabilité des projets
- localisation
- quelle clientèle est visée
Je me pose cette question car j’ai le sentiment que cette une niche locative est plus difficile à maîtriser que l’immobilier locatif classique, mais peut être intéressante dans certains cas comme quand l’investisseur atteint sont niveau d’endettement max ou dans un optique de diversification ?
Merci pour votre retour .
N'est stupide que la stupidité" Forrest Gump
En ligne
1 1 #13 01/10/2024 22h00
- Oli34
- Membre (2018)
- Réputation : 20
@Oreve,
En réponse à vos questions :
Techniques de recherche: le bon coin pour l’achat à des particuliers, mais surtout être proactif directement auprès de promoteurs immobiliers pour acheter des lots neufs, ce qui permet de négocier des prix et d’optimiser les frais d’acquisition. Ces dernières années ont été fructueuses de ce côté-ci (Covid) et certains promoteurs étaient prêts à faire de belles remises pour rentrer rapidement du cash quand tout était à l’arrêt.
Rentabilité : je cherchais idéalement l’autofinancement avec des prêts sur 10 ans ce qui permettait d’avoir très peu d’intérêts d’emprunts. C’est plus compliqué actuellement car les taux ont remonté vs il y a quelques années. Ceci m’a d’ailleurs valu quelques mésaventures avec mon ancien banquier qui trouvait que je ne jouais pas suffisamment le jeu au regard des sommes prêtées (voir ma file). Faites une simulation d’emprunt sur 10 ans et sur 20 ans et vous verrez la différence donc l’intérêt d’investir dans des garages ( l’autofinancement sur 10 ans d’un logement locatif est impossible). Après la rentabilité immédiate est une chose, l’environnement et l’avenir du quartier/ville en est une autre. Acheter bas dans des zones qui s’apprécient m’ont permis de constater que les garages achetés il y a plus de dix ans se vendent le double aujourd’hui…
Localisation : importante comme pour un logement mais autre point important également la résidence doit être relativement récente, haut de gamme et sécurisée. Mettez une annonce factice sur Le bon coin d’un bien similaire et vous verrez si vous aurez des locataires.
Clientèle : pour moi classe moyenne et +. Ne pas faire de social ce qui est une règle générale pour tout bailleur.
Niche locative difficile à maîtriser : je pense plutôt l’inverse. Mieux vaut se tromper et perdre 10% sur un garage à 15 000 euros que sur un appartement à 150 000…
C’est au contraire une bonne diversification, peu chronophage (contrairement à une idée reçue) car peu de turn over.
Avec ce type de produit pas de problématique DPE non plus et pas besoin d’assurance loyers impayés : vous avez une bonne dilution du risque du fait de la multiplication des petits projets et du type de bail qui n’est pas protecteur pour le locataire contrairement à un bail d’habitation. ( bail code civil pas loi 89 ).
De plus vous avez raison, mon banquier actuel ne regarde pas mon taux d’endettement pour l’achat de quelques garages et j’achète ce dernier lot sans que je doive lui fournir les baux des locataires ni quoique ce soit.
Vous pouvez même en acheter en prêt personnel si vous trouvez un taux acceptable.
Pour conclure, l’avenir de cette niche me semble au beau fixe. Je ne vois qu’une augmentation de la délinquance d’années en années et je constate que les promoteurs construisent moins de garages et plus de places de parkings. J’en déduis donc que le prix va augmenter et la demande locative également.
Reste qu’il faut multiplier les acquisitions pour en tirer un revenu conséquent (100 euros par mois / garage pour moi soit 1500 euros mensuels dans mon cas pour quelques jours de travail dans l’année, je trouve cela très très correct.)
Si vous avez des questions, dites-moi.
Hors ligne
#14 01/11/2024 08h03
- Oli34
- Membre (2018)
- Réputation : 20
PEA à fin octobre :
Toujours la même allocation :
50% ETF ESE +22,83% depuis le début d’année
50% ETF CL2 +42,79% depuis le début d’année
Soit +31,74% de performance depuis le début d’année
Hors ligne
#15 01/12/2024 12h03
- Oli34
- Membre (2018)
- Réputation : 20
PEA à fin novembre:
Toujours pareil :
50% ESE ETF +33,31%
50% CL2 ETF +68,60%
Soit +50,02% de performance depuis le début de l’année.
Achat de crypto dans la nuit de l’élection de Trump que je ne regrette pas non plus (2/3 bitcoin et le dernier tiers partagé entre Ethereum et Xrp).
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