Portefeuille financier et crypto-actifs de Jef56

Il y a tellement "d’exploits" (44 seulement sur le mois d’octobre) qu’on ne peut plus les suivre. Les cryptos volées se chiffrent en milliards sur l’année.
Du coup dès que je mets les pieds dans la DeFi (par exemple j’ai essayé Optimism), j’ai toujours peur de tout perdre dans les transactions lorsque j’utilise un bridge pour passer d’une blockchain à une autre.

Ajouté à cela toujours le même problème de rendements annoncés dans un coin qui déprécie rapidement et des rendements qui varient tout le temps, ce qui rend quasi impossible d’obtenir ce qui est annoncé… je suis retourné sur Nexo. Prendre un risque pour prendre un risque sans savoir où on met les pieds, j’aime encore autant Nexo dont je comprends et apprécie les rendements.

Je vais toutefois me limiter à la moitié du portefeuille chez eux.

Les cryptos sont un peu remontées, en particulier en fin de mois pour une performance autour de 8% sur le mois avec une mention spéciale pour l’Ether.

Je n’ai pas encore rétabli mon DCA automatique. J’attends la grosse mise à jour v3 de l’exchange crypto.com qui a lieu ces jours-ci pour recommencer un DCA sur cet exchange. Ce sera probablement vers la fin novembre après mon déstaking de la carte crypto.com.
Les cryptos ne sont pas très volatiles, à part récemment les meme coins avec le rachat de Twitter par Musk comme Shiba, Elon et Doge. Il paraît que ce calme est un calme avant la tempête. On ne sait pas si les cryptos vont de nouveau partir à la hausse ou au contraire perdre 30 à 40% de plus.

Vous avez raison cela reste très concentré sur du staking sur plate-forme CEL et en particulier sur Nexo d’ailleurs…

Non je n’ai pas assez de liquidités en stablecoins. L’objectif est de monter à 50% de stablecoins, en particulier lors de la prochaine hausse. Si on continue sur un marché baissier, je n’ai que le DCA mensuel.

Les 12% de stablecoins ne sont pas passifs et ils sont en général en contrepartie sur des pools de liquidité sur la DeFi pour rapporter des rendements ou simplement sur Nexo à 12%.

J’avoue que j’ai beaucoup de mal à trouver des rendements sur la DeFi y compris avec des stratégies de levier comme le lending. Comme je l’ai dit à plusieurs reprises, avec les shitcoins déflationnistes il est difficile d’obtenir le rendement affiché, ils dévaluent trop vite et les rendements sont trop éphémères. J’ai aussi peur de mettre de l’argent sur un projet bidon ou sans avenir (il y en a encore beaucoup) ou d’utiliser les bridges qui sont de véritables « diligences express » digitales harcelées par les bandits de grands chemins.

A défaut de trouver des rendements sur des protocoles DeFi matures, je continuerai à privilégier les CEL. Mais les rendements sur les CEL comme Binance ou crypto.com sont en forte baisse, Nexo est une exception et rentrera probablement dans le rang un jour ou l’autre. Je devrai donc basculer plus sur la DeFi à l’avenir. A rendement égal la DeFi a ma préférence.

Je vais probablement d’ici la fin du mois commencer un peu de trading sur crypto.com avec ses bots de trading. Peut-être que je prendrai aussi un peu de levier mais cela restera limité. Avec la hausse des taux d’intérêt, le levier n’est plus aussi intéressant, mais je laisserai peut-être des coins en contrepartie sur crypto.com pour prendre un peu de levier avec la marge si j’arrive à faire des bénéfices avec les bots.

Je suis toujours preneur de plans DeFi qui rapportent 8% ou plus sur des coins matures; c’est la raison pour laquelle je continue à poser cette question sur les quelques files actives qui ont des portefeuilles cryptos. Les 20% ou plus sur des shitcoins (FER, VVS, TONIC pour ne parler que de ceux de la blockchain cronos) se sont révélés des promesses non tenues en ce qui me concerne.

