Portefeuille d'actions de Wyleyo

Wyleyo a écrit :

Questions :
- Selon vous, qu’est ce qu’il serait plus judicieux, même si c’est un choix propre a chacun en fonction de sa philosophie d’investissement.

- Concernant le basculement du PEA et l’ouverture du CTO vers Binck, je me pose la question concernant l’intérêt de mettre les actions allemandes plutôt dans le CTO ou bien au sein du PEA ?

J’aurais une réponse très simple : concentrez-vous sur ce que vous jugez être les meilleures opportunités.

Ma réponse ne sera pas beaucoup plus longue, maintenant, ce sont des questions !

Une première question, pourquoi voudriez-vous mettre 2 fois plus de votre capital sur MCD et GSK que NEO ?

1/ Vous dites « buy and hold ». Si on se projette à 10 ans, qu’espérez vous :
- Réaliser une plus value ?
- Etre ravi de posséder une entreprise que vous avez achetée « en solde » ?
- Autre ?
2/ Quels profits imaginez vous pour cette entreprise dans 10 ans : plus, autant, moins ?
Au prix où vous pouvez acquérir chaque société, est-ce que vous risquez de perdre une partie significative de votre capital si les bénéfices restent constants ou diminuent un peu ?
La réponse à ces deux questions précisera votre philosophie d’investissement pour les années à venir.

Vous pouvez préciser en fonction de vos convictions ou craintes :
- Quelle est la structure de l’actionnariat ? (En gros, est-ce que la présence de l’Etat français aux commandes d’EDF et FTE vous ennuie ?)
- Craignez-vous les fluctuations des marchés financiers ? Avec 30 lignes de 1000 € chacune, une variation de +30% sur une ligne ne représente qu’1% du portefeuille global… C’est aussi vrai dans l’autre sens.

Pour votre deuxième question :
- Dans le CTO, les dividendes d’actions allemandes seront soumis à un prélèvement à la source de 26,375%, partiellement compensés par un crédit d’impôt de 18%.
- Dans le PEA, vous ne pourrez pas récupérer ce crédit d’impôt. Par contre, vous profiterez de l’enveloppe fiscale du PEA.

AMF : je possède des titres NEO, en application de la méthode de Jean-Marc.
Si vous tenez absolument à un avis (et pas une recommandation d’achat ou de vente), je privilégierais plus naturellement l’acquisition de titres MCD et / ou GSK pour du buy&hold. Toutefois, je n’ai pas étudié assez les deux sociétés pour vous éclairer plus et dire si aujourd’hui j’en achèterais : tout dépend bien sûr du prix d’acquisition !

Wyleyo a écrit :

Concernant les valeurs que je n’ai pas encore, je n’ai pas de doute quand à l’opportunité d’achat sauf sur EON, au vu du retournement brutal des marchés sur l’action.
Pour GSZ, je l’a met en attente par rapport aux autres possibilités.
Concernant EDF, et mon PRU de 19,37, le cours actuel à moins de 14 est vraiment "cadeau" car les résultats sont dans la continuité et cette baisse de cours n’est pour moi par logique.

Vous avez déjà 3 utilities France qui sont assez corrélés. Même 4 si on inclut Theolia comme un utility.

Vous êtes donc déjà bien exposé et profiterez si les cours remontent. Je me concentrerais donc sur d’autres secteurs ou zones géographiques, même si les cours actuels sur les valeurs en question peuvent paraitres tentants.

Ce me fait pareil sur HPQ. Je suis à -16% alors que déjà mon PRU était faible par rapport à mon estimation de valorisation et c’est démangeant de renforcer fortement. Mais il faut parfois raison garder…

Zeno s’est laissé aller sur FTE par exemple mais à un moment donné trop c’est trop.

…

Dernière modification par Wyleyo (03/08/2013 17h29)

Merci IH pour l’encouragement

Et également a Arnaud pour ton retour sur mon portefeuille.

Il est vrai que l’on a quelques valeurs en commun et je suivrais avec attention ton portefeuille.

