Portefeuille financier (cryptos, ETF, AV) de Pikaia

Bonsoir pikaia, bravo pour la diversification. Ce n’était pas forcément évident de garder la tête froide.

Vous avez malheureusement buté sur Celsius mais apparemment pas sur UST, c’est déjà ça de pris!

Vous avez indiqué avoir quitté crypto et Nexo pour de meilleurs rendements ailleurs.
Peut-on savoir où vous stakez actuellement et pour quels rendements?

@Jef56

J’ai conservé les PAXG sur le ledger. Mais après réflexion j’ai pris le risque de remettre les ETH non stakés chez Nexo (4%/an). Vive la crypto vallée Suisse.

Mes BTC et USDC sont chez le canadien Ledn (BTC 2%/an et USDC 7.5%/an) mais j’ai commencé à en déplacer vers Bitfinex, car les taux de lending se sont reveillés ces dernières semaines. On verra si ça va durer.

J’avais déjà perdu des BTC lors des hacks de Bitfinex et Poloniex il y a quelques années. Et bien plus encore au tout début avec les arnaques de Butterfly labs (équipement de mining) et de Friedcat (contrats de mining). Mais j’ai eu la chance d’éviter les nombreuses autres embûches, de Mt Gox à Terra.

Au total j’ai sorti presque 1M€ en fiat avant impôts. Mais si j’additionne mon patrimoine crypto restant au cours d’aujourd’hui, je retrouve le même nombre de bitcoins que j’ai achetés au départ de l’aventure ! Donc je continue à penser que ces placements sont intéressants dans mon cas, malgré les risques.

Pour le cycle actuel j’ai essayé de suivre les conseils de Prohashing : se méfier des taux très élevés et ne pas mettre trop de fonds sur les plateformes qui reposent sur un jeton.

Par contre je ne partage pas l’avis de l’auteur concernant l’importance de la régulation américaine et notamment le risque sur les USDT. A mon avis Tether est encore le “too big to fail” du Bitcoin.

Bonjour,

Avez-vous un avis sur l’arrivée du merge ? Allez-vous basculer vos ETH en staking ? Pensez-vous que cela pourrait entrainer un fort mouvement haussier sur ETH en cas de succès ou au contraire qu’il y aura des problèmes qui vont en découler ? Bref je suis curieux d’avoir votre avis sur le sujet.

Bonjour BriochePainPerdu,

Je trouve que le passage vers la preuve d’enjeu est une bonne chose pour le projet Ethereum. Attention je n’ai pas de réflexion très poussée, c’est surtout du feeling.

Je simplifie un peu mais pour moi Bitcoin ne peut pas avoir de concurrent dans ses caractéristiques (POW sans Smart contract). Tant mieux si Ethereum s’éloigne et innove, car les deux projets sont complémentaires d’après moi.

Le projet Ethereum est piloté par quelques personnes. Donc ils peuvent se permettre et ils ont tout intérêt à basculer en POS, pour gagner en frais, en simplicité et en réputation. Et si j’ai bien compris, ça va ouvrir le champ à de nombreuses améliorations futures.

Par contre ce changement est tout sauf anodin, notamment car ça touche au trilemme de la chaîne de bloc (“blockchain trilemma”). Il existe une critique assez technique du POS, mais encore une fois je pense qu’Ethereum a sa place aux cotés de Bitcoin. Le cours ETH/BTC peut varier, mais personnellement je ne crois pas trop au flippening.

Une bonne partie de mes ETH est en staking depuis le début de la Beacon chain. J’ai 8 validateurs qui tournent sur un serveur perso. Aujourd’hui ça représente 286 ETH sur 355, et un gain de 30 ETH en 2 ans de staking.

Les équipes de développement ont l’air professionnels et enthousiastes. Ils ont pris leur temps. Vivement la difficulty bomb le 6 sept et le merge une semaine après ! Je croise les doigts pour qu’il n’y ait pas de surprise.

Je ne pense pas que le cours va beaucoup bouger suite au merge, à moins qu’il y ait un gros problème. A mon avis on est dans une longue consolidation des marchés cryptos et même de nombreux autres actifs.

Bon courage pour la suite. Je lis avec intérêt vos achats actuels sur votre fil de discussion.

@Jef56
Effectivement je n’ai que 2% sur les bitcoins et 7.5% sur les stables. J’ai choisi d’utiliser principalement Ledn, en essayant de suivre les conseils de Prohashing : se méfier des taux élevés et ne pas mettre trop de fonds sur les plateformes qui reposent sur un jeton, pour baisser le risque de contrepartie. C’est un choix lié à l’importance du portefeuille.

