Portefeuille d'actions de Skywalker31

skywalker31 · #401

@Mr Dividende et @Karbaoui
Tout à fait d’accord avec vous. J’évoquais surtout le dollar par simplification car il représente environ 75% du MSCI WORLD, et donc quasiment cet ordre de grandeur sur ma poche actions.

@Tracoh
Oui, sur la dernière année (et même sur les 3 dernières années) le Momentum World a fait moins bien que le World tout court. Mais sur 10 ans le Momentum reste gagnant, mais pas tant que ca. C’est sans doute en effet un moyen de se compliquer la vie ou, à tout le moins, de mettre un peu de piment sur le MSCI WORLD parfois un peu "boring" mais si efficace sur le long terme.

MrDividende · #402

@Karabaoui

Vous n’avez pas bien compris mon message.
Je disais simplement qu’en plus des 70% US exposés à l’éventuel rattrapage de l’euro/dollar, il y a également quasiment toutes les autres devises qui sont dans la même situation. On peut donc mettre le risque de la reprise de l’euro sur plus que les 70% US, mais également sur CHF, AUD, CAD

skywalker31 · #403

Reporting au 2/9/2022 : -0,32% sur un mois.

Les détails sont sur mon blog : Lien Reporting

bon dimanche.

skywalker31 · #404

Bonsoir,
je voulais juste partager à titre d’anecdote que les mois où la bourse monte, le lien pour accéder à mon portefeuille est vite relégué en deuxième, troisième voire quatrième page compte tenu du nombre de messages postés par chacun dans les files sur les portefeuilles, toutes très animées et alimentées par de nombreux espoirs de cherry pickings extraordinaires, tous plus malins et ingénieux que les autres.
Par contre plus la bourse baisse moins j’ai besoin d’aller loin pour aller cherche ma file sur les pages suivantes…
De fait je n’ai donc plus besoin de regarder les cours de bourse : si après le 15 du mois je suis encore sur la première page, alors c’est que la bourse a sensiblement baissé et que tout le monde fuit la réalité en allant voir ailleurs )
bonne soirée.

skywalker31 · #405

Bonsoir,

Reporting portefeuille à fin septembre 2022 :

Sur le mois : -1,65 % soit -15.100 € nets d’impôts & CSG. Plus forte baisse depuis le COVID. Je persiste et signe dans ma stratégie diversifiée.

Tous les détails sont comme de coutume sur mon blog au lien suivant : ICI

Franck059 · #406

skywalker31, le 10/05/2022 a écrit :
pour ma part je prépare plusieurs paquets de x K€ (à voir selon les moyens de chacun), prêts à être réinvestis si la baisse se poursuit jusqu’à un certain seuil. Et je laisse traîner un ordre de bourse pour le plus proche : par exemple x € sur une baisse au delà du seuil de -20%. Et je ne fais rien d’autre.

Stratégie intéressante que j’avais aussi envisagée.

Mais bon… mes apports trimestriels sur PEA constituent désormais 3% de l’encours de celui-ci.

Vu le peu de poids qu’ils représentent, je préfère continuer désormais mon DCA (qui consiste sauf exception à transférer les revenus de mes SCPI sur le PEA).

Cela reste pour moi néanmoins très instructif de suivre votre portefeuille.

skywalker31 · #407

Reporting à fin octobre 2022 :
Performance sur le mois : +051% soit +4.600 € nets de CSG & IR.
Performance sur un an : -1,6%
Tous les détails et commentaires habituels sont au lien non commercial suivant : >>>BLOG <<<

Remarques :

a) La dernière journée du mois à Wall Street (+2,46%) n’est appréhendée que pour les trackers à cotation immédiate et pas encore pour les OPCVM soit un complément de valorisation estimé au maximum à 2.000 € non encore intégré sur la poche Actions.

b) j’ai ouvert une autre file de portefeuille qui concerne ma SASU. pour l’instant elle est mal intitulée car j’avais cru renseigner "portefeuille de la SASU de Skywalker31" mais pour une raison indéterminée cette nouvelle file a finalement le même titre que celle-ci ouverte il y a 8 ans. Si un modérateur peut régulariser le titre de l’autre file je l’en serais reconnaissant.

Bonne journée !

skywalker31 · #408

Bonjour,

Il y a tellement de jeunes, ou de personnes crédules même au sein de ma famille, qui se font avoir avec les cryptos. Bravo les youtubeurs en tous genres. Je me suis dit que cela méritait quelques rappels, même si je sais bien que ma file est moins sexy qu’une vidéo youtube d’un bogoss vantant les cryptos et renvoyant vers un intermédiaire fumeux, et que donc elle sera moins suivie !

