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#1 01/07/2023 14h50
Reporting du mois de juillet 2023 #1
Préface : j’essaie vraiment de me perfectionner et de m’améliorer dans ma façon de m’exprimer sur ce forum, si bien que j’ai décidé de recommencer une nouvelle page reporting de portefeuille, plus propre, plus explicite, plus précise.
Le rapport sera dorénavant bisannuel, juillet et janvier .Immobilier
- RP valeur vénale 302k
Restant à payer 208k
- bien locatif 1 valeur vénale 108k
Restant 29k
- bien locatif 2 valeur vénale 95k
Restant 36k
- bien locatif 3 valeur vénale 70k
Restant 60k
Note : actuellement en cours d’achat d’une dépendance en pierre, offre acceptée sous conditions suspensives d’autorisation par la mairie d’obtention du permis de construire .
- dépendance en pierre qui totalise 40 m² + d’un terrain de 50 m² qui servira de parking muni d’une dépendance de 20m2,
- frais de notaire inclus 28,5k €
- si l’opération se finalise le paiement sera comptant ( cash )Pea Investore
Note : ouverture Pea le 28 juillet 2022
Mes erreurs de mes 4 premiers mois on été très instructives….
Même si j’ai perdu un peu car je ne comprenais pas vraiment le pourquoi du comment, je fesais comme les autres…
Il me reste encore un peu de ménage à faire .
Depuis le début d’année ma stratégie s’est éclaircie et la construction de mon portefeuille également.
Total cumulé : 25 420 €
- Liquidités : 1638 €
- Apport mensuel entre 250 et 500€
Équilibrage du portefeuille
MONDE
- 25 % msci world CW8U +4,22%
- 5 % émergent monde + 2,17%
USA
- 10 % SP 500 + 0,29%
- 10 % Nasdaq 100. + 14,29%
- 5 % Dow Jones industrial - 5,18 %
- 5 % russel 2000. -1%
EUROPE
- 5 % europe HLT +10,10%
- 5 % europe TNO +27,10 %
- 5 % Europe PGH +14,53 %
- 5 % Europe FOO +2,96 %
- 5 % expension et indépendance europ small cap +0,22%
FRANCE
- 5 % expension et indépendance France small cap +3,83%
- 10 % divers actions à dividendes et autres ( beaucoup de pertes, en construction)
- Hopium
- Coface
- Credit agricole
- Bassac
- Esso
- Gtt
- Mercialys
- ABC arbitrage
- Roth and co
- Nexity
Plus value latente : 266 € soit + 1,12 %Divers investissements
- Lendermarket 2030 € à 14%
- Mintos 2050 € à 11%
- Crypto 1,22 Eth = 2206 € +28%
- Ada et Ftm = 350 € -14%
- Location matériel de bricolage et service depuis le 1 janvier 23 via LBC et AlloVoisins pour 900€ ( cash )Liquidités
- 37k à 3% livret A + LDD solidaire
Note : ces liquidités serviront pour les différents travaux de la maison restant qui sont : Garage, enduit chaux pierre apparente, aménagement extérieur et également pour préparer arrivé de bébé qui en pleine expansion dans le ventre de maman….Objectif :
- continuer de développer mon patrimoine à raison de 1 locatif tous les 3 ans en réalisant la presque quasi totalité des travaux par moi même ( sauf couverture, charpente et pose de Velux )
- Équilibrer ma vie professionnelle progressivement entre mon travail et la rénovation locative.
- Continuer travaux extérieur RP.