La charte du site n’invite-t-elle pas à écrire en français ?

"personnellement je ne crois pas trop au flippening."

"Une bonne partie de mes ETH est en staking"

"Vivement la difficulty bomb le 6 sept et le merge"

Traduction, svp.
Molière, au secours !

@Cayucyucan

Le monde de la crypto-monnaie est trop jeune et trop dominé par les anglo-saxons pour avoir un terme français pour tous les concepts. Il va falloir attendre que cela devienne une technologie mature chez nous et que l’Académie veuille amender notre propre blockchain de la langue française.

En attendant, j’ai ajouté ces définitions dans le lexique crypto. Vous pouvez consulter cette file et demander de nouvelles définitions si vous le souhaitez plutôt que de polluer les files avec des commentaires de boomer grincheux. 😀

On peut ajouter aussi que ETH va probablement devenir un coin déflationniste comme BTC alors qu’il ne l’était pas jusqu’à maintenant.
Il y avait certes déjà des burn fees (une partie de la récompense du mineur était détruite) mais pas suffisamment pour limiter la création d’ETH.

La rémunération des validateurs sera 90% inférieure à celle des mineurs. Moins de création monétaire (rémunération de la blockchain) + burn fee = coin potentiellement déflationniste.

Il est estimé qu’au-dessus d’un certain seuil de frais de transaction estimé à 16 gwei, cela sera déflationniste pour ETH. The Block

Donc moins de ventes sur le marché mais/et moins de création monétaire. Potentiellement ETH va s’apprécier plus vite.

Il est possible que les burn fees soient modifiées pour prendre en compte cette nouvelle donne.
Le passage au consensus PoS n’a pas d’impact sur les frais de transaction qui sont normalement uniquement dépendants du trafic sur la blockchain. Cointelegraph
Il y aura un impact probable lors de la prochaine phase de meilleure scalability avec le sharding. (incompréhensible je sais, moi non plus je ne comprends pas ce que j’écris 😀). Crypto.com education ou encore Le lexique.

@Smad le "destaking" ne sera possible que lors d’une prochaine mise à jour et apparemment il sera progressif. Ce risque semble donc être pris en compte par le consortium Etherum.

Dernière modification par Jef56 (04/09/2022 23h11)

Bonjour et merci pour ces retours intéressants.

@BriochePainPerdu voici les deux guides les plus connus pour configurer une machine de Staking Ethereum :

Guide | How to setup a validator for Ethereum staking on mainnet - CoinCashew
et
Guide to Staking on Ethereum (Ubuntu/Lighthouse) | by Somer Esat | Aug, 2022 | Medium

Le pas à pas n’est pas très dur à suivre, mais il faut quand même être à l’aise avec l’informatique en général.

Pour le matériel, vous pouvez acheter un petit ordinateur (avec tout de même un disque SSD 2To) ou bien vous pouvez le louer sur internet.

Si vous avez des questions techniques, je suis à votre disposition avec plaisir par messagerie privée.

Point n° 16 - Octobre 2022

J’ai fait 2 mouvements importants début octobre :

J’ai retiré la plupart des ETH de Nexo pour les passer en staking. En effet, je n’en ai pas besoin à moyen terme et ça me permet d’éviter le risque de contrepartie chez Nexo.

Par ailleurs, j’ai changé tous mes PAXG (crypto indexée sur l’or) en stable coin (indexé sur l’USD) quand le cours de l’or est remonté brièvement à 1720$.

J’avais utilisé des bitcoins >30k$ pour l’achat, donc ça reste une bonne opération, mais l’objectif est surtout de préserver la valeur monétaire.

En effet, j’ai le sentiment que les marchés vont au mieux continuer à stagner dans une longue consolidation. Et au pire ils y aura une purge plus importante. Tant que la Fed continue sa politique de montée des taux, la plupart des actifs semblent opposés au dollars. Et j’ai l’impression que l’or n’est pas épargné.

Je suis en phase de consommation de mon patrimoine. En commençant à quitter les cryptos, mon objectif était de me diversifier pour préserver le capital sur le long terme. Néanmoins je n’ai pas réussi à aller jusqu’au bout du processus avant l’éclatement de la bulle, donc je préfère me concentrer sur le cash pour "passer l’hiver au chaud" en attendant le prochain cycle crypto.