Je n’ai jamais acquis de cryptomonnaie depuis le lancement du portefeuille car je n’en vois pas l’intérêt en général pour l’investissement de long terme, ni pour moi en particulier. Pour résumer une cryptomonnaie est un actif créé informatiquement à partir de rien dans un cadre fixé par ses propres créateurs entretenant une rareté artificielle et s’appuyant sur la technologie de la blockchain. Exemple pour le Bitcoin il est supposé ne jamais pouvoir exister plus de 21 millions d’unités sur le marché. Ce plafond de verre a été fixé arbitrairement par son créateur. Dans la technologie blockchain, il y a une confirmation permanente des positions de chacun entre les individus, ce qui est supposé garantir l’infaillibilité du système d’authentification des droits de propriété.

Ce sont ces deux principaux éléments qui feraient la valeur du bitcoin. Or on voit régulièrement des scandales divers. Exemple FTX insolvabilité d’une plateforme, celle-ci ayant notamment des transactions avec une société de gestion liée qui faisait du levier sur la plateforme elle-même, faisant monter artificiellement les cours.

C’est l’occasion de rappeler quels sont les vrais actifs réels dignes de l’investissement long terme diversifié que j’ai retenu donc retenu dans mon portefeuille :

Une action correspond à une part d’une entreprise réelle, celle-ci correspondant à tout moment à la plus forte valeur entre soit ses flux futurs de trésorerie actualisés (en gros les dividendes futurs, en gros approche "growth")), soit au minimum la valeur de son patrimoine net actuel (en gros approche "value"). La société cotée publie ses comptes régulièrement, ils sont suivis par le marché, les commissaires aux comptes etc…

L’investissement immobilier en direct ou indirect (SCPI, foncières, …) consiste à détenir une partie d’un bien immobilier via un vrai titre de propriété foncier en propre ou via des sociétés qui n’ont d’autre objet que de le faire, avec un endettement modéré et des publications surveillées. Je range aussi dans cette catégorie les investissements forestiers.

Les matières premières, au premier rang desquelles les métaux précieux tels que l’or et l’argent, ont une vraie valeur en elle-même. Elle peut fluctuer, faire l’objet de spéculation ou pas, mais dans tous les cas si vous détenez une once d’or elle a sa propre valeur physique d’once d’or et de l’utilité qu’on peut en retirer dans le monde réel (bijouterie, industrie, ….).

Les obligations sont des titres de dettes émis par des Etats ou des entreprises. Elles sont tenues de verser des intérêts jusqu’au complet remboursement. C’est un mode d’investissement très ancien qui a fait ses preuves, moins volatile que la bourse même si soumis aux variations des taux d’intérêt. Lorsqu’on prête à un Etat ou une entreprise de premier plan il y a peu de risques de défaut, même s’il n’est jamais nul. Pour moi les obligations prennent un attrait supplémentaire lorsqu’elles sont le sous-jacent d’un fonds en euros garanti dans une assurance vie. L’assureur va acquérir et détenir les obligations jusqu’à leur terme. Elles ne subiront pas les variations de marché et rapporteront ce qui était prévu, sauf défaillance mais c’est rare.

Il est clair que la cryptomonnaie ne répond pas à ses critères. Disons qu’elle correspond pour moi à du cash investi dans un cadre hautement spéculatif, injecté dans un système électronique ne dépendant en pratique d’aucune réglementation nationale, piloté par des inconnus qui peuvent s’enfuir assez facilement et qui ont fixé une règle de rareté totalement artificielle pour entretenir les cours fictivement. C’est au mieux une réserve de cash pour les temps de crise. Elle ne produit pas d’intérêt ni de dividendes. Une fois pour toute : fuyez les cryptos si vous voulez constituer un portefeuille de long terme !

Dernière modification par skywalker31 (13/11/2022 12h04)

skywalker31 · #409

Bonjour,
dernier week end du mois, reporting.

