Trackers actions éligibles PEA : ETF actions pour PEA ?

> Synthétique semble être plus risqué. Mais je n’ai pas réussi à bien comprendre le risque du synthétique par rapport au Physique ni à le quantifier.

Les etf synthetiques utilisent des options pour repliquer l’indice. Le risque est un defaut de la contrepartie ou du depositaire comme C’est bien expliqué dans ton exemple.

En gros c’est les CDS et la probabilité que la socgen, bnp, credit agricole deposent le bilan
(Entre nous je pense que c’est quasi nul. Si l’une des grosses banques deposent le bilan ou est en cessasion de paiement, c’est le risque systemique et la fin de la finance)

Bonjour espenlind,

Merci infiniment pour ce conseil, je n’étais effectivement pas retourné faire un tour sur Vanguard France car j’étais persuadé qu’aucun de leurs trackers n’étaient éligibles PEA et/ou que leur offre sur Euronext était trop limitée, mais vous avez raison: le VEUR semble le plus judicieux (même si légèrement moins diversifié qu’un STOXX 600) tracker Europe de part son TER de 0,12% et la réputation de Vanguard, sans compter que la réplication est physique.

Merci beaucoup !

P.S.: Pour Quantalys ce tracker n’est effectivement pas éligible PEA, mais visiblement Piksou (Trackers PEA : liste complète des trackers éligibles PEA) a bien pu le loger sur son PEA.

Bonjour,

Vous avez raison il vaut mieux prendre des indices large et des ETF avec un encours non négligeable.
Le tracker amundi est parfait à mon sens, avec 0,2% de frais et un bel encours
Pour le hors Europe, prendre un "Ex-Europe" est plus simple mais effectivement sous optimal.
Je partirai qur le Amundi SP500, bien que j’aime bien le Amundi MSCI USA qui est un peu plus large mais aussi plus cher (0,28% contre 0,15%).

Je pense que USA+Europe+Emergent c’est déjà une belle diversification, pour pas cher !

Bonjour,
Non il n’y a pas mieux à mon avis (en tout cas dans l’éligible au PEA)
Vous pouvez comparer les performances sur Morningstar

Pourquoi 3*, non je ne sais pas trop.

Bonjour à tous,

Je n’ai pas encore d’épargne à proprement parler et j’aimerai bien commencer à m’en construire avec un objectif sur le long terme.
Après moult lectures (mais on en sait jamais trop) je penche vers un portefeuille de tracker ETF sur PEA dans l’optique de faire du buy&hold.
Je me suis concentré sur des TER faibles et une répartition en trois grandes catégories: US, EU et obligations.
Mon objectif est de partir d’une répartition respective de 45%/30%/25% et d’augmenter chaque année les obligations de 1% tout en conservant le même rapport US/EU.

Après avoir cherché un petit peu je suis tombé sur ces trois trackers:
1 - Index SP 500
FR0010892224, TER 0.15%, AMUNDI ETF S&P 500 UCITS ETF - EUR

2 - Index FTSE Developed Europe
IE00B945VV12, TER 0.12%, VANGUARD FTSE DEVELOPED EUROPE UCITS ETF

3 - Index Barclays Capital Euro Treasury Bond
IE00B4WXJJ64, TER 0.20%, ISHARES CORE EURO GVERNMENT BD UCITS ETF

J’aimerai beaucoup avoir votre opinion sur ce portefeuille car ce sera ma toute première action en ce qui concerne mon épargne et comme je compte m’y tenir pendant au moins quelques décennies j’aimerai tout autant éviter les erreurs de débutant…

PS: Pour replacer dans le contexte je pense prendre ces trackers sur un PEA fortuneo que j’ouvrirai alors, si vous connaissez de meilleur courtier en ligne je suis preneur!

Merci pour ces éclaircissements, je vais me renseigner un peu plus sur les mid/small et voir si je trouve un ETF qui me permettrai de les intégrer facilement. (Je me suis fixé un maximum de 4 trackers).

En revanche pour ce qui est du tracker obligation, sur fortuneo il est indiqué comme éligible au PEA alors qu’en effet sur iShares et sur Quantalys il n’est pas éligible. Je vais donc là aussi retourner faire mes devoirs. Si j’ai bien compris je vais devoir me tourner de préférence vers une AV ou un CTO pour ça.

Je crois que c’est nouveau : le screener justetf permet de filtrer les ETF sur l’éligibilité PEA.

Vous pouvez donc consulter cette liste d’ETF éligibles PEA qui malgré des manques et des faux positifs, est déjà une bonne base de travail.

Certains trackers qui devraient être éligible au PEA ne l’étaient pas la dernière fois que j’ai regardé :
- Db-x trackers MSCI Europe
- DB-x Trackers Stoxx® Europe 600

Donc pour des trackers normalement non éligibles PEA comme ceux que vous recherchez, cela ne s’annonce pas très bien.

Bonsoir à tous,

Je vois que la file se relance sur l’éligibilité PEA. C’est très bien. N’oublions pas qu’elle évolue selon la législation. Pour ma part les « meilleures » sources pour vérifier l’éligibilité sont Morningstar.fr, ETF360 et Euronext tout simplement. ETF360 a l’avantage de l’affichage en liste avec filtre. Pour DB-x, on y voit que le X40 (CAC40) et X4S (CAC40 short) semble être éligibles. Mais … ils ont été radiés de Euronext il y a des mois !

En PEA non-radié ETF360 retourne 248 ETF. Vous devriez surement trouver votre bonheur …

JustETF est Allemand donc je ne suis pas sûr que cette caractéristique bien-de-chez-nous soient fort à jour. Jamais essayé en tout cas. Déjà ils n’affichent que 372 ETF pour Euronext au total. C’est moins de la moitié je dirais. Ils n’ont que Paris en base, pas Amsterdam, qui est inclut chez les e-courtiers français (Fortuneo pour moi).

Je dirais par expérience qu’aucune source n’est fiable à 100% anyway …

Bonne soirée !

Je possède la tracker Vanguard FTSE Developed Europe (VEUR) en PEA.
Je peux donc vous confirmer qu’il est éligible au PEA.

Les fonds éligibles au PEA sont ceux dont 75% des actifs sont domicilés en Union européenne, en Islande, en Norvège ou au Liechtenstein.
Actuellement la Suisse fait environ 15% de l’encours de VEUR. Il reste encore donc une marge confortable avant d’arriver à la limite de 25%. VEUR devrait donc conserver son éligibilité PEA pendant un moment.

Les points suivants m’ont fait choisir VEUR pour ma poche actions européennes en PEA :
- VEUR est un tracker physique
- il a une meilleure tracking difference que ses concurrents (notamment le Amundi stoxx europe 600)

Il n’y a pas de prélèvement à la source supplémentaire par rapport aux dividendes indiqués sur le site Vanguard France.
La performance est donc bien celle qu’on peut consulter sur ce site.

Je me pose la même question.

Autant les frais moindres pour VEUR (0,15 % contre 0,18 % pour C6E) font plus que compenser les frais de courtage supplémentaires liés au fait que VEUR est distribuant (alors que C6E est capitalisant), autant je n’arrive pas à me rendre compte si les autres points forts de C6E (fiscalité des dividendes mieux optimisée car capitalisant (?), meilleure notation TrackInsight, etc.) justifient qu’on le préfère à VEUR.

Dernière modification par Degio (01/08/2017 19h43)