Du coup, tant pis pour la diversification entre plusieurs actifs. Mon patrimoine est plus concentré mais j’espère que c’est temporaire en attendant un prochain cycle économique plus favorable.

Au passage, ça me permet de profiter du lending de stable, alors que les PAXG dormaient sur mon Ledger.

Gains

Total lending + staking + trading : 8700 équiv. €

Portefeuille

2.75M€ avant impôts PFU.

Bonjour Jef56, je fais le staking ETH moi-même avec un petit serveur perso sur lequel j’ai installé les logiciels pour valider le réseau Ethereum. Le rendement est d’environ 4%/an, mais il baisse à mesure que de nouveaux validateurs s’ajoutent au staking.

J’ai eu mon lot d’arnaques, piratages et faillites de plateformes en tout genre depuis 2012. La dernière était 2 BTC chez Celsius. Mais je pense qu’on ne fait pas d’omelette sans casser des œufs 🙂

Bonjour pikaia,

Quelques questions pour vous.

1- Il y a un peu de FUD qui circule autour de USDT, je ne suis pas en mesure de savoir si c’est avéré ou pas l’avenir nous le dira tôt ou tard par contre je suis intéressé de savoir dans quelles stablecoins vous vous êtes orienté.
Je m’interroge actuellement sur les stablecoin en EUR qui me semblent moins risqué que celles en USD; Qu’en pensez-vous ?

2- Pour Ethereum, êtes-vous validateur ? J’attends de recevoir mon matériel (d’ici 2 semaines) pour monter mon noeud et passer validateur d’ici quelques mois.

3- Niveau protection de vos cryptos qu’avez vous mis en place (vous avez un ledger mais comment avez vous organiser l’opsec qui va autour) ?

4- Si demain vous venez à décéder (ou moins pire êtes amnésique) quel est votre plan ?

Pour les points 3 et 4 je suis en train de préparer un petit document pour mes proches. Je compte l’adapter pour partager sur le forum ceux que ça pourra intéressé.

Bonjour cikei,

1. Je crois que le problème des stablecoins en euros est leur manque de volume et de liquidité. Vu la situation actuelle des cryptos, il vaut probablement mieux rester sur des valeurs sûres, le moins risqué étant à mon avis l’USDC, car 1:1 régulé aux US.

Je sais que Tether est très critiqué, et vous trouverez de meilleurs experts que moi sur le forum, mais je constate que ces attaques existent depuis plusieurs années sans conséquences jusqu’ici. Je fonctionne surtout au feeling et d’après moi l’USDT est le "too big to fail" de la crypto, par l’ancienneté et la taille des acteurs.

2. Je fais le staking moi même avec un serveur perso, en location dans le cloud, sur lequel j’ai installé les logiciels pour valider le réseau Ethereum. N’hésitez pas à me contacter en privé si vous avez des questionnements. Ça sera avec plaisir.

3. Dans les grandes lignes, je fais attention au phishing et aux sites que je visite, mais je n’ai pas de sécurité vraiment drastique à la maison. Par contre, le serveur de staking est très protégé car il est en ligne (ssh, ufw, vpn …). A part ça, je garde la Phrase de Récupération du Ledger à la maison. Et une copie en dehors en cas d’incendie. Mes différents codes d’accès (mdp et 2FA) sont rassemblés dans un gestionnaire de mots de passe dédié et sauvegardé. J’espère que ça répond à votre question.

4. J’ai un ami proche qui saurait utiliser tout ça s’il m’arrivait un pépin. J’avais essayé d’écrire un petit manuel, mais ça changeait trop souvent et c’était tellement technique que j’avais abandonné.

EDIT : Je complète mon message avec ma réponse à Oreve :

Oreve, le 01/12/2022 a écrit :

Bonjour Pikaia

Pourquoi avoir vendu vos Cw8 ?

Bonjour Oreve,

Effectivement les marchés peuvent reprendre confiance et le CW8 peut très bien continuer à croître. Mais si c’est le cas, je pense que les cryptos seront de la partie et je suis déjà très investi de ce côté. Mon portefeuille est assez particulier, ne faites pas comme moi

Je n’ai malheureusement pas réussi à sortir assez de cryptos vers la finance traditionnelle l’année passée et j’ai l’impression que le retour à la normale de la bourse n’est pas pour tout de suite. Donc au final je suis plus à l’aise avec du cash qu’avec des actions, car je suis plus sensible à la baisse qu’à la hausse sur cette partie de mon capital. Quitte à réinvestir plus tard si la situation s’éclaircit.