Evolution de la VL du portefeuille diversifié sur le mois : +1,01%, soit +9.100 € nets CSG & IR.
Les détails habituels sont au lien suivant : BLOG

jimbow · #410

Bientôt le million !

postel20 · #411

Bonjour Skywalker,

Quand je suis tombé sur cette information sur le PE chez bourso, j’ai repensé à vous et à votre analyse sur le PE de Linxea vers Juin 2021,

J’en profite pour vous le partager : Bourso PE

Pour le coup je n’avais pas franchi le pas chez Linxea mais cette fois la possibilité de remplir mon PEA PME a attiré mon attention !

skywalker31 · #412

Bonjour Postel20,

Compte tenu de la forte hausse des taux, on peut s’attendre à une certaines diminution des volumes d’affaires dans le private equity, et donc à de moindres valorisations, en tout cas cela serait relativement logique pour la fraction la moins qualitative des participations dans les portefeuilles. Dans ce contexte, à vous de voir si c’est trop tôt ou pas pour y rentrer.

bonnes fêtes à venir.

skywalker31 · #413

Bonjour,

A - BILAN PLURI-ANNUEL DU PORTEFEUILLE

L’exercice 2022 se solde par un recul de -2,9% de la part soit une perte de -21.000 euros. A titre comparatif SP500 -19,4% CW8 -13,4% EURUSD - 5,9% CARMIGN PATRIM : -9,67% SE600 : -13,2%

Depuis le début du portefeuille, les résultats latents accumulés depuis 2015 s’élèvent néanmoins à +137.000 euros, soit une performance brute de CSG moyenne de 3%. C’est en dessous de mes espérances mais c’est cohérent avec mon choix d’optimiser le rendement par rapport à la volatilité, ce qu’à permis jusqu’à présent la prépondérance immobilier non côté de mon portefeuille. J’ai aussi une part importante de cash et de fonds €.

B- REPORTING AU 31 DECEMBRE 2022

Le portefeuille diversifié perd 0,7% soit -6.800 € nets de CSG et IR sur le mois.

Tous les commentaires & détails habituels sont au lien suivant sur mon blog non commercial : ACCES AU BLOG

Je vous souhaite à tous un joyeux réveillon et une meilleure année 2023 dans la paix, la santé et la joie de vivre au jour le jour.

skywalker31 · #414

Reporting au 31/1/2023 :

Sur le mois le portefeuille prend 1,6% soit +14.700 € nets de CSG & IR.
Tous les détails habituels sont sur mon blog non commercial : >> Reporting détaillé <<

bon week end.

skywalker31 · #415

Bonjour,

Reporting à fin février 2023 : en résumé, parfait surplace ! Tous les détails et commentaires habituels sont au lien suivant sur mon blog : BLOG

bonne journée.

skywalker31 · #416

Bonjour,

Reporting au 31 mars 2023 : performance du portefeuille diversifié sur un mois : -0.18 % soit -1.700 €

En deux mots j’ai attrapé un peu de CW8 lors du creux de la crise bancaire le 13/3, et investi les liquidités PEA sur un fonds PEA sécurisé en attendant de meilleures idées.

Tous les développements actuels sont sur mon blog au lien suivant : >>> ACCES AU BLOG DETAILLé <<<

Réflexion en cours : entrée d’obligations Investment grade US en avril dans le portefeuille ? certains analystes indiquent que c’est une opportunité du fait désormais de la perspective d’une stabilisation des taux à un niveau élevé d’abord aux USA et peut être bientôt en UE.

ps: initialement j’avais un petit souci technique d’import des photos dans Windows 11, d’où le message ci dessous. c’est désormais résolu.

Dernière modification par skywalker31 (02/04/2023 11h35)

Brgz · #417

C’est pénible mais pour éviter les soucis en passant a windows 11, le mieux c’est de refaire une installation vierge ensuite.
L’avantage c’est aussi que cela vous force à trier et sauvegarder vos fichiers ailleurs au passage, ce que trop de gens ne font jamais, mais le soucis c’est que tout cela prend du temps !

stef8080 · #418

Bonjour, excellent reporting comme toujours, chronophage mais intéressant pour nous.

Quel est l’isin du fond PEA swap monétaire que vous avez choisi?

Amicalement.

skywalker31 · #419

Stef8080

Merci, ce n’est pas si chronophage disons que je suis organisé Et puis c’est encourageant de voir que j’ai de plus en plus de visites même quand je ne publie rien.

Le fonds PEA sécurisé est LCL PEA SERENITE C, pas de frais d’entrée constatés sur mon PEA 15j après l’achat. ( FR0007059670 )

skywalker31 · #420

Reporting à fin avril 2023 :

Mois neutre+ et sans opération particulière, je publierai à fin mai les deux mois avec une seule publication.

