Portefeuille d'actions de Clairette

Clairette · #1

Bonjour à tous,

Comme indiqué dernièrement dans ma présentation, je compte reprendre la main sur ma stratégie financière… après 18 mois passés assez loin du forum !

Etant plus axée immobilier jusqu’ici, j’ai passé beaucoup de temps à parcourir cette section du forum qui m’était plutôt inconnue et je viens également de relire L’Epargnant 3.0 de Fructif, très pédagogique pour les débutants !
En résumé : j’ai compris certains principes, mais je me perds vite quand ca devient un peu technique.
La gestion lazy me tente donc particulièrement :)

Synthèse de ma situation :

Très investie immo, encore 310K de KRD (7 lots dont ma RP)
Capacité d’épargne :
. 100 à 200€ / mois pour renforcer mon épargne de précaution (6000€ actuellement)
. 100 € sur AV Lynxéa Suravenir, 3000€ environ (44% Suravenir Opportunités + 13% Magellan C + 21% Schelcher prince opp. + 22% H2O Multiequities R)
En complément :
. AV ING Direct Vie, 500€ (62% Netissima + 21% Fidelity Europe + 17% Fidelity France Fund)
. PEL, 23K, arrivé à terme en 2018
. PEA : ouvert en 2016 mais végète depuis :/

D’où les premières questions :

-> Je pense récupérer le PEL et le transférer progressivement vers le PEA, est ce que cela vous parait judicieux ?
Je penche pour le oui, car mes AV étant principalement composées de fonds €, je pense pouvoir prendre un peu plus de risques avec les 23k de mon PEL.
D’autant que, sauf erreur, c’est plutôt une bonne période pour entrer sur le marché.

-> Se pose ensuite la question des montants à investir chaque mois.
J’imaginais lisser les 23000 € sur 1 an, soit un investissement mensuel de 2000 € environ.
Cela me paraît être un bon compromis entre équilibrer l’approvisionnement, et ne pas laisser l’argent dormir trop longtemps sur mon livret A en attendant le transfert vers le PEA.
Qu’en pensez-vous… ?

-> dernier point et pas des moindres : la constitution du portefeuille.
Vous l’aurez compris, je ne suis pas particulièrement qualifiée ^^ : je compte donc faire simple, en tout cas pour commencer :
90% sur Amundi MSCI World (LU 1681043599)
10% sur Amundi MSCI Emergents (LU1681045370) : peut être pas nécessaire, mais il me semble les émergents ne sont pas représentés sur le MSCI World…

Evidemment toutes les contributions sont les bienvenues … et à vrai dire, elle sont même attendues !
Merci d’avance à ceux pour prendront le temps, et en tout cas bonne journée à tous,

Clairette

Mots-clés : clairette, etf (exchange traded funds), portefeuille

cat · #2

Clairette, ce que vous proposez (transfert en 1 an de PEL vers PEA, votre allocation cible) me semble pertinent.

Vous n’indiquez pas d’épargne sur livret mais je suppose que vous en avez aussi un peu.

Bien à vous,
cat

contraryo · #3

Bonjour Clairette.

Je rejoins Cat sur le fait que votre stratégie soit convenable. Je suis un peu dans la même situation que vous et je compte procéder de la même façon, c’est-à-dire rentrer progressivement sur le marché actions.

Clairette · #4

Ouf, à priori il n’y a pas d’énormité dans ce que j’ai dit alors :)

@cat : effectivement mon épargne de précaution est sur livret À et LDD, et c’est sûrement là que je stockerai mes 23k au court de la transition PEL-> PEA.
(À moins qu’une dd mes banques en ligne ne propose un super livret je vais vérifier ça).

Bluegrass · #5

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cat · #6

Clairette, le plus simple ne serait-il pas de faire livret A - LDD vers PEA et ne casser le PEL qu’au dernier moment?
(de toute façon en cas de grosse tuile le PEL est mobilisable en quelques jours).

Bien à vous,
cat

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