Portefeuille d'actions et de SCPI de Progfrance

Performance du mois : 3.26%
Performance du mois du CAC40 NR (Dividendes Nets Réinvestis) : 4.98%
Performance du mois de Carmignac Investissement : 3.66%

Performance depuis le 01/01/2013 : 14.22%

Performance du portefeuille depuis sa création : 14.98%
Performance du CAC40 NR (Dividendes Nets Réinvestis) depuis la création du portefeuille : 10.55%
Performance de Carmignac Investissement depuis la création du portefeuille : 11.12%

Stratégie du mois
La stratégie du mois a été d’attendre et de ne rien faire.

Dividendes du Mois
UNILEVER CERT
TOTAL
ConocoPhillips
Wal-Mart Stores
Johnson & Johnson
Microsoft Corporation
Kellogg Company
McDonald’s Corp

Performance du mois : 0.09%
Performance du mois du CAC40 NR (Dividendes Nets Réinvestis) : 0.20%
Performance du mois de Carmignac Investissement : 1.04%

Performance depuis le 01/01/2013 : 18.14%

Stratégie du mois
La stratégie du mois a été d’acheter un nouveau titre sur le marché US : HCP qui est une foncière et de remplacer GDF Suez par Air Liquide qui possède certes un dividende inférieur mais un meilleur potentiel dans l’avenir.

Stratégie de l’année
La stratégie de l’année a été d’augmenter la valeur du portefeuille et réorganiser celui-ci en vendant les titres qui ne correspondaient plus à ma stratégie long terme. Les dividendes ont augmentés de 12,47% en cette année et devraient faire de même l’an prochain. La performance est très honorable mais aurait pu être meilleur.

Dividendes du Mois
UNILEVER CERT
ConocoPhillips
Johnson & Johnson
Microsoft Corporation
Coca-Cola Company
Kellogg Company
McDonald’s Corp
CYS Investments Inc

Composition du portefeuille :
Composition Portefeuille | Riche Idée

Janvier 2015
Performance du mois : 6.4%
Performance du mois du CAC40 NR (Dividendes Nets Réinvestis) : 7.21%
Performance du mois de Carmignac Investissement : 7.16%

Mouvements
Vente de Michelin et Achat de GTT

Pour les enfants je pense que l’intérêt de la SCI est que vous pouvez leur donner vos parts à posteriori du financement . La valorisation des parts étant dépendante de l’actif et du passif, vous pouvez leur faire un don à moindre frais et leur assurer des revenus futurs.
Problème: les revenus compteront pour eux ce qui va phagocyter totalement votre capacité d’emprunt future (sauf s’ils sont mineurs auquel cas vous déclarerez quand même les revenus).

Ex: création d’une SCI avec capital de 1000 euros. Actif: 35ke de SCPI. Passif: 35ke de SCPI. Donc valorisation de 1000 euros. Si vous donner 99% du capital à un enfant, cela fait une donation de 999 euros soit des droits à payer ridicules et des abattements non entamés. Par contre associer un mineur à une structure endettée n’est pas si aisé.

Sinon vous pouvez acheter les parts en direct en leur transmettant simplement la nue-propriété (on contourne le problème de l’endettement des mineurs). 100ke soit 50 par enfant, à votre âge la nue propriété représente 10 000 euros par tête soit une donation couverte entièrement par les abattements.
Et si vous attendez 6 ans (vu que vous en avez 35), l’usufruit ne représentera plus que 70 000 euros contre 80 000 euros actuellement. Vous pouvez alors leur donner en économisant un peu d’abattement et toujours sans frais. Par contre cela fera baisser aussi votre capa d’emprunt. Et si vous attendez vos 51 ans pour transmettre l’usufruit, cela ne représentera plus que 60 000 euros au total.

Après réflexion, je vais m’orienter vers la SCI IR avec mes 2 enfants qui participent à hauteur de 3k€ chacun.
La SCI sera à capitale variable pour ajouter au fur et à mesure des fonds pour acheter de la nue propriété, les parts de SCPI que je possède et faire le crédit dans l’année.

Je m’oriente toujours sur les 3 SCPI : Cristal Rente, Corum Origin & Efimmo 1

Août  2019
Performance Bourse du mois : -2.2%

Dividendes

SCPI Corum

Mouvements
Nouvelle valeur qui rentre dans le portefeuille : Eurazeo
Renforcement de Berkshire Hathaway Inc. Class B, Unibail-Rodamco-Westfield, Total, Axa

Comme je n’ai toujours pas de banque pour financer le prêt SCPI, je renforce la partie action tous les mois.