- Je cherche un investisseur du même niveau que moi dans ma région ( 44/56 ) pour pouvoir investir plus vite via scpi par exemple dans la location ou autre je suis ouvert à toute sorte de projet ( j’ai cru apercevoir des investisseurs-heureux à nantes et vannes )prochain RDV le 1er janvier 2024
Dernière modification par Oreve (01/07/2023 18h13)
Mots-clés : immobilier, pea (plan d'epargne en actions), portefeuille
Parrainage Boursedirect ou crowdlending en MP"N'est stupide que la stupidité" Forrest Gump
Hors ligne
#2 30/12/2023 13h34
Reporting #2, janvier 2024 ( bisannuel)
Immobilier
- RP valeur vénale 296k
Restant à payer 205k ( indivision )
- bien locatif 1 valeur vénale 113k
Restant 26k
- bien locatif 2 valeur vénale 100k
Restant 34k
- bien locatif 3 valeur vénale 70k ( indivision)
Restant 57k
- bien locatif 4 achat comptant 28,5k (indivision) dépendance 40m2 + terrain de 50m2, signature le 12 janvier 2023.
Début travaux juillet/août 2024 par moi-même,
Emprunt 40k pour travaux, loyer visé 450€/mois
Pea Investore ( ouverture juillet 2022 )
Note : difficile pour quelqu’un qui est rentré sur les marchés en plein bear market de 2022, combiné à toutes les erreurs de débutant, le résultat est que mon portefeuille peine à décoller.
Total cumulé : 33130 €
Valorisation total : 34363 €
Équilibrage du portefeuille
MONDE
- 50 % Cw8u msci world Amundi 35 parts pru 422€
USA
- 10 % SP 500 Lyxor. 97 parts pru 34,578€
- 10% Nasdaq 100 Lyxor 43 parts pru 45,05€
EUROPE
- 10 % Expansion et indépendance Europe small caps
23 parts pru 143 €
FRANCE
- 10 % Expansion et indépendance France small caps
4,6 parts pru 802€
- 10 % divers actions à dividendes et autres :
Finance
- 220 Abc arbitrage pru 5,939
- 12 Amundi 53,96
Énergie/transport
- 40 Rubis 22,21
Immobilier
- 29 Nexity 13,90
- 17 Bassac 45,3
Service
- 105 ALD 7,761
Automobile hydrogène
- 10 Hopium no comment …
Note :
- suppression etfs pour Cw8( simplification et moins de frais )
- Vente Esso
- Vente Gtt
- Augmentation des fonds Small caps
- Augmentation poche actions à dividendes
- J’attends opportunité pour renter sur TTE, CA,Coface,…
Divers investissements
- 500 actions Cornish Lithium pour 100 £ via Crowdcube
- 22 actions Toraphene pour 103 £
- 83 actions Caldera heat batteries pour 99,60 £
- 5352 € à 15,54 % ( + 341 € ) Lendermarket
- 5047 € à 11,93 % ( + 305 € ) Mintos
- vente poche crypto Eth ( + value 500€ net )
- Location matériel de bricolage et service = néant, LBC à durcit les règles, la location devient compliquée.
Liquidités / épargne de précaution
- 10k à 3% LDD solidaire ( fond de sécurité )
- 6k à 3% Livret A
prochain reporting 1 er Juillet 2024
Parrainage Boursedirect ou crowdlending en MP"N'est stupide que la stupidité" Forrest Gump
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#3 30/12/2023 14h35
- toto27
- Membre (2021)
- Réputation : 52
C’est plutôt un avantage de rentrer en plein bear market
Hors ligne
#4 30/12/2023 15h15
@toto27
C’est pas faux !
Mais je suis tellement rentré doucement que mon pru est lissé plutôt à la hausse!
De plus je suis rentré tardivement au cours de l’année sur les actions à dividendes donc pour l’instant je n’y vois que nenni….
Je verrais les réels résultats dans 1 an ou 2 !
En attendant bon réveillon de la Saint-Sylvestre !
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1 #5 02/01/2024 19h04
- toto27
- Membre (2021)
- Réputation : 52
Meilleur vœux à vous.
Je suis un peu dans la même situation vis à vis des actions à dividendes
Hors ligne
#6 04/07/2024 19h58
Reporting #3, 1er juilllet 2024 ( bisannuel)
Nota : dorénavant le patrimoine de ma compagne sera inclu dans le reporting étant donné que nous nous sommes pacsé.
