Portefeuille d'actions de Hunsvestisseur

Je serai dans l’investissement de conviction et non à la recherche de la performance absolue. Je pense éviter certains secteurs contraires à mon éthique (pas de BAT, probablement peu de minières et pétrolières) dans la limite de ce qui me semble acceptable.

Bien !
Personnellement, les secteurs exclus sont le nucléaire, l’armement et le tabac.
Donc je ne prendrais pas EDF.
Pour les pétrolières, moins d’accidents industriels (marées noires, usines genre AZF). Et le charbon est plus polluant.

PS : pour les images, vous n’avez pas un site avec moins de pubs qui clignotent ?
On peut "Envoyer une image" sur ce site.

Zodiac est très spéculatif (profit warning, etc.).
Par contre Airbus est sans doute porté par la parité EUR/USD.

Bonjour,

Cela fait plusieurs mois que je reste bloquer pour la suite de la construction de mon portefeuille, car jen’ai pas encore franchi le pas du compte-titres (PEA uniquement pour le moment) et je ne peux donc pas loger 2 ETFs que j’avais envisagés:
VAPX VANGUARD FTSE APXJ
VJPN

Auriez-vous des suggestions d’ETFs qui sont éligibles PEA et qui pourraient s’y substituer ou s’en rapprocher?

Pour information, je poste mon portefeuille à ce jour (perf retombée à à peine 1% depuis l’origine mais vue la volatilité actuelle je trouve inutile de poster une perf régulière


Un bon début de semaine à vous.

Bonjour,

Petite mise à jour en cette période incertaine. Comme prévu, j’ai soldé quelques positions en avril (Bureau Veritas, Suez, Edenred, Safran). Je ne rachèterai que Edenred et Safran à partir du mois de mai pour rester proche de mon allocation cible actions.

Le portefeuille PEA a fait environ 6,7% depuis ce bon début d’année 2017.



Je ferai une mise à jour début juin en fonction des évènements à venir et des achats réalisés sur les trackers.

Bon 1er mai!

Bonjour,

Je n’ai pas encore pu prendre le temps de faire une mise a jour de mon portefeuille et je la ferai donc au 1er septembre.

Depuis juin, en attendant, j’ai obtenu une ouverture de crédit de 9ke environ (je paie juste les intérêts a 0.75% si je l’utilise) et un prêt de 10ke a moins de 1% (que je dois lui rembourser mensuellement que j’ai étalé au max sur 72 mois).

J’ai fait cela dans l’optique d’avoir d’une certaine façon un levier pour investir majoritairement sur mon PEA et en petite partie en UC. Comme j’ai une stratégie d’investissement mensuel je me retrouve avec beaucoup de liquidités… J’ai déjà mis tout de meme 3ke sur le Pea et 2ke sur UC mais voilà je ne sais que faire du reste en attendant. Par conséquent j’ai prévu de mettre 1ke a 2ke par mois pendant les 10 prochains mois en DCA probablement.

L’ouverture de crédit est un avantage salarié mais le 2nd est un prêt treso classique faiy au moment d’une promo comme les banques le font regulierement

Bonjour,

Petite mise à jour après 6 mois, je n’arrive pas à me tenir à une maj mensuelle, tant pis.

Pour mémoire, j’ai calculé une perf annuelle 2017 de 6,2%, "plombée" probablement par des investissements plus lourds sur le 2è semestre d’un peu plus de 1ke tous les mois comme prévu, alors que les marchés étaient comparativement plus haut qu’en début d’année.

La perf a été plombée également par l’ouverture du PEA-PME avec un achat au plus haut de Prodways, mais je garde mes positions sur la valeur. Je ne renforce pas pour le moment le PEA PME qui avait été ouvert plutôt pour prendre date. A ce jour et grâce aux autres progressions je suis à l’équilibre sur cette enveloppe.

Je passe les investissements mensuels à 500€ pour 2018 suite à divers événements familiaux (dont une naissance ) Ces investissements sont toujours possibles grâce à une sorte de leverage via crédit in fine garanti par le PEE. Le coût de ce crédit étant de 0,75% cela vaut pour le moment largement le coup.

