Veille sur les changements (noms, tickers, indices) de nos ETF favoris

Bon je vous trouve bien souple comme client … moi je suis très mécontent de la façon de bosser des courtiers en france.

Depuis que Amundi a renommé les ETF lyxor ( sans changer l’INSIN ) Fortuneo n’a JAMAIS fait aucune motif dans la base de données j’en ai controlé des tas et les changements datent de plusieurs mois le plus souvent.

Si il y’a un changement d’isin avec une fusion la c’est encore pire l’ancien etf coohabite avec le nouveau ( alors que l’ancien n’existe plus et n’est plus négocible ) avec les même cotations et d’apres le témoignages de notre amis on se retrouver avec des titres "" batards"" qui ne peuvent pas être revendu ( ils ont le nouveau isin , les bonnes cotations mais on peut rien en faire.

Enfin sur l’assurance vie ce n’est pas mieux y’a des etf renommés/transformé qui on gardé leurs anciens noms , la encore ils n’ont rien foutu.

Donc je vous conseille de faire très attention a ce que vous choisissez comme etf et avant une fusion de tout bazarder car on voit le résultat apres.

Des titres invendables sur fortuneo , sur spirica le nouvel etf a disparu et sur bourso il est reférencé mais il n’est pas négociable en raison de la politique d’execution qui n’intégre pas  le nouveau truc en irlande de amundi mais seulement amundi IS ( donc les titres FR ou LU  en etf )

Je n’ai pas l’impression qu’il s’agisse d’un échange de titres, en effet les ETF domiciliés au Luxembourg sont cédés et ne sont donc pas échangés contre les nouveaux ETF domiciliés en Irlande.

Il y a donc une cession  de titres, et des plus ou moins values à déclarer.

J’espère me tromper, car fiscalement c’est très dangereux, par exemple pour un portefeuille lazy avec un seul  ETF MSCi WORLD.

J’ai les eu au tel ce matin c’était un problème informatique qui retardait la mise à jour, par contre toujours pas dispo à la négociation.
Édit : si négociable depuis ce soir

On peut en acheter ( et probablement en vendre), je reprenais à propos de Spirica : la cotation du nouvel isin est à jour et on peut faire des transactions

Concernant le tracker Amundi MSCI World "LU1437016972" remplacé par le "IE000BI8OT95", il côte bien sur Euronext Paris et en euro. De mon côté, les interfaces de Spirica et Degiro sont à jour et l’ETF est bien négociable sur les 2 plate-formes.

Par contre, du point de vue de la nature de la transaction et le côté fiscal : dans les 2 cas, mon nombre de parts de l’ETF n’a pas varié d’un iota donc visiblement pas de frais d’ "achat", donc peut-on en conclure qu’il s’agit d’un transfert et non pas d’une vente/achat ? Et donc pas de conséquence du point de vue fiscal et l’opération est transparente ?

Déontologie : je détiens une position acheteuse/vendeuse sur une ou plusieurs société(s) listée(s) dans ce message.

Reçu ce jour un avis d’OST sur mon PEA Fortuneo,  qui confirme le post d’hier d’AloneInKyoto

Fortuneo a écrit :

AVIS D’OST SANS BULLETIN

Au 8 février 2024

Monsieur,

Vous détenez des parts du fonds Lyxor PEA Monde (MSCI World) UCITS ETF (code ISIN : FR0011869353), un fonds commun de placement français.

Nous vous informons que la société de gestion AMUNDI ASSET MANAGEMENT a décidé de procéder à la fusion-absorption de ce fonds par Amundi MSCI World, un compartiment de la SICAV Amundi Index Solutions (code ISIN : LU2655993207), de droit luxembourgeois.

L’opération de fusion-absorption s’effectuera de manière automatique le 15 mars 2024 sur la base des valeurs liquidatives datées du 14 mars 2024, sans intervention de votre part et sans aucun frais.

A l’issue de cette opération, vous détiendrez des parts du compartiment Amundi MSCI World UCITS ETF - EUR (D) (code ISIN : LU2655993207).

Afin de faciliter cette opération, les souscriptions et les rachats du fonds absorbé seront suspendus à compter du 8 mars 2024 après 18h30 pour le marché primaire, et à la clôture du 14 mars 2024 pour le marché secondaire.

