Portefeuille d'actions de Victor60

Victor60 · #1

Alors voilà, en somme ce que j’ai prévu de tenir comme stratégie d’investissement long terme :

Première enveloppe (500€/mois) : AV ouverte chez Swisslife (avec un CGPI)
Sunny Euro Strategic r FR0010996629
Dynapierre part B FR0010956904
Nordea 1 – Stable Return LU0227384020
Harmony EUR R Cap LU0367332680
Ça vaut ce que ça vaut mais je voudrais la conserver pour voir comme les choses évoluent entre ETF et OPCVM et rester dans une relation de confiance avec le CGPI.

Deuxième enveloppe (500€/mois) : PEE (frais de gestion payés par l’entreprise)
ISR Monde QS0009098367
Euro Croissance 990000068749
Obligataire 1 990000010709
PERCO (0€/mois) Gestion pilotée

Troisième enveloppe (Environ 250€/mois pour l’instant) : PEA Bourso
MSCI Switzerland FR0010655753
AMUNDI MSCI EM Country FR0010959676
Je n’ai pas pris d’ETF monde car l’ISR Monde suit le MSCI World assez bien et n’a pas de frais

Quatrième enveloppe (0€/mois) : PEA chez Swisslife ouvert avec un CGPI
Lazard Small CAP FR0010262436
Sextant PEA FR0010286005
Moneta Multicap FR0010298596
R Sérénité PEA FR0010513523
Sextant PME a FR0010547869

Cinquième et dernière enveloppe (200€/mois) : AV Bourso
Eurossima

En 2010, j’ai vu des grosses baisses des valeurs mais j’avais à l’époque besoin de l’argent investi pour achat de RP, c’était rude !
Désormais, la RP étant financée, je voudrais faire du buy&hold car j’ai vu que cela marchait bien (PEA passé de 7k€ à 14k€ en 6 ans).
Pour l’instant, l’allocation financière est composée ainsi :
84,46% action
1,85% immo
12,87% oblig
0,82% mone

Objectif 2018 : je voudrais arriver à 80% d’actions et continuer les investissements réguliers.
J’ai mis un rappel à la fin du mois pour investir en mode "lazy".

2019 : Pourquoi pas y ajouter un peu de crowdlending ?

A lire votre avis sur cet stratégie.

[edit du titre : ETF et OPCVM : pas d’actions]

Mots-clés : etf (exchange traded funds), opcvm (organisme de placement collectif en valeurs mobilières), portefeuille

wulfram · #2

Bonjour,

Au final, une grosse portion de votre épargne gérée indirectement par votre CGP(I) ; vous souhaitez rester dans une relation de confiance, soit, mais pour entretenir celle-ci est-il nécessaire de l’entretenir lui ? Je ne dis pas que c’est le cas, mais vous avez planifié d’allouer plus du tiers de votre épargne mensuel à des versement sur votre première enveloppe, qui ne semble pas vous emballer plus que cela.
Vous avez également ouvert un PEA avec votre CGPI (le même, j’imagine ?) ; cette ouverture est-elle antérieure à celle de votre PEA sur Boursorama ? Il me semble difficile d’avoir deux PEA ouverts en même temps, j’imagine que l’un d’eux est un PEA-PME !

Vous souhaitez partir sur une approche lazy, mais envisagez déjà le crowdlending, cela ne me semble pas forcément aller dans le même sens !

Dans tous les cas, je ne peux que souhaiter réussite à vos plans !

Victor60 · #3

Bonjour wulfram,

En fait, je pense "ça vaut ce que ça vaut" car j’ai pris conscience de l’impact des frais très récemment. J’ai commencé à élaborer une stratégie qui sera - je l’espère payante - il y a seulement deux mois !

Ainsi, je pense bénéfique pour moi de rester accompagné quelques années par un CGPI car 1/ ce n’est pas facile de trouver quelqu’un en qui on a confiance 2/ ma culture financière est encore trop faible pour me lancer 100% seul et 3/ un CGPI est aussi utile pour ce qui concerne les successions, les déclarations d’impôts etc. C’est en tout cas comme ça que je le vis. Les enveloppes qu’il m’a conseillées ne sont pas ouverte depuis plus d’un an. Wait & see donc.

De plus, l’épargne mensuelle est appellée à augmenter dans les mois et années à venir. Pas l’allocation sur ces supports.

Ce sont bien 2 PEA, un à mon nom, l’autre au nom de ma femme.

Quant à votre remarque sur le crowdlending, vous avez raison, j’hésite. Me femme est contre by the way.

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