L’indice Monde fait du surplace +/- sans direction particulière et avec des amplitudes de moins en moins élevées. Jusqu’à quand… ?

skywalker31 · #421

Bonjour,

Je me questionne actuellement sur le sujet d’arbitrage suivant pour lequel je serais intéressé d’avoir votre avis :

résumé de la question : le moment est-il venu d’arbitrer une partie de mes 236 K€ de SCI mais alors vers quel actif ?

question détaillée :

J’ai 236 K€ de SCI diverses et variées dans mes assurances vie et PER (dont 100 K€ de Capimmo et 60 K€ de Multimmo/philosophale de longue date). J’avais justement acquis les SCI pour les frais d’acquisition réduits par rapport aux SCPI, ouvrant un horizon de retour sur investissement plus court, mais également pour la liquidité plus importante.

Le portefeuille global est réparti actuellement entre 37% Immo, 28% actions internationales (World surtout) et notamment 29% de fonds €. Jusqu’à présent j’ai surpondéré l’immobilier papier pour le rendement régulier et la faible volatilité. Mais l’érosion des SCI est patent depuis quelques mois surtout Capimmo.

Compte tenu des risques de moins value sur le marché immobilier (hausse des taux, baisse des prix et du nombre de transactions, etc…), et de la facilité pour céder les SCI, le moment est-il venu d’arbitrer une partie de ces lignes mais alors vers quel actif ? A court terme je pourrai les arbitrer vers du fonds euros ou peut être des obligations à rendement garanti vu que les taux sont désormais élevés et ne devraient plus sensiblement monter ?

Yg75 · #422

Bonjour Sky, c’est une question que je me pose également et je crois que nous ne sommes pas les seuls…
Par contre perso je me demande si je ne vais pas profiter du trou d’air pour renforcer Capimmo car ce n’est pas de l’argent dont j’ai besoin à court et moyen terme.
Toujours est-il que je partage vos interrogations et commence à regarder les UC ou ETF obligataires disponibles en AV.
"Skywalker Fan Club" 😉

skywalker31 · #423

Bonjour Yg75,

Pour ma part je m’abstiendrais de tout renforcement de Capimmo pour le moment. C’est une poupée russe de l’immobilier, un empilement de fonds divers, bien pratique au demeurant, mais à mon avis les pertes ou moins values latentes immobilières sont plus difficiles à identifier mais elles finiront toujours par remonter.

Si on compare avec les foncières cotées on voit par exemple que GECINA a perdu 50% depuis le COVID, et quasiment autant pour EPRE le tracker généraliste de l’immobilier européen. Si on considère que le cours des actions reflète en temps réel les perspectives de flux futurs actualisés, alors on peut donc dire que le marché de l’immobilier d’affaires a perdu 50% de valeur en trois ans, ce qui est loin d’être le cas de Capimmo qui a progressé, et la question que je me pose est est ce que ce sont les foncières qui vont remonter (par exemple si la crise en Ukraine se termine, Poutine destitué etc…) ou est ce que ce sont les SCI qui vont les rejoindre à la baisse.

La vérité est probablement entre les deux…

choozpatate · #424

En effet, les SCI très chargées en frais (style capimmo) vont prendre cher, comme actuellement aux USA. Il faut juste laisser le temps aux SCI de recevoir la valeur d’expertise…

Vous pouvez :
- acheter de l’immobilier en direct (il y a des affaires à faire en négociant le prix d’achat et en faisant réaliser les travaux). Si vous n’êtes pas trop endetté, c’est une bonne occasion.
- Orienter vers une ETF Monde. Après la baisse de 2022, les valorisations sont correctes sans être attractives.
- Fond Obligataire daté: en restant à terme, on touche le coupon sans risque de baisse en valeur (sauf faillite)

Des choix, il y en a !

Papa · #425

Bonjour,
Personnellement j’ai fais un arbitrage de ma ligne Capimmo vers le fond euro de mon assurance vie Fortuneo.
Car Capimmo a fait -1,32% depuis le début de l’année, alors que mon fond euro a fait 2,1% en 2022.
L’argent va me servir à faire mon DCA mensuel en ETF world.
Par contre mon cash va actuellement sur des fonds obligataire daté sur mon assurance vie Linxea spirit2.
Bonne journée à tous.
Cordialement

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1 #409 27/11/2022 08h19

#410 27/11/2022 09h45

#411 19/12/2022 11h43

#412 19/12/2022 19h20

2 #413 31/12/2022 09h40

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#425 14/05/2023 12h54

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