Non pour plusieurs raisons:
- je ne suis pas non plus optimiste sur les marchés.
- je trouve les cryptos basées sur aucun schéma de valorisation éprouvé moins prise de tête et stressant que les entreprises qui publient leurs comptes tous les trimestres. On est plus dans la croyance que dans la logique.
- je reste séduit par la promesse d’argent libre des cryptos (mon biais expat et mes difficultés avec les banques traditionnelles quelles qu’elles soient qui me maltraitent toutes).
- je crois que les marchés seront beaucoup plus influencés par les investisseurs particuliers ignorants qu’ils ne l’étaient par le passé et qu’ils seront encore moins prévisibles et plus erratiques.
- enfin mon patrimoine global reste principalement immobilier, suivi du plan retraite complémentaire employeur, suivi de la retraite par répartition française. Les cryptos c’est mon ticket de loto vers la richesse et peut-être l’indépendance financière. J’ai perdu l’espoir d’être indépendant par mes propres moyens d’analyse des marchés traditionnels, je me suis planté lamentablement ces 10 dernières années pourtant exceptionnelles. Je me suis fait à l’idée de travailler jusque 67 ans… dans une rat race qui aujourd’hui en tant qu’expat dans une boîte à dimension humaine, me convient.

Juste pour le petit côté maso, la situation ce midi après cette semaine bousculée sur les marchés crypto.
Avec la faillite FTX je comprends mieux pourquoi ceux qui ont des montants significatifs en crypto sont sur des sites "custodians" ou sur des cold wallets ou directement sur des blockchains en tant que validateurs.
"Not your keys, not your coins".

Je ne m’estime toutefois pas encore suffisamment riche en crypto pour m’en préoccuper pour le moment. Mais je vais m’y intéresser dans les prochains mois.

Heureusement pour moi j’avais zéro exposition sur FTX, cela n’empêche pas un -24% sur le début du mois de novembre. On pense avoir touché le fond, mais on oublie que zéro est le fond.

Reporting de fin de mois de novembre, un peu en avance.

La chute des cryptos continue avec un événement catalyseur, la faillite de FTX et l’effet domino sur beaucoup d’autres exchanges avec les rumeurs sur ceux qui sont encore debout.
La majorité des acteurs crypto enjoint les porteurs de crypto à se retirer des CEX sur des portefeuilles "non-custodians", c’est à dire en dehors des exchanges centralisés.
Je suis toujours sur Binance (considéré comme le plus fiable), crypto.com (qui doit démontrer ses réserves, -50% sur le CRO ce qui en dit long sur le FUD en cours), Nexo (qui reste sous les radars avec peu d’informations).
Je ne sais pas combien de temps cela va continuer ou durer, mais il me semble que nous sommes toutefois au fond du puits avec la masse de mauvaises nouvelles du mois de novembre 22.

Le mois est mauvais pour mon portefeuille, j’ai continué les achats (et quelques arbitrages), pas nécessairement sur les plus bas.
Seule la pool de liquidité BNB/BUSD sur pancakeswap est en positif sur le mois.

J’entends les arguments pour les cold wallets, j’ai actuellement 20% du portefeuille sur la DeFi, mais je n’arrive pas à succomber pour plusieurs raisons sans ordre d’importance:

- je ne crois pas à la disparition de l’écosystème crypto (y compris les tokens)
- on a vu plusieurs cycles de bust & burst sur les cryptos, je pense que nous sommes dans un nouveau cycle
- je ne peux pas laisser les cryptos "dormir" sur un cold wallet quand un CEX propose du 10% de rendement (tous les CEX ne sont pas des arnaques)
- je n’arrive pas à obtenir les mêmes rendements sur la DeFi
- j’ai moins confiance dans la DeFi et tous les bugs / exploits que dans les gros CEX
- Si tous le monde retire ses cryptos, cela va stériliser le système, voire l’entraîner dans une chute fatale. Le système se nourrit de la volatilité (et des commissions que les CEX prennent sur les volumes brassés). Sans cela il est très fragilisé. Je ne veux pas tuer la poule aux oeufs d’or.
- avoir ses cryptos sur une clé et perdre la clé est pour moi je trouve un risque plus élevé que la faillite d’un CEX
- avoir ses cryptos sur un "hot wallet" est aussi probablement risqué; je n’imagine pas que Metamask puisse ne pas être soumis à des hacks
- tout mettre sur Binance, le fossoyeur de FTX et maître de ce foutoir actuel est contre mon idée de la décentralisation et l’indépendance des cryptos
- aller sur Coinbase, régulé par le législateur US est aussi une solution médiocre à mon goût
- je lis beaucoup de newsletters crypto et je me rassure en pensant pouvoir anticiper le prochain cygne noir (les clients attentifs de FTX ont eu une semaine pour sortir leurs avoirs entre l’article de Coindesk et le blocage des comptes, une journée entre le tweet de CZ et le blocage des comptes).
- quoi qu’on en dise, je trouve les manip pour transférer ses tokens sur cold wallet compliquées. Je n’ai pas envie de me prendre la tête. Ils doivent faire plus d’efforts pour rendre leur produit/service accessible. J’ai une clé nano Ledger mais jamais utilisée (tous les tokens ne sont pas possible, toutes les blockchains ne sont pas possible, le nombre est limité par la taille de la clé, certains peuvent avoir un rendement directement sur le cold wallet, d’autres non… c’est imbitable pour l’investisseur lambda que je suis).
- et comme toujours, quel que soit le montant de mes avoirs crypto, je n’ai pas besoin de cet argent pour vivre; célibataire sans descendant et sans ascendant, cet argent est le mien sans attache aucune (matérielle ou morale). Je me suis fait une raison d’être dans la rat race jusqu’au bout. En sortir par le haut serait la cerise sur le gâteau et ne peut vraiment arriver à mon âge qu’en prenant des risques supérieurs. Je dors très bien même lorsque je perds 1/3 du portefeuille sur le mois (j’ai déjà perdu les 2/3 en juin…)

