Portefeuille d'actions de Caroube

Bonjour à tous,

Je m’appel Florian, j’ai 28 ans et mon patrimoine est réparti de la façon suivante:

Résidence principale achetée 212 000 euros à crédit en 2014 (3 pièce dans les Alpes Maritimes)
50 000 euros environ placés sur les marchés financiers (AV et CTO + PEA)
Un peu d’épargne salariale, de liquidité et de SCPI

A mon tour de partager mes portefeuilles et ma stratégie financière.

Mon portefeuille bousier se décompose comme cela:

- 50% de mon capital investi l’est dans un portefeuille spéculatif court terme
- 50% de mon capital investi l’est dans un portefeuille long terme

Portefeuille long terme:

J’utiliser un modèle simple de market timing sur 2 indices boursiers et un indice obligataire.

Le market timing va me permettre de surfer la tendance haussière long terme d’un indice et de sortir de position lorsque celle-ci se termine. Cela afin d’éviter les marchés baissiers.

J’utilise une AV, ou je ne suis pas fiscalisé.

Cette stratégie est on ne peut plus simple et ne me prendra pas plus de 2/3 minutes une fois par mois.
Je vais me concentrer uniquement sur la classe action  et sur les obligations afin de rester investi sur un actif financier qui paie quand les indices boursiers sont en marché baissier.

Concrètement comment je fonctionne:

1/ Je prends le taux de référence d’un placement sans risque
Il s’agit du rendement du fond monétaire proposé par mon assureur. 2% net actuellement

2/ Je prends la performance à 1an de l’indice S&P500 et de l’indice des Pays émergents

3/ J’investi 100% de mon portefeuille sur l’indice qui a la plus forte progression sur un an
Cela UNIQUEMENT si ce % est supérieur à mon notre taux de rendement sans risque (2% dans mon cas)

4/ Si les indices ont un momentum inférieur au taux sans risque, j’investi sur le marché obligataire

Je fais le point une fois par mois le dernier jour du mois.

Exemple:
Performance à 1 an du S&P500: +10%
Performance à 1 an du Emergent: +4%
Performance à 1 an du Sans risque: +2%
J’investir 100% de mon argent sur le S&P 500.

Objectif de rendement:
 
L’objectif de ce portefeuille long terme est de faire une performance en moyenne de 10 à 15 % annuel

Voici les tracker utilisés:

S&P500: LU0496786574 LYXOR UCITS ETF S&P 500 D-EUR
Emergents: FR0010429068 Lyxor MSCI Emerging Markets UCITS ETF C-EUR
Obligataire: FR0010737544 Lyxor Euro Corporate Bond UCITS ETF C-EUR

Portefeuille spéculatif:

Stratégie

Je trade principalement le marché US et Européen en journalier et hebdomadaire en swing trading.

Je recherche principalement deux types de figures graphiques grâce à des screener via prorealtime. J’applique ensuite un plan de trade très précis en respectant un money management très rigoureux.

Objectif:

Je ne cherche pas une rendement précis chaque année car le marché ne distribue par à période régulière mais, en moyenne, une renta de 15 à 20% est tout à fait réalisable chaque année, voir plus lors de bonnes année.

L’objectif à long terme étant de faire croître mon patrimoine jusqu’à ma retraite pour pouvoir dégager un salaire en plus de ma retraite (j’ai 28 ans en 2018).
J’épargne actuellement 20% de mon salaire chaque mois.

J’applique un rigueur stricte sur mes finances depuis l’age de mes 20 ans.

Depuis le 1er janvier 2018:

Voici la liste des trades cloturés ainsi que la perf du portefeuille spéculatif. Pour le moment ce n’est pas fameux





Ces trois actions sont pour le moment dans l’attente, n’ont n’y touchés le stop loss ni atteint mon break even pour que je puisse sécuriser mon trade qui deviendrai donc sans risque.

J’ai actuellement un trade sécurisé qui est le suivant:



Il ne me reste qu’une toute petite position sur ce trade, car j’ai cloturé le plus gros il y a quelque semaines. Je l’ajouterai aux trades cloturés dès que j’aurais soldé toute la position

Le portefeuille long terme va être ré initié dès que tous les fonds seront disponibles.

Dernière modification par Caroube (17/06/2018 18h34)

Mots-clés : court terme, long terme, momentum, portefeuille, spéculatif