Nous restons à votre disposition pour tout renseignement complémentaire, nous vous prions d’accepter nos sincères salutations.
Le service OST.

Dernière modification par bg57 (09/02/2024 15h37)

D’après le contenu de la lettre au porteur, on déduit que le futur LU2655993207 reste éligible PEA car le tableau liste seulement les différences avec l’actuel FR0011869353 (frais max, mode de distribution, structure juridique, pays de domiciliation, etc.) et rien n’est précisé concernant l’éligibilité.

Si besoin, ne pas hésiter à contacter Amundi ETF par mail, ils répondent en quelques jours.

Si nous décidons de vendre, les frais sont ils pris en charge ou sont ils à notre charge?
La simulation de mon cas concernant le fais de vendre pour switcher ou pas sur le CW8.

Manu, le 09/02/2024 a écrit :

Je commence à me demander si remplacer le nouveau EWLD par ces 2 ETF moins chargés en frais dans mon PEA ne serait pas une meilleure idée.

BNP Paribas Easy S&P 500 UCITS ETF EUR Capitalisation - EUR, Cours Tracker ESE, Cotation Bourse Euronext Paris - Boursorama
BNP Paribas Easy Stoxx Europe 600 UCITS ETF Capitalisation - EUR, Cours Tracker ETZ, Cotation Bourse Euronext Paris - Boursorama

Entre
- les capitalisants qui deviennent distribuants,
- les indices des ETF qui changent en cours de route,
- les ETF non ESG qui deviennent ESG avec augmentation des frais,
J’en suis à la quatrième mauvaise surprise. L’idée de bannir Amundi commence à faire son chemin.

Il manquera juste 6% japon pour répliquer le EWLD.

j’utilise ESE et ETZD sur 1 de nos 2 PEA qui est à la BNP. Par contre c’est difficile de suivre la répartition du world. Et surtout depuis 5 ans, j’aurais mieux fait de n’investir que sur le SP500 (cf autre discussion)

Je suis aussi concerné par EWLD sur l’autre PEA choisi par son moindre prix de part par rapport au CW8 et je pense le conserver après le changement

Bonjour

Comment êtes vous certains que le nouveau fonds luxembourgeois LU2655993207 sera éligible au PEA ? De mon côté, je n’arrive pas à obtenir le DIC de ce fonds, ni même la "présentation / fiche mensuelle" AMUNDI. Je suis preneuse des liens officiels si disponible. J’ai fait une demande à Boursorama (qui ne référence pas ce fonds pour l’instant il me semble) pour avoir les documents, on verra leur retour.

Quant aux impacts si on change de fonds, il s’agit d’une part des frais de transaction du broker comme déjà indiqué, mais il me semble qu’il s’agit aussi d’un impact fiscal si vous êtes en plus-value et selon le type de compte où l’arbitrage est fait.

Bref, ce type de fusion n’est forcément pas l’idéal dans le cas d’une gestion 100% passive.

SeccoBis

@Pyriox
Tout ne se vaut pas. Sachant que le MSCI World distribue environ 2% de dividendes annuels une fois dans l’année, la stratégie la moins onéreuse et la plus passive serait votre n°3 à savoir "Garder l’EWLD et n’y réinvestir que les dividendes, une fois par an. Et à côté commencer une nouvelle ligne sur le CW8."

Personnellement, ce que je compte faire si le montant des dividendes est suffisant pour acheter du CW8, je les réinvestirais dessus et uniquement le reliquat sur le futur EWLD distribuant.

Pour votre stratégie n°2 ne pas oublier de compter les frais de courtage à la revente et à l’achat mais aussi les spreads à l’achat comme à la revente. Ce serait donc la plus chère.

Votre stratégie n°1 est envisageable pour quelqu’un qui ferait un investissement mensuel proche du montant d’une part de CW8 (bientôt 500 € si le rallye haussier continue!).

Ce que je déplore chez Amundi, ce sont tous ces changements d’indice, de devise de cotation, de place de cotation et maintenant de mode de capitalisation. C’est bien dommage qu’il n’y ait pas d’autre émetteur d’ETF World compatibles avec le PEA sinon j’aurais changé de fournisseur. Au moins pour l’EWLD on échappe à l’ESG ce qui était ma plus grande crainte!

Dernière modification par Tikok (16/02/2024 03h28)