Ci-après le portefeuille au 1er mars 2018 et la répartition géographique de mes principaux avoirs (PEA/PEA-PME/Ass Vie, PEE exclu)


J’ai continué à privilégier une gestion passive avec qques coups de coeur en direct comme Airbus et Edenred qui ont bien payés (et un coup de massue qui est Bourbon, passons). Je suis proche de ma répartition cible avec une prépondérance de la zone euro, de la zone Asie puis US.

Bonsoir,

Reporting à fin juin, avec quelques évolutions suite à l’acquisition de xlsPortfolio et xlsValorisation.
J’espère que cela me permettra d’être plus assidu sur mes reportings.

Je présente essentiellement le détail de mes PEA et PEA-PME pour le moment avec en bonus la répartition géographique globale de mes avoirs (hors PEE)





La valeur de la part chute d’1,5% sur ce mois de juin compliqué et le TRI passe de 10,5% à 8%.
On constate que je fais globalement moins bien (mais pas loin) qu’un simple tracker CW8 (dommage mais pas inattendu), mais j’y prends du plaisir. En montant je continue de tourner autour d’un modeste +2000€ depuis l’ouverture en 2016.

Le calcul de la valeur de la part annualisée et du TRI depuis 02/2016 ont été rajoutés après quelques calculs et avoir parcouru  de long en large la file Calcul de la rentabilité d’un portefeuille d’actions. Je ne suis pas sûr du bien-fondé de ces calculs supplémentaires. Il semble que mes renforcements aient eu lieu à des moments moins opportuns, mais tout ça n’est pas non plus d’une extrême précision malgré la reprise de 2 ans et demi de relevés BD.

La proportion de l’Asie chute suite aux événements récents mais dans l’ensemble la répartition géographique reste conforme à mon souhait.

Je me suis débarrassé de Bourbon au profit de PNRJ (pas trouvé mieux dans les Alternative Energy eligible PEA).
Achat de Accor et Carbios sur le PEA-PME
Quelques renforts sur le PEA au gré de la répartition visée.

Bonjour,

Reporting à fin août avec les mouvements principaux suivant:
-Achat de Xilam sur le PEA-PME, un peu tard mais mieux vaut tard que jamais! Je ne la surveillais pas depuis si longtemps que ça, mais elle passe ma feuille xlsValorisation spéciale ratios avec un beau ROE et un ROIC en croissance ces dernières années. Je n’ai pas terminé de la valoriser.
-Rachat de PAFS (LYXOR STH AFRICA) comme prévu. Manque PNRJ et CE9 mais je me laisse le temps,
-Renforcements de AEEM et allègement de AASI, renforcements de CW8, TPXH, MMS et Sapmer.

-Vente et abandon définitif de VEUR (un gros changement en défaveur des ETFs dans mon portefeuille, mais étant donné que j’alloue 40% du PEA à du stock-picking d’actions françaises je me suis dit que VEUR était en doublon, même si c’est un ETF Europe). En plus il est distribuant donc peu d’intérêt dans mon PEA. Je n’estime pas du tout faire mieux que VEUR, c’est simplement mon choix de départ de me laisser un peu d’amusement à faire du stock-picking sur des valeurs et un marché que je peux comprendre (ie le marché français et peut-être un jour européen).

60% du PEA reste sur des ETFs…(j’ai mal rédigé le titre de cette file la première fois)

En conséquence l’Europe reste prépondérante dans mon allocation géographique et je ne profite donc que peu de la progression des US (mais ça me suffit). L’Asie perd quelques pourcents également probablement du à la sous-performance de cette partie du monde depuis quelques mois (thanks Mr President…)



La valeur de part n’a quasiment pas progressé, à 132. Le TRI lui baisse à 9,5% annualisé. L’écart se creuse toujours en comparaison à CW8, mon indice de référence.
Ce coup-ci c’est le PEA-PME avec la remontée de Carbios qui sauve les meubles.

Bonjour,

Reporting à fin octobre.

