Trackers PEA : liste complète des trackers éligibles PEA

Rebonjour,

A ma grande surprise, l’ETF Amundi "MSCI UK" (AMUNDI ETF MSCI UK UCITS ETF | FR0010655761 | Amundi ETF France | Particuliers) n’est en réalité plus éligible non plus au PEA et je n’ai pour l’instant trouvé aucune manière de conserver une exposition exclusivement au marché actions UK au sein du PEA (via un ETF synthétique ne possédant pas en physique les actions UK) et j’ai écrit à Amundi pour savoir s’ils comptaient bientôt lancer un tel ETF.

P.S.: J’ai regardé la liste complète les ETF Vanguard, Amundi, Lyxor, iShares, SPDR, BNP EasyShares, HSBC, DB etc.

Dernière modification par Arnoold (01/08/2021 14h26)

@Alpins en parle là.

FunnyDjo a écrit :

RAS du coté de Lyxor.

RAS ?   Fiche du Lyxor Japan  FR0011871102

Bonjour,

J’ai une question sur le sujet de la fiscalité des ETFs (retenue à la source – double imposition). A ma connaissance, ce sujet a été abordé plusieurs fois dans d’autres discussions sur le forum, mais toutes anciennes (avant 2018). Je comprends que depuis, une législation est passée sur les ETFs synthétiques qui les rend éligible au prélèvement à la source, alors que je comprends qu’avant 2018, il n’y avait pas de problématique de double imposition sur des ETFs synthétiques.

Source : Le fisc américain tacle les ETF synthétiques européens - L’AGEFI

Je précise que mon raisonnement ci-dessous n’est valable que pour des ETFs capitalisants souscrits via PEA.

1/ Investir dans des ETFs « gross total return » permettra d’éviter cette problématique de double imposition car il n’y a pas de prélèvements à la source. Les seuls impôts versés sont ceux dans le cadre du PEA. Cependant, les ETFs « gross total return » sont limités, l’ETF « gross total return » doit investir UNIQUEMENT dans des actifs qui sont de la nationalité du pays dans lequel l’ETF est domicilié/immatriculé (exemple : un ETF domicilié/immatriculé en France qui réplique le CAC 40). Le problème c’est que cela limite les stratégies d’investissement possibles dans le cadre du PEA (investir dans un ETF domicilié/immatriculé dans un pays européen qui n’investit que dans des actifs qui sont de la même nationalité que ledit pays européen).

2/ Investir dans des ETFs synthétiques permet d’être exposé à des zones hors Europe et à d’autres classes d’actifs. Seulement il s’agira forcément d’ETFs « net total return » qui ne permettront pas d’éviter la problématique de double imposition/retenue à la source. De facto, il s’agira d’ETFs qui investissent (i) dans des actifs qui ne sont pas de la nationalité du pays dans lequel l’ETF est domicilié/immatriculé (par exemple : un ETF domicilié en Irlande qui réplique le S&P 500, basé aux USA) ou (ii) dans des actifs qui sont de plusieurs nationalités (par exemple : un ETF domicilié en Irlande qui réplique le MSCI World, donc sur la base d’actifs de plusieurs nationalités), alors il ne sera pas possible d’avoir des ETFs « gross total return ». Dans ce cas, il est préférable d’investir en Irlande ou au Luxembourg pour bénéficier du niveau de prélèvement à la source le moins élevé, les impacts de la double imposition seront alors plus limités mais ne pourront jamais être enlevés. Au Luxembourg et en Irlande, je comprends que le prélèvement à la source sera de l’ordre de 15%.

Est-ce que ma compréhension est correcte ? Est-ce que je loupe quelque chose ?

Merci beaucoup par avance pour vos réponses.

Cordialement,

GM

Alors qu’un ETF cote en dollar ou en euro ne change rien  si le courtier converti automatiquement par exemple :

J’ai un etf qui cote en dollar mais je paye en euro et je reçois de euro , et je subis en bien ou en mal les variation du dollar si les actifs sont des actifs libellés en dollar.

Par contre il peut y avoir des frais de conversion ( dites moi si Fortuneo en fait payer et si oui de combien svp ?)

Si le courtier permet plusieurs devise la ça change que vous pouvez payer en dollar ( vous choisissiez quand vous voulez faire le swap aussi ) et quand vous encaissez vous encaissez en dollar aussi si vous voulez.
Vous faites ensuite un autre swap pour convertir en euro ou autre devise indépendamment de la vente.

Cela permet par exemple d’éviter de perdre de la plus value à cause d’un effet devise et de faire le swap quand l’effet devise est passé ( par exemple maintenant avec le taux de change euro dollar …)

Bonjour à tous,
Ci-dessous, les réponses communiquées par Fortuneo,

A propos de l’investissement sur l’ETF côté en USD sur Euronext Amterdam

Fortuneo a écrit :

Vous souhaitez des informations sur l’ETFi Shares Diversified Commodity (DE000A0H0728).

Le taux de change retenu sera celui à J (jour de négociation) ou, si la position de Fortuneo est excédentaire ou déficitaire à J sur la devise, Taux de change "J+1" + 0.30%.