Immobilier
- RP valeur vénale 288K
Restant à payer 205k ( indivision )
- bien locatif 1 valeur vénale 113k
Restant 26k
- bien locatif 2 valeur vénale 87K
Restant 34k
- bien locatif 3 valeur vénale 72 k( indivision)
Restant 57k
- bien locatif 4 achat comptant 28,5k (indivision) début travaux 2024
Pea Investore
- ouverture juillet 2022
- fermeture début 2024
Note : résilié janvier 2024 dans le but de diminuer les frais de courtage, d’augmenter ma diversification sur plusieurs supports et de m’orienter sur des actifs plus passifs.
Ouverture Pea Bourse direct
- 38 PUST
- 125 ESE
- 2 parts I&E France
Total : 7933 €
Ouverture Pea Pme Bourse Direct
- 43 parts I&E Europe
Total : 6884 €
Ouverture CTO Bourse direct (pour ma fille née début 2024)
- 27 LCWD
Total : 504 €
Crowdlending
- Lendermarket : 4941 € ( je suis entrain de sortir progressivement tout mon argent les retards répétés des paiements m’ont refroidi) dont gain 688 € rdt 14%
- Mintos : 9998 € dont gain 729 € rdt : 11%
- Peerberry : 2588 € dont gain 59 € rdt : 9,80%
- Robocash : 2595 € dont gain 63 € rdt : 9,73%
- Swaper : 2386 € dont gain 66 € rdt 11,5%
- Debitum : 2976 € dont gain 43 €
Divers investissements
Crowdcube
- 500 actions Cornish Lithium pour 100 £ v
- 22 actions Toraphene pour 103 £
- 83 actions Caldera heat batteries pour 99,60 £
Location LBC ( de janvier à juin )
- Location matériel de bricolage : 1180€
- Investissement matériel : 1024€
Investissement avance travaux locatifs n4 ( en attente obtention pret travaux )
- saur ( tout à l’égout ) 1670 €
- Chauffage sol électrique + thermostat 150€
- Plinthes 100€
- Matériaux placo 450€
- Laine de verre 320€
- Lot 2 Velux + volet électrique + étanchéité raccord 1200€
-
Liquidités / épargne de précaution
Moi-même
- 12 k€ LDD solidaire 3 %( fond de sécurité )
- 7 k€ livret A 3%
ma conjointe
- 10 k€ LEP 6%
- 3 k€ sur livret A 3 %
Objectif :
- continuer de développer mon patrimoine locatif à raison de 1 tous les 3/4 ans en réalisant la presque quasi totalité des travaux par moi même ( sauf couverture, charpente et pose de Velux )
- Continuer recherche de supports avec de bons rendements
- développer location matériel sur LBC
- Équilibrer ma vie professionnelle progressivement entre mon travail et la rénovation locative.
- Continuer travaux extérieur RP
- projet reprise d’un micro entreprise de location matériel de construction ( en discussion, rien de concret )
EMPRUNTS : 314 000 €
TOTAL BRUT : 665 500 €
TOTAL NET : 351 000 €
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#7 04/10/2024 22h04
- toto27
- Membre (2021)
- Réputation : 52
Salut Oreve,
Comment calculez vous le rendement ?:
" Mintos : 9998 € dont gain 729 € rdt : 11%
- Peerberry : 2588 € dont gain 59 € rdt : 9,80%
- Robocash : 2595 € dont gain 63 € rdt : 9,73%
- Swaper : 2386 € dont gain 66 € rdt 11,5% "
Je n’arrive pas à comprendre
Hors ligne
1 #8 05/10/2024 06h03
Bonjour Toto
Pour être franc je ne calcule absolument rien.
Les rendements correspondent à ceux indiqués sur les plates-formes, mais à l’année, si bien que comme je suis rentré pour la plupart en cours d’année, et qu’il y eu de l’apport de liquidités ou des retraits.
Il faudrait que je sois plus précis sur les chiffres de l’année N pour calculer la rentabilité exacte mais perso cela ne m’intéresse pas.
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