Comme écris précédemment le mois d’octobre n’a pas été très drôle en termes de performance. J’avais peu acheté en septembre et en ai donc profité en octobre:

-renforcements de CW8, AEEM, PNRJ, PAFS, ANX du côté trackers
- renforcement d’Ubisoft
- renforcement de Xilam et CBO Territoria sur le PEA-PME (apport de nouvelles liquidités, première fois depuis l’ouverture en 2017)

- vente de AASI(qui n’est plus en portefeuille, tout comme CE9 que je ne rachèterai finalement pas)

Dans la répartition globale PEA/Assurance Vie, l’Europe reste prépondérante, les US restent sous les 20%. Si l’on regarde les grandes lignes du PEA et PEA-PME, mon allocation cible vise 38% d’actions en direct (françaises), 19% de CW8 et 19% d’AEEM.





Sans trop de surprise, nouveau max drawdown sur octobre avec la valeur de la part qui baisse de 7%. Je reviens en arrière d’un an avec une valeur de part équivalent à celle de 09/2017. Cela a été amplifié par les chutes de Valbiotis et Prodways qui approchent les -50% de moins-value.

Plus que 2 mois avant la fin de l’année…

Bonjour,

Reporting à fin décembre et qui termine une année splendide…ment désastreuse. Croiser les doigts n’aura pas suffit, le portefeuille cumule une de ses plus grosses baisses historiques sur le mois de décembre.

Malgré tout je suis content de mon portefeuille mi-ETFs mi actions françaises.

Encore quelques mouvements en décembre mais beaucoup moins que les 2 mois précédents:

-renforcements de CW8, AEEM, TPXH du côté trackers
-renforcement de Prodways sur le PEA-PME

-léger allègement de Xilam

L’allocation cible globale reste inchangée et conforme à mon souhait.





Total investi depuis l’origine: 25500€
La valeur de la part accentue sa baisse même si elle reste positive, tandis que le TRI devient négatif et que je perds donc pour la première fois des sous par rapport au total investi depuis l’origine (-2600€ pour 2018, -850€ environ depuis l’origine).

Pour 2018 la valeur de part baisse de 9,6%, soit un peu mieux que le CAC mais bien moins bien que CW8. Je continue de limiter volontairement la part de mes investissements sur les US au profit de l’UE et les émergents (biais psychologique, tant pis pour les perfs)

J’ai calculé que si j’avais eu 25500€ investi sur 3 ans à 2% (soit un PEL que j’ai par ailleurs), j’en aurais sorti 1500€ d’intérêts environ. Ca ne cassera pas 3 pattes à un canard (et je n’ai pas eu cette somme depuis le début de toute façon).

Cela me conforte du coup dans la continuité de ma stratégie pour les années à venir. Pas de gros changements donc pour 2019, probablement une réduction du montant épargné mensuel dû à l’acquisition de la RP (eh oui, il n’y a pas que la bourse dans la vie… )

Bonjour,

Reporting à fin avril (j’inclue également les graphes de fin mars pour lequel je n’ai pas pu prendre le temps de poster, ayant été pas mal pris par l’acquisition de notre RP)

Les bons mois s’enchaînent, comme beaucoup ici je me demande quand/si le prochain retour de bâton arrivera.

Malgré tout, je garde le cap et continue mes investissements:

PEA:
renforcements des trackers CW8, AEEM et vente de ANX qui prenait une trop grosse proportion par rapport à l’allocation cible.
PEA-PME:
renforcements de Xilam et Carbios,
acquisition de McPhy (j’ai enfin franchi le pas pour une petite ligne)

L’allocation cible globale varie peu et reste conforme à mon souhait.
Mars:



Avril:



Total investi depuis l’origine: 26020€ et un peu plus de 3700€ de plus value brute.
La valeur de la part et le TRI continuent leur belle progression à respectivement +37% depuis février 2016 et +8% annualisé pour le TRI.

Je suis "contraint" avec le prêt sur la RP de rester sur un rythme de renforcement mensuel de 130€ sur le PEA, désirant continuer d’approvisionner légèrement également mes assurances-vie. Rien ne vaut cependant un grand jardin à entretenir et cultiver