Obligations via FCPE - PEG vs Fonds Euros d'Assurance Vie

Ricou · #1

Chers Investisseurs, je sollicite vos avis

J’ai au sein d’un FCPE (PEG de mon entreprise) un fond en obligations
qui depuis 2009 à ce jour à eu 11.9% de performance
2.69% sur 1 an glissant
5.15% sur 3 ans glissants
Taux de gestion: 0,14%

Je m’interroge sur sa pertinence / performance
et envisage d’arbitrer la somme vers mon AV (Symphonis de Fortunéo)
3.60% sur 2012
11.89 % sur 3 ans
Frais de gestion: 0.60%

Même si les rendements d’AV sont en baisse
Est ce judicieux ?
NB: L’encours financier de ce FCPE est 2 fois supérieur à celui de mon AV

Je vous remercie pour vos lumières

Mots-clés : assurance vie, fcpe, obligations, pee, peg

NYBR · #2

Bonjour,

Pour ma part, je regarderai le prospectus pour connaitre la composition exacte du fond obligataire de votre PEG (quels types d’obligs état, corporate, zone €, hors zone €, maturité, etc.) vs la composition du fond € de votre AV.
Sinon, je pense que la question se pose également en terme de disponibilité, les sommes placés dans un PEG étant bloquées 5 ans ou déblocage anticipé dans certains cas particuliers, j’aurais tendance à privilégier également l’AV qui offre un meilleur rendement et plus de flexibilité (quelle est sa date d’ouverture ?).

En ce qui concerne les taux des fonds €, les taux longs US sont en phase de remontée, les taux long UE devraient suivre la même tendance, mais je serai bien incapable de prévoir l’évolution des fonds € d’ici quelques années.

Ricou · #3

Merci NYBR
Les sommes du FCPI sont disponibles (plus de 5 ans)

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