Jef56, le 28/11/2022 a écrit :

- avoir ses cryptos sur une clé et perdre la clé est pour moi je trouve un risque plus élevé que la faillite d’un CEX

Bonjour,

En fait c’est une erreur souvent faite.

Quand vous avez un ledger vos crypto sont sur la blockchain. Le ledger c’est votre sésame pour y accéder et valider vos transactions. Et en cas de perte c’est votre "phrase" qui vous sert e backup.

Jef56, le 28/11/2022 a écrit :

Reporting de fin de mois de novembre, un peu en avance.

C’est un détail vu que vos lecteurs doivent plutôt suivre le contenu de votre portefeuille, mais je ne comprends pas le suivi de la performance.

"Après le krach de juin 2022 -65%"

Donc, vous vous investi juste après, vous n’avez pas subi les -65% ?

Dans le second graphique en barres, on a l’impression que vous avez investi 215 k€ et qu’ils sont valorisés autour de 160 k€ aujourd’hui.

Cependant, sur le premier tableau, on lit que vous avez investi 50 k€ (= apports), mais que la valorisation initiale était de 150 k€ ? Mais la valorisation initiale vient bien d’un apport initial ? Il faut donc additionner les deux chiffres pour retomber sur le 215 k€ du premier tableau ?

Par ailleurs, sur le premier graphique, le fait que l’ordonnée ne commence pas à zéro est trompeur. On a l’impression que vous avez "perdu" bien plus que 30%, car la barre verte représente à peine un tiers de la barre bleue.

Enfin, my 2 cents sur les cryptos : Lyn Alden est positive, et recommande de faire du DCA, mais seulement sur le bitcoin. Conseil qui vaut ce qu’il vaut !

Merci des précisions sur les cold wallets et la phrase de sécurité. Je préfère le contrôle par mail, SMS, simple mot de passe et double identification que cette phrase "seed" que je n’arriverai jamais à apprendre par coeur.

Concerto, lorsque j’ai un moment je lirai vos ressources.

IH, j’ai pris les -65% dans la poire. Je signale juste que mon suivi commence après cette gamelle, au cas où les performances seraient trop bonnes, pour relativiser. Ce n’est pas le cas pour le moment!
Mon portefeuille crypto au plus haut était autour de 410000€ en novembre 2021 lorsque le CRO a frôlé les $0,90. A l’époque l’ensemble de mon portefeuille était chez crypto.com.



Depuis cette gamelle, que j’ai prise comme point zéro du suivi du portefeuille, j’ai investi 220k€ (liquidités inclus) pour une valorisation de 160k€ (liquidités incluses).

Les 150k€ + 50k€ sont sans liquidités, uniquement en crypto soit 200k€ pour une valorisation de 140k€ environ aujourd’hui.

Le marché crypto s’est très bien comporté en janvier, de façon non expliquée d’ailleurs à part la bonne évolution de l’inflation aux US et le retour de l’intérêt des actifs risqués. Il est probable qu’il rechute dans les prochains mois.
J’ai désinvesti 7000 usd de stablecoins pour les mettre sur une pool ETH/BTC sur Polygon.
5000 usd de DCA.

La pool ETH/BTC est en fait actuellement 100% en ETH car le BTC a mieux performé sur le mois et ma fenêtre de prix était trop étroite (pour ramasser une plus grosse quote-part de frais). Je n’ai pas fermé la fenêtre et racheté du BTC pour le moment. Je suis donc actuellement à 100% ETH et 0% BTC sur Uniswap.
J’attends la décision de la FED et la réaction des marchés pour me repositionner sur une fenêtre ETH/BTC a un niveau plus élevé et donc prendre une perte sur le rachat de BTC a un cours plus élevé.
Je fixerai une fenêtre -10%/+10% autour du cours à la création de la nouvelle pool.