Étant en congés à partir de ce soir, je ferais un petit bilan avant la fin de l’année.

…

Dernière modification par Wyleyo (03/08/2013 17h27)

Pour faire suite à ma présentation, voici le détails de mon portefeuille avec quelques explications.

J’ai créer mon portefeuille "type" que je souhaite atteindre dans une optique buy&hold.
Chaque lignes à pour but d’atteindre 2000€ d’investissement.
Il y a 4 unités d’investissement de 500€ par ligne. Ce montant provient du seuil de Boursorama pour le PEA. Et qui convient bien par rapport aux montant de mes apports. Sur le CTO sur Binck, ce sont des investissements par 1000€ (2 unités) idem, par rapports aux frais.
Pour le moment je suis a 47 unités sur l’objectif de 104.

La répartition par secteur me semble cohérente selon mes envies.
Concernant les devises, a terme environ 42% d’EUR, 31% d’USD, 15% de CAD et 12% de GBP

L’année 2017, il y a eu pour 83,40€ de dividendes mensuels, soit 1 001€ sur l’année !
Cette année la prévision est a un peu plus de 90€ mensuels.
L’objectif est d’atteindre le portefeuille type, ce qui représentera environ 200€ de dividendes mensuels à l’heure actuelle.

Voici donc mon portefeuille actuelle:
(Je ne sais pour quelle raison, AXA et Allianz, ce mettent par défaut en Immobilier. Si quelqu’un à une astuce, mise à part de le faire manuellement à chaque MAJ du fichier ?)

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 09/10/2018

~Consommation discrétionnaire (2,2%) :
    62 Rallye SA__________________________________2,2%
     0 Mcdonald's Corp (USD)______________________0,0%

~Consommation de base (11,8%) :
    16 Procter & Gamble Co (USD)__________________4,1%
    12 PepsiCo Inc (USD)__________________________4,0%
    13 Bayerische Motoren Werke AG________________3,6%
     0 Coca-Cola Co (USD)_________________________0,0%

~Energie (15,7%) :
    38 Total SA___________________________________7,5%
    39 Royal Dutch Shell PLC (GBP)________________4,2%
    69 Kinder Morgan Inc (USD)____________________3,9%

~Services financiers (2,4%) :
    28 AXA SA_____________________________________2,4%
    0 Allianz SE_________________________________0,0%

~Santé (3,5%) :
    57 GlaxoSmithKline PLC (GBP)__________________3,5%

~Industrie (4,4%) :
    15 Vinci SA___________________________________4,4%
     0 3M Co (USD)________________________________0,0%

~Matériaux de base (4,1%) :
    61 BHP Billiton PLC (GBP)_____________________4,1%

~Technologie de l'information :
n/a

~Services de télécommunication (8,6%) :
    98 Orange SA__________________________________4,8%
    75 Deutsche Telekom AG________________________3,8%

~Services aux collectivités (12,1%) :
   113 Electricite De France SA___________________6,2%
   127 Engie SA___________________________________5,9%

~Immobilier (35,3%) :
    55 Nexity SA__________________________________9,2%
   149 Dream Office Real Estate Investment Trus___8,5%
   175 Dream Global REIT (CAD)____________________5,8%
    21 Welltower Inc (USD)________________________4,1%
    38 HCP Inc (USD)______________________________3,0%
    46 RioCan Real Estate Investment Trust________2,7%
    73 Cominar REIT (CAD)_________________________2,0%
     
~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________1,0%

Fait avec XlsPortfolio

Bonjour,
BMW est à classer en consommation discrétionnaire et non pas en consommation de base.
Bonne continuation pour la création de votre portefeuille.

Wyleyo a écrit :

finalement en tant que buy&hold, on attend les baisses pour pouvoir acheter moins cher

C’est contradictoire : si vous êtes B&H vous avez déjà acheté, donc "le manque de liquidités afin de pouvoir investir dans les semaines à venir" est logique.