Portefeuille d'actions de Z0rpik

Bonsoir,

Je me permets de réagir sur votre vision liquidités / crash.
Tout d’abord, une baisse de 30% est-elle réellement un krach ? Personnellement je ne pense pas. Pour moi 30% c’est une grosse correction. Un krach c’est selon moi minimum -50 / -60%.

De plus, attendre un krach avant de se positionner est une bonne chose… si vous avez la chance que celui-ci survienne sous peu. Si vous devez attendre 1 an, 2 ans, 5 ans, avant qu’il n’arrive…
Après je comprends parfaitement votre désir d’investir sur un marché au plus bas. C’est d’ailleurs certainement le rêve de tout investisseur. Acheter au plus bas, et revendre au plus haut. Mais "timer" le marché est quelque-chose de très compliqué et risqué.

Une optique d’investissement pour vous pourrait être les bonus cappés. Ces produits pourraient vous permettre d’obtenir des rendements de 6% comme vous l’évoquez, tout en sécurisant vos positions contre des chutes de cours comprises entre 25 et 30% selon les sous-jacents.
Peut-être que ce type de produit serait une réponse à vos craintes d’entrer sur un marché élevé.

Neo45 a écrit :

Bonsoir,

Je me permets de réagir sur votre vision liquidités / crash.
Tout d’abord, une baisse de 30% est-elle réellement un krach ? Personnellement je ne pense pas. Pour moi 30% c’est une grosse correction. Un krach c’est selon moi minimum -50 / -60%.

Une optique d’investissement pour vous pourrait être les bonus cappés.

En effet la correction peut être plus importante on était plutôt sur du -50 sur les indices lors de la dernière crise.

Merci pour votre idée des bonus cappés je vais creuser cela (bien que non éligible PEA donc l’imposition peut être lourde)

FunnyDjo a écrit :

Merci pour le partage de votre portefeuille. Je me retrouve tout à fait dans vos peurs du krash ou d’une correction. J’ai moi aussi acheté de l’argent et autres commodities dans Mon portefeuille.
Il y a beaucoup d’articles sur le sujet qui prouvent par A+B qu’il vaut mieux une approche lazy et resté exposé sur le marché action pour un horizon long terme.

Je m’en suis convaincu et force mon biais sécuritaire par achat d’ETF sur le pea.

Je tiens à jour mon portefeuille sur Google finance mais j’ai du mal à garder l’historique.
Comment faites vous pour gérer les abondements en cash ? Ainsi que la valorisation de votre part ? La calculez vous avec des dates passées sur googlefinance ou notez vous les totaux?

Je vais me procurer le nouveau livre de Fructif qui me permettra de rentrer davantage dans le détail des ETF, peut être que je changerai d’avis sur l’approche lazy.

Pour le portefeuille sur google finance j’ai un onglet par compte qui me permet de gérer :
- les abondements;
- les achats et ventes de titres;
- les dividendes

la valorisation de la part n’est ni plus ni moins que la valorisation de mes titres + mes devises à l’instant T en euros avec GoogleFinance (il y a parfois des titres qui n’ont pas de code et qu’il faut ajouter à la main), ramenée au montant investit à l’instant T. ça n’est peut être pas le meilleur calcul car une vente de titres fait forcément monter la valeur de part (puisque le montant investit diminue d’autant).

Bonjour à tous,

Depuis janvier lors de la création de cette file, de l’eau a coulé sous les ponts (beaucoup si on en croit le temps en région Parisienne depuis quelques semaines…).

Les principaux points à retenir dans l’évolution de ma stratégie :
- j’ai tenu compte de vos commentaires quant au risque de krach et ait décidé d’investir progressivement (peut être trop ?) mes liquidités à raison de 2 transactions par mois, afin de lisser le risque dans la durée. Je devrais arriver d’ici 6 mois à 1 an à la part de liquidité souhaitée (25% dans un premier temps)
- j’ai lu le livre de Fructif "Créer un piloter un portefeuille d’ETF" et face à mes compétences en matière de stock picking, j’ai décidé d’accepter de juste suivre le marché et donc d’accorder une part plus significative de mon portefeuille aux ETF
- je suis de beaucoup plus près mon exposition aux devises, celle-ci expliquant ma performance faible sur 2017.

Voici un état des lieux à date.

DETAILS DU PORTEFEUILLE
Beaucoup de mouvements depuis janvier :
- vente du trackers REIT US qui ne me semblait pas opportun en contexte de remontée des taux;
- solde de certaines utilities en quelles je ne crois plus (Centrica PLC…)
J’ai été fortement avantagé par la remontée de l’USD


REPARTITION
La répartition met en avant la part des trackers dans mon allocation.
ETF : 65 %
ACTIONS : 35 %

ÉVOLUTION DE LA PERFORMANCE
Avec la baisse des liquidités, la performance baisse logiquement mais pas tant que ce que j’aurais pu imaginer, mon portefeuille en valeur absolu est supérieur à celui publié en janvier.


LIQUIDITÉS
Comme indiqué j’ai baissé ma part de liquidités depuis janvier, c’est d’autant plus remarquable que dans le même temps j’ai ajouté quelques liquidités sur mon PEA…


DEVISES
J’ai cette fois ci été avantagé par une légère remontée de l’USD et du CAD. J’ai du mal à me cibler une allocation cible pour les devises, sachant qu’elle n’est de toute façon pas facile à tracer étant donné que les trackers concatènent des sociétés cotées dans d’autres devises et elles mêmes intervenant sur différentes devises…

Devise    Part
EUR           75,66%
USD           16,50%
GBP           3,32%
CAD           4,52%

Conclusion à presque mi-année :
Je suis satisfait des décisions prises cette année, la volatilité de mon portefeuille a considérablement diminué et ma performance s’approche de celle des marchés. L’objectif des prochains mois est de me fixer une allocation cible pour la poche action, la poche ETF, ainsi que pour les liquidités.

Merci de m’avoir lu jusqu’ici