Note : je dois avouer que je n’ai pas compris la réponse !
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A propos de l’investissement sur l’ETF côté en EUR sur XETRA (en fait, la souscription semble possible)

Fortuneo a écrit :

Vous vous interrogez sur les frais de passage d’ordre sur le XETRA.

Nous vous informons que les frais de passage d’ordre sur cette place de cotation sont plus élevés : 0,20% min. 20€ + 30€ de frais de brokers étrangers.

Ça n’est pas que du court terme mais FR0013346681 fournit une exposition aux obligations d’états européennes et est éligible PEA

Déontologie : je détiens une position acheteuse/vendeuse sur une ou plusieurs société(s) listée(s) dans ce message.

Bonjour,

Ayant fait des recherches sur le forum, j’ai décidé de poster sur ce fil car il me semble le plus approprié pour ma problématique.

J’ai reçu récemment un message m’indiquant la perte d’éligibilité de l’un de mes trackers à partir du 29 août 2023.

ll s’agit du BNP Paribas Easy MSCI Europe Small Caps SRI S-Series PAB 5% Capped.

Pourriez vous me conseiller quoi faire (ou ne pas faire) dans ce cas?

Je vous remercie.

Investing15 a écrit :

J’ai reçu récemment un message m’indiquant la perte d’éligibilité de l’un de mes trackers à partir du 29 août 2023.

ll s’agit du BNP Paribas Easy MSCI Europe Small Caps SRI S-Series PAB 5% Capped.

Surprenant.
Qui vous a signalé cette perte d’éligibilité ?

Édit: en effet, sur le site BNP https://www.easy.bnpparibas.fr/fundshee … b=overview

Il n’y a malheureusement pas beaucoup d’alternatives en PEA.
A titre personnel, je vais probablement soit ignorer cette allocation (relativement négligeable en regard d’un CW8+rs2k), soit la remplacer par un World Small Cap en CTO.

Bonjour,
Savez vous s’il y a une file ou des liste de tracker pour PME-PEA ?

Je trouve que cette enveloppe défiscalisé n’est pas assez exploitable contrairement au PEA.
Les actions éligibles sont assez volatiles et peu diversifiées (france / small caps)

Il serait intéressant d’avoir un tracker assez "stable" et plus ouvert pour appliquer une stratégie ressemblant au CW8 en PEA.

Pour l’instant j’ai du CBOT, Thermador, Delta plus, Aubay, Soitec et Vetoquinol. Les performances ne sont pas très reluisantes…

Investing15 a écrit :

Bonjour,
Ayant fait des recherches sur le forum, j’ai décidé de poster sur ce fil car il me semble le plus approprié pour ma problématique.
J’ai reçu récemment un message m’indiquant la perte d’éligibilité de l’un de mes trackers à partir du 29 août 2023.
ll s’agit du BNP Paribas Easy MSCI Europe Small Caps SRI S-Series PAB 5% Capped.
Pourriez vous me conseiller quoi faire (ou ne pas faire) dans ce cas?
Je vous remercie.

Bonjour,
merci pour cette info !
En effet, sur le site de BNPP Easy ETF on peut lire : "Fin de l’éligibilité au PEA du compartiment BNP Paribas Easy MSCI Europe Small Caps SRI S-Series PAB 5% Capped à partir du 29 août 2023"
Dommage ! En même temps, ça m’avait bien agacé que le fonds soit transformé en ISR du jour au lendemain sans en informer les porteurs de parts ni leur laisser la possibilité de rester sur une part non ISR.

Quelques alternatives potentielles:
-iShares STOXX Europe Small 200 UCITS ETF (DE) DE000A0D8QZ7 (Frais à 0,20% annuels)
-SPDR Msci Europe Small Cap SMC IE00BKWQ0M75 (Frais à 0,30%)
-AMUNDI ETF EURO STOXX SMALL CAP UCITS ETF - EUR (C/D)  FR0010900076 (Frais à 0,30%)
-Lyxor MSCI EMU Small Cap (DR) UCITS ETF Dist (EUR) | MMS LU1598689153 (Frais à 0,40%)

Déontologie : je détiens une position acheteuse/vendeuse sur une ou plusieurs société(s) listée(s) dans ce message.

C’est bien dommage de na pas pleinement profiter de la fiscalité du PME-PEA.
IH a investi massivement dans IDI. C’est un pari osé et gagnant, mais je n’aurai jamais pris ce risque de concentration étant un peu échaudé par la volatilité de beaucoup de small caps.

"Malheureusement, depuis la disparition en janvier 2022 de l’ETF « Lyxor PEA PME (DR) UCITS – Dist. » qui répliquait l’indice CAC PME, il n’existe plus aujourd’hui d’ETF éligibles au PEA PME."

PEA PME : plafond, fiscalité & comparatif (2023)

je crois que je vais dresser une liste de valeur à volatilité "contenue" pour me faire mon propre petit ETF mis pas sur que la rentabilité soit au rendez vous, contrairement à un ETF beaucoup plus diversifié.