Portefeuille d'actions de Robolth

Bonjour,

J’essaye de me limiter aux Dividend Aristocrats et d’être diversifié par secteur, mais j’ai un biais pour le secteur de l’armement. Néanmoins j’essaie d’être le plus diversifié possible. Le résultat, c’est que j’ai probablement trop de lignes.

J’ai relu beaucoup de vieilles Newsletters de l’IH, et je me suis donc pas mal basé dessus (d’où mon choix de Cominar par exemple).

Les fonds Vanguard, c’est plus par curiosité : sur beaucoup de blogs US consacrés à l’indépendance financière, ils sont vantés comme la panacée.

Quelques arbitrages auxquels je pense :

- Bouygues ou Vinci ?
- Sanofi ou Essilor ?
- Thales, BAE ou Airbus ?
- Lafarge ou Air Liquide ?
- HCP, Cominar ou Digital Realty Trust ?
- Apple ou IBM ?
- PG ou Colgate-Palmolive ?

Ceci dit, vu que pour l’instant je n’ai pas encore beaucoup investi et que je compte faire cela graduellement, il n’y a pas de décision dramatique : je pense que le choix se fera de lui même au gré des opportunités qui se présenteront chaque moi. Par exemple si je constate une grosse chute d’Apple, je pourrai ouvrir une ligne et supprimer IBM de ma watchlist.

Quoi qu’il en soit, tous les conseils sont les bienvenus !

Job, merci pour les conseils !

Aujourd’hui élagage du PEA après force lectures d’articles et de discussions sur ce forum ; voici le résultat :



Ce qui me fait une ligne à suivre par secteur, sauf pour les consos de base et les industries.

Au final j’ai supprimé :
- Lafarge (au bénéfice d’Air Liquide, uniquement pour le dividende moins élevé) ;
- Vinci (au bénéfice de Bouygues, j’ai beaucoup hésité mais l’aspect "entreprise familiale" de Bouygues me plait assez);
- Essilor (plutôt que Sanofi, uniquement pour le dividende moins élevé);
- L’Oréal (me semblait à la fois être discrétionnaire et de base, bref, je préfère LVMH) ;
- Thales (au bénéfice d’Airbus, et peut être de BAE) ;
- Areva (au bénéfice de Total).

J’ai choisi d’ajouter en watchlist Unilever (et de supprimer Tesco) pour diversifier géographiquement vers les Pays Bas.

Je maintiens la surveillance sur BAE, Centrica et Vodafone. Je pense entrer sur Centrica avec les fonds dégagés, je verrai ça demain. (Je ne suis pas sur que ces valeurs soient disponibles en PEA sur Boursorama à vrai dire…)

Hé bien cela paraît en effet séduisant, mais j’ai deux problèmes :

1) ULVR.LN n’est pas accessible sur Boursorama;
2) je viens de me rendre compte que les frais de Boursorama sur le LSE sont *prohibitifs* pour mes volumes de transactions (500 à 1000€) !

En fait c’est une grosse erreur que j’ai commise, j’ai mal lu leur brochure tarifaire, et leur tarif avantageux pour des transactions inférieures à 500€ ne s’appliquent qu’à Paris, Bruxelles et Amsterdam.

Pour une transaction sur le LSE, le tarif est de 0,45%… mais avec un minimum de 32,90€ ! Autant dire que pour 500 à 1000€, il faut oublier. Malheureusement, je m’en suis rendu compte après avoir acheté du Vodafone et du Centrica (je ne comprenais pas pourquoi mes prix de revient étaient aussi élevés). C’est une erreur stupide, mais je préfère l’avoir commise maintenant que plus tard.

Je vais attendre que ces deux lignes remontent suffisament pour les revendre, mais je n’achèterai plus sur le LSE chez Boursorama.

Je me pose la question de savoir s’il vaut mieux ouvrir un second PEA chez Binck spécialement pour ces valeurs, mais même chez eux les frais sont de 15€ + 0,15% (plus que pour les US !). Je pense que pour l’heure je vais tout simplement arrêter les valeurs sur le LSE ; chez mes deux courtiers elles ne sont pas intéressantes ; et chez des courtiers moins chers à l’étranger je ne peux pas ouvrir de PEA.

Peut être  devrais-je ouvrir un PEA chez Bourse Direct ? Mais pour l’instant je suis un peu refroidi, je pense que je vais simplement éviter cette place. J’en suis à me dire que ce serait plus simple d’avoir ces actions sur un compte titres ordinaire.

