Portefeuille d'ETF de Jade (stratégie lazy)

Merci Lionelo,

Oui, une chute de 50% du marché sera vraiment un grand test psychologique pour moi.
Lorsque cela arrivera ; il faudra pas paniquer et considérer que c’est les soldes et donc acheter un max de trackers si grosse chute.
Ça c’est la théorie… j’espère que j’arriverais à tenir cette ligne de conduite.

En parallèle ; je blinde  mon épargne de précaution (objectif 15000 euros) ; pour m’aider psychologiquement en cas de grosses moins values sur le PEA.

Et aussi ; je vais aussi me lancer dans l’ investissement immobilier.  Ce domaine me passionne davantage que la bourse. Mon cerveau est en pleine ébullition d’ailleurs car j’hésite sur la ville à cibler pour ces investissements.

Bonsoir et bravo pour la simplicité, si seulement j’avais commencé comme ca à mes 22 ans je paierai l’ISF !
oui investir en priorité là ou on est en retard sur l’allocation cible parait une bonne méthode. un petit fichier Excel ou Google sheet peut facilement vous aider à tirer l’écart cible-en portefeuille avec un arrondi pour déterminer sur quelle(s) ligne(s) investir.
après quand on voit la bourse s’envoler en ce moment on a le droit de se retenir un peu aussi.
Lazy ne veut pas dire blind

L’ETF Europe D’Amundi sous performe de beaucoup son indice de référence, le MSCI EMU small cap. Vous pouvez comparer les performances de vos supports sur Quantalys notamment :
lien

Par ailleurs, si vous avez un small cap Europe, vous pouvez également prendre un small cap US si vous le souhaitez, en diminuant de 10% le wrld. Il n’existe que le Russell 2000 (FR0011636190) éligible au PEA.

Bonjour,

La valeur de la part de l’ETF World diminue depuis 2 jours.



J’ai opté pour une démarche lazy , je fais un versement mensuel de 750 euros par mois en début de mois.
Pour le mois de février j’ai acheté 3 trackers world à un cours à 254,25 euros le 01/02

J’aurais une question ; lorsqu’on a une ligne dont le cours baisse fortement par rapport au PRU , à partir de quel pourcentage de baisse faut il commencer à acheter des parts pour renforcer à un prix bas : 10% de baisse par rapport au PRU ; 15% ; 20% ?

Ayant plus de 7000 euros de liquidités sur le PEA ; je n’écarte pas le fait d’acheter des parts de trackers si forte baisse ; en plus de mes achats mensuels à date fixe

Rossox a écrit :

A mon avis, vous devriez arrêter de suivre les cours au jour le jour… (même si c’est tentant, surtout au début quand on se lance dans l’investissement boursier!).
Vous vous êtes fixé une stratégie de renforcement mensuel à chaque début de mois, restez sur cette ligne Si on commence à dévier de sa stratégie, c’est jamais bon.. 

Après les conseilleurs ne sont pas les payeurs, je ne vous donne donc que mon avis

Rossox; vous avez raison. Merci de me recadrer par rapport à ma stratégie Lazy
En ce moment, je regarde les cours plusieurs fois par jour… Mais ça finira par me passer car je suis en train d’acquérir 2 F2 dans la région lilloise , les compromis sont en cours de signature ; dans quelques semaines je serai dans le Rush (travaux; aménagement des apparts…) donc j’aurais moins le temps de regarder les cours des actions tous les jours

Février 2018 - 2ème mois de reporting



En février, j’ai acheté des trackers à deux reprises  :
- à ma date mensuelle programmée
- puis quelques jours après lors de la secousse boursière de début février.
Au final, je me suis peut être un peu écartée de ma stratégie lazy à investissement programmée à date fixe mais au final je suis satisfaite car j’ai fait baissé le PRU du CW8 et comme le cours est en train de remonter, j’ai presque rattrapé la perte liée à la baisse de février.