Je suis sorti de Nexo. En début de mois prochain je pourrai aussi sortir les BNB que je changerai probablement pour les ajouter à la pool ETH/BTC sur Polygon.
J’aurai réussi à augmenter de façon significative la part sur la DeFi et non plus sur les CEX.

Avec la hausse de BTC supérieure de 10% à ETH ce mois, je me suis encore fait sortir de ma pool de liquidity sur Uniswap.
Je me retrouve avec 100% ETH dans la pool. Je repositionne alors la pool mais sans retourner sur une fenêtre autour du prix marché et racheter des BTC au prix fort (en plus de l’impermanent loss déjà subit). Je me positionne juste en-dessous du prix pour recapter des frais dès que le BTC rebaisse un peu face à ETH (s’il baisse). Cela a plutôt bien fonctionné ce mois.
Lorsque je suis dans une fenêtre active, la pool concentrée BTC/ETH sur un intervalle de prix réduit me rapporte 30% d’APR annuel.

Je suis maintenant au maximum en DeFi. Ce qu’il reste sur crypto.com sont les CRO bloqués pour la carte visa et pour l’exchange, ainsi que les achats mensuels en DCA que je bascule en début de mois sur la DeFi.

Je suis arrivé au bout de mes réserves de cash, mon DCA va diminuer les prochains mois.

Bonjour à tous. Merci IH de votre intérêt.

Le marché crypto bouge à nouveau et je suis donc une fois de plus happé par l’euphorie.
Je n’ai fait aucun mouvement ou presque sur les 8 derniers mois (ni achat, ni vente).
Je suis sorti complètement de NEXO en novembre (2500€) dès que mes dernières sommes bloquées se sont débloquées.
J’ai aussi vidé ce mois mon compte Binance qui n’avait pas grand chose (700€).
J’attends que le CRO remonte encore pour sortir de crypto.com sans pertes (pour le moment je suis toujours en pertes de 15% environ).

Je me suis fait sortir du marché avec mes pools de liquidité LINK/ETH après que LINK se soit envolé de plus de 20% par rapport à l’ETH ainsi que de la pool BTC/ETH lorsque BTC s’est envolé fin 2023. Je me retrouve donc avec beaucoup d’ETH. Je n’ai pas pu profiter des meilleures performances de LINK et BTC par rapport à ETH.
J’ai fermé la pool LINK/ETH qui était trop hors marché pour remettre la somme sur la pool SAND/ETH qui est actuellement dans le marché (35000€) et me rapporte 120€ par jour environ soit pour l’instant un rendement annuel de plus de 100%. Mais dès que l’un des coins va s’éloigner de l’autre de plus de 10%, ma pool sera de nouveau hors marché et ne rapportera plus rien. Je ne suis pas convaincu que l’on puisse gagner de l’argent avec les pools, on se retrouve toujours avec le mauvais coin de la paire quand l’un des deux a une meilleure progression que l’autre et les cryptos sont très volatiles comme vous le savez.

Le challenge des mois à venir reste de sortir au bon moment de ce bullrun pour ne pas se retrouver encore avec des cacahouètes.
Je pense toutefois que nous ne sommes pas encore au plus haut. Je commencerai à m’inquiéter à l’été 2024.
J’aurais aimé avoir du BTC en portefeuille mais je n’en ai pas… J’espère que ETH va se rattraper et pouvoir récupérer des BTC dans ma pool de liquidité BTC/ETH aujourd’hui hors marché. Je sortirai alors 1 BTC pour le garder dans un portefeuille physique.
Je viens d’acheter le SecuX Shield Bio à cet effet.

Puisque je n’avais plus de suivi depuis plusieurs mois, je reprends le détail du portefeuille à aujourd’hui (sans évolution d’un mois sur l’autre).







P.S.: je suis toujours en pertes de 50000€ environ par rapport à mon ATH du dernier bullrun.

P.P.S.: un chiffre qui m’a interpellé: actuellement dans le monde 1500 personnes PAR JOUR deviennent millionnaires grâce aux cryptos. J’imagine la grosse majorité aux US.

Dernière modification par Jef56 (15/03/2024 00h59)

Salut Jef ,

Où en êtes vous?
Nous avons plaisir à vous lire