Dernière modification par robolth (01/03/2014 13h43)

robolth a écrit :

Je me pose la question de savoir s’il vaut mieux ouvrir un second PEA

Attention, un seul PEA par personne.

Achats de fin mars 2014 :

9 actions Airbus pour 473,36€
25 actions Consolidated Edison pour 970,91€

Il s’agit simplement des actions ayant le plus chuté depuis le mois dernier sur mes watchlists PEA et hors-PEA. De plus, les secteurs de l’industrie et des Utilities étaient sous-représentés dans mon portefeuille. (Même si ça ne veut pas dire grand chose vu la faiblesse des sommes en jeu pour l’instant ^^)

Ce qui me donne pour le PEA :


Et pour le CTO :


Répartition par secteur :


Répartition par place boursière :


J’ai un problème avec Vodafone (ou peut être avec Boursorama ?) : depuis qu’ils ont effectué leur opération ayant abouti au versement d’actions Verizon, le prix de revient n’a pas été recalculé pour tenir compte du découpage de ces actions Verizon. Du coup le rendement calculé est faussé. Quelqu’un saurait-il combien de temps Boursorama mets de temps à recalculer ce prix de revient dans ce genre de cas ?

A part ça, je pense que je ne vais pas tarder à revendre ma (petite) ligne Dassault Système : même si l’entreprise me plaît assez, le rendement est vraiment trop faible. Cela élaguera un peu mon PEA par la même occasion.

Pour le mois de décembre :

26 VJPN pour 502,14€
16 VUSA pour 500,32€
12 VFEM pour 505,95€
1g d’or pour 31,30€

Le portefeuille :

J’ai décidé de réaliser un tableau des dividendes, c’est assez motivant je dois dire, et cela permet de voir concrètement ce qu’est une rente

Bonjour,

J’avoue avoir fait l’inverse : ne plus calculer les dividendes. Cela m’incitait à prendre des actions à forts dividendes au detriment des actions à fort rendement.

Une petite question : les captures d’écran correspondent à votre courtier ou bien logiciel de suivi de portefeuille ?

Ok merci, je suis aussi sur Mac.
J’utilisais jusque là un système d’import directement dans Excel de cotations MSN mais ça ne marche plus depuis le 1er janvier. Donc je me suis rabattu sur Google finance : j’exporte depuis Google  les données dans une feuille Excel que je copie ensuite dans ma feuille Excel de suivi. C’est pas la panacée mais ça marche.

Il me semble avoir lu sur une file que non. (D’autre part je ne compte pas acheter Office sur Mac juste pour ce seul usage.)

Avoir son portefeuille complètement "dématérialisé" comme celà m’évite également de trop passer de temps dessus, et me permet d’y accéder de n’importe où. (Ceci dit avec Dropbox ce peut être vrai aussi d’un tableur Excel.) Au final la seule chose qui manque vraiment je trouve c’est l’allocation sectorielle.

@xav92, comment exportez-vous les données Google Finance dans un tableur Excel ? Quelle est la formule à utiliser ?

Merci @lopazz !

Je pense poursuivre avec VTI et VEUR (à Londres ou Amsterdam) et réserver mes d’achats d’action en direct aux "bonnes opportunités".

A voir donc d’ici à fin février si d’autres émergeront ou se confirmeront. Je pense surtout renforcer CVX si la baisse de poursuit. Je pense aussi à IBM mais je ne sais pas faire de valorisation, donc je me demande si je ne devrais pas m’en tenir à ma stratégie actuelle plutôt que de chercher midi à quatorze heures.

Avec VTI au moins, je n’ai pas à me casser la tête.

Je me dis aussi parfois que je pourrais m’amuser à faire des aller-retours sur mon PEA avec VEUR : vendre dès que j’ai une hausse, racheter dès qu’il y a une baisse… Comme c’est un index, j’ai impression que le risque de "value trap" est faible, et comme c’est un PEA, les PV ne seront pas taxées. Mais si je me lançais là-dedans, je m’abstiendrai à ne le faire qu’à la marge de mon portfolio, en maintenant du buy & hold sur la majorité de mes titres.

Opérations de février 2015 :

Achat de 9 titres VTI au prix unitaire de 109,38 $.
Achat de 257 titres Centrica (CNA.L) au prix unitaire de 250,25 pence.

J’ai hésité avec HCP, mais j’ai décidé d’attendre de voir si ça chuterait plus.
Également hésité avec HSBC, mais j’ai préféré renforcer Centrica finalement.

(Bien entendu, avec des montants aussi faibles, ça ne change pas grand chose…)

Pour l’instant aucun des autres ETF que je suis ne me semble intéressant.