Si non, au niveau psychologie, la baisse de février ne m’a pas fait paniquer pour vendre mais au contraire, j’ai dû me raisonner pour ne pas renforcer l’ETF World à plusieurs reprises (je ne n’emballe pas car pour le moment, je n’ai pas beaucoup d’argent en jeu. On verra si je garderai mon sang froid quand j’aurais 50000 euros en jeu…)

Actuellement, la répartition est très éloignée de la cible :
La répartition actuelle est :
- émergeants : 4%  (cible à 10%)
- small cap Euro : 3,8% (cible à 10%)
- world : 92% (cible à 80%)

Pour l’investissement de début mars , deux possibilités :

Choix 1
Si j’investis mes 700 euros mensuels sur l’ETF qui est le plus éloigné de la cible, ce serait le small cap Euro  mais cela me conduirait à la répartition suivante :
- émergeants : 3,2%  (cible à 10%)
- small cap : 25%  (cible à 10%)
- world : 71% (cible à 80%)

Choix 2
Par contre si j’achète 350 euros d’ETF émergeants et 350 euros d’ETF small cap Euros, j’aurais la répartition suivante mais plus de frais de courtage :

- émergeants : 14% (cible à 10%)
- small cap : 14% (cible à 10%)
- world : 71% (cible à 80%)

Que me conseillez vous ?

Concernant le choix 4, il est plus risqué et va à l’encontre d’une stratégie Lazy :

Une baisse peut se poursuivre. Dans ce cas, vous investissez plus que ce que vous aviez programmé et vous perdez plus. Et en attendant cette baisse, la hausse peut se poursuivre. En gardant du cash, vous perdez aussi de l’argent.

On peut dire que ce qui a beaucoup baissé finit par remonter, que plus ça baisse fort, plus ça va remonter fort, et inversement, que les arbres ne montent pas au ciel. Mais cela peut aussi se passer complètement différemment. Et l’adage dit qu’il est dangereux de rattraper un couteau qui tombe, d’autant que nous sommes dans une période où les valorisations sont élevées.

Après, chacun sa stratégie. Pour ce mois de février, racheter à -10% a été une bonne affaire.

Mars 2018 - 3 ème mois de reporting



En mars : renforcement des ETF  émergeants et small caps euro
- 7 mars : achat de 9 ETF small cap Europe à un cours de 45,46 (Montant net = 410,13 euros)
- 13 Mars : achat de 82 ETF émergents à un cours à 4.297 (Montant net = 353.34)

Moins value de 155 euros  sur PRU.  Pour le moment , la baisse ne m’affole pas trop

Proportion actuelle de mon allocation :

-  ETF émergents : 14%
- Small Cap Euros : 16%
- ETF World : 69%

L’achat du mois d’avril se portera sur l’ETF World

Bonjour Jade,

Merci pour le partage de votre portefeuilles, en lequel je me reconnais.
Nous avons commencé en même temps (Janvier dernier) et avons une stratégie similaire.

Je suivrai votre portefeuilles avec intérêt, et vous souhaite beaucoup de réussite.

A bientôt
Florent

Etat du portefeuille à fin Août



Je n’ai pas fait d’achat en Août. Il était prévu que j’achète du world et puis j’ai rien fait car je trouvais que les cours étaient hauts et puis ça n’a pas arrêté de monter…
Bref , j’oublies que je suis dans une démarche Lazy….

Prochain investissement programmé mercredi

Je n’ai pas les réponses.
Mais j’ai lu le bouquin de Fructif et il semblerait qu’on y perd a tenter de faire du market timing…

En tout cas , début Août, je me suis dit le world est trop chère, je regardais les cours 2 à 3 fois par semaine en espérant que ça baisse et puis ça n’a pas baissé, au contraire ça n’a fait qu’augmenter.

Bref, je vais tenter de respecter la stratégie lazy que je me suis fixée :  un investissement programmé le 1er mercredi du mois sur l’ETF qui s’éloigne  le plus de la proportion cible du portefeuille

Bonjour,

Achat ce jour de 3 ETT World au cours de 268,12. Ce qui fait passer le PRU du world de 247,27 à 250,49